Generik CRM'in Ötesinde: InvestGlass, Portföy Yönetimi ve Temel Bankacılığı Modern Finans İçin Nasıl Birleştiriyor

Hızlı Cevap: InvestGlass, yapay zeka destekli, İsviçre yapımı egemen bir CRM'dir ve generik müşteri ilişkileri yönetiminin ötesine geçerek çoklu bağlantılara yerel bağlantı sunar portföy yöneti̇m si̇stemleri̇ (PMS) ve çekirdek bankacılık platformları. Veri siloları oluşturan ve genellikle yalnızca temel özellikler sunan geleneksel CRM'lerin aksine InvestGlass, API öncelikli bir mimari (tüm özelliklere kolay entegrasyon için API'ler aracılığıyla erişilebilen bir yaklaşım) aracılığıyla Avaloq, Temenos, Skaleet ve SaaScada gibi sistemlerle sorunsuz bir şekilde entegre olan esnek bir bağlantı katmanı görevi görür. Bu, bankaların, varlık yöneticilerinin ve neobank'ların mevcut altyapılarını değiştirmeden müşteri kabulünü, uyumluluğu, portföy yönetimini ve çekirdek bankacılık işlemlerini tek, güvenli bir ekosistemde birleştirmelerine olanak tanır. Temel faydaları arasında iyileşmiş bir yer alır müşteri̇ hi̇zmetleri̇, artan elde tutma ve gelişmiş iş otomasyonu.

Bu rehber, standart çözümlerin ötesine geçen bir CRM çözümü arayan finans kuruluşları, varlık yöneticileri ve neobankalar içindir. Genel CRM'lerin sınırlamalarını, InvestGlass'ın faydalarını ve modern finans için portföy yönetimini ve çekirdek bankacılığı nasıl entegre ettiğini keşfedeceğiz.

Tanımlar:

• Genel CRM: Geniş sektörlere yönelik standart bir müşteri ilişkileri yönetimi platformu (Salesforce veya HubSpot gibi), genellikle temel iletişim yönetimi, satış işlem hatları ve sınırlı özelleştirmeler sunar ancak düzenlemeye tabi finansal ortamlar için özel olarak tasarlanmış özelliklerden yoksundur.
• Egemen Müşteri İlişkileri Yönetimi Veri egemenliğine, mevzuata uygunluğa ve sektöre özgü iş akışlarına öncelik veren, veri gizliliğini ve kontrolünü sağlamak için genellikle belirli bir yetki alanında (örneğin İsviçre) barındırılan bir CRM platformu (InvestGlass gibi).
• Bileşime Dayalı Bankacılık Kurumların CRM, PMS veya çekirdek bankacılık modülleri gibi en iyi bileşenleri seçip API'ler aracılığıyla bağladığı, satıcıya bağımlılığı ortadan kaldıran ve hızlı inovasyona olanak tanıyan modüler bir bankacılık teknolojisi yaklaşımı.

İlişki Özeti InvestGlass, güvenli, API tabanlı bir bağlantı katmanı olarak hareket ederek CRM, portföy yönetimi ve çekirdek bankacılığı birleştirir. Bu, finansal kuruluşların, tümü tek bir entegre platformda olmak üzere, kusursuz müşteri deneyimleri sunmasını, uyumluluğu otomatikleştirmesini ve veri egemenliğini korumasını sağlar.

