Wat doet AML met bankieren?
Op het gebied van bankieren is Anti Money Laundering (AML) een reeks compliance-procedures die banken moeten volgen om illegale activiteiten op te sporen en te voorkomen. Maar wat doet AML eigenlijk? In deze blogpost gaan we dieper in op de verschillende aspecten van AML en hoe ze samenwerken om zowel banken als hun klanten te beschermen. Dus als u zich ooit hebt afgevraagd hoe AML precies werkt of wat het precies inhoudt, lees dan verder!
AML in banken is een afkorting voor anti-witwas- en bankgeheimwet
De term AML wordt tegenwoordig veel gebruikt, maar hij staat voor iets heel belangrijks. Anti-witwassen is een praktijk die door overheden en financiële instellingen over de hele wereld wordt toegepast om niet alleen illegale activiteiten te voorkomen, maar ook om criminelen ervan te weerhouden zich met deze activiteiten bezig te houden. In wezen zorgt het ervoor dat alle economische transacties legitiem zijn en dat beide betrokken partijen bekende entiteiten zijn. AML heeft grote vooruitgang geboekt bij het inperken van criminele activiteiten, zodat onze economieën en financiële systemen de komende jaren veilig blijven. AML in banken omvat meestal :
- waarschuwingen drugshandel
- bestrijding van terrorismefinanciering
- illegale fondsen
- criminele activiteiten
- illegale fondsen
- terrorisme financieren
- politiek prominente personen
- effectenfraude
- transactiefraude
Nieuwe prospects moeten een legitiem inkomen hebben en geen strafrechtelijke vervolging in het verleden.
AML-beleidsnaleving in de VS Bijvoorbeeld in de Verenigde Staten onder de Bank Secrecy Act ( BSA ), banken moeten een effectief AML-nalevingsprogramma en de juiste systemen en programma's voor klantenonderzoek. Banken moeten ook screenen op economische en handelssancties van het Office of Foreign Assets Control ( OFAC ).
Eind juni 2019 keurde de Federale Raad het bericht ter attentie van het Parlement goed. Het parlement heeft de herziening in maart 2021 goedgekeurd. De herziene antiwitwaswet en de uitvoeringsbepalingen treden op 1 januari 2023 in werking.
Het witwassen van geld en de financiering van terrorisme zijn twee van de grootste uitdagingen in de huidige wereldeconomie. Om hun klanten te beschermen en aan internationale verplichtingen te voldoen, moeten banken zich houden aan een reeks voorschriften die dienen als kader voor het bijhouden van de juiste administratie, het zorgvuldig onderzoek van klanten en het melden van verdachte transacties. Hoewel de regelgeving een last lijkt voor mensen die in de financiële sector werken, speelt deze uiteindelijk een belangrijke rol bij het handhaven van de integriteit van financiële markten en het beschermen tegen onethische activiteiten in verschillende landen.
Zorgvuldig klantenonderzoek, verdachte activiteiten melden en dossiers bijhouden
Banken hebben veel verantwoordelijkheden voor de veiligheid van hun klanten en hun financiële systemen. Een essentiële verantwoordelijkheid is de zorgvuldigheid van klanten, waaronder het verifiëren van de identiteit van klanten en het begrijpen van de aard van hun bedrijven of activiteiten. Banken moeten ook verdachte activiteiten zo snel mogelijk melden, zodat deze kunnen worden onderzocht en voorkomen of aangepakt. Tot slot zijn banken verplicht om gegevens bij te houden van alle transacties en activiteiten, zodat ze die kunnen overleggen als overheidsinstanties daarom vragen. Zonder deze controles zouden banken de financiële activiteiten van klanten niet goed kunnen overzien. Uiteindelijk ligt de verantwoordelijkheid van deze taken bij de banken, zodat ze kunnen zorgen voor een veilige omgeving voor het geld van hun klanten.
Met de AML-tools van InvestGlass kunnen AML-compliance officers het proces automatiseren met een risicogebaseerde aanpak. InvestGlass heeft geautomatiseerde AML-tools ontwikkeld waarmee compliance officers eenvoudig de identiteit van klanten kunnen controleren en hun financiële activiteiten kunnen volgen. Het geautomatiseerde systeem maakt gebruik van een risicogebaseerde aanpak, wat betekent dat het snel klanten of transacties met een hoog risico kan identificeren die een bedreiging kunnen vormen voor het witwassen van geld of de financiering van terrorisme.
Met het InvestGlass formulier kunt u informatie verzamelen van meerdere economische eigenaren en beperkte volmacht KYC. Dit proces met digitale formulieren helpen de bank te beschermen tegen financiële misdrijven. Je kunt ook de juiste vragen stellen in die digitale formulieren om rapporten over verdachte activiteiten te produceren. Het senior management zal waarderen dat AML in banken is een digitale proces.
