정치적 주요 인물(PEP)은 부패, 뇌물 수수, 금융 범죄에 노출될 가능성이 있는 저명한 공직을 맡고 있거나 이전에 맡았던 개인을 말합니다. 이러한 정치적 주요 인물이라는 용어는 전 세계 금융 기관이 사용하는 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지 체계의 핵심에 자리 잡고 있습니다.
PEP 분류의 핵심 원칙은 간단합니다. 공공 자원, 정책 또는 의사 결정에 상당한 영향력을 가진 개인은 추가적인 조사가 필요한 잠재적 위험을 나타냅니다. PEP는 종종 높은 자금 세탁 위험을 초래하는 것으로 간주되며, 이것이 금융 기관이 강화된 실사 및 더 엄격한 모니터링 관행을 적용해야 하는 이유입니다. 이것이 모든 정치적 영향력 있는 인물(PEP)이 잘못된 일에 연루되었다는 것을 의미하는 것은 아닙니다. 오히려 높아진 위험은 그들의 지위와 국가 자금에 대한 접근에서 비롯됩니다.
- PEP에는 정부 공무원, 국영 기업 고위 임원, 고위 군 장교 및 판사가 포함됩니다.
- 그 정의는 불법 자금의 통로 역할을 할 수 있는 직계 가족 구성원 및 가까운 사람들에게까지 확장됩니다.
- 현직 공직자 및 전직 공무원 모두 퇴직 후 일정 기간 동안 일반적인 PEP(정치적 요인)로 분류됩니다.
- 금융 기관은 PEP 관계를 식별하고 모니터링하기 위해 위험 기반 절차를 적용해야 합니다.
- InvestGlass는 규제 받는 기업들이 일관된 PEP(정치적 고위 인사) 처리 방침을 적용하도록 돕습니다 주권자, 스위스 개최 CRM 온보딩 환경
PEP 소개
정치적으로 민감한 인물(PEP)은 정부나 국제기구 내에서 저명한 공직이나 공적 직책을 맡고 있거나 맡았던 개인을 말합니다. 정치적으로 민감한 인물(PEP)이라는 용어는 돈세탁, 테러 자금 조달 또는 기타 금융 범죄에 연루될 위험이 높은 개인을 식별하기 위해 금융 기관 및 규제 기관에서 널리 사용됩니다. 이러한 높은 위험은 PEP가 금융 시스템, 공공 자원 및 정책 결정에 행사할 수 있는 상당한 영향력에서 비롯됩니다.
정치적으로 민감한 인물(PEP)이라는 개념은 1990년대 후반에 공식화되었으며, 금융정보분석원(FATF)이 국제 표준을 수립하는 데 중요한 역할을 했습니다. PEP에는 공무원, 고위 군 장교, 고위 정치인, 국영 기업의 고위 경영진이 포함됩니다. 국제기구의 PEP, 예를 들어 UN이나 세계은행에서 일하는 사람들도 국경 간 자금 접근 및 영향력 때문에 포함됩니다. PEP를 식별하고 모니터링함으로써 금융 기관은 금융 범죄와 관련된 위험을 더 잘 관리하고 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 규정을 준수할 수 있습니다.
PEP의 공식 정의 및 주요 범주
자금세탁방지기구(FATF)는 PEP를 현재 중요한 공직을 맡고 있거나 이전 직위에 있었던 사람으로 설명합니다. 이 정의는 FATF 권고 12호와 그 해석 지침에 나오며, 각국 규제 당국이 채택한 글로벌 표준을 형성합니다.
쉽게 말해, 정치적 영향력이 있는 사람(PEP)이라는 용어는 국가 자원이나 정책 결정에 상당한 영향력을 행사할 수 있는 공적인 역할을 하는 모든 사람을 포괄합니다. 이 정의는 범죄 행위보다는 취약성을 포착하기 위해 의도적으로 넓게 설정되었습니다.
- 국내 PEP는 금융 기관 자체 국가 내에서 주요 역할을 담당합니다.
- 해외 PEP는 다른 관할권에서도 유사한 역할을 합니다.
- 국제기구 PEPs(정치적 주요 인물)는 유엔, 세계은행과 같은 기관에서 고위직을 맡고 있습니다.
- 정치적으로 중요한 인물의 가족, 즉 배우자, 자녀, 부모도 확대 개념에 포함됩니다.
- PEP와 사업상 또는 사회적으로 연관된 가까운 지인들은 유사한 수준의 조사가 필요합니다.
