성공적인 AI 네오뱅크 구축

은행 업계, 특히 다음과 같은 기업이 부상하면서 디지털 전용 네오뱅크, 는 최근 상당한 변화를 경험했습니다. 기존 은행은 상당한 고정 비용과 장기간의 일정 등 높은 진입 장벽에 직면해 있는 반면, 최근에는 5~7년-손익분기점에 도달하기 위해(맥킨지), 네오뱅크 는 스타트업 비용을 획기적으로 절감하고 성장을 가속화함으로써 이 모델을 파괴하고 있습니다.

네오뱅크는 기술을 활용하여 고객 확보율을 거의 100%에 가깝게 달성합니다. 3배 더 높음 를 통해 업계의 기존 규범에 도전하고 고객의 기대치를 빠르게 재편하고 있습니다(Forbes).

뿐만 아니라 챌린저 은행 기존 은행이 부담하는 비용의 일부로 운영하지만, 이들의 전략과 실행 계획도 뚜렷하게 파괴적입니다. 이들은 숨겨진 비용을 최소화하면서 보다 투명한 가격 구조를 제공하므로 경쟁이 점점 더 치열해지고 있습니다. 하지만 디지털 은행, 의 가장 중요한 목표는 경쟁 우위를 공고히 하는 것입니다. 이들은 소비자의 금융 파이를 더 많이 확보하고 상당한 수익을 창출하는 것을 목표로 합니다.

그 해답의 핵심은 모든 운영 전반에 걸쳐 데이터 분석과 AI를 심층적으로 통합하는 데 있습니다. 네오뱅크는 충족되지 않은 니즈를 해결하는 지능형 가치 제안을 공식화하여 고객 관계를 강화합니다. 또한 데이터의 힘을 활용하여 초개인화된 서비스를 제공함으로써 진화하는 고객의 기대에 부응하고 교차 판매 기회를 강화합니다. 재무적 성과뿐만 아니라 실질적인 비즈니스 가치를 제공하는 것을 추구합니다.

규모를 크게 확장하거나 수익을 창출한 성공적인 네오뱅크들을 살펴보세요. 이들은 모두 몇 가지 독특한 특징을 보여줍니다:

신속한 제품 출시:

끊임없이 진화하는 가상 은행의 환경 속에서 소수의 은행만이 다른 은행보다 우위에 서 있습니다. 어떻게 그럴 수 있을까요? 바로 제품 혁신을 우선시하기 때문입니다. 이는 단순한 고객 서비스 그 이상입니다. 이러한 네오뱅크는 방대한 고객 데이터를 분석하여 소비자의 구매 패턴을 빠르게 파악합니다. 이를 통해 진화하는 시장 트렌드에 맞는 새로운 상품을 신속하게 출시할 수 있습니다. 또한 유연한 기술 플랫폼을 유지하여 변화에 적응할 수 있습니다. 이를 통해 재무 성과를 개선할 뿐만 아니라 고객 만족도를 높일 수 있습니다.

InvestGlass를 사용하면 클라우드 솔루션의 최상단에 새로운 제품을 구축할 수 있습니다.

뛰어난 고객 참여:

글로벌 은행 업계는 일부 은행을 제외하고는 전통적인 서비스 이상의 서비스를 제공하지 못하는 경우가 많습니다. 하지만 선도적인 네오뱅크는 단순히 기대치를 충족하는 것 이상을 제공합니다. 이들은 플랫폼을 활용하여 재미와 교육이 있는 솔루션을 제공합니다. 시장 조사 업체 Statista의 시장 동향에 대한 인사이트부터 금융과 관련된 게임 제공까지, 이들은 고객의 참여를 유도하고 정보를 제공합니다.