Deze regels helpen het financiële systeem veilig te houden
Financiële regelgeving is er om investeerders te beschermen, te voorkomen dat markten te volatiel worden en economische risico's te beperken. Ze bepalen de minimumvereisten voor het opereren van financiële bedrijven en markten, inclusief licenties en certificeringen en uitbestedingsovereenkomsten. Door te helpen het financiële systeem veilig te houden, creëren deze regels een omgeving die bevorderlijk is voor duurzame groei en waarborgen ze tegen wangedrag. Zonder deze regels zou het voor individuen veel moeilijker zijn om veilig en gemakkelijk te beleggen. Ze dienen niet alleen als afschrikmiddel tegen praktijken die de integriteit van de markten kunnen schaden; ze helpen ook consumenten door bedrijven aansprakelijk te stellen via compensatiefondsen die verliezen dekken die het gevolg zijn van slecht advies of slechte beleggingen. Uiteindelijk zorgen deze regels ervoor dat iedereen volgens dezelfde regels speelt en creëren ze een inclusieve, veilige ruimte voor investeringen in de economie.
Banken moeten voortdurend onderzoek doen naar hun klanten en dan heb je een krachtig CRM nodig zoals InvestGlass. InvestGlass CRM - software voor klantrelaties - biedt real-time gegevens waarmee banken de activiteiten van klanten kunnen volgen, inclusief veranderingen in hun financiële situatie in de loop der tijd. Het helpt hen ook inzicht te krijgen in de herkomst van fondsen en patronen op te sporen die kunnen wijzen op het witwassen van geld of de financiering van terrorisme. De krachtige technologie achter InvestGlass stelt banken in staat om verdachte activiteiten snel te identificeren en passende maatregelen te nemen voordat het te laat is. Met InvestGlass, kunnen banken er zeker van zijn dat ze aan de voorschriften voldoen voldoen aan alle financiële voorschriften en hun klanten de nodige bescherming bieden.
In het algemeen bieden de AML-wetten en -regels een kader dat ervoor zorgt dat banken de juiste maatregelen nemen om te voorkomen dat er geld wordt witgewassen of terrorisme wordt gefinancierd. Door klantenonderzoek uit te voeren, verdachte activiteiten te melden en de activiteiten van klanten te monitoren, kunnen banken er zeker van zijn dat ze aan alle voorschriften voldoen en een veilige omgeving creëren voor de financiën van klanten. InvestGlass biedt krachtige hulpmiddelen om banken te helpen aan deze wetten te voldoen en tegelijkertijd potentiële bedreigingen voor te blijven en hun klanten te beschermen tegen financiële schade. Met InvestGlass kunnen banken ervoor zorgen dat hun klanten veilig zijn en dat hun activiteiten aan de regels voldoen.
Als je financiële instellingen hebt, merk je misschien wat veranderingen in de manier waarop je bank werkt, maar over het algemeen is het voor het grotere geheel!
Voor klanten van welke bank dan ook is het normaal om voortdurend veranderingen en aanpassingen te zien in de manier waarop de bank opereert. Hoewel dit soms lastig kan zijn, is het in het algemeen belang en noodzakelijk voor banken om het geld, de veiligheid en de zekerheid van hun klanten te beschermen. Om te voldoen aan het veranderende beleid moeten banken potentiële risico's nauwlettend in de gaten houden, bijgewerkte praktijken implementeren en hun dienstverlening opnieuw evalueren. Al deze veranderingen zijn noodzakelijke stappen die banken nemen om zich te beschermen tegen potentiële bedreigingen. Ondanks mogelijke frustraties als gevolg van verschuivingen in bankactiviteiten, zorgen deze maatregelen er echt voor dat klanten die financiële informatie aan hun bankinstellingen toevertrouwen, zich veilig kunnen voelen in de wetenschap dat hun activa veilig zijn.
De AML-regelgeving kan veranderen naarmate de financiering van terrorisme en het witwasrisico veranderen. Transactiemonitoring is essentieel voor financiële instellingen om aan de voorschriften te blijven voldoen en hun klanten te beschermen. InvestGlass helpt financiële instellingen om klantactiviteiten te monitoren, verdachte activiteiten op te sporen en passende maatregelen te nemen voordat het te laat is. Met krachtige software zoals InvestGlass kunnen banken snel verdachte activiteiten identificeren en de nodige maatregelen nemen om hun klanten tegen mogelijke schade te beschermen.
AML is een belangrijke reeks voorschriften die banken moeten volgen om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te voorkomen. Deze regels helpen het financiële systeem veilig te houden. Als je een bankklant bent, zul je misschien wat veranderingen merken in de manier waarop je bank opereert, maar over het algemeen is het voor het grotere goed! Bedankt voor het lezen en ik hoop dat dit artikel nuttig was om uit te leggen wat AML is en waarom het zo belangrijk is.