Ne Öğreneceksiniz

• Karmaşık finansal ortamlardaki genel CRM'lerin sınırlılıkları ve neden düzenleyici talepleri karşılayamadıkları, genellikle yüksek performans için gereken sahip olunması gereken özelliklere sahip olmamaları.
• InvestGlass'ın API odaklı mimarisinin, her kuruma özel benzersiz iş akışlarını destekleyerek hem eski hem de modern sistemlerle sorunsuz çekirdek bankacılık entegrasyonunu nasıl sağladığı.
• Portföy Yönetim Sisteminizin (PMS, müşteri yatırım portföylerini yönetmek için bir platform) özel iletişim ve gelişmiş müşteri sadakati için sipariş geçmişine erişim de dahil olmak üzere gerçek bir 360 derecelik müşteri görünümü elde etmek üzere doğrudan CRM'nize bağlanmasının faydaları.
• Neden bir bi̇leşti̇ri̇lebi̇li̇r bankacilik yaklaşım (modüler, API bağlantılı bankacılık teknolojisi) finansal hizmetlerin geleceğidir ve tedarikçi kilitlenmesini nasıl önlediği.
• InvestGlass'ın İsviçre'deki barındırma seçenekleri aracılığıyla düzenlemeye tabi kurumlar için veri egemenliğini ve uyumluluğu nasıl sağladığı.
• Yapay Zekanın otomasyondaki rolü servet yöneti̇mi̇, uyumluluk ve müşteri etkileşimleri ve tutarlı takip ve verimli potansiyel müşteri yönetimi yoluyla dönüşüm oranlarını iyileştirme.

Modern Finansa Giriş

Günümüzün giderek daha fazla düzenlemeye tabi olan finansal ortamında, etkili müşteri ilişkileri yönetimi operasyonel desteğin çok ötesine geçerek sürdürülebilir büyüme ve güvenilir müşteri ortaklıkları için stratejik bir temel oluşturmaktadır. Finans kuruluşları, güçlü veri egemenliğini korurken uyumlu, kişiselleştirilmiş hizmetler sunma konusunda artan düzenleyici baskıyla karşı karşıyadır, ancak geleneksel CRM sistemleri sık sık izole veri havuzları oluşturur ve kurumsal kontrolü tehlikeye atar. Uyumlu yapay zeka ve güvenli otomasyonla desteklenen modern CRM platformlarının ortaya çıkışı, finansal danışmanların satış süreçlerini, müşteri takibini ve düzenleyici etkileşimlerini yönetme biçimlerini temelden iyileştirmiştir. Uyum açısından kritik görevleri otomatikleştirerek ve güvenilir yapay zeka güdümlü içgörülerden yararlanarak, danışmanlar her müşterinin özel gereksinimlerine göre uyarlanmış hizmetler sunarken daha güçlü müşteri ilişkileri kurmaya öncelik verebilirler. Bu yaklaşım yalnızca sürdürülebilir iş büyümesini sağlamakla kalmaz, aynı zamanda her müşteri etkileşiminin kurumsal güveni ve düzenleyici uyumluluğu güçlendirmesini sağlar.

Geçiş: Modern finansın bağlamını anlamak, geleneksel CRM çözümlerinin düzenlenmiş kurumlar için neden genellikle yetersiz kaldığını vurgulamaktadır. Bir sonraki bölüm bu sınırlamaları ayrıntılı olarak inceleyecektir.

Geleneksel CRM'nin Sınırlılıkları

Temel iletişim yönetimi için yeterli olsa da, geleneksel CRM'ler düzenlemeye tabi finansal kuruluşların karmaşık gereksinimlerini karşılarken genellikle yetersiz kalmaktadır. Bu genel sistemler, karmaşık müşteri etkileşimlerini etkili bir şekilde yönetmek için gereken derinlikten yoksundur, bu da satış tahmini, müşteri adayı yönetimi ve hizmet sunumu boyunca verimsizliklere yol açar. Veri siloları kalıcı bir sorun teşkil etmekte, danışmanların gerçek zamanlı müşteri verilerine ve tercihlerine erişmesini zorlaştırmaktadır. Bu parçalanma, kişiselleştirilmiş hizmetler ve zamanında yanıtlar sunma yeteneğini zayıflatmakta ve sonuçta müşteri memnuniyetini ve elde tutmayı etkilemektedir.

Buna karşılık, modern CRM çözümleri, otomatikleştirilmiş iş akışları, gerçek zamanlı güncellemeler ve entegre pazarlama yetenekleri sağlayarak bu engelleri ortadan kaldırmak üzere tasarlanmıştır. Bu, danışmanların güvenilir ilişkiler kurmasını ve düzenlemeye tabi kuruluşlar için kritik öneme sahip uyumluluk standartlarını korurken, onları gelişmiş müşteri beklentilerini karşılayan üstün hizmetler sunmalarını sağlar.