고급 개인화 - 고객 생애주기 극대화:

이러한 가상 은행은 고객 데이터를 분석하여 초개인화된 서비스를 제공하는 데 앞장서고 있습니다. 소비자의 구매 패턴을 분석하여 고객의 현재 상황에 맞는 적절한 쇼핑 추천과 서비스를 제공합니다. 이러한 가상 은행은 리드 스코어링 프로세스 를 사용하여 네오뱅크 설정 첫날부터 자동화 프로세스를 시작할 수 있습니다.

하이브리드 고객 관계를 위한 대화형 인터페이스:

빠르게 진화하는 뱅킹 환경에서 대화형 인터페이스는 현대 고객 참여의 핵심적인 특징으로 부각되고 있습니다. 기존의 대차 대조표 지표는 필수적이기는 하지만, 더 이상 더 이상 은행의 성공. 대신 오늘날의 디지털 시대에는 은행이 고객과 소통하고 참여하는 방식이 가장 중요합니다. 가상 은행, 특히 성공적인 네오뱅크와 챌린저 은행은 이러한 변화를 인식하고 이러한 새로운 커뮤니케이션 방식을 수용하는 데 앞장서고 있습니다.

이러한 가상 은행의 목표는 단순히 고객 문의를 처리하는 것 이상으로 확장됩니다. 대신 고객 컨텍스트를 활용하여 다음과 같은 목표를 달성합니다. AI 중심 기관 고객 참여도를 한 단계 끌어올리세요. 단순히 대응하는 것이 아니라 고객의 요구를 이해하고, 예측하고, 진화하는 것이 중요합니다.

디지털 은행 챗봇과 음성 기술과 같은 혁신적인 기술을 활용하여 각 상호 작용이 도움이 될 뿐만 아니라 대화형이며 매력적으로 이루어지도록 합니다. 이러한 도구는 단순히 응답만 하는 것이 아니라 대화도 합니다. 이러한 도구는 고객의 기분을 측정하고, 근본적인 요구사항을 파악하며, 이전 상호작용과 시장 동향을 기반으로 문의를 예측할 수도 있습니다. 이러한 사전 예방적 접근 방식은 고객 참여를 심화할 뿐만 아니라 교차 판매를 강화할 수 있는 기회를 열어줍니다. 고객의 맥락을 이해함으로써 은행은 개별 니즈에 완벽하게 부합하는 상품과 서비스를 제공하여 고객의 금융 여정에서 입지를 더욱 공고히 할 수 있습니다.

또한, 디지털 은행들이 이러한 대화형 인터페이스를 빠르게 출시하는 것은 시장 트렌드에 민첩하게 대응하겠다는 의지를 나타냅니다. 특히 챌린저 은행은 이러한 도구를 사용하여 경쟁이 치열한 시장에서 차별화를 꾀함으로써 단순한 은행이 아닌 고객의 금융 파트너로 자리매김하고 있습니다.

AI와 상황 인식 알고리즘을 기반으로 하는 대화형 인터페이스는 본질적으로 단순한 커뮤니케이션 도구 그 이상입니다. 대화형 인터페이스는 디지털 환경에서 고객 참여의 핵심입니다. 뱅킹 시대, 를 통해 모든 상호 작용이 더 강력하고 의미 있는 관계로 나아갈 수 있도록 합니다.

오픈 뱅킹 통합:

혁신적인 가상 은행은 고객을 별도의 계좌에 묶어두지 않고 고객이 모든 뱅킹 요구 사항을 관리할 수 있는 플랫폼을 제공합니다. 이러한 총체적인 접근 방식은 고객의 재무 상태를 종합적으로 파악할 수 있게 해줍니다.

오픈 뱅킹 통합은 혁신적인 가상 은행의 세계에서 꾸준히 주목받고 있는 모델을 수용합니다. 기존 뱅킹은 각 계정이나 서비스가 개별적으로 존재하는 사일로화된 환경으로 고객을 제한하여 파편화되고 번거로운 사용자 경험을 제공하는 경우가 많습니다.

