Son aylarda, çok sayıda şirket Müşterini Tanı (KYC) düzenlemelerine uymadıkları için önemli para cezalarıyla karşı karşıya kaldı. Örneğin, Ekim 2024'te Starling Bank para cezasına çarptırıldı Birleşik Krallık Finansal Davranış Otoritesi (FCA) tarafından 29 milyon £ bankacılık sistemini suçlulara ve yaptırıma tabi kişilere karşı savunmasız bırakan yetersiz mali suç kontrolleri için.
Benzer şekilde, Kasım 2024'te Metro Bank'a 2016 ve 2020 yılları arasında kara para aklama kontrollerindeki başarısızlıklar nedeniyle FCA'dan 16,7 milyon £ para cezası, Bu da 51 milyar sterlin değerinde yaklaşık 60 milyon işlemin uygun incelemeyi atlamasına izin verdi. Bu olaylar, önemli cezalardan kaçınmak ve şirketinizin itibarını korumak için sağlam uyum prosedürleri ve politikaları uygulamanın kritik öneminin altını çizmektedir.
Finansal kurumlar için KYC'nin 3 bileşeni nedir?
Finansal kurumlar için KYC'nin 3 bileşeni bilgi toplama, değerlendirme ve doğrulamadır.
KYC (Müşterini Tanı), dolandırıcılığı en aza indirmek için birden fazla kurumdaki müşterilerin tanımlanmasına yardımcı olur. Ayrıca hem şirketler hem de tüketiciler için hileli işlemlere karşı daha yüksek düzeyde koruma sağlar. Neden rutin olarak yapılmalıdır?
Bilgileri toplamak için sistemlerinizde bulunan bir CRM'e ihtiyacınız vardır.
Dijital formlar müşteri verilerini kaydetmek ve dijital bir KYC süreci uygulamak için. Bu araç, müşteri verilerine ulaşmanıza yardımcı olacaktır
Müşterinizin belgeleri imzalamasını sağlayan dijital imza.
Kimlik belgelerini saklamak ve dijital self servis çözümler sunmak için bir müşteri veri dosyası müşteri portalı. Bu araç, tüm verilerin toplanmasına yönelik uyum çabalarını destekleyeceği için müşterilerin iyileştirme çalışmalarını kolaylaştıracaktır.
KYC iyileştirme süreci nedir?
Finans sektöründe KYC iyileştirme süreci, bir kurumun bir müşterinin mali suça aktif olarak karıştığının farkına varması ve KYC kayıtlarını güncellemesi gerektiğidir.
Bankanın ya da başka herhangi bir kurumun bu müşteriyle iş yapmaya devam edebilmesi için, risk değerlendirme puanını güncelleyerek ya da hesabı tamamen sonlandırarak bu hesabı düzeltmesi gerekir.
Bir müşteri yüksek risk kategorisinde olduğunda gelişmiş durum tespiti gerekebilir. Araştırmalar, KYC iyileştirme sürecine sahip şirketlerin aşağıdakilerle uyumlu olma olasılığının daha yüksek olduğunu göstermiştir kara para aklamayla mücadele yüksek risk teşkil eden herhangi bir müşterinin hesabını büyük olasılıkla sonlandıracakları için düzenlemeler. Bu, düzenleyici kurumlardan gelen ağır para cezalarından ve cezalardan kaçınmalarına yardımcı olabilir.
AML iyileştirmesi nedir ve mali suçları nasıl tespit edebilir?
AML iyileştirmesi kara para aklamayı önleme anlamına gelir. Burada prensip, bir anormalliği tespit etmek için işlem izleme yoluyla yeterli veri noktası toplamaktır. Kara para aklama, nereden geldiğini gizlemek için para izini örtbas etme sürecidir. Amaç, terörizmin finansmanı, uyuşturucu kaçakçılığı ve vergi kaçakçılığı gibi yasa dışı faaliyetleri önlemek ve suçluların yasa dışı yollardan elde ettikleri fonlara erişimini engellemektir.
Kara para aklama artık bir kripto cüzdanı. Kripto cüzdanı, kripto para birimleri içeren bir cüzdandır. Kripto para birimleri, olası tanımlamalardan korunmak için herhangi bir işlemin arkasında kimin olduğunu açıklamayarak sahibinin kimliğini korur.
Temiz bir müşteri ve işletme profilini korumak ve müşterilerin kimliklerini KYC/AML bilgiler, dolandırıcıları şirketinizi hedef almaktan caydırmanın yanı sıra düzenlemelere uyma konusunda ilerlemenize yardımcı olacaktır. AML değişiyor - bu yüzden InvestGlass ile kendi kendinize değiştirebileceğiniz bir otomasyon aracı geliştirdik.
Finansal hizmetlerdeki KYC düzeltme analistleri ne yapar?
Bankalar veya bağımsız danışmanlar, Fintech tarafından sağlanan önceden var olan çözümlerle KYC iyileştirme projelerine başlayabilir. Fintech, KYC/AML veya iyileştirme hizmetleri sağlamak üzere düzenlenmiş şirketlerdir. Başarılı bir KYC İyileştirme Projesi başlatmak için gereken tüm araçları ve bilgiyi sağlayarak projeyi yürütmek için şirketinizle birlikte çalışabilirler.
Karmaşık iyileştirme vakaları basitleştirildi
InvestGlass CRM ile bir düzine fintech uzmanıyla birlikte güvenli bir bulut çözümü içinde önceden oluşturulmuş bir uyumluluk KYC süreci sunuyoruz. Bu çözüm, terör finansmanı ile mücadele etmek için mükemmeldir yapay zeka Düşük riskli müşterileri yüksek riskli müşterilerden filtrelemek. Bir onay süreci̇ risk yönetimi sürecini iyileştirmek için kilit öneme sahiptir ve ekiplerin görev dağıtıcısı sayesinde gelecekteki düzeltme baş ağrılarını ortadan kaldıracaktır.
KYC iyileştirmesi hakkında daha fazlasını izleyin.
İlgili makaleler
İsviçre Egemen CRM: Yapay Zeka Üzerine Kurulu.
Hareket etmeye hazır.