Geçiş: Bu zorlukların üstesinden gelmek için InvestGlass, bir sonraki bölümde ayrıntılı olarak açıklandığı gibi, bağlantı ve entegrasyona yönelik benzersiz bir yaklaşım sunar.

Zorluk: Neden Genel CRM'ler Finans Kuruluşlarının Başarısız Olmasına Neden Olur

Genel bir CRM nedir?

Genel bir CRM, geniş ve sektörler arası kullanıma yönelik tasarlanmış bir müşteri ilişkileri yönetimi platformudur. Örnekler arasında Salesforce ve HubSpot bulunur. Bu sistemler tipik olarak temel iletişim yönetimi, satış hatları ve sınırlı iş akışı otomasyonu sunar, ancak düzenlemeye tabi finansal kurumlar tarafından gereken özel özellikler ve uyumluluk araçlarından yoksundur.

Neden Genel CRM'ler Yetersiz Kalır?

• Veri Siloları: Genel CRM'ler, portföy yönetimi veya çekirdek bankacılık işlemleri için gereken karmaşık veri yapılarının üstesinden gelmek üzere nadiren tasarlanmıştır. Danışmanların genellikle birden fazla uygulama arasında geçiş yapması gerekir, bu da operasyonel verimsizliklere ve veri girişi hataları riskinin artmasına neden olur.
• Sınırlı Uyumluluk MIFID (Finansal Araçlar Piyasaları Direktifi), LSFIN (İsviçre Finansal Hizmetler Yasası) ve BASEL (bankacılık düzenlemeleri için Basel Uzlaşmaları) gibi düzenleyici gereksinimleri karşılamak için çoğu genel CRM'nin kapsamlı özelleştirme yapması gerekir.
• Özelleştirmenin Yüksek Maliyeti Finansal kuruluşlar, portföy takibi, uyumluluk denetimleri ve temel bankacılık entegrasyonları için özel modüller oluşturmak üzere geliştiricilere ve danışmanlara önemli kaynaklar harcıyor.

InvestGlass: Finans İçin Özel Olarak Üretildi

InvestGlass, bankalar, brokerlar ve aile ofisleri için sıfırdan tasarlanmış İsviçre Egemen CRM'dir. Finansal veri modellerini, uyumluluk gereksinimlerini ve ön uç ilişki yönetimi ile arka uç ana sistemleri arasındaki güvenli, gerçek zamanlı veri akışının gerekliliğini yerel olarak anlar. Bu özel odak noktası, finans profesyonellerinin kapsamlı ve maliyetli özelleştirmelere gerek kalmadan verimli ve uyumlu bir şekilde çalışmaları için ihtiyaç duydukları araçlara sahip olmalarını sağlar.

Karşılaştırma Tablosu: InvestGlass vs. Genel CRM'ler

Özellik	Genel CRM (örneğin, Salesforce, HubSpot)	InvestGlass
Portföy Yönetimi	Üçüncü taraf eklentileri veya özel geliştirme gerektirir	Yerel, tam entegre PMS (Portföy Yönetim Sistemi)
Temel Bankacılık Entegrasyonu	Sınırlı; pahalı ara yazılım gerektirir	Temenos, Avaloq, Skaleet, SaaScada ve daha fazlasına API öncelikli bağlantı
Mevzuata Uygunluk	Temel; MİFİD, LSFIN, BASEL için kapsamlı özelleştirme gerektirir	Yerleşik uyumluluk otomasyonu (Kara Para Aklamayı Önleme (AML), Müşterini Tanı (KYC), uygunluk kontrolleri)
Veri Egemenliği	Genellikle ABD merkezli bulut altyapısında barındırılır	İsviçre Egemen Bulutu (Cenevre) veya şirket içi dağıtım
Dijital İşe Alım	Genel formlar; sınırlı finansal iş akışı desteği	Kimlik doğrulama ve risk değerlendirmesi ile otomatik, yapay zeka güdümlü işe alım
Müşteri Portalı	Mevcut ancak finans odaklı değil	Güvenli, markalı portal, portföy erişimi ve belge yönetimi
ESG Taraması	Doğal olarak mevcut değil	Entegre ÇSY (Çevresel, Sosyal, Yönetişim) puanlama ve tarama araçları
Yapay Zeka Destekli Danışmanlık	Mevcut değil	Otomatik danışmanlık ve YÖP (Yönetilen Portföy Yönetimi)
Sipariş Geçmişi	Sınırlı veya özelleştirme gerektirir	Kişiselleştirilmiş iletişim ve sadakat için CRM içinde erişilebilir

