Uyumluluk alanında gezinme fi̇nansal hi̇zmetler şeffaflığı düzenleyen kuralları anlamayı gerektirir ve çok az konu intifa hakkı sahipliği bilgileri kadar hızlı gelişmiştir. İster bir varlık yönetimi firması yönetiyor olun, ister bir şirkette uyumluluğu denetliyor banka, veya sınır ötesi müşteri ilişkilerini yönetirken, BOI'nin ne anlama geldiğini ve kimin bildirmesi gerektiğini bilmek, düzenlemelerin doğru tarafında kalmak için çok önemlidir.
Bu kılavuz, Kurumsal Şeffaflık Yasası kapsamındaki yasal tanımlardan pratik dosyalama gerekliliklerine ve InvestGlass gibi platformların kurumların bu verileri verimli bir şekilde yönetmesine nasıl yardımcı olduğuna kadar intifa hakkı bilgileri hakkında bilmeniz gereken her şeyi açıklamaktadır.
Hızlı cevap: intifa hakkı sahipliği bilgisi (BOI) nedir?
İntifa hakkı sahipliği bilgileri, isimlerinin kamuya açık şirket kayıtlarında görünüp görünmediğine bakılmaksızın, nihai olarak bir tüzel kişiliğe sahip olan veya kontrol eden bireylerin kişisel ve tanımlayıcı ayrıntılarını ifade eder. Basit bir ifadeyle, bir şirketin, tröstün veya benzer bir ticari varlığın arkasındaki ipleri gerçekte kimin çektiğini ortaya koyar.
ABD Kurumsal Şeffaflık Yasası (CTA) kapsamında, gerçek sahiplik bilgileri BOI tipik olarak şunları kapsar:
- Raporlama yapan bir şirketin sahiplik paylarının en az 25%'sine sahip olan veya kontrol eden bireyler
- Kıdemli bir memur veya önemli kararlar üzerinde yetkisi olan biri gibi bir şirket üzerinde önemli kontrol sahibi olan bireyler
- Tam yasal ad, doğum tarihi, ikamet edilen açık adres ve kabul edilebilir bir kimlik belgesinden (pasaport veya ehliyet gibi) ayrıntıları içeren veriler
Bu bilgiler, güvenli dosyalama sistemi aracılığıyla Mali Suçları Uygulama Ağı'na (FinCEN) bildirilir. Amaç, kara para aklama, terörizmin finansmanı ve opak mülkiyet yapılarının diğer yasadışı kullanımlarıyla mücadele etmektir.
2025 için önemli güncelleme: FinCEN tarafından Mart 2025'te yayınlanan geçici nihai kuralın ardından, ABD eyalet veya kabile yasaları uyarınca kurulan çoğu yerel raporlama şirketi ve birçok ABD'li intifa hakkı sahibi artık BOI raporlama gerekliliklerinden muaftır. Ancak, ABD'de iş yapmak üzere kayıtlı yabancı raporlama şirketleri dosyalamaya devam etmelidir.
Finansal kurumlar ve düzenlemeye tabi firmalar için BOI, KYC, işe alım ve devam eden uyumlulukta merkezi bir rol oynar. InvestGlass gibi platformlar, uyum ekiplerinin bu verileri tek ve denetlenebilir bir sistem içinde yakalamasına, depolamasına ve operasyonel hale getirmesine olanak tanıyarak kimlik görüntülerinden risk değerlendirmelerine kadar her şeyi tek bir yerde tutar.
Kurumsal Şeffaflık Yasası kapsamında intifa hakkı sahipliğine ilişkin bilgiler nasıl tanımlanmaktadır?
