Оптимизация цифрового входа в систему с помощью InvestGlass: Революция в клиентском опыте для финансовых услуг
Цифровая регистрация клиентов изменила индустрию финансовых услуг, предложив бесшовную, эффективную и удобную для клиентов альтернативу традиционным процессам. Компания InvestGlass предлагает швейцарскую суверенную CRM-платформу, которая упрощает и автоматизирует цифровую регистрацию клиентов, обеспечивая при этом соответствие строгим нормам KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering). Давайте узнаем, как цифровая регистрация клиентов меняет структуру финансовых услуг и как InvestGlass стоит в авангарде этой революции.
Как цифровая регистрация сокращает расходы банков
Цифровой ввод в должность сокращает операционные расходы за счет автоматизации трудоемких процессов. Вот как:
- Автоматизация процессов: Цифровой ввод в должность сводит к минимуму вмешательство человека, сокращая потребность в персонале и количество человеческих ошибок.
- Упорядоченные операции: Автоматизация устраняет излишнюю бумажную работу, сокращая операционные расходы.
- Повышенная эффективность: Обработка данных в режиме реального времени позволяет ускорить прием нескольких клиентов одновременно.
- Сокращение расходов на соблюдение нормативных требований: Автоматизированные системы обеспечивают последовательное соблюдение нормативных стандартов, позволяя избежать штрафов и судебных издержек.
- Улучшенное удержание клиентов: Плавное вхождение в систему способствует повышению лояльности клиентов и снижению затрат на приобретение.
Понимание процесса KYC при цифровой регистрации с помощью InvestGlass
Цифровой онбординг - это инновационный подход к оптимизации процесса KYC (Know Your Customer), позволяющий финансовым учреждениям эффективно и безопасно подтверждать подлинность личности клиентов. InvestGlass делает этот процесс еще одним шагом вперед, используя такие передовые инструменты, как ChatGPT LLM для интерактивного взаимодействия с клиентами и надежную систему утверждения рабочих процессов для эффективного управления и проверки данных клиентов.
Основные этапы процесса KYC при цифровой регистрации
Усиленная проверка благонадежности (EDD)
Для клиентов с повышенным риском InvestGlass предлагает возможности более тщательной проверки, интегрируя такие инструменты, как проверка санкций, проверка политически значимых лиц (PEP) и поиск неблагоприятной информации в СМИ. Рабочие процессы утверждения платформы помогают оптимизировать и точно документировать процессы ЭДД.
Проверка личности
Клиенты предоставляют удостоверения личности, выданные государством, или используют биометрические инструменты, такие как распознавание лиц, для быстрой и безопасной проверки личности. InvestGlass интегрирует проверку документов на основе искусственного интеллекта с бесшовной биометрией, обеспечивая беспрепятственное и точное вхождение в систему.
Проверка благонадежности клиентов (CDD)
InvestGlass использует сочетание автоматизированного профилирования рисков и аналитики с поддержкой искусственного интеллекта для оценки данных клиентов на предмет потенциального мошенничества или незаконной деятельности. Благодаря настраиваемым рабочим процессам финансовые учреждения могут адаптировать этапы комплексной проверки в соответствии с требованиями законодательства и бизнеса.
Текущий мониторинг
Инструменты непрерывного мониторинга обеспечивают соответствие деятельности клиентов нормам AML (Anti-Money Laundering) и KYC. InvestGlass автоматизирует эти проверки с помощью современных систем оповещений и отслеживания, позволяя учреждениям опережать требования регулирующих органов.
Как искусственный интеллект и машинное обучение повышают эффективность цифрового обучения
Искусственный интеллект (AI) и машинное обучение (ML) преобразуют цифровые процессы регистрации клиентов, автоматизируя сложные процессы, повышая точность и безопасность. В InvestGlass эти технологии легко интегрируются, создавая для банков и финансовых учреждений упорядоченный и отвечающий всем требованиям опыт регистрации.
Ключевые области, в которых ИИ и ОД добавляют ценность
- Проверка личности
Проверка личности с помощью искусственного интеллекта упрощает и ускоряет процесс:- Сопоставление фотоидентификаторов с биометрическими данными клиента (например, распознавание лиц).
- Проверка документов в режиме реального времени, сокращение ручного вмешательства.
- Обнаружение несоответствий или подделки в документах с высокой точностью.
- Обнаружение мошенничества
Алгоритмы ML проактивно предотвращают мошенничество:- Выявление поддельных документов и обнаружение моделей, свидетельствующих о мошенническом поведении.
- Постоянное изучение данных для адаптации к новым тактикам мошенничества.
- Использование технологий пассивного обнаружения мошенничества для обеспечения бесперебойной работы с клиентами.
