Het SAAS Fintech Bankplatform
A SaaS fintech bankplatform is een cloudservice waarmee bedrijven bancaire functionaliteiten, zoals betalingsverwerking, accountbeheer en compliance, kunnen integreren in hun activiteiten zonder dat ze deze systemen intern hoeven te ontwikkelen. Deze aanpak verbetert de operationele efficiëntie en garandeert gegevensbeveiliging.
De wereldwijde SaaS-markt heeft een aanzienlijke groei doorgemaakt. $307,3 miljard tegen 2026, met een samengesteld jaarlijks groeipercentage (CAGR) van 11,7% van 2019 tot 2026.
Als je op zoek bent naar een van deze systemen, zijn hier vijf functies waar je op moet letten:
1) Eenvoudige integratie met andere applicaties 2) Veilige gegevensopslag 3) Aanpasbare workflows 4) Volledig mobiel 5) Volledig aanpasbare rapporten
1 - Ga digitaal het is nooit te laat
De COVID-19 pandemie heeft de digitale adoptie in verschillende sectoren, waaronder vermogensbeheer, aanzienlijk versneld. Uit een onderzoek bleek dat 79% van vermogensbeheerders erkent dat digitale technologieën hun strategieën voor klantenbinding hebben verbeterd. Bovendien, 52% rapporteerden een toegenomen gebruik van digitale kanalen voor klantinteracties sinds het begin van de pandemie. Bovendien, 85% van de professionals in de sector vindt dat ze hun klanten nu de nodige digitale mogelijkheden bieden. Deze verschuiving onderstreept een bredere trend naar digitale adviesdiensten, nu kantoren zich aanpassen aan de verminderde face-to-face interacties en de veranderende verwachtingen van klanten.
De wereldwijde pandemie heeft de manier van communiceren en het tevreden stellen van klanten verstoord. Daarnaast veranderde ook de eisen en aanpak van klanten. De economische crisis en de aanhoudende onzekerheid hebben geleid tot een toenemende vraag naar financieel advies. InvestGlass biedt vermogensbeheerders de middelen om digitaal advies aan te bieden, of dit nu via hun personeel of via hun klanten is. kunstmatige intelligentie, en zo een duidelijk concurrentievoordeel te ontwikkelen ten opzichte van achterblijvers. Met deze pandemie - particulier bankieren - eerder de meest terughoudende om te bewegen is aan het rennen om ze in te halen.
2 - Koester alle klantsegmenten we bedoelen ALLE
In de afgelopen jaren is de rol van vermogensbeheerders en hun klantgerichtheid veranderd. Vermogensbeheerders richten zich nu niet meer alleen op vermogens, maar ook op andere klantsegmenten. De prijsstructuur van vermogensbeheerders verschuift naar prospects met een lager saldo. Om succesvol te zijn en hun diensten aan alle marktsegmenten te kunnen aanbieden door de kosten te verlagen of de efficiëntie te verbeteren, moeten vermogensbeheerders samenwerken met Kunstmatige intelligentie adviesverstrekkers of soortgelijke fintech-oplossingen en SAAS-oplossingen.
Dienovereenkomstig worden deze voorheen onderbediende markten steeds belangrijker voor de toekomst. De aanwezigheid van vrouwen en grote welvarenden op de financiële markten wordt steeds belangrijker en het is aannemelijk dat deze trend zal doorzetten. De toenemende belangstelling voor markten vergroot de behoefte van vermogensbeheerders om hun prijsstelling te herformuleren strategieën om deze klantsegmenten te overtuigen en samen te werken met InvestGlass. Wij bieden een alles-in-één CRM als goedkoopste oplossing op de markt en maken het mogelijk om uw service aan andere segmenten aan te bieden.
3 - Vertrouw me, ik ben je bankier!
Als we de verwachtingen en het gedrag van de klant bestuderen, zien we dat slechts 27% van de Zwitsers met een financieel adviseur heeft gewerkt en dat meer dan 50% zijn financiën intern beheert. Deze gedragstrend is een zorgwekkend aspect voor vermogensbeheerders met de opkomst van nieuwe, efficiëntere adviseurs zoals Artificial Intelligence en Fin-tech bedrijven.
De Zwitserse financiële omgeving laat duidelijk een dualiteit zien: de meesten gebruiken een bank, maar kiezen voor andere middelen om hun vermogen te beheren. Dit biedt veel mogelijkheden om sceptici te overtuigen, maar brengt ook risico's op de lange termijn met zich mee.
De uitdaging voor vermogensbeheerders is dat elke beslissing van een individu nu een vorm van advies vereist, variërend van het kopen van een huis tot welke verzekering een klant kiest. Dit is waar vermogensbeheerders zich in de toekomst moeten ontwikkelen om marktaandeel te winnen en beter aan de verwachtingen van klanten te voldoen.
Het platform van InvestGlass maakt het mogelijk om aan de behoeften van de markt te voldoen door de middelen te bieden om snel en efficiënt beleggingsbeslissingen te nemen. Voldoe vandaag nog aan de verwachtingen van uw klanten!