Kongre tarafından 2021 yılında kabul edilen ve 1 Ocak 2024 tarihinden itibaren geçerli olan Kurumsal Şeffaflık Yasası (CTA), özellikle raporlama yapan şirketin CTA kapsamında tanımlanan mülkiyet çıkarlarına odaklanarak, intifa hakkı sahiplik bilgilerinin tanımlanması ve toplanması için birincil ABD yasal çerçevesini sağlar. Bu tanımların anlaşılması, müşteriler hakkında durum tespiti yapan herhangi bir raporlama şirketi veya kurumu için kritik öneme sahiptir.
İntifa hakkı sahipliği için iki temel kriter
CTA kapsamında, bir birey aşağıdaki niteliklere sahiptir intifa hakkı sahibi bu testlerden herhangi birini karşılıyorlarsa:
Kriter
Açıklama | |
Sahiplik eşiği | Kişi, raporlama yapan şirketin sahiplik paylarının en az 25%'sine sahiptir veya kontrol etmektedir |
Önemli kontrol | Kişi, sahiplik oranına bakılmaksızın şirket üzerinde önemli ölçüde kontrol sahibidir |
“veya” dili önemlidir, bunlar alternatif eşiklerdir, kümülatif değildir. Sadece bir kriteri karşılamak bir kişiyi yasa kapsamında intifa hakkı sahibi yapar.
Neler mülkiyet payı olarak sayılır?
Tanım kasıtlı olarak geniş tutulmuştur. Mülkiyet çıkarları şunları içerir:
- Hisse senedi, hisse senedi veya benzeri araçlar
- Sınırlı sorumlu şirketlerdeki üyelik payları
- Kâr payları veya sermaye payları
- Dönüştürülebilir araçlar ve varantlar
- Mülkiyet paylarını satın alma veya satma opsiyonları
- Holding şirketleri, tröstler veya ortaklıklar aracılığıyla dolaylı sahiplik de dahil olmak üzere, sahiplik kurmak için kullanılan her türlü düzenleme veya mekanizma
Önemli kontrolü kim uyguluyor?
Önemli kontrol, hisse senedi sahiplerinin ötesine geçerek operasyonlar üzerinde karar verme yetkisine sahip kişileri de kapsar. Bu tipik olarak şunları içerir:
- Bir icra kurulu başkanı, finans müdürü veya işletme müdürü
- Bir genel müdür veya genel danışman
- Önemli stratejik veya operasyonel kararlar üzerinde yetkisi olan herhangi bir kıdemli memur
- 25%'den daha az özsermayeye sahip olsalar bile, önemli şirket meseleleri üzerinde veto hakkına sahip bireyler
FinCEN'in 31 CFR § 1010.380'deki ayrıntılı kuralları, uyum ekiplerinin dikkatle incelemesi gereken ayrıntılı kriterler ve örnekler sağlar. Ayrıca, intifa hakkı sahipliği tanımlarının yargı bölgeleri arasında farklılık gösterdiğini de belirtmek gerekir. ABD CTA çerçevesi, AB AML direktiflerinden ve İsviçre AML kurallarından farklıdır; bu da çoklu yargı yetkisi uyumluluğunu yönetmek için InvestGlass gibi araçları kullanan sınır ötesi kurumlar için oldukça önemlidir.
İntifa hakkı sahipliği bilgileri işletmeler ve düzenleyiciler için neden önemlidir?
Özünde, intifa hakkı sahipliği bilgileri kurumsal yapıların karanlık köşelerine ışık tutmak için vardır. BOI, bir şirketin faaliyetlerinden gerçekte kimin yararlandığını ortaya koyarak, tüzel kişiliklerin yasadışı amaçlarla kötüye kullanılmasını önlemeye yardımcı olur ve genel olarak daha sağlıklı bir finansal sistemi destekler.
Bir şirketin intifa hakkı sahipliği bilgileri, yetkililerin ve finansal kurumların bir işletmeyi nihai olarak kontrol eden veya ondan yararlanan kişileri belirlemelerine ve izlemelerine olanak tanıdığından, mevzuata uyum, şeffaflık ve kara para aklamayı önleme çabaları için çok önemlidir.
