O que você precisa saber sobre o processo de integração do Corporate Banking
Já se foi o tempo dos longos processos de integração para clientes bancários corporativos. Hoje, os bancos estão se esforçando para oferecer uma experiência perfeita e eficiente ao cliente quando se trata de configurar suas contas.
Para as empresas que desejam abrir uma conta bancária corporativa, isso significa que o processo pode ser concluído de forma rápida e fácil, com o mínimo de burocracia ou atrasos. Mas o que isso significa para os bancos? Como eles podem garantir que seus processos de integração atendam às expectativas dos clientes e, ao mesmo tempo, cumpram todos os requisitos de conformidade?
Nesta postagem do blog, exploraremos como a tecnologia moderna está transformando o processo tradicional de integração de bancos corporativos. Veremos por que as soluções digitais estão se tornando cada vez mais populares entre os proprietários de empresas e discutiremos alguns dos benefícios associados a essas ferramentas. Por fim, examinaremos como os bancos podem garantir que seus serviços on-line estejam em conformidade com os requisitos regulamentares e, ao mesmo tempo, proporcionar uma experiência agradável ao cliente.
1. Apresentando o moderno processo de integração de bancos corporativos
No mundo moderno da integração, os bancos estão buscando soluções habilitadas por tecnologia para uma integração rápida e eficiente dos clientes. Isso inclui verificação automatizada de identidade, digitalização de documentos digitais e o uso de algoritmos baseados em IA que podem reduzir o esforço humano envolvido no processo. Ao substituir as tarefas manuais por soluções digitais, os bancos podem simplificar o processo de integração de clientes e, ao mesmo tempo, atender a todos os requisitos de conformidade.
As infraestruturas de tecnologia são flexíveis no local ou na nuvem.
As infraestruturas tecnológicas locais oferecem muitas vantagens para empresas e bancos quando se trata de integração bancária corporativa. Elas não apenas oferecem uma solução mais segura e confiável do que os sistemas baseados em nuvem, mas também permitem que os clientes mantenham o controle de seus dados. Com as soluções locais, as empresas têm acesso aos seus dados e podem garantir que eles permaneçam seguros e confidenciais. A obsessão com a privacidade dos clientes comerciais é menor do que a dos clientes privados; no entanto, os clientes corporativos têm segredos e negócios que você deseja proteger. A InvestGlass oferece os dois melhores mundos, no local e na nuvem pública, que satisfarão diferentes bancos.
2. Por que as soluções de integração digital estão se tornando cada vez mais populares entre os clientes corporativos
Tecnologias inteligentes são usadas para aumentar a velocidade de abertura de contas. Por exemplo, os formulários InvestGlass ajudam a oferecer uma integração eficaz para empresas com várias assinaturas.
Uma empresa geralmente tem várias assinaturas, o que pode ser difícil de lidar de forma eficiente e econômica. Com a ajuda dos formulários InvestGlass, os bancos podem reduzir o tempo e o esforço gastos com a documentação manual e, ao mesmo tempo, obter as informações necessárias para cumprir os requisitos regulamentares. Além disso, os clientes se sentem à vontade para usar soluções digitais, pois elas oferecem mais conveniência do que os métodos tradicionais, como documentos em papel ou entrevistas presenciais. Isso é especialmente importante para as empresas, pois permite que elas abram uma conta bancária corporativa de forma rápida e fácil, sem precisar passar por uma longa e tediosa burocracia.
Os formulários facilitam o upload de documentos que são armazenados de forma segura e garantem que o cliente esteja fornecendo documentos autênticos. Isso ajuda a reduzir o risco de lavagem de dinheiro e outras atividades fraudulentas, pois os bancos podem ter certeza de que todos os documentos foram verificados corretamente.
Todo o processo de integração digital é então armazenado no InvestGlass CRM. O CRM pode ser conectado aos seus sistemas legados se você não quiser mudar o CRM e apenas usar a vantagem competitiva do InvestGlass Digital onboarding.
O uso de uma solução digital evita várias reuniões com banqueiros e, portanto, melhora a integração de novos clientes.
3. Benefícios do uso de soluções digitais para a integração de bancos corporativos
As soluções digitais para clientes corporativos oferecem muitas vantagens em relação aos métodos tradicionais. Algumas delas incluem:
- Aumento da velocidade e da eficiência - As soluções digitais podem economizar tempo e esforço, permitindo que os clientes abram contas bancárias corporativas rapidamente.
- Melhoria da experiência do cliente - Ao oferecer uma solução digital conveniente, os bancos podem tornar o processo de abertura de conta muito mais agradável para os clientes.
- Redução do risco de fraude - As soluções de integração digital podem ajudar a reduzir o risco de lavagem de dinheiro e outras atividades fraudulentas, garantindo que todos os documentos sejam verificados corretamente.
- Automação e processos simplificados - Tarefas automatizadas, como verificação de identidade, digitalização de documentos digitais e algoritmos baseados em IA, podem reduzir o esforço humano envolvido no processo.