- 많은 관할 구역에서는 전직 공직자에게 퇴임 후 1년에서 5년 동안 PEP(정치적 주요 인물) 지위를 적용합니다.
InvestGlass를 사용하면 기업이 내부에 구조화된 PEP 분류 체계를 구성할 수 있습니다. 규정 준수 및 CRM 도구, 유럽 및 스위스 프레임워크 전반에 걸쳐 현지 규제 정의에 맞춰 조정됩니다.
정치적 주요 인물 유형
PEP 유형 간의 차이점을 이해하는 것은 중요합니다. 왜냐하면 위험 수준과 실사 조치는 일반적으로 범주마다 다르기 때문입니다. 유럽, 영국 및 기타 FATF 회원국의 규제 지침은 이러한 차이를 인식하고 있습니다.
각 유형마다 맞춤형 위험 관리 접근 방식이 필요합니다. InvestGlass를 통해 기업은 PEP 유형을 표시하고 분류할 수 있으므로 고객 관계 전반에 걸쳐 위험 기반 워크플로우가 자동으로 적용됩니다.
국내 PEP
국내 PEP는 금융 기관과 동일한 관할 지역 내에서 저명한 공직을 보유하고 있거나 보유했던 개인을 말합니다. 이들은 현지에서 더 잘 알려져 있어 효과적인 위험 평가에 도움이 될 수 있으며, 그럼에도 불구하고 구조화된 실사를 요구합니다.
예를 들면 다음과 같습니다:
- 국가 원수 및 총리
- 국가 의회 의원
- 정부 장관 및 고위 정치인
- 중앙은행 이사회 위원
- 대법관 및 고위 사법 관계자
- 국영 기업 임원
영국, 유럽 연합 및 스위스의 은행, 자산 관리사 및 보험사는 일반적으로 국내 PEP의 역할과 영향력에 비례하는 강화된 실사를 적용합니다. InvestGlass의 온보딩 설문지는 KYC 확인 중에 국내 PEP 플래그를 자동으로 할당할 수 있습니다.
해외 정치적 주요 인물
외국 정치적 주요 인물(Foreign PEPs)은 현재 종사하는 국가와 다른 국가에서 상당한 공직을 현재 보유하고 있거나 과거에 보유했던 개인입니다. 이러한 개인은 현지에서의 가시성이 낮고 투명성 기준이 다양하기 때문에 종종 더 높은 위험을 수반합니다.
예를 들면 다음과 같습니다:
- 외국 정부 수반
- 고위 외국 정치 인사 및 대사
- 고위 고참 군 장교
- 외국 국가 지도자소유한 은행 또는 에너지 기업
- 부패율이 높은 지역구에서 선출된 공직자
FATF와 대부분의 국가 규제 당국은 상품이나 서비스와 관계없이 해외 PEP 인사에게 강화된 실사를 기대합니다. InvestGlass는 외부 PEP 목록과 제재 데이터를 통합하여 계좌 개설 및 정기 검토 중에 해외 PEP를 식별합니다.
국제기구 PEPs
국제기구의 정무직 공무원은 유엔, 세계은행, 국제통화기금 또는 지역 개발 은행과 같은 국제기구에서 저명한 공직을 맡고 있습니다. 이들의 국제 자금 접근성과 국경 간 영향력은 맞춤형 위험 관리가 필요합니다.
예를 들면 다음과 같습니다:
- 국제 금융 기구의 이사 및 이사회 위원
- 주요 UN 기구 고위 경영진
- 지역 개발 은행 임원
일부 국가의 AML 규정은 국제기구의 PEP를 별도로 명시하지만, 유사한 강화된 실사 원칙을 적용합니다. InvestGlass는 이러한 기관과 관련된 고객을 태그하고 특정 규정 준수 워크플로로 라우팅할 수 있습니다.
정치적 주요 인물의 가족
규제 정의에는 일반적으로 PEP의 직계 가족 구성원이 포함됩니다. 이들은 PEP와 자산 또는 거래를 분리하는 데 사용될 수 있으므로 심사 및 지속적인 모니터링이 중요합니다.
보장되는 관계에는 일반적으로 다음이 포함됩니다.