반면, 오픈 뱅킹 통합은 다음을 허용합니다. 금융 기관 보다 통합되고 연결된 경험을 제공하기 위해 노력하고 있습니다. 인베스트글래스는 고객이 하나의 계좌나 서비스에만 국한되지 않는 플랫폼을 제공함으로써 이를 구현하고자 합니다. 대신 여러 계좌, 서비스, 심지어 여러 기관의 금융 상품까지 하나의 플랫폼에 통합할 수 있습니다.

이러한 통합의 이점은 다양합니다. 고객 입장에서는 통합된 인터페이스에서 잔액 확인, 이체, 금융 상담 등 모든 뱅킹 요구사항에 액세스할 수 있는 보다 원활한 뱅킹 환경을 누릴 수 있습니다. 여러 앱이나 웹 인터페이스를 돌아다닐 필요가 없으므로 개인이 보다 적극적으로 재정에 관여하는 것을 방해할 수 있는 마찰을 줄일 수 있습니다.

또한 이러한 총체적인 접근 방식을 통해 고객은 자신의 재무 상태를 종합적으로 파악할 수 있습니다. 모든 뱅킹 데이터를 한곳에 통합함으로써 고객은 정보에 입각한 의사 결정을 내리고 보다 효과적인 재정 목표 달성, 보다 세분화된 설정에서 놓칠 수 있는 잠재적인 문제나 기회를 발견할 수도 있습니다.

본질적으로 오픈 뱅킹 통합을 향한 인베스트글래스의 움직임은 고객 중심 솔루션으로 전환하는 금융권의 광범위한 변화와 궤를 같이합니다. 이는 개별 사용자의 뱅킹 운영을 간소화할 뿐만 아니라 고객과 은행 관계의 본질을 재정의하여 관련된 모든 당사자에게 보다 통합적이고 투명하며 유익한 관계를 만들 것을 약속합니다.

전략적 파트너십:

단순히 디지털 뱅킹 서비스만 제공하는 것이 아닙니다. 이러한 신생 은행들은 전략적 제휴를 맺음으로써 결제 플랫폼과 디지털 상거래 수단 전반에 걸쳐 서비스를 통합합니다. 이를 통해 검색 가능성을 높일 뿐만 아니라 고객에게 상호 보완적인 서비스를 제공할 수 있습니다.

초석으로서의 고객 생애 가치(LTV):

전통적인 은행 업계에서는 역사적으로 일반적인 대차 대조표 지표를 많이 강조해 왔습니다. 이러한 지표는 중요하지만 디지털 시대에 고객 관계와 진화하는 고객 요구의 미묘한 차이를 놓치는 경우가 많습니다. 반면에 가상 은행, 특히 결제 기술 회사인 BPC와 같은 선구자들과 제휴한 가상 은행은 이러한 사고방식을 바꾸고 있습니다.

디지털 은행, 특히 챌린저 은행은 기존 지표보다 고객 중심 지표를 우선시합니다. 이들은 고객의 LTV 곡선을 관찰하고 보고하는 데 시간과 리소스를 투자합니다. 이를 통해 이러한 은행은 고객 참여에 대한 심층적인 인사이트를 확보하고 시장 트렌드와 고객 선호도에 부합하는 지능적인 가치 제안을 개발할 수 있습니다.

LTV에 초점을 맞춘 가상 은행은 고객 확보 비용을 절감하고 고객 생애 가치를 향상하는 전략을 수립할 수 있습니다. 그 결과 진화하는 고객 환경에 맞는 새로운 뱅킹 서비스를 신속하게 출시할 수 있습니다. 상품 혁신은 더욱 민첩해지고 고객이 진정으로 원하는 것에 부합하게 됩니다. 이러한 전략적 움직임의 부산물로 교차 판매가 강화되어 은행이 충족되지 않은 고객의 요구를 예측하고 해결할 수 있는 능력을 입증하는 역할을 합니다.

