Como escolher o melhor software de integração (passo a passo + modelo de RFP)
Bem-vindo a esta apresentação da InvestGlass sobre integração digital. Eu sou Alexander, o CEO da InvestGlass, e durante esta apresentação mostraremos como integrar clientes potenciais, proceder com a remediação KYC e retirar seus clientes. Acrescentaremos 50 perguntas que você deve usar para responder à sua próxima solicitação de proposta!
A InvestGlass é uma plataforma de automação de vendas - a solução suíça número um, sem presença nos EUA. Ela pode ser implementada em seus próprios servidores ou hospedada em servidores suíços. A InvestGlass é uma empresa familiar suíça que oferece todas as ferramentas necessárias para a automação.
Atualmente, atendemos a mais de 120 clientes em todo o mundo, nas áreas de finanças, seguros, governos, associações, clubes e empresas de todos os portes. Os clientes nos escolhem porque buscam uma solução suíça soberana com residência de dados na Suíça, em seu próprio país ou em uma nuvem privada.
Produtos principais e processo de integração
Automatizamos toda a jornada, desde a prospecção até a distribuição, com oito produtos principais: integração, CRM e automação, processo de aprovação, O sistema de gerenciamento de incidentes é um dos mais importantes do mundo, com foco em: portal do cliente, relatórios, marketing, gerenciamento de portfólio e gerenciamento de incidentes.
Ao criar o onboarding para sua empresa, a primeira etapa é definir a experiência que você deseja oferecer:
- Autoinclusão dos clientes
- Gerentes de relacionamento enviando formulários
- Modelos híbridos em que os gerentes preparam os dados antes que os clientes potenciais preencham os formulários
Em seguida, configuramos sua marca (cores, layout, estilos) e definimos o fluxo de trabalho de integração. A configuração típica leva de 1 a 4 semanas, após as quais testamos, entramos em operação e melhoramos continuamente os relatórios.
Automação, IA e formulários digitais
Uma questão importante é quais partes da integração devem ser automatizadas. A automação baseada em regras permite tarefas como filtrar formulários, verificar o status de PEP ou sinalizar o país de origem e, em seguida, acionar alertas ou tarefas. Os processos de aprovação também podem ser automatizados, exigindo que os colegas votem em aberturas de contas, condições de risco ou aprovações de tarifas.
A IA aprimora ainda mais a integração, convertendo os formulários existentes em campos estruturados de CRM e cargas JSON. Isso economiza horas de trabalho, especialmente ao mesclar formulários multilíngues (por exemplo, inglês, francês, alemão, chinês) em um formato digital unificado.
Nosso no-code Criador de formulários permite que você crie formulários de integração profissionais sem codificação. As informações podem ser reutilizadas em todos os formulários com pacotes, reduzindo as entradas duplicadas.
Segurança, conformidade e fluxos de trabalho com várias partes
A InvestGlass garante a segurança por meio de trilhas de auditoria, gerenciamento de documentos, aplicativos móveis, autenticação de dois fatores (2FA) e acesso seguro por código QR. Os formulários podem ser pré-preenchidos com dados, garantindo que somente o cliente certo os acesse.
As verificações KYC/KYB/KYT são integradas a provedores terceirizados via API. Nosso sistema oferece suporte a relacionamentos complexos (empresas, trusts, famílias) com vários UBOs e LPOAs, definindo permissões para acesso ao portal, assinaturas e visualização de contas.
Os fluxos de trabalho de assinatura digital permitem que várias partes assinem documentos com segurança, com trilhas de auditoria que capturam endereços IP, registros de data e hora e validações 2FA. A integração de várias partes pode ocultar campos confidenciais de visualizadores não autorizados, garantindo a privacidade.
Aprovações, correção de KYC e relatórios
Nosso processo de aprovação é personalizável, com sequências de várias etapas e grupos de aprovadores, abrangendo aberturas de contas, revisões de W8/W9, correções de KYC e offboarding.
A correção de KYC pode ser acionada por:
- Assinatura de um novo serviço
- Revisões periódicas (por exemplo, a cada 5 a 10 anos)
- Incidentes como IDs expirados ou novas designações de PEP
Todas as ações são rastreadas em painéis de relatórios ao vivo, destacando a eficiência do processo, os gargalos e as oportunidades de automação. Os clientes podem escolher entre automação total, supervisão manual total ou abordagens híbridas que combinam IA, regras e revisão humana.