- 배우자와 파트너
- 어린이와 부모
- 일부 관할권의 형제자매
PEP의 가족 구성원으로 분류된다고 해서 불법 행위를 저질렀다는 혐의가 제기되는 것은 아닙니다. InvestGlass 온보딩 설문지는 이러한 관계를 식별하기 위해 가족 관계 및 실소유주 정보를 수집하여 영국 자금 세탁 방지 규정 및 EU AML 지침 준수를 지원합니다.
정치적 주요 인사(PEP)의 가까운 관계자
가까운 관련인은 PEP(정치적 주요 인물)와 사회적, 직업적 또는 사업상 긴밀한 관계를 유지하는 개인을 말한다. 여기에는 오랜 사업 파트너, 핵심 고문 또는 회사의 공동 실질 소유자 등이 포함될 수 있다.
이들은 PEP의 중개자 역할을 할 수 있기 때문에 높은 위험을 수반합니다. 가까운 관계자는 종종 다음을 통해 파악됩니다.
- 공공 기록 및 부정적 언론 검증
- 관계 지능 및 네트워크 분석
- 단독 수익적 소유권 또는 공동 수익적 소유권 구조
InvestGlass CRM 데이터는 외부 규정 준수 피드를 통해 강화되어, 관련 당사자를 연결하고 PEP(정치적 영향력 행사자) 네트워크를 매핑하는 데 도움을 줍니다. 잘못된 분류를 피하기 위해 의사 결정은 증거 기반이며 잘 문서화되어야 합니다.
PEP 위험 수준 및 분류
대부분의 기관은 FATF의 위험 기반 접근 방식과 일치하여 PEP를 매우 높음, 높음, 보통, 낮음과 같은 위험 수준으로 분류합니다. 이러한 분류는 실사 깊이를 안내하며, 승인 프로세스 그리고 각 비즈니스 관계에 적용되는 지속적인 모니터링.
일반적인 위험 요인으로는 다음이 있습니다.
- 공직의 연공서열
- 관할 위험 및 투명성 기준
- 부의 출처 불투명성
- 거래량 및 복잡성
- 상품 유형 (프라이빗 뱅킹은 일반적으로 일반 소매 금융보다 높은 위험을 수반합니다)
InvestGlass는 구성 가능한 PEP 위험 점수 모델을 구현하여 이러한 위험 요인에 따라 모니터링 강도를 자동으로 조정합니다.
고위험 정치적 주요인물
고위험 PEP에는 제재 대상 정권, 저명한 부패 사건 또는 심각한 자금세탁방지(AML) 결함이 있는 관할 구역과 관련된 인물이 포함됩니다. 이들은 가장 집중적인 통제가 필요한 PEP로 간주됩니다.
예를 들면 다음과 같습니다:
- 유엔 또는 유럽 연합 제재 대상 국가의 고위 인사
- 대규모 부패 스캔들에 연루된 것으로 공개적으로 지목된 인물
- 국제투명성기구의 부패인식지수에서 40점 미만을 받은 국가 출신의 고위험 정치적 주요인사
그러한 PEP와의 관계는 거부되거나 고위 경영진의 승인, 집중적인 실사 조치 및 분기별 검토가 필요할 수 있습니다. InvestGlass는 매우 높은 위험 등급에 대한 결정 로깅, 승인 워크플로 및 상세 감사 추적을 지원합니다.
고위험 고위험인사
고위험 정치적 중대 인물(PEP)에는 일반적으로 국가 원수, 장관, 주요 국영 기업의 최고 경영진 등 현재 또는 최근의 고위 공직자가 포함됩니다. 금융기관은 일반적으로 더욱 빈번한 고객확인(KYC) 갱신과 함께 강화된 실사를 적용합니다.
연관된 위험에는 다음이 포함될 수 있습니다:
- 불투명한 재산 또는 자금 출처
- 대규모 국경 간 송금
- 복잡한 실소유 구조
InvestGlass 워크플로우는 추가 문서를 요청하고, 커뮤니케이션을 분할하며, 검토를 자동으로 에스컬레이션할 수 있습니다. 위험 등급은 영구적으로 고정되지 않고 주기적으로 재평가되어야 합니다.
중등 위험 PEP
중간 위험도를 가진 국회의원들은 국가 의사 결정에서 덜 중심적인 중간 관리직을 맡거나, 시간이 지남에 따라 영향력이 감소한 전직 고위 국회의원입니다. 기관들은 종종 온보딩 시 강화된 검사를 적용한 후 특정 거래 모니터링을 실시합니다.