Geçiş: Bu zorlukların üstesinden gelmek için InvestGlass, bir sonraki bölümde ayrıntılı olarak açıklandığı gibi, bağlantı ve entegrasyona yönelik benzersiz bir yaklaşım sunar.

Bağlantının Gücü: Çekirdek Bankacılık Sistemlerinin Entegrasyonu

API Odaklı Mimari

InvestGlass, mevcut çekirdek bankacılık altyapısına nasıl bağlanır? InvestGlass, tüm özelliklerin ve verilerin API'ler aracılığıyla erişilebildiği, akıllı, API odaklı bir mimari kullanır. Bu mimari, modern veya eski çekirdek bankacılık sistemleriyle neredeyse her türlü entegrasyonu sağlayan esnek bir bağlantı katmanı görevi görür.

Bileşim Destekli Bankacılık Açıklaması

Birleştirilebilir bankacılık API'ler aracılığıyla sorunsuz bir şekilde birbirine bağlanan, bankaların belirli görevler için en iyi uygulamaları seçtiği modüler, en iyi türden bir yaklaşımdır. Bu, satıcıya bağımlılığı önler ve hızlı inovasyonu mümkün kılar.

Açık Bankacılık Faydaları

Açık bankacılık Müşteri verilerine bankalar tarafından API'ler aracılığıyla güvenli erişim sağlanması uygulamasına atıfta bulunur, bu genellikle PSD2 (Avrupa'da Ödeme Hizmetleri Direktifi 2) gibi düzenlemelerle zorunlu kılınır. Bu, üçüncü taraf entegrasyonlarına izin vererek inovasyonu ve rekabeti teşvik eder.

Uygulamada Çekirdek Bankacılık Entegrasyonu

• InvestGlass, Temenos, Avaloq, Skaleet ve SaaScada gibi çekirdek bankacılık sistemlerine bağlanır.
• Platform, entegrasyon ve özelleştirme yoluyla benzersiz iş akışlarını destekleyerek dijital operasyonlar için merkezi sinir sistemi görevi görür.
• Otomatik veri akışları sağlar dijital işe alım, hesap onay süreçleri, ve gerçek zamanlı işlem takibi.

Core Banking Ortakları Bir Bakışta

Çekirdek Bankacılık Ortağı	Yaz	Anahtar Güç	InvestGlass Entegrasyonu
Temenos	Küresel işletme	Ölçeklenebilirlik ve küresel erişim	API bağlantısı ön uç modernizasyonu için
Avaloq	Servet yönetimi uzmanı	Yatırım yönetimi ve danışmanlığı	Kesintisiz PMS ve CRM veri alışverişi
Skaleet	Bulut-native, modüler	Hızlı dağıtım, gerçek zamanlı ödemeler	İşe alım ve CRM için tam API entegrasyonu
SaaScada	Veri odaklı motor	Düşük kodlu ürün yapılandırması	API odaklı veri senkronizasyonu
Oracle / SAP	Kurumsal eski sistemler	Geniş finansal işlevsellik	Esnek API ve düz dosya bağlantısı

Geçiş: Çekirdek bankacılık entegrasyonu sağlandıktan sonra, bir sonraki adım kusursuz bir müşteri deneyimi için varlık yönetimi süreçlerini birleştirmektir.

Portföy Yönetim Sistemlerinin Entegre Avantajı: Varlık Yönetimini Birleştirmek

Portföy Yönetimi Entegrasyonu

Portföy Yönetim Sisteminizi (PMS) CRM'inize neden bağlamalısınız? PMS, müşteri yatırım portföylerini yönetmek için kullanılan bir platformdur. PMS'nin CRM'e bağlanması, kişiselleştirilmiş varlık yönetimi hizmetleri sunmak için kritik öneme sahip birleşik bir “Müşteri 360” görünümü sağlar.