- Соответствие нормативным требованиям
ИИ улучшает процессы соблюдения нормативных требований благодаря:- Автоматизация проверок AML, включая проверку на санкции, мониторинг PEP и анализ неблагоприятной информации.
- Обеспечение последовательного соблюдения глобальной нормативно-правовой базы.
- Создание подробных журналов аудита для составления нормативной отчетности.
Как InvestGlass автоматизирует процессы цифрового ввода в должность
InvestGlass использует технологии искусственного интеллекта и ML для автоматизации ключевых аспектов цифрового ввода клиентов в систему, позволяя финансовым учреждениям сосредоточиться на удовлетворении потребностей клиентов и соблюдении нормативных требований:
- Сбор и обработка данных:
Бескодовые формы InvestGlass позволяют финансовым учреждениям эффективно собирать данные о клиентах, обеспечивая точность и полноту благодаря проверке достоверности с помощью искусственного интеллекта. - Динамическая оценка рисков:
ИИ оценивает данные о клиентах в режиме реального времени, чтобы назначить профили риска и автоматически эскалировать дела с повышенным риском для проведения более тщательной проверки. - Рабочие процессы утверждения:
Платформа автоматизирует многоступенчатые процедуры утверждения, направляя заявки клиентов к соответствующим заинтересованным лицам на основе заранее установленных правил и уровней риска. - Мониторинг и предотвращение мошенничества:
Интегрированные системы обнаружения мошенничества выявляют аномалии во время регистрации и отмечают потенциальные риски, не прерывая путешествие клиента. - Автоматизация соблюдения требований KYC/AML:
ИИ обрабатывает огромные объемы данных о клиентах для обеспечения соответствия требованиям, сокращая необходимость в ручном анализе и сохраняя точность.
Преимущества цифровой регистрации для банков с помощью InvestGlass
Улучшенный клиентский опыт
- Клиенты могут пройти процедуру регистрации полностью в режиме онлайн, что устраняет необходимость личного посещения.
- Чат-боты с искусственным интеллектом направляют пользователей в процессе работы, отвечая на их запросы в режиме реального времени.
Увеличение количества привлеченных клиентов
- Упрощенные и интуитивно понятные рабочие процессы уменьшают трение при входе в систему, сводя к минимуму количество отказов от услуг.
- Поддержка нескольких языков и удобные для мобильных устройств формы расширяют доступность для различных групп клиентов.
Соответствие нормативным требованиям
- Проверка данных в режиме реального времени обеспечивает эффективное выполнение банками требований KYC и AML.
- Автоматизированные инструменты отчетности упрощают управление соблюдением требований и проведение аудитов.
Эффективность затрат
- ИИ и ОД сокращают потребность в ручном труде при обработке данных, выявлении мошенничества и проверке соответствия требованиям.
- Автоматизация приводит к значительной экономии эксплуатационных расходов.
Проблемы и решения в области цифрового бортового оборудованияg
Несмотря на то, что цифровая система регистрации предлагает революционные преимущества, она также создает уникальные проблемы. InvestGlass решает их с помощью надежных решений:
- Сложности соблюдения требований:
InvestGlass упрощает соблюдение нормативных требований благодаря автоматизированным рабочим процессам KYC/AML и оповещениям об изменениях в законодательстве в режиме реального времени. - Предотвращение мошенничества:
Передовые модели ML обнаруживают и предотвращают мошеннические действия, не создавая при этом сложностей для пользователей. - Опыт пользователя:
Оптимизированные для мобильных устройств, настраиваемые формы и чат-боты с искусственным интеллектом обеспечивают плавный и интуитивно понятный процесс для клиентов.
Заключение: Расширьте возможности цифровой регистрации с помощью InvestGlass
InvestGlass - это оптимальное решение для финансовых учреждений, стремящихся революционизировать процессы регистрации клиентов. Благодаря настраиваемым формам без кодов, инструментам искусственного интеллекта для безопасной проверки личности и автоматизации рабочего процесса утверждения InvestGlass упрощает сложные процессы, обеспечивая соответствие требованиям и повышая качество обслуживания клиентов.
Совместимость платформы с мобильными устройствами гарантирует бесперебойную работу на всех устройствах, отвечая требованиям современного клиента к удобству. Кроме того, InvestGlass предоставляет эти революционные функции по очень выгодной цене, что делает его доступным и экономически эффективным выбором для учреждений любого размера.
Интегрировав InvestGlass в свою деятельность, вы сможете оптимизировать процесс регистрации, повысить уровень удовлетворенности клиентов и обеспечить строгое соответствие нормативным требованиям. Воспользуйтесь инновационными решениями InvestGlass и подготовьте свое учреждение к успеху.
Преобразуйте свой процесс регистрации уже сегодня и оцените беспрецедентную эффективность и рост. и исключительные впечатления клиентов.
Шагните в будущее цифрового банкинга вместе с InvestGlass!