적당한 위험이라고 해서 고위 관찰이 불필요한 것은 아니지만, 비례적인 통제를 정당화합니다. InvestGlass는 유연한 규칙을 허용하여 적당한 위험을 가진 PEP가 과도하게 처리되거나 덜 감시되지 않도록 합니다.
저위험 PEP
저위험 PEP는 사소하거나 주로 의례적인 역할을 수행하거나, 투명성 및 거버넌스 기준이 강력한 국가 출신입니다. 문서화된 위험 평가가 뒷받침될 경우 기본적인 고객 실사 및 표준 모니터링으로 충분할 수 있습니다.
영국, 스위스, 유럽 연합의 규제 요구 사항은 PEP 위험이 낮더라도 여전히 고객 식별 및 분류를 요구합니다. InvestGlass는 이러한 고객을 PEP로 태그하면서도 규정을 준수하는 간소화된 모니터링 경로를 통해 처리합니다.
고객 식별
고객 식별은 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 금지(CTF) 규정에 따라 금융 기관의 기본적인 요구 사항입니다. 이 프로세스는 기관이 고객이 누구인지 알도록 하여 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 불법 활동을 방지하는 데 도움이 됩니다. 고객 식별에는 고객의 이름, 주소, 생년월일 및 공식 신분증과 같은 주요 정보를 수집하고 확인하는 것이 포함됩니다.
정치적 주요 인사(PEP)를 다룰 때 금융 기관은 개인의 저명한 공직 또는 저명한 공직 기능을 확인하고 해당 역할과 관련된 특정 위험 요소를 평가해야 합니다. 이러한 강화된 조사는 효과적인 돈세탁 방지(AML) 규정 준수와 금융 시스템의 무결성을 보호하는 데 필수적입니다. 고객을 철저히 식별함으로써 기관은 잠재적인 위험을 조기에 감지하고 적절한 실사 조치를 적용할 수 있습니다.
PEP 식별
PEP 식별은 금융 기관이 고객인지 아니면 수익적 소유자 정치적 주요 인물로 간주됩니다. 여기에는 개인뿐만 아니라 자산의 실제 출처나 소유권을 은폐하는 데 사용될 수 있는 가족 구성원 및 가까운 지인도 포함됩니다. 정치적 주요 인물을 식별하기 위해 기관은 일반적으로 전담 정치적 주요 인물 데이터베이스를 통해 고객을 심사하고, 공개 기록을 검토하며, 필요한 경우 강화된 실사를 수행합니다.
금융행동태스크포스(FATF)는 개인의 공직 성격과 금융 범죄 노출 가능성을 고려하는 위험 기반 접근 방식을 권고하며, PEP(정치적 요인) 식별에 대한 명확한 지침을 제공합니다. 금융 기관은 실소유주를 포함한 모든 관련 관계를 파악하고 새로운 정보가 나타날 때마다 적응할 수 있도록 실사 절차가 충분히 견고한지 확인해야 합니다. 효과적인 PEP 식별은 금융 부문의 컴플라이언스와 위험 관리의 초석입니다.
PEPs에 대한 규제 체계
PEPs에 대한 규제 프레임워크는 국제 표준과 국내 법규에서 비롯됩니다. FATF의 40가지 권고는 전 세계적으로 PEP 요건을 형성하며, 대부분의 국가에서는 이러한 규칙을 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지법에 통합하고 있습니다.
규제 대상 기관은 내부 정책, 교육 및 재무 시스템을 FATF 지침과 현지 법적 의무에 모두 맞춰야 합니다. InvestGlass는 데이터 주권을 우선시하며 유럽, 스위스 및 기타 비미국, 비중국 프레임워크 하에서 운영되는 기관을 위해 구축되었습니다.
PEP에 대한 FATF 지침
FATF의 PEP에 대한 주요 기대는 권고안과 해석 지침에 명시되어 있습니다. 본 지침은 테러 자금 조달 위험 및 자금 세탁 취약성 관리를 위한 강화된 실사 및 위험 기반 절차에 중점을 둡니다.
주요 내용은 다음과 같습니다:
- 국내 및 해외 PEP 및 국제기구 PEP 인식
- 협력업체 및 가족 포함 확장
- 공식적인 전 세계 PEP 목록은 존재하지 않습니다
- 정부와 금융 기관은 위험 기반의 PEP 식별 절차를 개발해야 합니다.
InvestGlass는 PEP 플래그, 위험 등급 및 모니터링 규칙을 일상적인 규정 준수 워크플로우에 통합하여 기업이 FATF 기대를 운영할 수 있도록 지원합니다.