Mali suçlarla mücadele
BOI kritik bir silahtır:
- Kara para aklama ve terörün finansmanı
- Yaptırımların delinmesi ve yayılmanın finansmanı
- Vergi kaçakçılığı ve yolsuzluk
- Uyuşturucu kaçakçılığı ve organize suç şebekeleri
Bir şirketi kimin kontrol ettiğine dair şeffaflık olmadan, kötü aktörler yasadışı fonları sınır ötesine taşımak, varlıkları gizlemek veya dolandırıcılık yapmak için anonim paravan şirketleri kullanabilir. Bu durum özellikle bankacılık, emlak, ticaret finansmanı ve sınır ötesi servet yönetimi gibi yüksek riskli sektörlerde yaygındır.
AML/CFT uyumluluğunun desteklenmesi
Finansal kuruluşlar için intifa hakkı sahipliği raporlama gereklilikleri temel bir öneme sahiptir:
- İşe alım sırasında müşteri durum tespiti (CDD)
- Yüksek riskli müşteriler için geliştirilmiş durum tespiti (EDD)
- Yaptırım taraması ve Siyasi Açıdan Maruz Kalmış Kişi (PEP) değerlendirmeleri
- Sürekli izleme ve periyodik KYC incelemeleri
Doğru ve güncel şirket intifa hakkı bilgilerine sahip olmak, uyum görevlilerinin intifa hakkı sahiplerini belirlemelerine, riski değerlendirmelerine ve olası sorunları yasal sorunlara dönüşmeden önce işaretlemelerine olanak tanır.
Düzenleyiciler BOI'yi nasıl kullanır?
Devlet kurumları ve düzenleyiciler BOI'den çeşitli şekillerde yararlanmaktadır:
- Devlet kurumu Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) bunu soruşturmalar ve istihbarat toplama için kullanır
- OFAC yaptırımların uygulanması için buna güveniyor
- Eyalet ve yerel devlet kurumları kanun uygulama faaliyetleri için bu bilgilere erişebilir
- Belirli yabancı yetkililer ulusal güvenlik amacıyla BOI alabilirler
- Düzenleyici kurumlar ruhsat verirken, kamu sözleşmeleri imzalarken veya ihracat izni verirken bunu dikkate alır
Üçüncü taraf risk yönetimi
BOI, mevzuata uygunluğun ötesinde kurumsal risk yönetimini de destekler. Tedarikçileri, karşı tarafları, ortak girişim ortaklarını veya yatırım hedeflerini değerlendiren şirketler, intifa hakkı sahiplik verilerini şu amaçlarla kullanabilir
- İş ortaklarının meşruiyetini doğrulayın
- Yaptırımlar ve itibar riskleri için tarama
- Anlaşmalara girmeden önce bir kuruluşu gerçekte kimin kontrol ettiğini anlamak
Düzenlemeye tabi kurumlar için InvestGlass, aşağıdakileri sağlayan merkezi bir platform sunar ilişki yöneticileri, uyum görevlileri ve operasyon ekipleri BOI, risk derecelendirmeleri ve destekleyici belgelere denetlenebilir tek bir kayıttan erişerek siloları ortadan kaldırabilir ve kurum genelinde tutarlılık sağlayabilir.
Kimler intifa hakkı sahiplik bilgilerini bildirmelidir ve kimler muaftır?
BOI raporlama yükümlülükleri, CTA'nın yürürlüğe girmesinden bu yana, özellikle de FinCEN'in Mart 2025'teki geçici nihai kuralını takiben önemli ölçüde değişmiştir. Şirketler durumlarını teyit etmek için her zaman en son resmi kılavuzu kontrol etmelidir.
Başlangıçta kapsanan kuruluşlar (Ocak 2024)
BOI raporlama gereklilikleri başladığında, bir eyalet veya kabile otoritesine başvurarak ABD'de iş yapmak üzere oluşturulan veya tescil edilen çoğu şirket, limited şirket ve benzer tüzel kişilikler için geçerliydi. Bu durumdan 30 milyondan fazla kuruluşun etkilenmesi bekleniyordu.