- Maior segurança - As soluções digitais são muito mais seguras do que os métodos tradicionais, pois fornecem aos bancos medidas abrangentes de controle de acesso e autenticação.
O processo moderno de integração de clientes corporativos está se tornando cada vez mais popular entre as empresas, pois permite que elas abram uma conta bancária corporativa rapidamente e com o mínimo de esforço. Os serviços bancários são facilitados com o digital formulários "conheça seu cliente". Para o KYC, gostamos de usar uma solução como o Polixis ARDIS, que é uma solução em nuvem criada para instituições financeiras que buscam verificar o nome dos membros da diretoria, verificar o combate à lavagem de dinheiro e as principais descobertas. Apreciamos essa solução, pois ela oferece uma experiência perfeita para a KYB. Também estamos conectados à Sumsub para esse tipo de processo.
4. Integração do banco corporativo e o processo de aprovação
Um processo de aprovação é digitalizado para proporcionar uma integração confiável do cliente e garantir que os bancos possam verificar as informações fornecidas pelos novos clientes. O processo de aprovação é totalmente personalizável para corresponder às regras de negócios de due diligence existentes. Esse processo geralmente envolve uma verificação de antecedentes, verificação de identidade, digitalização de documentos e algoritmos baseados em IA para determinar se o cliente é uma entidade legítima ou não. Todo o processo ocorre eletronicamente e é muito mais rápido do que os processos de verificação manual.
O sistema é usado para conformidade regulatória e ajuda os bancos a integrar efetivamente novos clientes. Esse processo também é benéfico para os clientes, pois eles podem abrir rapidamente uma conta bancária corporativa em apenas algumas etapas.
Em resumo, As soluções digitais estão transformando a maneira como os bancos corporativos A integração é realizada. Ao simplificar os processos, reduzir os riscos e oferecer conveniência, essas ferramentas estão facilitando a abertura de contas bancárias corporativas para as empresas.
O uso de soluções digitais é inestimável no setor de clientes corporativos e permitiu que os clientes e os bancos concluíssem rapidamente o processo de integração sem nenhum problema. Dessa forma, essa tecnologia continuará a ser usada no futuro, à medida que mais bancos adotam o digital transformação.
A integridade dos dados, a conveniência e a segurança do cliente continuarão sendo os principais pontos de foco da integração bancária corporativa, portanto, as empresas devem estar cientes dos benefícios que as soluções digitais podem trazer para esse processo. Com a ajuda delas, bancos e clientes podem ter sucesso abrir contas bancárias corporativas rapidamente e com o mínimo de esforço.
5. Após a integração, o desligamento e a correção de KYC
Os bancos têm um apetite por risco que pode mudar com base em tensões políticas, como a atual guerra na Europa ou na África. O processo geral pode mudar com base no risco dos segmentos de clientes.
As mesmas ferramentas de integração podem ser usadas para verificar os dados dos clientes corporativos. Se você não tiver pessoal suficiente para coletar os dados, poderá usar o portal de autoatendimento da InvestGlass para garantir a integridade dos dados. Se as regulamentações locais não forem respeitadas, você poderá sinalizar os dados do cliente e inseri-los em uma ferramenta de campanha para interromper a integração de clientes corporativos ou até mesmo retirá-los do mercado. As regras comerciais são totalmente flexíveis na ferramenta de automação da InvestGlass.
A automação da InvestGlass está usando o aprendizado de máquina para identificar quaisquer alterações no perfil financeiro dos clientes corporativos. Se houver qualquer desvio, podemos alertar o departamento de Compliance e executar o processo de remediação KYC para garantir que todos os regulamentos ainda sejam respeitados após a integração.
As soluções digitais tornaram a integração bancária corporativa mais simples e rápida do que nunca. Elas oferecem ferramentas confiáveis de verificação de clientes, medidas de segurança aprimoradas e um processo simplificado para abrir rapidamente contas bancárias corporativas. Além disso, as verificações de integridade dos dados, as ferramentas de off-boarding e os processos de correção de KYC ajudam os bancos a manter a conformidade com as normas e a oferecer aos clientes a melhor experiência possível.
A InvestGlass é a ferramenta perfeita para a integração de bancos corporativos, oferecendo uma experiência perfeita e simplificada. Com seus processos automatizados de verificação de clientes, medidas de segurança aprimoradas, verificações de integridade de dados, ferramentas de off-boarding e processo de remediação KYC, a InvestGlass ajuda os bancos a manterem a conformidade com as regulamentações, oferecendo aos clientes uma maneira fácil e segura de abrir rapidamente suas contas bancárias corporativas. Ao aproveitar o poder das soluções digitais, a InvestGlass torna mais fácil do que nunca para as empresas se beneficiarem de serviços bancários corporativos rápidos e confiáveis. Se você está procurando uma solução simples, mas poderosa, que o ajudará a agilizar o seu processo de integração bancária corporativa, não procure mais, procure a InvestGlass!