InvestGlass integração digital simplifica as jornadas dos clientes, automatiza a conformidade e aprimora a segurança, oferecendo controle total sobre a marca e os fluxos de trabalho.
O onboarding digital da InvestGlass simplifica a jornada do cliente, automatiza a conformidade e aumenta a segurança, ao mesmo tempo em que lhe dá controle total sobre a marca e os fluxos de trabalho.
Perguntas frequentes para criar sua solicitação de proposta
Está faltando alguma pergunta? Entre em contato conosco!
- Idiomas
Quantos arquivos você tem atualmente? O processo de abertura de conta será multilíngue ou você terá processos separados de abertura de conta por idioma?
- Documentos pro forma
Quantos PDFs devem permanecer no formato pro forma, por exemplo, W8NW9IMIBen, passagem livre ou seguro de vida?
- Baseado em contatos vs. baseado em contas
Seus documentos devem ser baseados em contatos ou em contas?
Integração digital com o InvestGlass
- Documentos de fórmula (A, K, T)
Seus documentos contêm formulários como A, K ou T que devem permanecer em pro forma?
- Pacotes de abertura de conta
Você definiu pacotes para abertura de conta? Eles podem ser agrupados por famílias de produtos?
- Common law vs. civil law
Você estabeleceu pacotes diferentes dependendo da lei comum ou da lei civil?
- Processo de assinatura digital com InvestGlass
Você tem um processo de assinatura digital em vigor? Esperaria usar o sistema InvestGlass com 2FA, registro de IP/ID/carimbo de data/hora? Vocês aceitam assinaturas em blocos de assinatura? O bloco de assinatura deve ficar oculto para cada UBO/LPOA? Certos campos devem ser ocultados de um UBO para outro?
- Verificação de identidade
Ao abrir uma conta, vocês aceitam casos sem uma reunião inicial com um funcionário do banco ou é necessário que um funcionário verifique primeiro o documento de identidade?
- Envolvimento do cliente potencial
Como você espera que o processo de abertura de conta seja realizado pelo cliente potencial?
- Documentos de apoio
Quantos documentos (identidade, comprovante de renda, boletos de impostos etc.) você espera coletar para contas individuais e empresariais? Você padronizou os elementos necessários?
- Países restritos
Vocês bloquearão a abertura de contas remotas para países específicos?
- Pacotes de documentos
Se vários formulários forem preenchidos simultaneamente, você gostaria que eles fossem reagrupados em pacotes para maior eficiência?
- Dispositivos e canais
Você espera que a abertura de conta seja feita via celular, tablet, desktop ou por um processo híbrido baseado em papel?
- Duração
Quanto tempo deve levar para abrir uma conta?
- Iniciação de terceiros
As aberturas de contas serão realizadas por terceiros, como gerentes de ativos externos ou apresentadores de negócios?
- Perguntas obrigatórias
Você definiu as respostas mínimas necessárias para cada formulário? Todas as perguntas são obrigatórias?
- Simuladores
Seus formulários incluem simuladores? Em caso afirmativo, quais?
- Salvar e continuar mais tarde
Você permite que os formulários sejam salvos e preenchidos posteriormente? Em caso afirmativo, você tem controle de versão do formulário para garantir a validade?
- Vários UBOs
Para vários UBOs, você permite o preenchimento sequencial ou um UBO deve preencher tudo?
- Integração com o InvestGlass CRM e outros CRMs
Quando os documentos forem concluídos, as atualizações serão alimentadas em um CRM de terceiros? Em caso afirmativo, você tem exemplos de esquemas ou JSON (informações do cliente, conhecimento, experiência, necessidades)?
- Formatação de PDF
Os PDFs gerados devem corresponder exatamente ao seu formato existente ou podem ser feitas pequenas alterações?
- Fluxo de trabalho de aprovação
Ao aprovar aberturas de contas, os aprovadores revisarão campos individuais ou o PDF/pacote completo? Você poderia fornecer seu fluxo de trabalho atual?
- Correção de KYC
Você realiza remediação de KYC? Em caso afirmativo, qual é o processo em vigor?
- Notificações de expiração
Você espera que a InvestGlass notifique se os dados ou documentos expirarem? Em caso afirmativo, qual processo deve ser seguido?