4 - Hyperpersonalisatie van marketing en alles-in-één oplossing
Onze klantgerichte samenleving is al lang voorstander van mass customization. Deze trend heeft langzaam maar zeker zijn weerslag op financiële diensten en vermogensbeheerders en is versterkt door de pandemie, aangezien de gezondheidscrisis een veelheid aan behoeften binnen klantsegmenten creëert en versterkt. Van vermogensbeheerders wordt dan ook verwacht dat ze gebruik gaan maken van kunstmatige intelligentie en digitale adviserende fintech om hun aanbod af te stemmen op elke klant. De twee belangrijkste aandachtsgebieden zijn bedrijven die risico's beoordelen, waarvan de technologie het risicoprofiel van een klant kan interpreteren, en bedrijven die voorspellende analyses maken, waarvan wordt verwacht dat ze een extreem groeipotentieel hebben binnen de vermogensbeheersector. Gebruik InvestGlass CRM en stem uw aanbod af op elke klant met ons aanpasbare klantenportaal.
Bovendien zijn de verwachtingen van klanten veranderd en verschuiven ze naar alles-in-één oplossingen. Klanten en prospects streven naar het meest complete aanbod op de markt. Daarom moeten vermogensbeheerders en financiële ondernemingen in het algemeen aanvullende diensten of producten aanbieden om te kunnen concurreren met allesomvattende concurrenten. Vermogensbeheerders die deze trend herkennen en erop inspelen, zullen een hogere klanttevredenheid en klantenbinding ervaren. InvestGlass’ alles-in-één oplossing, fintech ecosysteem en open API omarmen deze trend.
5 - Kom naar buiten met trendy thema's - zelfs als je ze niet deelt. De klant staat voorop!
In de afgelopen decennia, voordat de pandemie het belangrijkste gespreksonderwerp werd, wonnen duurzaamheid en duurzaam beleggen terrein. De opwarming van de aarde, kinderarbeid en, meer in het algemeen, ethische en milieukwesties werden steeds belangrijker voor beleggers. De pandemie versnelde de trend en de klanten van vermogensbeheerders overwogen ESG criteria meer dan in het verleden. De focus ligt dus op het duidelijk begrijpen van de waarden en behoeften van je klanten.
Daarom wordt van vermogensbeheerders verwacht dat ze hun duurzaamheidsaanbod versterken en prioriteit geven aan duurzame producten. InvestGlass biedt de middelen om ESG-criteria in uw aanbod te integreren en een AI-adviseur die bij uw beleggingsstrategie past.
6 - Next-Gen Reporting wanneer minder meer is - of misschien ook niet
Voor elk bedrijf heeft het technologische tijdperk waarin onze maatschappij zich bevindt de concurrentie opnieuw gedefinieerd. Bedrijven, ondernemingen, winkels en individuen vechten om bekendheid en aandacht. Om betrokkenheid en aandacht van klanten te stimuleren, moeten processen gebruiksvriendelijk, interactief en klantvriendelijk zijn. Daarom proberen technologieën en innovaties de aandacht van klanten te vergroten door visualiseerbare gegevens, grafieken en afbeeldingen te bieden om hen te betrekken en met hen te communiceren. Vergelijkbare accountaggregatie zorgt voor een vriendelijker en uitgebreider beeld van de activa van de klant.
Vermogensbeheerders kunnen dus via de InvestGlass-module inspelen op de verwachtingen van klanten om vermogenstechnologie te implementeren die gamification in voorspellingsstrategieën en interactie in vermogensrapportage voor klanten omvat.
7 - Instant Data is geen vliegende auto
Gegevens zijn de belangrijkste informatiebron voor elke salesmanager. Voor vermogensbeheerders is het noodzakelijk om je klant te kennen en je advies en productvoorstellen te baseren op gegevens. Hoe meer gegevens er worden verzameld, hoe beter de dienst of het product op de klant is afgestemd. Omdat de manier om dergelijke gegevens te verzamelen beperkt is, richten adviseurs en vermogensbeheerders zich nu op een alternatieve bron van informatie, zoals gedragsgegevens of lokalisatiegegevens. Daarnaast is machine learning een belangrijke troef bij het nastreven van voorspellende analyses en alternatieve gegevensverzameling. Kunstmatige intelligentie kan bijvoorbeeld het web scannen en complexe gegevens extraheren over sentimenten en kritische trends in sociale netwerken.
Het is dus duidelijk dat vermogensbeheerders competenties en vaardigheden moeten ontwikkelen om met alternatieve gegevens om te gaan en om machine learning-processen te ondersteunen, vaardigheden die inherent zijn aan de InvestGlass-oplossing.
7 Voordelen van digitaal bankieren in 2023 > Belangrijkste resultaten
Digitalisering: sinds het begin van de pandemie zien we een versnelling van de digitale transformatie. Het wordt een cruciaal punt voor vermogensbeheerders en de financiële sector in het algemeen om te innoveren en de revolutie te omarmen.
Koester alle segmenten: het aantal potentiële klanten voor vermogensbeheerders groeit snel. De sector moet deze trend begrijpen en zijn aanbod aanpassen om prospects met een lager saldo op te nemen.
Financieel vertrouwen: Het ontbreekt mensen aan vertrouwen en interesse in financieel advies. Dit laat ruimte voor kansen en bedreigingen binnen de sector.
Hyperpersonalisatie is een alles-in-één oplossing: de mass-customization trend heeft ook invloed op de verwachtingen van klanten in de retailbankingsector. Producten moeten aanpasbaar zijn en alle relevante diensten integreren via een ecosysteem en integratie.
Waarden en duurzaam beleggen: Concurrentie en het afstemmen op de behoeften van klanten is een belangrijk aandachtspunt in onzekere tijden. Het herkennen van de ESG-trend en waarden binnen klantsegmenten is het volgende aandachtspunt.
Next-Gen rapportage: Interactie met uw klanten. Klanten vragen om gamificatie van prestatierapportage om hun betrokkenheid bij uw product te vergroten.