Лучше ли прямое индексирование, чем ETF? Реализация персонализированных, эффективных с точки зрения налогообложения портфелей в масштабе
Когда речь идет об инвестировании, есть множество вариантов для выбора. Одним из популярных вариантов являются биржевые фонды (ETF). ETF предлагают инвесторам способ получить доступ к корзине активов, и ими можно торговать так же, как и акциями. Но лучше ли прямое индексирование, чем ETF? Вот что вам нужно знать и подключиться к инструментам InvestGlass, предназначенным для портфельных менеджеров и финансовых консультантов.
- Что такое прямое индексирование?
- Поиск налоговой эффективности в отдельно управляемом счете
- Как обеспечить персонализацию для ваших инвесторов
- Каким типам инвесторов может подойти стратегия прямого индексирования
Что такое прямое индексирование в сравнении с взаимным фондом?
Прямое индексирование - это инвестиционная стратегия, которая предполагает покупку и владение отдельными акциями, а не покупку в ETF. Это более эффективный способ инвестирования с точки зрения налогообложения, поскольку позволяет инвесторам не платить налог на прирост капитала с самих ETF. Кроме того, прямое индексирование может обеспечить инвесторам большую персонализацию и контроль над их портфелями.
ETF, или биржевой фонд, - это тип инвестиционного фонда, который владеет такими активами, как акции, товары или облигации, и может торговаться на фондовых биржах. ETF предлагают инвесторам способ получить доступ к корзине активов, и их можно покупать и продавать так же, как и акции. ETF обычно предпочтительнее традиционных индексных фондов, поскольку ETF часто имеют более низкую стоимость и налоговые преимущества. Этим они отличаются от дробных акций, которые предполагают создание нескольких счетов и инвестирование в доли акций.
ETF может включать в себя различные активы, в том числе акции, сырьевые товары и облигации. Это позволяет инвесторам получить доступ к целому ряду рынков и может стать удобным способом инвестирования. Кроме того, ETF могут торговаться на фондовых биржах, что облегчает их покупку и продажу. ETF могут включать в себя сложные стратегии, которые влияют на сбор налоговых убытков. При их правильном использовании можно также компенсировать прирост капитала. Налогооблагаемый счет может быть разным в каждой стране, поэтому сначала убедитесь, что вы обращаетесь к своему финансовому консультанту. Конечно, если вы используете робота-советника, то работа налогового специалиста обычно включена в его решение.
Как InvestGlass, мы предлагаем нашим клиентам стать учителем и посадочным местом для потенциальной экономии на налогах в рамках предложения по управлению портфелем.
Стремление к налоговой эффективности в рамках отдельно управляемого счета со стратегиями прямого индексирования
Налоговая эффективность - важный момент для инвесторов. Используя стратегию прямого индексирования, инвесторы могут избежать уплаты налога на прирост капитала на сами ETF. Это более эффективный с точки зрения налогообложения способ инвестирования, поскольку позволяет инвесторам сохранить большую часть прибыли. Кроме того, прямое индексирование может обеспечить инвесторам большую персонализацию и контроль над их портфелями.
Портфельные менеджеры привыкли создавать портфельные мандаты, которые в рамках Matic investing или активных стратегий будут включать ценные бумаги, обеспечивающие налоговую эффективность. Вы также сможете продать акции, которые упали в цене, и использовать убытки для компенсации прибыли, чтобы снизить налоговые платежи или вообще избежать налогов.
Как обеспечить персонализацию для ваших инвесторов
Компания InvestGlass создала цифровая регистрация Решение для управляющих фондами и консультационных фирм, желающих создать робо-консультационные решения. Эти шаблоны создаются без знания кодирования и облегчают выбор большинства инвестиционных стратегий.
Эти инструменты для введения в должность подходят как для институциональных, так и для розничных инвесторов. Только формат будет отличаться, так как вы можете не показывать розничным инвесторам такую информацию, как :
- ошибка слежения
- полная прозрачность базовых ценных бумаг
- снижение торговых издержек
- налоговое управление фондами
- показатели индекса и эталонного индекса
- подробное описание инвестиций
- воздействие факторов
- инвестиционные минимумы
- определенные риски и рыночные условия при проведении бэктестинга
Робо-советник подключен к инструменту управления портфелем InvestGlass, который позволяет эффективно управлять отдельно управляемыми счетами. Макет и фон могут быть адаптированы в зависимости от тематики предлагаемого вами инвестирования.
Каким типам инвесторов может подойти стратегия прямого индексирования и биржевые фонды
Индивидуальные инвесторы оценят стратегию прямого индексирования, поскольку она позволяет им не платить налог на прирост капитала по самим ETF. Это более эффективный с точки зрения налогообложения способ инвестирования, поскольку позволяет инвесторам сохранить большую часть прибыли. Кроме того, прямое индексирование может обеспечить инвесторам большую персонализацию и контроль над их портфелями.
Инвесторы, чувствительные к налогам, такие как инвесторы с большим капиталом и пенсионные планы, также могут найти прямое индексирование привлекательным. Прямое индексирование позволяет таким инвесторам лучше управлять своими налогами, компенсируя прибыль убытками. Лица с высоким уровнем благосостояния также могут извлечь выгоду из индивидуализации портфелей, которую обеспечивает стратегия прямого индексирования. Один и тот же тип клиента может иметь отношение к транзакционным издержкам и доходности после уплаты налогов. Затем вы должны предоставить налоговые документы по каждой конкретной инвестиции.
Прямое индексирование - это более эффективный с точки зрения налогообложения способ инвестирования, поскольку он позволяет инвесторам сохранять большую часть прибыли. Кроме того, прямое индексирование может предоставить инвесторам больше возможностей для персонализации и контроля над своими портфелями. Инвесторы, чувствительные к налогам, такие как состоятельные люди и пенсионные планы, также могут найти прямое индексирование привлекательным. Прямое индексирование позволяет таким инвесторам лучше управлять своими налогами, компенсируя прибыль убытками. Лица с высоким уровнем благосостояния также могут извлечь выгоду из персонализации портфелей, которую обеспечивает стратегия прямого индексирования.
Прямая индексация в сочетании с InvestGlass Внедрение цифровых технологий + управление портфолио это фантастический способ реагировать на личные ценности каждого инвестора, его инвестиционные цели, а также предоставлять индивидуальные консультационные услуги.