Raporlama yapan ve 1 Ocak 2024'ten sonra kurulan veya tescil edilen şirketlerin belirli zaman dilimleri içinde (başlangıçta 30 gün, daha sonra 2024'te kurulan kuruluşlar için 90 güne uzatıldı) ilk BOI raporunu sunmaları gerekiyordu.
Muaf kuruluş türleri
CTA, aralarında BOI dosyalama yükümlülüklerinin de bulunduğu 23 spesifik kategoriyi kapsam dışı bırakmaktadır:
Muafiyet Kategorisi
Örnekler | |
Düzenlenmiş finansal kuruluşlar | Bankalar, kredi birlikleri, sigorta şirketleri, SEC'e kayıtlı yatırım danışmanları |
Büyük işletme şirketleri | 20'den fazla tam zamanlı çalışanı, ABD'de fiziksel bir ofisi ve ABD kaynaklarından $5 milyondan fazla brüt geliri olan kuruluşlar |
SEC raporlama gerekliliklerini karşılayan halka açık şirketler | Şirketler halihazırda kapsamlı bilgilendirmeye tabidir |
Devlet kurumu | Federal, eyalet veya yerel hükümet organları |
Bazı kar amacı gütmeyen kuruluşlar | Belirli IRS bölümleri kapsamında vergiden muaf kuruluşlar |
Halihazırda diğer federal çerçeveler kapsamında raporlama yapan kuruluşlar | Başka yerlerde benzer intifa hakkı sahipliği bildirimine tabi olanlar |
Muafiyet listesinin tamamı 31 CFR § 1010.380(c)(2)'de ayrıntılı olarak açıklanmıştır. Örneğin, büyük işletme şirketleri, 20'den fazla çalışan, fiziksel bir ABD ofisi ve federal vergi beyannamelerinde belgelendiği üzere $5 milyonu aşan yıllık brüt gelirler yoluyla bir işletme varlığı göstermelidir.
Mart 2025 oyun değiştirici
Geçici nihai kural 26 Mart 2025 tarihinde yayınlanmış ve BOI'nin görünümünü temelden değiştirmiştir:
· Yurtiçi raporlama şirketleri ABD eyalet veya kabile yasaları uyarınca kurulan şirketler artık BOI raporlamasından ve ilgili yaptırımlardan muaftır
· ABD'li kişiler intifa hakkı sahibi olarak tanımlananlar da raporlama yükümlülüklerinden muaftır
Ancak, yabancı raporlama şirketleri, Yabancı ülke yasalarına göre kurulmuş ancak ABD'de iş yapmak üzere bir ABD dışişleri bakanlığına veya benzer bir ofise kayıtlı tüzel kişiler, BOI raporlamasına tamamen tabi olmaya devam eder. İş yapmak için kayıtlı olan bu yabancı kuruluşlar, intifa hakkı sahipliklerini açıklamaya devam etmelidir.
Bu ayrım, sınır ötesi kurumlar ve çok uluslu kurumsal yapılar için kritik önem taşımaktadır. Uyum ekipleri, gayri resmi yorumlara dayanarak muafiyet varsaymak yerine, ideal olarak InvestGlass gibi bir sistemde takip edilen yapılandırılmış bir uygulanabilirlik değerlendirmesi yapmalıdır.
İntifa hakkı sahipliği bilgi raporunda hangi bilgiler yer alır?
FinCEN'e sunulan BOI raporları iki veri kategorisi içerir: şirket düzeyinde bilgiler ve intifa hakkı sahiplerine (ve varsa şirket başvuru sahiplerine) ilişkin bireysel düzeydeki ayrıntılar.