국가 PEP 규정 예시
각 관할권은 FATF 개념을 일부 변형하여 각국의 법체계에 반영하고 있습니다.
관할권 | 주요 법률 | 주요 특징 |
|---|---|---|
유럽 연합 | 6차 자금세탁방지 지침 | 27개 주에 걸친 조화된 정의, 12개월 우체국 기간 |
영국 | 자금세탁방지규정 2017 | FATF, FCA 감독을 반영 |
스위스 | FINMA 원형 2016/7 | 모든 PEP에 대한 EDD, 18개월 추적 |
싱가포르 | MAS 공지 626 | 20개 이상의 정의된 역할 목록 |
캐나다 | PCMLTFA는 FINTRAC을 통해 | 5년 창, 29개 국내 직책 |
국경 간 금융 기관은 여러 규제 요구 사항에 걸쳐 정책을 조화시켜야 합니다. 스위스 주권 플랫폼인 InvestGlass는 엄격하면서도 지역적으로 조율된 규정 준수를 요구하는 유럽 및 국제 기관에 적합합니다.
PEP 스크리닝 및 위험 기반 실사
PEP 스크리닝은 AML 및 CTF 규정에 따라 요구되는 광범위한 고객 실사 및 강화된 고객 실사 절차의 일부입니다. 스크리닝은 일회성 확인이 아니라 고객 생애 주기 동안 지속적으로 이루어지는 활동입니다.
더 높은 위험의 PEP는 더 집중적인 조사를 받고, 낮은 위험의 PEP는 비례적인 모니터링을 받습니다. InvestGlass는 스위스 또는 온프레미스에 호스팅되는 단일 독립 CRM 플랫폼으로 스크리닝, 문서화, 승인 및 모니터링을 통합합니다.
PEP에 대한 고객 실사
핵심 실사 단계에는 고객 식별, 신원 확인, 실제 소유자 관계 명확화, 사업 관계의 목적 이해가 포함됩니다.
PEP에 대해 추가적으로 일반적으로 요구되는 정보는 다음과 같습니다.
- 자산 및 자금 출처에 대한 상세 증빙 자료
- 공개 행사 정보
- 고위 경영진의 승인을 받아 고위험 관계를 수립해야 합니다.
InvestGlass 디지털 온보딩 PEP 케이스에 대한 데이터 수집, 문서 업로드, 설문 조사 및 승인 라우팅을 자동화합니다.
지속적인 모니터링 및 거래 분석
기관은 알려진 프로필이나 자금 출처와 일치하지 않는 의심스러운 활동을 탐지하기 위해 PEP 은행 계좌를 지속적으로 모니터링해야 합니다. 자동 거래 모니터링 규칙과 알림은 PEP 상태 및 위험 수준에 맞춰 조정되어야 합니다.
공직 변경, 언론 보도 또는 제재 목록 등재 시 즉각적인 검토가 필요합니다. InvestGlass는 감독자를 위한 명확한 감사 추적을 유지하면서 예약된 검토, 알림 관리 및 사례 처리를 지원합니다.
직원 교육 및 거버넌스
준법 감시팀, 관계 관리자 그리고 일선 직원들은 누가 PEP에 해당하는지, 그리고 에스컬레이션을 어떻게 처리해야 하는지 이해해야 합니다. 정기 교육은 규제 요건, PEP 유형, 내부 정책을 다루어야 합니다.
현명한 지배구조에는 명확한 승인 절차, 정책 문서, 정기적인 내부 감사 등이 포함됩니다. InvestGlass는 정책 단계를 명확히 하고 운영상의 오류 위험을 완화하는 구조화된 워크플로우와 대시보드를 제공합니다.
금융기관 책임
금융 기관은 정치적 영향력 인사(PEP)를 관리하는 데 있어 포괄적인 책임 범위를 갖습니다. 이러한 의무에는 사업 관계 초기 단계에서 PEP를 식별하고, 위험을 평가하고 완화하기 위한 강화된 실사 절차를 수행하며, 의심스러운 활동의 징후에 대해 지속적으로 거래 및 계좌 활동을 모니터링하는 것이 포함됩니다. 또한 기관은 위험 기반 절차의 시행을 의무화하는 은행 비밀법 및 자금 세탁 방지(AML) 규정과 같은 규제 요구 사항을 준수해야 합니다.