Gerçek Zamanlı İçgörüler ve Otomasyon

• Danışmanlar, gerçek zamanlı veri takibi, uyumluluk kontrolleri (uygunluk ve elverişlilik gibi) ve yatırım araştırmalarını tek bir yerden görüntüleyebilir.
• Otomatik hisse senedi tarama özellikleri, portföy stres testleri, ve ESG puanlaması.
• Otomasyon, karmaşık portföylerin verimli bir şekilde yönetilmesini, otomatik yeniden dengelemeyi ve müşteri hedefleri ve değerleriyle uyumu sağlar.

Yatırım Yaşam Döngüsünün İyileştirilmesi

• Müşteri kabulü ve risk profillemesi
• Portföy oluşturma ve emir gerçekleştirme
• Tek bir ortamda yönetilen devam eden performans raporlaması

Müşteri Portalı Özellikleri

• Özelleştirilmiş, görsel olarak çekici portföy raporları için sağlam raporlama araçları
• Güvenli müşteri yatırımcılar için portal portföyü görüntülemek, performansı izlemek ve belgelere erişmek için

Geçiş: Varlık yönetimi ve müşteri etkileşimi birleştirildiğinde, veri güvenliği ve uyumluluk bir sonraki kritik odak noktası haline gelir.

Veri Egemenliği ve Uyumluluk: İsviçre Avantajı

Veri Egemenliği Tanımı

Veri egemenliği ülkesinde toplandığı verilerin o ülkenin yasalarına ve yönetişim yapılarına tabi olduğu kavramına atıfta bulunur. InvestGlass, İsviçre Egemen Bulutu (Cenevre) veya şirket içi dağıtım dahil olmak üzere en yüksek düzeyde güvenlik ve gizliliğe öncelik veren barındırma seçenekleri sunar.

Otomatik Uyumluluk Özellikleri

• AML (Kara Para Aklamayı Önleme) kontrolleri, KYC (Müşterini Tanı) doğrulaması ve risk değerlendirmeleri için dahili otomasyon
• GDPR (Genel Veri Koruma Yönetmeliği) ve FINMA (İsviçre Finansal Piyasa Gözetim Otoritesi) gibi çerçeveler için yapay zeka destekli anomali tespiti ve uyumluluk izleme
• MIFID II ve LSFIN gibi düzenlemeler için otomatik uygunluk ve elverişlilik kontrolleri

Güvenli Belge Yönetimi ve Denetim İzleri

• Hassas müşteri belgelerinin güvenli bir şekilde saklanması ve düzenlenmesi
• Tüm kullanıcı eylemlerini ve sistem değişikliklerini izleyen kapsamlı denetim günlükleri

Geçiş: Uyumluluk ve veri egemenliği güvence altına alındıktan sonra InvestGlass, verimliliği ve müşteri deneyimini daha da artırmak için yapay zekadan yararlanıyor.

Gelecek Yapay Zeka Destekli ve Bağlantılıdır

Modern Finans İçin Akıllı Otomasyon

• Yapay zeka güdümlü müşteri segmentasyonu, tahmin edici kurşun puanlama, ve metinden sese dönüştürme yetenekleri
• Otomatik danışmanlık ve DPM (İsteğe Bağlı Portföy Yönetimi) ile hiper kişiselleştirilmiş yatırım stratejileri

İşe Alım Deneyimini Geliştirme

• Yapay zeka destekli ki̇mli̇k doğrulama, belge çıkarma, ve risk değerlendirmesi
• Azaltılmış işe alım süresi ve iyileştirilmiş operasyonel verimlilik

Tahmine Dayalı Analitik

• Piyasa eğilimlerini ve müşteri davranışlarını öngörün
• Yatırım fırsatlarını belirleyin ve dikkat gerektiren hesapları işaretleyin

Geçiş: Bu yapay zeka destekli yetenekler, modern finansal kuruluşlar için vazgeçilmez olan müşteri odaklı bir yaklaşımı desteklemektedir.

