Цифровая регистрация клиентов все чаще заменяет традиционные бумажные процессы в банковской сфере, что приводит к значительному сокращению расходов и повышению эффективности. Внедрение цифровой системы регистрации может снизить затраты на привлечение клиентов с $280 - $120, и в последующие годы, чтобы $19 для розничных банков; для корпоративных банков затраты могут снизиться с $4,000 - $1,200. Кроме того, банки столкнулись с 20% увеличение количества приобретенных клиентов и 15% сокращение сопутствующих расходов после внедрения полностью цифровых процессов регистрации.
Такой переход не только повышает операционную эффективность, но и улучшает удовлетворенность клиентов, обеспечивая более быстрый и удобный доступ к банковским услугам. После того как клиенты перешли на цифровое обслуживание, они могут стать пользователями банковской системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM). Такая интеграция позволяет создавать персонализированные клиентские порталы, облегчает проверку KYC и поддерживает дополнительные требования при регистрации, такие как загрузка документов, удостоверяющих личность, и подтверждение адреса.
Внедрение цифровых технологий не только модернизирует банковский процесс, но и позволяет учреждениям лучше соответствовать меняющимся ожиданиям клиентов и требованиям регулирующих органов.
С помощью программного обеспечения CRM сотрудники могут настраивать решение по введению в должность и влиять на процесс введения в должность. Ввод сотрудников в должность также может расширить возможности компании, обеспечив гибкость команды отдела кадров и эффективное управление талантами при приеме на работу.
Цифровой ввод финансовых услуг с помощью InvestGlass
InvestGlass предлагает комплексное CRM-решение, включающее в себя полный процесс регистрации. У наших клиентов есть выбор между полным цифровая регистрация, полностью бумажный онбординг или сочетание обоих вариантов, даже если при использовании бумажных носителей увеличивается объем ручной работы. Цифровое внедрение можно разделить на три основных этапа. Во-первых, клиент должен заполнить форму или несколько форм, чтобы правильно ввести свои данные в систему. Во-вторых, мы запускаем процессы утверждения и проверки личности. Наконец, на более позднем этапе нам, возможно, придется заняться исправлением KYC.
Сбор информации
Мы можем представить приглашение к сбору данных различными способами в зависимости от желаемого пользовательского опыта. Банки должны переходить на цифровые технологии их формы регистрации, которые затем можно отправить конкретным клиентам. Вы можете отправить эти формы по электронной почте или встроить простые формы подписания на свой сайт. Если потенциальным клиентам уже предоставлен клиентский портал, то, в зависимости от политики конфиденциальности организации, формы могут быть отправлены непосредственно через портал. Перспективы заполняют необходимые сведения и файлы через формы, а вы получаете уведомление о завершении процесса.
Утверждение и проверка
Цифровая регистрация клиентов призвана упростить процесс принятия клиентов, принимая решение о принятии или отказе. Предприятия также хотят проверять личность потенциальных клиентов и вносить их имена в списки AML и списки предупреждений. Для проверки личности и людей, заполняющих формы, вы можете воспользоваться услугами различных партнеров InvestGlass - от проверок AML до проверки личности по распознаванию лица. Эти проверки могут быть автоматизированы или запущены вручную в зависимости от ваших потребностей. После того как потенциальный клиент отнесен к определенной категории, например, к категории низкого риска, среднего риска или PEP, вы можете запустить (опять же автоматически или нет) процесс утверждения. Процесс утверждения позволяет принимать или отклонять кандидатуры в зависимости от их ответов, уровня риска и т. д. Вы устанавливаете правила игры.
Знай своего клиента - “KYC” - устранение недостатков
Приняв клиента, вы можете создать доступ к клиентскому порталу, начать общение, обмениваться документами, генерировать инвестиционные предложения и использовать все функции и продукты решения для установления прочных и долговременных отношений. Что еще более важно, вы можете создать маркетинг автоматизировать и легко разрабатывать процессы исправления KYC. Например, вы можете установить проверку KYC, если пользователь меняет свой адрес, гражданство или семейное положение. Проверка KYC представляет собой проверку информации о клиентах. Обычно она проводится своевременно или по особым событиям. С помощью InvestGlass уведомление об исправлении может быть получено на любом устройстве, а формы для исправления могут быть отправлены по электронной почте или через клиентский портал. Разумеется, традиционные способы, такие как телефонные звонки или личные встречи, по-прежнему остаются актуальными, но мы хотим перейти на цифровые технологии!
Не забывайте, что клиент - человек!
Давайте остановимся на хитростях и советах по привлечению потенциальных клиентов. Независимо от того, являетесь ли вы претендент банк или уже существующий, они могут вызвать у вас интерес.
