6. Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi Direktifi nedir?

Vay be, 5MLD neredeyse tamamlanmıştı ve şimdi AB altıncı bir yönerge açıkladı. AB kara para aklama direktifi daha sofistike ve cezai sorumluluğu genişletiyor. Burada beş temel unsuru özetliyoruz. Yeni 6AMLD'nin Aralık 2020'ye kadar düzenlenmiş kuruluşlara ve ulusal hukuka aktarılması gerekiyor. 6AML kripto için de geçerli olacaktır.

Geçtiğimiz yıllarda, adli denetimin vergi suçlarını takip etmekte zorlandığı Avrupa topraklarında art arda kara para aklama skandalları gördük. 6AMLD'nin AB üye ülkeleri arasında daha fazla netlik ve uyum sağlaması ve Birleşik Krallık mevzuatıyla da ilişkilendirilmesi gerekmektedir. 6AMLD, yeni bir kara para aklama direktifi olarak, raporlama konusunda üye devletlerin yükümlülüklerini arttırmaya da hizmet edecektir.

AML gereklilikleri nelerdir?

1. Belirli suçlar için çifte suçluluk ve daha fazla işbirliği

Avrupa üye devletlerinin yetkili makamları organize suç grubunda yer alan haraç toplama, terörizm, insan ticareti ve göçmen kaçakçılığı, cinsel istismar, uyuşturucu ve psikotrop maddelerin yasadışı ticareti ve yolsuzluk olmak üzere altı suçu vurgulayacaktır. Buna siber suçlarla ilgili kaynaklar da dahil olacaktır.

2. Kara para aklama suçlarının uyumlaştırılması

Yeni 6AMLD, daha ciddi suçları mümkün kılmaya hizmet eden belirli suç faaliyetleri olan 22 spesifik suçu listelemektedir. 6AMLD'nin yürürlüğe girmesiyle birlikte artık tüm AB üye ülkelerinde tek bir suç tanımı bulunmaktadır. Kara para aklamayla mücadele etmek için firmaların kurumsal bilgileri dijital olarak toplaması gerekecektir. Mali gelirler ve potansiyel kara para aklama faaliyeti bilgilerinin istenmesi her zaman bir bankalar için zorluk ve varlık yöneticileri. Düzenleyici kurumlar elbette cezai kovuşturmayı önlemek için ellerinden geleni yapıyorlar ancak gerçek bilgiye ulaşmak zor. Belki de oyunlaştırılmış ve finansal teşvikler potansiyel kurumsal suçluları oyunu oynamaya ikna edebilir!

Avrupa Birliği kara para aklama suçları ve cezai yaptırımları

• Yolsuzluk ve vergi suçları ile ilgili
• Ürünlerin sahteciliği ve korsanlığı
• Para sahteciliği
• Çevre suçları...
• Gasp
• Sahtecilik
• Ulusal mevzuatta dolandırıcılık
• İnsan ticareti ve göçmen kaçakçılığı
• Yasadışı silah kaçakçılığı
• Uyuşturucu ve psikotrop maddelerin yasadışı ticareti
• İçeriden öğrenenlerin ticareti ve piyasa manipülasyonu ve kamu finansmanı
• Adam kaçırma ve rehin alma
• Cinayet ve ağır bedensel zarar
• Organize bir suç grubuna veya haraç toplamaya katılmak
• Korsanlık
• Soygun ve hırsızlık
• Cinsel istismar
• Kaçakçılık
• Hem doğrudan hem de dolaylı vergilerle ilgili vergi suçları
• Çalıntı mal ticareti

Takip - e-posta pazarlama araçları müşteri adaylarına ve müşterilere daha fazla soru sormak zorunlu olacaktır.

