В последние месяцы многие компании столкнулись с существенными штрафами за несоблюдение правил "Знай своего клиента" (KYC). Например, в октябре 2024 года Starling Bank был оштрафован 29 миллионов фунтов стерлингов от Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) за неадекватный контроль над финансовыми преступлениями, который сделал банковскую систему уязвимой для преступников и лиц, попавших под санкции.
Аналогичным образом, в ноябре 2024 года Метро Банк получил Штраф в размере 16,7 млн фунтов стерлингов от FCA в связи с нарушениями в контроле за отмыванием денег в период с 2016 по 2020 год, В результате чего около 60 миллионов транзакций на сумму 51 миллиард фунтов стерлингов не прошли надлежащую проверку. Эти инциденты подчеркивают исключительную важность внедрения надежных процедур и политики соблюдения нормативных требований, чтобы избежать значительных штрафов и защитить репутацию вашей компании.
Каковы 3 компонента KYC для финансовых учреждений?
Три компонента KYC для финансовых учреждений - это сбор, оценка и проверка информации.
KYC (Know Your Customer) помогает идентифицировать клиентов в различных учреждениях, чтобы свести к минимуму случаи мошенничества. Это также обеспечивает более высокий уровень защиты как компаний, так и потребителей от мошеннических операций. Почему это необходимо делать регулярно?
Для сбора информации вам понадобится CRM, которая есть в ваших системах.
Цифровые формы для записи данных о клиентах и внедрения цифрового процесса KYC. Этот инструмент поможет вам получить данные о клиентах
Цифровая подпись, позволяющая клиенту подписывать документы.
Файл данных клиента для хранения идентификационных документов и предоставления цифровых решений самообслуживания с помощью клиентский портал. Все эти инструменты в совокупности облегчат исправление ситуации для клиентов, поскольку они будут поддерживать усилия по сбору всех данных.
Что представляет собой процесс исправления KYC?
В финансовом секторе процесс исправления KYC - это когда учреждению становится известно об активном участии клиента в финансовых преступлениях, и оно должно обновить свои записи KYC.
Чтобы банк или любая другая организация могли продолжать вести дела с таким клиентом, они должны исправить ситуацию с этим счетом, либо обновив оценку риска, либо вообще прекратив его использование.
Повышенная тщательность может потребоваться, если клиент относится к категории повышенного риска. Исследования показали, что компании, в которых существует процесс восстановления KYC, с большей вероятностью будут соответствовать следующим требованиям борьба с отмыванием денег Они, скорее всего, прекратят обслуживание любого клиента, представляющего высокий риск. Это поможет им избежать крупных штрафов и взысканий со стороны регулирующих органов.
Что такое восстановление AML и как оно позволяет выявлять финансовые преступления?
AML remediation означает борьбу с отмыванием денег. Принцип заключается в сборе достаточного количества данных с помощью мониторинга транзакций, чтобы обнаружить аномалию. Отмывание денег - это процесс сокрытия денежных следов, чтобы скрыть, откуда они поступили. Цель - предотвратить незаконную деятельность, такую как финансирование терроризма, наркоторговля, уклонение от уплаты налогов, а также не дать преступникам получить доступ к средствам, полученным незаконным путем.
Отмывание денег теперь может применяться к криптокошелёк. Криптокошелек - это кошелек с криптовалютами. Криптовалюты защищают личность владельца, не раскрывая информацию о том, кто стоит за любой транзакцией, чтобы защитить их от возможной идентификации.
Ведение чистого профиля клиента и предприятия, а также проверка подлинности клиентов с помощью KYC/AML Эта информация поможет вам значительно продвинуться в соблюдении нормативных требований, а также удержать мошенников от нападения на вашу компанию. AML меняется, поэтому мы создали с помощью InvestGlass инструмент автоматизации, который вы можете изменить сами.
Чем занимаются аналитики по исправлению ошибок KYC в сфере финансовых услуг?
Банки или независимые консультанты могут начать проекты по восстановлению KYC, используя уже существующие решения, предоставляемые Fintech. Финтех - это компании, получившие право предоставлять услуги KYC/AML или услуги по восстановлению. Они могут сотрудничать с вашей компанией для реализации проекта, предоставляя все инструменты и знания, необходимые для успешного запуска проекта по восстановлению KYC.
Сложные случаи восстановления стали простыми
С помощью InvestGlass CRM мы предлагаем готовый процесс KYC в рамках безопасного облачного решения с десятком специалистов в области финтех. Это решение идеально подходит для борьбы с финансированием терроризма. искусственный интеллект отсеивание клиентов с низким уровнем риска от клиентов с высоким уровнем риска. На сайте процесс утверждения является ключом к улучшению процесса управления рисками и избавит от головной боли при устранении последствий благодаря диспетчеру задач.
Узнайте больше об исправлении ошибок KYC.
Начните использовать инструменты для исправления ошибок KYC от InvestGlass уже сегодня!
Сопутствующие статьи
Swiss Sovereign CRM: Создано на базе ИИ.
Готов действовать.