- Verificações de reputação e nome
Você usa ferramentas como World-Check, North Data ou verificações de reputação de carteiras criptográficas para listas de AML, CFTC e PEP? Elas devem ser integradas ao processo de abertura de conta e onde os sinalizadores devem ser exibidos?
- Relatórios
Você espera obter relatórios sobre eficiência na abertura de contas, taxas de abandono, tempos de conclusão, tipos de formulários, equipes, funcionários, contratos, aprovadores e processos de aprovação?
- Ferramentas KYC
Quais ferramentas de KYC você está usando atualmente ou planeja usar (por exemplo, verificação de documentos, verificações biométricas, identificação por vídeo)? Essas ferramentas devem ser integradas ao processo de abertura de conta e como os resultados devem ser exibidos?
- Necessidades de hospedagem, soberania e residência
Você tem requisitos específicos de hospedagem com relação à soberania e à residência dos dados (por exemplo, hospedagem na Suíça, na UE ou em outras jurisdições)? Há alguma restrição regulamentar da qual devemos estar cientes para armazenar e processar dados de clientes?
- Conexão com o Active Directory
Você precisa de uma conexão com o Active Directory de seus membros para autenticação e gerenciamento de usuários? Os direitos de acesso dos bancários ou funcionários devem ser gerenciados por meio dessa integração?
- Métodos de autenticação do usuário
Quais métodos de autenticação você exige para clientes e banqueiros (por exemplo, SSO, MFA, biometria)?
- Gerenciamento de sessões
O sistema deve aplicar tempos limite de sessão, reautenticação ou restrições de dispositivo?
- Financiamento inicial
O processo de abertura de conta deve permitir ou exigir instruções para o primeiro depósito ou transferência?
- Integração de pagamentos
Você precisa de integração com sistemas de pagamento (por exemplo, SWIFT, SEPA, trilhos internos) como parte da integração?
- Conformidade com a acessibilidade
Você exige que o processo de integração esteja em conformidade com os padrões de acessibilidade (por exemplo, WCAG, ADA)?
- Falha de idioma
Se um documento não estiver disponível no idioma escolhido pelo cliente, o sistema deve usar como padrão o inglês ou bloquear a integração?
- Experiência guiada
Você espera que o processo de integração inclua fluxos guiados, dicas de ferramentas, assistentes ou assistência por bate-papo ao vivo?
- Retenção de dados
Por quanto tempo os dados de integração devem ser armazenados e sob quais políticas de retenção e arquivamento?
- Trilha de auditoria
Você precisa de uma trilha de auditoria imutável para registrar quem fez quais alterações e quando, para fins regulatórios?
Permissão de registro e auditoria
- Relatórios personalizados
Você precisa de painéis de controle ou relatórios sobre taxas de abandono, erros de documentos, tempo de aprovação ou gargalos?
- Integração bancária central
O sistema deve enviar os dados completos de integração para sua plataforma bancária central ou apenas para o InvestGlass CRM?
- De terceiros APIs com a API do InvestGlass
Você precisa de integrações com terceiros, como autoridades fiscais, agências de crédito ou órgãos reguladores?
- Disponibilidade da API
Você precisa de APIs expostas para parceiros ou apenas para uso interno?
API da InvestGlass
- Fluxos de trabalho específicos da jurisdição
A integração deve ser diferente dependendo do domicílio ou da jurisdição do cliente (por exemplo, FATCA, CRS, MiFID II, FINMA)?
- Frequência de triagem de sanções
A triagem de sanções e PEP deve ser realizada somente no momento da integração ou continuamente depois disso?
- Gerenciamento de consentimento
Você precisa de armazenamento de consentimento eletrônico (por exemplo, para GDPR, avisos de privacidade, termos e condições)?
- Acesso baseado em função
Os funcionários devem ter permissões baseadas em funções para acessar apenas seus próprios clientes ou uma visibilidade mais ampla da equipe?
- Delegação
Um bancário deve poder transferir um caso de integração para outro bancário no meio do processo?
- Ambiente de treinamento
Você precisa de um modo sandbox para que os funcionários pratiquem o processo de integração sem criar dados ativos?
- Integração de várias entidades
Você precisa ter a capacidade de integrar várias entidades relacionadas ao mesmo tempo (por exemplo, contas corporativas com subsidiárias ou grupos familiares)?
- Controle de versões de documentos
O sistema deve incluir o controle de versão de documentos para acompanhar as atualizações, evitar o uso de formulários desatualizados e garantir a conformidade normativa?
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