Müşteri Odaklı Yaklaşımın Önemi

Ölçekte Kişiselleştirme

• Kişiye özel iletişim ve yatırım stratejileri için etkileşimleri, tercihleri ve yaşam olaylarını takip edin
• Tüm müşterilere, sadece ultra zenginlere değil, yakın ilgi göstererek hizmet verin

Müşterilere Kendi Kendine Hizmet Araçlarıyla Güç Kazandırma

• Müşteri portalı aracılığıyla portföylere, raporlara ve belgelere güvenli, 7/24 erişim
• Tutarlı, profesyonel bir deneyim için özelleştirilebilir portal markalaması

Kolaylaştırılmış İletişim Kanalları

• Entegre e-posta, güvenli mesajlaşma ve görüntülü görüşmeler
• Şeffaflık ve güven için müşteri etkileşimlerinin tam geçmişi

Geçiş: Müşteri odaklı bir yaklaşım, yalnızca esnek, geleceğe dönük bir teknoloji temeli ile sürdürülebilir.

Geleceğe Dönük Bir Finansal Eko-Sistem Oluşturma

API Entegrasyonu ile Çeviklik

• Üçüncü taraf uygulamalar, veri sağlayıcıları ve çekirdek sistemlerle sorunsuz entegrasyon
• Değişen ihtiyaçları karşılamak için teknoloji yığınının sürekli evrimi

Dijital Dönüşümü Güçlendirme

• Mevcut eski sistemlerle dağıtılabilir modern, sezgisel ön yüz
• Tüm çekirdek sistem değişiminin riskleri olmadan dijital öncelikli deneyim

Çeşitli İş Modellerini Desteklemek

• Özel bankalar, aile ofisleri, neobankalar ve otomatikleştirilmiş aracılık hizmetleri için uygundur
• Meta-programlama yaklaşımı, çeşitli iş akışlarını ve iş süreçlerini barındırır.

Dijital dönüşüm, doğru teknolojiye sahip olsanız bile dikkatli planlama ve uygulama gerektirir.

Dijital Dönüşümün Zorluklarının Üstesinden Gelmek

Yaygın Hatalar

• Yanlış teknolojiyi seçmek
• Entegrasyon karmaşıklığını küçümsemek
• Kullanıcıların benimsemesini sağlamada başarısızlık

InvestGlass: Başarı İçin Bir Katalizör

• Sezgisel arayüz ve kullanıcı dostu tasarım yüksek benimseme oranları için
• API öncelikli mimari entegrasyonu basitleştirir
• Özel destek ekibi ve iş ortağı ağı sorunsuz uygulama için

Modernizasyona Aşamalı Bir Yaklaşım

• Belirli modüllerle başlayın (örneğin, dijital kayıt veya müşteri portalı)
• Kesintiyi en aza indirmek ve değeri hızla gerçekleştirmek için platform kullanımını aşamalı olarak genişletin

Geçiş: Açık bankacılık, varlık yönetiminin geleceğini şekillendiren bir diğer önemli eğilimdir.

Servet Yönetiminde Açık Bankacılığın Rolü

Açık Bankacılık Açıklaması

Open banking, PSD2 (Ödeme Hizmetleri Direktifi 2) gibi düzenlemelerle desteklenerek, bankaların API'ler aracılığıyla müşteri verilerine güvenli erişim sağlamasını gerektirir. Bu, üçüncü taraf sağlayıcıların yeni finansal hizmetler sunmasına olanak tanıyarak inovasyonu ve rekabeti teşvik eder.

InvestGlass ve Açık Bankacılık Ekosistemi

• Akıllı API, hesap toplama, ödeme başlatma ve finansal teknoloji uygulamalarıyla güvenli bağlantılar sağlar
• Kurumlar müşterilere daha kapsamlı ve yenilikçi hizmetler sunabilir

Yeni Gelir Akışları Oluşturmak

• Üçüncü taraf kredi veya sigorta platformlarıyla entegre olun
• Yeni iş modelleri ve gelir fırsatlarını keşfedin

Geçiş: Birleşik bir platformun stratejik değeri, bu yeteneklerin zirvesidir.