Gerekli şirket bilgileri
Her raporlama şirketi şunları sağlamalıdır:
- Tüzel kişinin tam yasal adı
- Herhangi bir ticari isim veya “doing business as” (DBA) ismi
- Ana iş yerinin güncel açık adresi (veya yabancı şirketler için birincil ABD konumu)
- Kuruluş veya tescil yargı yetkisi
- ABD vergi mükellefi kimlik numarası (veya yabancı eşdeğeri)
Gerekli hak sahibi bilgileri
Belirlenen her bir intifa hakkı sahibi için intifa hakkı sahipliği bilgi raporu şunları içermelidir:
- Tam yasal isim doğum tarihi kombinasyon
- İkamet edilen sokak adresi (özellikle posta kutusu değil)
- Pasaport, ehliyet veya devlet tarafından verilen kimlik gibi bir kimlik belgesinden alınan benzersiz tanımlayıcı numara
- Kabul edilebilir kimlik belgesinin kendisinin bir görüntüsü
İkamet adresi gerekliliği özellikle önemlidir, bireysel intifa hakkı sahiplerinin iş adreslerine güvenilmesini önler ve doğrulama doğruluğunu artırır.
Şirket başvuru şartları
Şirket başvuru sahibi, kuruluş belgelerinin dosyalanmasından veya dosyalanmasının yönlendirilmesinden birincil derecede sorumlu olan kişi de 1 Ocak 2024'ten sonra oluşturulan kuruluşlar için bildirilmelidir. Benzer kişisel ayrıntılar geçerlidir, ancak dosyalama temsilcisi olarak hareket eden bir hukuk firması gibi profesyonel hizmetler sırasında dosyalama yapılırken bir iş adresi kabul edilebilir.
Dosyalama türleri ve güncellemeler
BOI raporlarında dosyalama türü belirtilmelidir:
· İlk raporYeni kapsama giren bir kuruluş için ilk başvuru
· Düzeltme: Daha önce sunulmuş bir rapordaki hataları düzeltme
· Güncelleme: Daha önce dosyalanan bilgilere ilişkin önemli değişikliklerin raporlanması
Mülkiyetin el değiştirmesi, kontrol hissesinin yeni bir hissedar tarafından devralınması veya ikamet adresinin güncellenmesi gibi önemli değişiklikler meydana geldiğinde, şirketler tanımlanmış zaman dilimleri içinde başvuruda bulunmalıdır. Bir şirket bu tür değişikliklerle ilgili fiili bildirim aldığında, güncellenmiş bir rapor sunmak için genellikle 30 günü vardır.
Uyumlu firmalar destekleyici kanıtları (kimlik kopyaları, kurumsal kayıtlar, risk değerlendirmeleri) güvenli, erişim kontrollü bir ortamda saklamalıdır. InvestGlass, bu amaçla İsviçre'de barındırılan KYC belge depolama ve eksiksiz denetim izleri sunarak toplama ve onay kararlarına ilişkin kanıtların korunmasını sağlar.
Kuruluşların FinCEN'e intifa hakkı sahiplik bilgilerini ne zaman ve nasıl sunacağı
FinCEN'e intifa hakkı sahiplik bilgilerinin sunulması, ajansın resmi BOI e-dosyalama sistemi aracılığıyla elektronik olarak yapılır ve herhangi bir dosyalama ücreti yoktur. Ancak, zamanında uyumluluk için son tarihleri ve kanalları anlamak çok önemlidir.
