Важность восстановления KYC и почему вы должны это делать
В последние месяцы многие компании столкнулись с существенными штрафами за несоблюдение правил "Знай своего клиента" (KYC). Например, в октябре 2024 года Starling Bank был оштрафован 29 миллионов фунтов стерлингов от Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) за неадекватный контроль над финансовыми преступлениями, который сделал банковскую систему уязвимой для преступников и лиц, попавших под санкции.
Аналогичным образом, в ноябре 2024 года Метро Банк получил Штраф в размере 16,7 млн фунтов стерлингов от FCA в связи с нарушениями в контроле за отмыванием денег в период с 2016 по 2020 год, В результате чего около 60 миллионов транзакций на сумму 51 миллиард фунтов стерлингов не прошли надлежащую проверку. Эти инциденты подчеркивают исключительную важность внедрения надежных процедур и политики соблюдения нормативных требований, чтобы избежать значительных штрафов и защитить репутацию вашей компании.
Каковы 3 компонента KYC для финансовых учреждений?
Три компонента KYC для финансовых учреждений - это сбор, оценка и проверка информации.
KYC (Know Your Customer) помогает идентифицировать клиентов в различных учреждениях, чтобы свести к минимуму случаи мошенничества. Это также обеспечивает более высокий уровень защиты как компаний, так и потребителей от мошеннических операций. Почему это необходимо делать регулярно?
Для сбора информации вам понадобится CRM, которая есть в ваших системах.
Цифровые формы для записи данных о клиентах и внедрения цифрового процесса KYC. Этот инструмент поможет вам получить данные о клиентах
Цифровая подпись, позволяющая клиенту подписывать документы.
Файл данных клиента для хранения идентификационных документов и предоставления цифровых решений самообслуживания с помощью клиентский портал. Все эти инструменты в совокупности облегчат исправление ситуации для клиентов, поскольку они будут поддерживать усилия по сбору всех данных.
Что представляет собой процесс исправления KYC?
В финансовом секторе процесс исправления KYC - это когда учреждению становится известно об активном участии клиента в финансовых преступлениях, и оно должно обновить свои записи KYC.
Чтобы банк или любая другая организация могли продолжать вести дела с таким клиентом, они должны исправить ситуацию с этим счетом, либо обновив оценку риска, либо вообще прекратив его использование.
Повышенная тщательность может потребоваться, если клиент относится к категории повышенного риска. Исследования показали, что компании, в которых существует процесс восстановления KYC, с большей вероятностью будут соответствовать следующим требованиям борьба с отмыванием денег Они, скорее всего, прекратят обслуживание любого клиента, представляющего высокий риск. Это поможет им избежать крупных штрафов и взысканий со стороны регулирующих органов.
Что такое восстановление AML и как оно позволяет выявлять финансовые преступления?
AML remediation означает борьбу с отмыванием денег. Принцип заключается в сборе достаточного количества данных с помощью мониторинга транзакций, чтобы обнаружить аномалию. Отмывание денег - это процесс сокрытия денежных следов, чтобы скрыть, откуда они поступили. Цель - предотвратить незаконную деятельность, такую как финансирование терроризма, наркоторговля, уклонение от уплаты налогов, а также не дать преступникам получить доступ к средствам, полученным незаконным путем.
Отмывание денег теперь может применяться к криптокошелёк. Криптокошелек - это кошелек с криптовалютами. Криптовалюты защищают личность владельца, не раскрывая информацию о том, кто стоит за любой транзакцией, чтобы защитить их от возможной идентификации.
Ведение чистого профиля клиента и предприятия, а также проверка подлинности клиентов с помощью KYC/AML Эта информация поможет вам значительно продвинуться в соблюдении нормативных требований, а также удержать мошенников от нападения на вашу компанию. AML меняется, поэтому мы создали с помощью InvestGlass инструмент автоматизации, который вы можете изменить сами.
Чем занимаются аналитики по исправлению ошибок KYC в сфере финансовых услуг?
Банки или независимые консультанты могут начать проекты по восстановлению KYC, используя уже существующие решения, предоставляемые Fintech. Финтех - это компании, получившие право предоставлять услуги KYC/AML или услуги по восстановлению. Они могут сотрудничать с вашей компанией для реализации проекта, предоставляя все инструменты и знания, необходимые для успешного запуска проекта по восстановлению KYC.
Сложные случаи восстановления стали простыми
С помощью InvestGlass CRM мы предлагаем готовый процесс KYC в рамках безопасного облачного решения с десятком специалистов в области финтех. Это решение идеально подходит для борьбы с финансированием терроризма. искусственный интеллект отсеивание клиентов с низким уровнем риска от клиентов с высоким уровнем риска. На сайте процесс утверждения является ключом к улучшению процесса управления рисками и избавит от головной боли при устранении последствий благодаря диспетчеру задач.
Узнайте больше об исправлении ошибок KYC.
Начните использовать инструменты для исправления ошибок KYC от InvestGlass уже сегодня!