Birleşik Bir Platformun Stratejik Değeri

Geliştirilmiş Operasyonel Verimlilik

• Veri silolarını ortadan kaldırın ve manuel süreçleri otomatikleştirin
• Danışmanlar, müşteri etkileşimi ve portföy yönetimine odaklanır.
• Uyumluluk ekipleri otomatik kontroller ve denetim kayıtlarına güvenir

Geliştirilmiş Müşteri Deneyimi

• Onboarding'den raporlamaya kadar kesintisiz, kişiselleştirilmiş deneyim
• Danışmanların müşteriler hakkında eksiksiz, 360 derecelik bir görüşü vardır

Veriye Dayalı Karar Verme

• Merkezi veri, gelişmiş analitik ve stratejik içgörüler sağlar

Ölçeklenebilirlik ve Uyarlanabilirlik

• Esnek, birleştirilebilir mimari iş büyümesiyle birlikte ölçeklenir
• Gerektiğinde yeni modüller, entegrasyonlar ve özellikler ekleyin

Mobil CRM ve Saha Kullanımı

InvestGlass, hareket halindeki satış temsilcileri ve danışmanlar için gerçek zamanlı güncellemeler ve üretkenlik araçları sağlayan güçlü mobil CRM yetenekleri içerir. Gerçek hayattaki senaryolarda, satış temsilcileri, sahada hızlı ve verimli bir şekilde yanıt vermelerine olanak tanıyan gerçek zamanlı veri girişi, çevrimdışı işlevsellik ve mobil erişimden yararlanır. Bu, günlük danışmanlık faaliyetlerinin kolaylaştırılmasını ve InvestGlass'ın ekiplerin çalıştığı her yerde hem satışları hem de bakım koordinasyonunu desteklemek için pratikte kullanılmasını sağlar.

Sonuç: InvestGlass Avantajı

Verinin çok önemli olduğu ve müşteri beklentilerinin her zamankinden daha yüksek olduğu bir sektörde, genel CRM'ler ve bağlantısız sistemler artık yeterli değil. Finans kuruluşlarının varlık yönetimi karmaşıklıklarını ele alabilen, sıkı uyumluluğu sağlayabilen ve çekirdek bankacılık altyapısıyla sorunsuz bir şekilde bağlantı kurabilen özel, birleşik bir platforma ihtiyacı var.

InvestGlass bu çözümü sunar. Güçlü bir İsviçre Egemen CRM'sini yerel bir Portföy Yönetim Sistemi ve API öncelikli bir bağlantı katmanıyla birleştirerek InvestGlass, bankaların, aracıların ve varlık yöneticilerinin operasyonlarını modernize etmelerini, olağanüstü müşteri deneyimleri sunmalarını ve sürdürülebilir büyümeyi sağlamalarını sağlar. InvestGlass'ı benimsemek yalnızca bir BT yükseltmesi değildir; finansal hizmetlerin geleceğine yapılan stratejik bir yatırımdır.

Sıkça Sorulan Sorular (SSS)

2. InvestGlass'ı Salesforce veya HubSpot gibi genel CRM'lerden ayıran nedir?

InvestGlass, finans sektörü için özel olarak tasarlanmış İsviçre Egemen CRM'idir. Genel amaçlı CRM'ler finansal verileri ve uyumluluğu yönetmek için kapsamlı özelleştirme gerektirirken ve genellikle yalnızca temel özellikler sunarken, InvestGlass yerel olarak portföy yönetimi, temel bankacılık entegrasyonları ve finansal hizmetler için olmazsa olmaz özellikler dahil olmak üzere MIFID (Finansal Araçlar Piyasaları Yönergesi) ve LSFIN (İsviçre Finansal Hizmetler Yasası) gibi karmaşık düzenleyici çerçeveleri kutudan çıktığı gibi destekler.

2. InvestGlass mevcut çekirdek bankacılık sisteminize bağlanabilir mi?

Evet, InvestGlass, kolay entegrasyon için tüm özelliklere API'ler aracılığıyla erişilebilen bir API öncelikli mimariye sahiptir ve bir bağlantı katmanı olarak işlev görecek şekilde tasarlanmıştır. API, işçi veya düz dosyalar aracılığıyla eski sistemlerle entegre olabilir ve Temenos, Avaloq, Skaleet ve SaaScada gibi büyük sağlayıcılarla ortaklıklar kurmuş olup benzersiz iş akışlarını destekler.