Tarihsel dosyalama son tarihleri
Varlık Türü
Orijinal Teslim Tarihi | |
Kuruluşlar 1 Ocak 2024 tarihinden önce kurulmuştur | 1 Ocak 2025 |
2024'te oluşturulan kuruluşlar | Fiili kuruluş bildiriminden itibaren 90 gün |
Ocak 2024'ten sonra tescil edilen raporlama şirketleri | Özel koşullara bağlı olarak 30-90 gün |
Mart 2025'ten sonra güncellenen son tarihler
Geçici nihai kuralın ardından:
- Mevcut yabancı şirketlere 30 günlük ek süre verildi
- ABD'de iş yapmak için yeni kayıt yaptıran yabancı kuruluşlar, etkin kayıttan sonraki 30 gün içinde başvuruda bulunmalıdır
- Yurtiçi raporlama şirketleri ve ABD'li intifa hakkı sahipleri artık dosyalama gerekliliklerine tabi değildir
BOI raporları nasıl dosyalanır
Tüzel kişiler, FinCEN'in güvenli çevrimiçi portal resmi BOI dosyalama web sitesinde. Seçenekler şunları içerir:
- Doğrudan web tabanlı formlar aracılığıyla dosyalama
- Tamamlanmış PDF formlarının portal üzerinden yüklenmesi
Kritik uyarı: Kimlik avı planlarından kaçının. FinCEN hiçbir zaman BOI başvuruları için ödeme talep eden yazışmalar göndermeyecektir, FinCEN'den geldiğini iddia eden veya ödeme talep eden yazışmalar göndermediğiniz sürece cezalarla tehdit eden istenmeyen e-postalara yanıt vermeyin. İş düzenlemeleri departmanı veya kulağa benzer gelen kuruluşlar resmi FinCEN kanalları değildir.
Yıllık raporlama gerekmez
Bazı uyum rejimlerinin aksine, CTA yinelenen yıllık BOI raporları gerektirmez. Bunun yerine:
- İlk gerekli olduğunda ilk BOI raporunu dosyalayın
- Güncellemeleri veya düzeltmeleri yalnızca önemli bilgiler değiştiğinde gönderin
- Yasal sürelere uyun (genellikle değişikliklerin farkına varılmasından itibaren 30 gün)
Düzenlemeye tabi finansal kuruluşlar ve birden fazla varlığı yöneten kurumsal gruplar için InvestGlass gibi iş akışı araçları dijital işe alım ve uyumluluk otomasyonu, son tarihleri, belge dosyalamalarını izleyebilir ve sahiplik veya kontrol değişiklikleri güncellenmiş dosyalamalar gerektirdiğinde uyarıları tetikleyebilir.
İntifa hakkı sahipliğine ilişkin bilgilere erişim, gizlilik ve cezalar
Birçok halka açık şirket sicilinin aksine, FinCEN'e sunulan BOI'ye genel kamu erişimi yoktur. Şeffaflık ile gizliliği dengelemek için tasarlanmış katı gizlilik korumalarına tabidir.
İntifa hakkı sahipliği bilgilerine kimler erişebilir?
BOI'ye erişim belirli yetkili taraflarla sınırlıdır:
Yetkili Grup
Amaç | |
Federal kolluk kuvvetleri | Ulusal güvenlik, istihbarat ve cezai soruşturmalar |
Eyalet, yerel ve kabile yetkilileri | Yetkili kolluk kuvvetleri faaliyetleri |
Bazı yabancı yetkililer | Koordineli ulusal güvenlik ve kolluk kuvvetleri çalışmaları |
Finansal kurumlar | Yalnızca açık müşteri onayı ve düzenleyici koşullar ile |
FinCEN şunları yapmalıdır korumak BOI, FISMA uyumlu bulut altyapısı ve yetkili kullanıcıları doğru kullanım konusunda eğitmek için titiz protokoller de dahil olmak üzere sıkı güvenlik standartları altındadır. BOI, Bilgi Edinme Özgürlüğü Yasası (FOIA) ifşa taleplerinden açıkça muaftır ve ek bir gizlilik katmanı sağlar.