3. Cezai sorumluluğun tüzel kişilere ve ticari faaliyetlere genişletilmesi

En büyük değişiklik, cezai sorumluluğun tüzel kişilere, örneğin şirketlere genişletilmesidir. AB üye devletleri geçici yasaklamadan kalıcı kapatmaya kadar uzanabilecek yaptırımlar uygulayacaktır. Sonuç olarak, kilit pozisyonlardaki bireyler de yetersiz denetim, kontrol veya gözetim gibi kara para aklamaya neden olan başarısızlıklardan sorumlu tutulabilir ve ek yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir.

Fonların kesilmesi, AB yaptırım direktifinde yer alan bir örnektir. Direktif, kara paranın önlenmesine yönelik kamuya açık politikalarında gerekli özeni göstermekte kasıtlı olarak başarısız olan herhangi bir banka veya finans kuruluşu ile iş ilişkilerinin sona erdirilmesini öngörmektedir. aklama veya terörün finansmanı.

Esasen bu, kara para aklamanın gerçekleşmesini önlemek için yeterli adımları attığını kanıtlama yükünün artık tüzel kişiye ait olduğu anlamına gelmektedir.

Bu COVID-19 ve borç durumuyla birlikte, AB üye ülkelerinin aşağıdakileri kolaylaştırmak için merkezi bir yasal işlem veri tabanı oluşturacağını da hayal edebiliriz kara para aklamayla mücadele ve daha sert cezalar uygulamak.

4. Cezai bir suç için daha sert bir ceza rejimi

Artırılan bu yaptırımlar, Aralık 2017 tarihli ECAF (Avrupa Konseyi Kara Para Aklama ile Mücadele) tavsiyeleri ile uyumludur. Ayrıca yeni AB AML Direktifine de uygundurlar. yürürlüğe girmeye hazırlanıyor Bu ay, Haziran 2018.

5. Mali suça yardım gibi ek suçlar

6AMLD kara para aklama suçlarının kapsamını genişletmektedir. Yukarıdaki tedbirlerin bir sonucu olarak Avrupa Komisyonu, kara para aklama ve terörün finansmanının suç haline getirilmesine yönelik bir kurallar paketini kabul etmiştir. Tüzükler, ilke olarak, mevcut direktifin kapsamını, suç amacı konusunda endişe yaratabilecek tüm faaliyetleri kapsayacak şekilde genişleterek ve kara para aklama ve terörün finansmanı suçları için azami cezayı 1 yıldan 10 yıla çıkararak uygulamaktadır.

6AMLD, 5MLD'ye göre çok daha az değişiklik içermektedir. İşletmelerin çok daha proaktif olmasını ve finans sektörüyle daha fazla işbirliği yapmasını gerektiriyor. Yeni düzenleme mevcut mevzuatı geliştirmektedir.

Bir sonraki adım, ekibinizdeki tüzel kişileri CRM'in mali suçlarla mücadeleye yardımcı olacağına ikna etmektir

Açıkçası, cezai sorumluluğun hem şirketlere hem de iş liderlerine genişletilmesi, uyum boşluklarının hızlı bir şekilde tespit edilmesini ve düzeltilmesini zorunlu kılmaktadır. AML düzenlemesi şirketler için her zaman büyük bir konudur ve bankalar CRM ve KYC araçlarında çok az esnekliğe sahip oldukları için.

Sistematik bir şekilde kara para aklama ile mücadele etmek için finansal kuruluşlarla işbirliği yaptığımız için InvestGlass'a yardımcı olmaktan mutluluk duyuyoruz Yasal amaçlar için CRM otomasyonu.

İyileştirme için Fintech Otomasyonu, mevzuat yükü ve düzenlemeye tabi işletmeler için çözümün anahtarıdır

Finansal kurumlar artık InvestGlass çözümleri ve doğrudan InvestGlass CRM'e bağlı Polixis ARDIS veya Onfido gibi bağlı araçlarla önceden oluşturulmuş şablonlardan yararlanabilirler. Paket, otomatik düzeltme için 6. kara para aklama karşıtı direktifle başa çıkmak için hazır bir araç sunar. Daha fazla AML düzenlemesi gelecek ve açık yığın ile yeni direktif önlemlerine genişletme esnekliğine sahip olacaksınız.