주요 책임에는 고객 신원 확인, 수익자 소유권 설정, 관련 당국에 의심스러운 활동 보고가 포함됩니다. PEP와의 비즈니스 관계가 계속 규정을 준수하고 위험 프로필의 변경 사항이 신속하게 처리되도록 지속적인 실사는 필수적입니다. 이러한 요구 사항을 준수함으로써 금융 기관은 글로벌 금융 시스템 내에서 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하는 데 중요한 역할을 합니다.
실질 소유권
실질 소유자는 회사 또는 신탁과 같은 법인을 궁극적으로 소유하거나 통제하는 자연인 또는 법인을 의미합니다. 금융기관의 경우, 고객의 실사를 수행하는 중요한 부분이며, 특히 정치적 주요 인물(PEP)을 다룰 때 실질 소유자를 식별하고 확인하는 것이 중요합니다. 이 과정에는 종종 소유 구조를 추적하여 직간접적으로 실질 소유주로 작용할 수 있는 가족 구성원이나 가까운 지인을 파악하는 것이 포함됩니다.
자금세탁방지기구(FATF)는 금융기관에 적용 대상 소유권에 대한 위험 기반 접근 방식을 채택하고, 특히 고위험 고객(예: 정치적으로 민감한 인물)에 대한 주의를 기울일 것을 권고합니다. 금융기관은 적용 대상 소유권 정보가 정확하고 최신 상태이며 잠재적인 의심 활동을 탐지하기에 충분함을 보장해야 합니다. 적용 대상 소유권, 고객 식별, 실사 등과 관련된 규제 요구 사항을 준수하는 것은 금융기관이 법인을 자금 세탁 또는 테러 자금 조달에 오용하는 것을 방지하는 데 도움이 됩니다.
PEP 데이터, 스크리닝 도구 및 데이터 세트
공식적인 글로벌 PEP 목록은 존재하지 않습니다. 기업들은 온보딩 및 정기 검토 과정에서 PEP를 식별하기 위해 상업 데이터베이스, 공개 기록, 제재 목록 및 미디어 모니터링에 의존합니다.
데이터 품질이 상당히 다릅니다:
- 일부 지역에는 적용 범위 사각지대가 있습니다
- 업데이트 빈도는 스크리닝 정확도에 영향을 미칩니다
- 적절한 조정이 이루어지지 않으면 오탐지율이 90%에 달할 수 있습니다
InvestGlass는 선택한 제3자와 연결됩니다 PEP와 제재 데이터를 스위스 또는 온프레미스 환경에 보관하면서 외부 제공업체를 이용하는 방식입니다. 이 접근 방식은 민감한 고위험 개인 데이터에 대한 외부 인프라 의존도를 줄여줍니다.
PEP 관리에 있어 주권 플랫폼이 중요한 이유
PEP 데이터를 처리하는 기관은 매우 민감한 개인 및 금융 정보를 관리합니다. 유럽 및 국제 기업들은 정치적으로 민감한 데이터 세트에 대해 미국 또는 중국의 클라우드 플랫폼에 의존하는 것에 대해 우려하고 있습니다.
미국의 은행 비밀법(Bank Secrecy Act) 및 클라우드법(CLOUD Act)과 같은 역외 법률은 데이터 접근에 잠재적인 위험을 야기합니다. 마찬가지로 중국의 데이터 법률은 규제 기관에 대해 주권 문제를 제기합니다.
InvestGlass는 스위스에 호스팅하거나 온프레미스로 배포할 수 있는 스위스 주권 CRM 및 자동화 플랫폼을 제공합니다. 이 모델은:
- 민감한 규정 준수 데이터에 대한 클라이언트의 주권을 보존합니다
- GDPR 및 FINMA 규정 준수 요구 사항 지원
- 외국 법률 체계에 대한 노출을 줄입니다
- 데이터 처리 방식에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다
효과적인 PEP 정의, 분류 및 심사를 위해서는 안전하고 독립적인 기술 인프라가 필요합니다. 규제 위반 처벌 회피 목표를 달성하면서 자체 규정 준수 운영에 대한 영향력을 유지하고자 하는 기관은 데이터와 운영 독립성 모두를 보호하는 주권 플랫폼을 고려해야 합니다.
다수의 관할권에서 국내 및 해외 PEP와 비즈니스 관계를 관리하는 기업의 경우, 강력한 위험 관리 프로세스와 주권 기술의 결합이 장기적인 규정 준수 성공의 기반을 제공합니다.