Uyumsuzluk için tarihsel cezalar
Mart 2025 değişikliklerinden önce, BOI raporlamasına uyulmaması önemli sonuçlar doğuruyordu:
· Sivil cezalar ihlaller için gün başına hesaplanan
· Cezai yaptırımlar kasıtlı ihlaller için önemli para cezaları ve iki yıla kadar hapis cezası dahil
- İncelemeler sırasında düzenleyici kurumlardan daha fazla inceleme
Mevcut uygulama durumu
Mart 2025 tarihli Hazine duyurusu uygulamayı önemli ölçüde daraltmıştır:
- Yurtiçi raporlama yapan şirketler ve birçok ABD'li intifa hakkı sahibi için cezalar kaldırıldı
- Uyumsuz yabancı şirketlere karşı güçlü yaptırımlar devam ediyor
- Yabancı kuruluşların kasıtlı ihlalleri cezai ve hukuki yaptırımlara tabi olmaya devam etmektedir
Uyumluluk dokümantasyonu için en iyi uygulamalar
Firmalar yükümlülüklerine ilişkin gayri resmi yorumlara güvenmemelidir. Bunun yerine:
- Uyum yaklaşımınızı yazılı politikalarla belgeleyin
- BOI toplama ve doğrulama ile ilgili iç prosedürleri sürdürmek
- BOI ile ilgili kararları takip edebilen ve kanıtlayabilen sistemler kullanın
- Toplama, onaylar ve devam eden gözetim kayıtlarını saklayın
InvestGlass gibi platformlar, kurumların bu belgeleri sistematik bir şekilde muhafaza etmelerini sağlayarak, sorular ortaya çıktığında düzenleyicilere veya hukuk müşavirlerine uyum çabalarını gösteren denetim izleri sunar.
InvestGlass, intifa hakkı sahiplik bilgilerini ve CTA uyumluluğunu yönetmeye nasıl yardımcı olur?
Bankalar, varlık yöneticileri, sigortacılar ve diğer düzenlemeye tabi kurumlar için intifa hakkı bilgilerini manuel olarak yönetmek giderek daha kullanışsız hale gelmektedir. Çoklu yetki alanı gerekliliklerinin karmaşıklığı, gelişen düzenlemeler ve müşteri ilişkilerinin hacmi sistematik çözümler gerektirmektedir.
InvestGlass bir İsviçre egemen Düzenlemeye tabi sektörler için özel olarak oluşturulmuş CRM ve otomasyon platformu. İşte BOI uyumluluğunu nasıl desteklediği:
Dijital onboarding ve KYC iş akışları
InvestGlass'ın işe alım araçları şu şekilde yapılandırılabilir:
- Müşteri alımı sırasında tüm zorunlu BOI alanlarını toplayın
- Kimlik görüntülerini güvenli bir şekilde yükleyin ve saklayın
- Yargı alanına özgü mantığı uygulayın (ABD CTA vs. AB AML direktifleri vs. İsviçre gereklilikleri)
- Başvuruları belgelenmiş karar noktaları ile onay iş akışları üzerinden yönlendirin
İsviçre'de barındırılan veri egemenliği
İsviçre'de barındırılan bulut veya şirket içi kurulum gibi dağıtım seçenekleriyle InvestGlass, BOI ve KYC verilerini belirli yargı bölgelerinde tutması gereken kurumları destekler. Bu özellikle aşağıdakiler için değerlidir:
- Sıkı gizlilik rejimlerine tabi firmalar
- Birden fazla düzenleyici ortamdan müşterilerle ilgilenen sınır ötesi varlık yöneticileri
- Veri egemenliğinin rekabetçi bir farklılaştırıcı olduğu kurumlar
Otomatik uyumluluk iş akışları
Uyumluluk ekipleri InvestGlass'tan şu amaçlarla yararlanabilir:
- Yeni müşteri ilişkileri için onay iş akışlarını otomatikleştirin
- Gerçek sahiplik risk derecelendirmeleri de dahil olmak üzere risk değerlendirmelerini kaydedin
- Entegre edin PEP taraması ve yaptırımlar Sonuçlar