인베스트글래스는 이러한 환경에서 다음과 같은 장점으로 두각을 나타내고 있습니다. 디지털 온보딩 및 CRM 도구. 디지털 전용 은행 영역에서 수익성의 핵심은 고객과의 상호작용을 간소화하고 일관된 참여를 보장하는 데 있습니다. InvestGlass의 디지털 온보딩 시스템은 신규 고객의 진입 절차를 간소화하여 첫 만남부터 고객이 가치 있고 이해받고 있다는 느낌을 받을 수 있도록 합니다. 이는 단순히 고객 문의를 해결하는 데 그치지 않고 지속적인 관계를 구축하는 데에도 도움이 됩니다.

또한 InvestGlass에서 제공하는 CRM은 고객 관계를 심화시키는 데 중추적인 역할을 합니다. 고객 상호 작용, 선호도 및 피드백을 추적함으로써 CRM을 통한 은행 를 통해 서비스를 맞춤화하고 지속적인 참여를 보장합니다. 이는 가상 은행과 성공적인 네오뱅크의 목표 각 고객의 평생 가치에 집중합니다.

본질적으로 InvestGlass의 디지털 온보딩 및 CRM 시스템과 같은 도구는 단순한 보조 도구가 아니라 수익성 있는 전략의 근간입니다. 이러한 도구는 다음을 지원합니다. 시장을 선도하는 은행 트렌드를 파악하고, 재무 성과를 개선하며, 기관과 고객 모두에게 실질적인 비즈니스 가치를 제공할 수 있습니다.

인베스트글래스로 성공적인 AI 네오뱅크 구축하기

더 넓은 스펙트럼에서 볼 때, 특히 챌린저 은행의 등장으로 은행업의 환경이 변화의 국면을 맞이하고 있음은 분명합니다. 고객 만족과 데이터 분석 활용에 중점을 두고 시장의 역동성에 신속하게 대응할 수 있는 능력이 이 진화하는 영역에서 리더를 결정할 것입니다.

인베스트글래스를 시작하세요. 내장된 ChatGPT, 수익성 있는 AI 네오뱅크를 구축하는 데 도움을 줄 수 있는 위치에 있습니다. 어떻게? 우선, 고객 생애 가치 극대화를 달성 가능한 목표로 삼을 수 있습니다. 이 플랫폼의 기능을 통해 다양한 고객 세그먼트를 심층적으로 이해할 수 있으므로 고객 확보 및 유지를 위한 맞춤형 전략을 수립할 수 있습니다. InvestGlass는 사용자가 모든 은행 계좌를 효율적으로 관리할 수 있는 기능을 통해 원활한 고객 경험을 보장합니다. 또한 고객 선호도에 대한 데이터를 수집하고 해석하는 기능은 다양한 고객 세그먼트의 요구를 충족하는 혁신적인 상품과 서비스를 신속하게 출시할 수 있는 독보적인 이점을 제공합니다.

기존 방식으로 인해 뒤처질 수 있는 많은 기존 은행과 달리, AI 중심의 네오뱅크는 InvestGlass와 같은 플랫폼의 도움으로 독점적인 디지털 플레이를 통해 경쟁이 치열한 은행 환경에서 민첩성을 유지할 수 있습니다. 또한 파트너 생태계를 효과적으로 활용하여 방대한 파트너 데이터를 활용하여 서비스를 더욱 세분화할 수 있습니다. 또한 자동 저축과 같은 기능을 통해 고객은 편의성뿐만 아니라 금융 역량 강화도 경험할 수 있습니다.

결론적으로, 은행 부문이 계속 진화함에 따라 인베스트글래스와 같은 도구와 플랫폼은 ChatGPT와 같은 AI 기능과 결합하여 네오뱅크의 미래를 형성하는 데 중요한 역할을 할 것입니다. 고객의 기대에 부응하고 빠르게 혁신하며 궁극적으로 디지털 뱅킹 혁명을 주도하는 데 필요한 우위를 확보할 수 있습니다.