3. InvestGlass bir Portföy Yönetim Sistemi (PMS) içeriyor mu?

Evet, InvestGlass tamamen entegre bir Portföy Yönetim Sistemi (PMS, müşteri yatırım portföylerini yönetmeye yönelik bir platform) sunmaktadır. Bu, varlık yöneticilerinin sipariş yönetimi, gerçek zamanlı veri takibi, portföy stres testi ve otomatik danışmanlık işlemlerini doğrudan CRM ortamında, müşteri sadakatini artırmak için sipariş geçmişine erişim imkanıyla gerçekleştirmelerini sağlar.

4. InvestGlass dijital kayıt ve uyumluluk süreçlerini nasıl yönetiyor?

InvestGlass, AML (Kara Para Aklamayı Önleme) ve KYC (Müşterini Tanı) kontrolleri dahil olmak üzere tüm dijital işe alım sürecini otomatikleştirir. Gerçek zamanlı risk değerlendirmeleri yapmak için yapay zekayı kullanır ve uluslararası düzenlemelere uyumu sağlar, manuel evrak işlerini ve işe alım süresini önemli ölçüde azaltır.

5. “Bileştirilebilir bankacılık” nedir ve InvestGlass bunu nasıl destekler?

Bileşen bankacılığı, finans kuruluşlarının tek bir monolitik sistem yerine en iyi bileşenleri kullanarak teknoloji yığınlarını oluşturdukları bir yaklaşımdır. InvestGlass, benzersiz iş akışları sağlayan çeşitli üçüncü taraf uygulamalarını ve çekirdek sistemlerini akıllı API'si aracılığıyla bağlayan esnek bir merkez görevi görerek bunu destekler.

6. InvestGlass verileri nerede barındırılıyor?

InvestGlass, veri egemenliğine öncelik verir. Müşteriler, verilerini İsviçre Egemen Bulutu'nda (Cenevre kantonu içinde bulunur) barındırmayı veya maksimum güvenlik ve gizlilik sağlayarak çözümü kendi altyapılarında yerinde konuşlandırmayı seçebilirler.

7. InvestGlass ESG yatırımlarına yardımcı olabilir mi?

Evet, InvestGlass Portföy Yönetim Sistemi, ESG (Çevresel, Sosyal, Yönetişim) tarama özellikleri içermektedir. Bu, danışmanların ESG kriterlerine göre yatırımları değerlendirmelerine ve puanlamalarına olanak tanıyarak, müşterilerin portföylerini değerleriyle uyumlu hale getirmelerine yardımcı olur.

8. InvestGlass pazarlama otomasyon araçları sunuyor mu?

Evet, InvestGlass kapsamlı bir pazarlama araçları paketi içerir. Kullanıcılar kampanyaları kanallara göre takip edebilir, hedef kitle segmentasyonunu özelleştirebilir ve raporları ve iletişimleri verimli bir şekilde dağıtmak için bir yayın zamanlayıcısı kullanabilir.

9. Yapay zeka InvestGlass platformunu nasıl geliştirir?

InvestGlass, müşteri segmentasyonunu otomatikleştirmek, portföy yönetimi için tahmine dayalı analitik kullanmak, uyumluluk için anormallik tespiti yapmak ve hatta arka ofis görevlerini kolaylaştırmak için ChatGPT gibi araçları entegre etmek gibi çeşitli işlevler için yapay zekayı kullanır.

10. InvestGlass, neobankalar ve dijital öncelikli kurumlar için uygun mudur?

Elbette. InvestGlass’ın açık bankacılık yaklaşımı (güvenli API tabanlı veri paylaşımı), hızlı dağıtım yetenekleri ve sorunsuz API entegrasyonları, yenilikçi finansal ürünleri hızlı ve güvenli bir şekilde piyasaya sürmek isteyen neobankalar için ideal bir temel platform haline getiriyor.