- BOI ile ilgili tüm kararların ve güncellemelerin eksiksiz denetim izlerini korumak
Rol tabanlı erişim ve portföy görünürlüğü
Ön büro ekipleri, hassas kişisel verilere erişmek zorunda kalmadan müşteri yapıları hakkında görünürlüğe ihtiyaç duyar. InvestGlass şunları sağlar:
· Portföy yönetimi mevcut sahiplik yapılarını gösteren görünümler
- İlişki yöneticileri için müşteri portalı özellikleri
- İş fonksiyonuna dayalı olarak hassas BOI verilerine erişimi kısıtlayan rol tabanlı izinler
Yapay zeka destekli izleme ve uyarılar
InvestGlass'ın yapay zeka araçları şunları yapabilir:
- BOI güncellemeleri gerektirebilecek sahiplik veya kontrol değişikliklerini işaretleyin
- Risk profillerine veya yasal gerekliliklere göre periyodik KYC incelemelerini tetikleyin
- Son dosyalama tarihleri yaklaştığında takip görevleri önerin
- Yüksek riske işaret edebilecek kalıpları belirleyin
İster CTA, ister AB direktifleri veya diğer çerçeveler kapsamında olsun, intifa hakkı verilerini bildirmek için sürekli yükümlülüklerle uğraşan kurumlar için, entegre bir sisteme sahip olmak manuel takibi ortadan kaldırır, hata riskini azaltır ve kanıtlanabilir uyumluluk kanıtı sağlar.
Önemli çıkarımlar
· Hissedarlık bilgileri Kamu kayıtlarında ne göründüğüne bakılmaksızın, bir tüzel kişiliğin gerçekte kime ait olduğunu veya kim tarafından kontrol edildiğini ortaya koyar
- altında Kurumsal Şeffaflık Yasası, BOI, 25%+ mülkiyete sahip olan veya önemli kontrolü elinde bulunduran kişileri kapsar
- Bu Mart 2025 ara nihai kural yabancı raporlama şirketleri için gereklilikleri korurken çoğu yerli ABD kuruluşunu muaf tuttu
- BOI raporları şirket düzeyinde verilerin yanı sıra her bir intifa hakkı sahibi için kişisel bilgileri (isim, doğum tarihi, adres ve resmi kimlik) içerir
· FinCEN sıkı gizlilik korumaları ve sınırlı erişim ile güvenli dosyalama sistemini yönetir
· Finansal kurumlar Müşteri durum tespiti, yaptırım taraması ve sürekli izleme için BOI'yi kullanmak
- Gibi platformlar InvestGlass BOI toplama, depolama ve uyumluluk iş akışlarını İsviçre'de barındırılan bir ortamda merkezileştirme
Sonuç
İntifa hakkı sahiplik bilgilerinin anlaşılması, düzenlemeye tabi kurumlar için artık isteğe bağlı değildir; uyumluluk, risk yönetimi ve müşteri güveni için temel önemdedir. Düzenleyici ortam gelişmeye devam ederken (Mart 2025 değişikliklerinin gösterdiği gibi), temel amaç sabit kalmaktadır: aksi takdirde yasadışı amaçlar için kullanılabilecek kurumsal mülkiyet yapılarına şeffaflık getirmek.
Sınır ötesi faaliyet gösteren varlık yöneticileri, bankalar ve finans kuruluşları için zorluk sadece kuralları anlamak değil, bunları verimli bir şekilde işletmektir. İşte bu noktada doğru sistemlere sahip olmak büyük fark yaratıyor.
BOI uyumluluğunuzu kolaylaştırmaya hazır mısınız? InvestGlass'ın İsviçre'de barındırılan CRM ve dijital işe alım araçları kurumunuzun gerçek sahiplik bilgilerini güvenle yakalamasına, yönetmesine ve raporlamasına yardımcı olabilir. InvestGlass ile iletişime geçin uyumluluk otomasyon yeteneklerimizin bir gösterimi için.
İlgili makaleler
İsviçre Egemen CRM: Yapay Zeka Üzerine Kurulu.
Hareket etmeye hazır.