- Организация - это все. Настраивая формы и процесс регистрации, убедитесь, что рабочий процесс и каждый шаг понятны и завершены.
- Оставайтесь простыми и быстрыми. Не стоит просить потенциального клиента заполнять форму более 10 минут.
- Разностороннее развитие. Чтобы сохранить вовлеченность потенциальных клиентов, распределите процесс на несколько шагов или этапов.
- Установите четкие ожидания и цели. Это поможет вам оценить метрики и качество работы с клиентами. Таким образом, вы сможете максимально эффективно привлекать клиентов.
- Регулярно получайте обратную связь. Обеспечьте обратную связь с вашими потенциальными клиентами и заказчиками, чтобы улучшить рабочие процессы.
Спасите мир и скажите "нет" бумажной регистрации!
Внедрите цифровую систему регистрации и ожидайте увеличения коэффициента удержания клиентов на 80%! Однако внимательно следите за процессом, поскольку в прошлом году 60% клиентов отказались от цифрового онбординга по целому ряду причин, таких как сложность, длительность и т. д. Так что давайте готовиться, если вы цифровой банк, Брокер, розничный банк или IFA - теперь ваша очередь отказаться от использования бумаги!
Начните бесплатную пробную версию системы цифрового инбортинга InvestGlass
Цифровая регистрация с InvestGlass - часто задаваемые вопросы
1. Что такое цифровой онбординг в банковской сфере?
Цифровая регистрация клиентов заменяет традиционные бумажные процессы онлайн-формами, проверкой документов и утверждениями. С помощью InvestGlass банки могут оптимизировать процесс регистрации клиентов, сокращая расходы и повышая эффективность.
2. Сколько банки могут сэкономить благодаря цифровой регистрации?
Розничные банки могут сократить расходы на привлечение клиентов с $280 до $19 в последующие годы. Расходы корпоративных банков могут снизиться с $4 000 до $1 200. InvestGlass предоставляет инструменты для достижения этой экономии с помощью автоматизированных рабочих процессов.
3. Как цифровое внедрение повышает удовлетворенность клиентов?
Он обеспечивает более быстрый и удобный доступ к услугам. С InvestGlass клиенты заполняют формы онлайн, безопасно проверяют свою личность и получают мгновенный доступ к персонализированным клиентским порталам.
4. Каковы этапы цифрового онбординга в InvestGlass?
Процесс включает в себя три этапа:
- Сбор информации с помощью форм.
- Одобрение и проверка личности.
- Постоянное исправление ошибок KYC.
Таким образом, создается полный, соответствующий требованиям и удобный для пользователя маршрут.
5. Как InvestGlass проверяет личность?
InvestGlass интегрируется с надежными партнерами для проведения проверок на предмет ПОД/ФТ, распознавания лиц и подтверждения личности. Эти проверки могут быть автоматическими или ручными, помогая учреждениям классифицировать клиентов по степени риска: низкий, средний или высокий.
6. Что такое исправление KYC и как InvestGlass управляет им?
Исправление KYC - это процесс обновления и повторной проверки данных клиента после внесения изменений, например, адреса или гражданства. В InvestGlass процесс исправления может запускаться автоматически и управляться с помощью форм, клиентских порталов или уведомлений.
7. Можно ли настроить цифровую регистрацию на свой вкус?
Да. Сотрудники могут использовать InvestGlass CRM для разработки индивидуальных рабочих процессов, адаптируя формы, правила утверждения и методы коммуникации в соответствии с потребностями организации и ожиданиями клиентов.
8. Каковы лучшие практики для эффективного включения в систему?
InvestGlass рекомендует не затягивать с заполнением форм, распределять онбординг на четкие этапы, ставить измеримые цели и собирать отзывы. Эти методы снижают количество отказов от услуг и улучшают привлечение клиентов.
9. Почему банкам следует отказаться от бумажной формы регистрации?
Бумажный ввод в должность - это медленно, дорого и чревато ошибками. Цифровая регистрация с помощью InvestGlass сокращает объем ручной работы, снижает операционные расходы и повышает коэффициент удержания до 80%.
10. Как моя организация может начать использовать цифровую процедуру регистрации в InvestGlass?
Вы можете активировать цифровую процедуру регистрации непосредственно в InvestGlass CRM. Выбирайте между полностью цифровым, бумажным или гибридным рабочим процессом и начните бесплатную пробную версию InvestGlass уже сегодня, чтобы модернизировать свой процесс регистрации.
Сопутствующие статьи
Swiss Sovereign CRM: Создано на базе ИИ.
Готов действовать.
