सर्वोत्तम ऑनबोर्डिंग सॉफ़्टवेयर कैसे चुनें (चरण-दर-चरण + RFP टेम्पलेट)
इन्वेस्टग्लास की डिजिटल ऑनबोर्डिंग पर आधारित इस प्रस्तुति में आपका स्वागत है। मैं अलेक्जेंडर, इन्वेस्टग्लास का सीईओ हूं, और इस प्रस्तुति के दौरान हम आपको संभावित ग्राहकों को ऑनबोर्ड करने, केवाईसी संबंधी आवश्यकताओं को पूरा करने और अपने मौजूदा ग्राहकों को ऑफबोर्ड करने का तरीका दिखाएंगे। हम इसमें 50 ऐसे प्रश्न भी शामिल करेंगे जिनका उपयोग आपको अपने अगले प्रस्ताव अनुरोध का उत्तर देने के लिए करना चाहिए!
इन्वेस्टग्लास एक बिक्री स्वचालन प्लेटफॉर्म है - यह स्विट्जरलैंड का नंबर एक समाधान है, जिसकी अमेरिका में कोई उपस्थिति नहीं है। इसे आपके अपने सर्वरों पर तैनात किया जा सकता है या स्विस सर्वरों पर होस्ट किया जा सकता है। इन्वेस्टग्लास एक पारिवारिक स्वामित्व वाली स्विस कंपनी है जो स्वचालन के लिए आवश्यक सभी उपकरण प्रदान करती है।.
हम वर्तमान में वित्त, बीमा, सरकार, संघों, क्लबों और सभी आकार की कंपनियों सहित विश्व भर में 120 से अधिक ग्राहकों को सेवा प्रदान करते हैं। ग्राहक हमें इसलिए चुनते हैं क्योंकि वे एक संप्रभु स्विस समाधान चाहते हैं जिसमें डेटा स्विट्जरलैंड, उनके अपने देश या निजी क्लाउड में स्थित हो।.
मुख्य उत्पाद और ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया
हम आठ प्रमुख उत्पादों - ऑनबोर्डिंग, सीआरएम, स्वचालन - के साथ संभावित ग्राहकों की खोज से लेकर वितरण तक की पूरी प्रक्रिया को स्वचालित करते हैं।, अनुमोदन प्रक्रिया, क्लाइंट पोर्टल, रिपोर्टिंग, मार्केटिंग, पोर्टफोलियो प्रबंधन और घटना प्रबंधन।.
अपनी कंपनी के लिए ऑनबोर्डिंग सिस्टम बनाते समय, पहला कदम उस अनुभव को परिभाषित करना है जिसे आप प्रदान करना चाहते हैं:
- ग्राहकों द्वारा स्वयं ऑनबोर्डिंग
- संबंध प्रबंधक प्रपत्रों को आगे बढ़ाने के लिए दबाव डाल रहे हैं
- हाइब्रिड मॉडल जिसमें प्रबंधक संभावित ग्राहकों द्वारा फॉर्म भरने से पहले ही डेटा तैयार कर लेते हैं।
इसके बाद हम आपकी ब्रांडिंग (रंग, लेआउट, स्टाइल) को कॉन्फ़िगर करते हैं और ऑनबोर्डिंग वर्कफ़्लो को परिभाषित करते हैं। सामान्य सेटअप में 1-4 सप्ताह लगते हैं, जिसके बाद हम परीक्षण करते हैं, इसे लाइव करते हैं और रिपोर्टिंग में लगातार सुधार करते हैं।.
स्वचालन, कृत्रिम बुद्धिमत्ता और डिजिटल रूप
एक अहम सवाल यह है कि ऑनबोर्डिंग के किन हिस्सों को स्वचालित किया जाना चाहिए। नियम-आधारित स्वचालन से फॉर्म को फ़िल्टर करना, पीईपी स्थिति की जाँच करना या मूल देश को चिह्नित करना जैसे कार्य किए जा सकते हैं, जिसके बाद अलर्ट या कार्य ट्रिगर किए जा सकते हैं। अनुमोदन प्रक्रियाओं को भी स्वचालित किया जा सकता है, जिसमें सहकर्मियों को खाता खोलने, जोखिम की शर्तों या टैरिफ अनुमोदन पर मतदान करने की आवश्यकता होती है।.
एआई मौजूदा फॉर्म को संरचित सीआरएम फ़ील्ड और JSON पेलोड में परिवर्तित करके ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को और भी बेहतर बनाता है। इससे घंटों का समय बचता है, खासकर बहुभाषी फॉर्म (जैसे अंग्रेजी, फ्रेंच, जर्मन, चीनी) को एक एकीकृत डिजिटल प्रारूप में मर्ज करते समय।.
हमारा नो-कोड फॉर्म बिल्डर यह आपको बिना कोडिंग के पेशेवर ऑनबोर्डिंग फॉर्म डिजाइन करने की सुविधा देता है। जानकारी को विभिन्न फॉर्मों में पुनः उपयोग किया जा सकता है। संकुल, जिससे डुप्लिकेट प्रविष्टियाँ कम हो जाती हैं।.
सुरक्षा, अनुपालन और बहु-पक्षीय कार्यप्रवाह
इन्वेस्टग्लास ऑडिट ट्रेल, दस्तावेज़ प्रबंधन, मोबाइल ऐप्स, दो-कारक प्रमाणीकरण (2FA) और सुरक्षित क्यूआर-कोड एक्सेस के माध्यम से सुरक्षा सुनिश्चित करता है। फॉर्म को डेटा से पहले से भरा जा सकता है, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि केवल सही ग्राहक ही उन तक पहुंच सकें।.
केवाईसी/केवाईबी/केवाईटी जांच एपीआई के माध्यम से तृतीय-पक्ष प्रदाताओं के साथ एकीकृत हैं। हमारा सिस्टम कई यूबीओ और एलपीओए के साथ जटिल संबंधों (कंपनियों, ट्रस्टों, परिवारों) का समर्थन करता है, और पोर्टल पहुंच, हस्ताक्षर और खाता देखने के लिए अनुमतियां परिभाषित करता है।.
डिजिटल हस्ताक्षर वर्कफ़्लो कई पक्षों को दस्तावेज़ों पर सुरक्षित रूप से हस्ताक्षर करने की अनुमति देते हैं, जिसमें आईपी पते, टाइमस्टैम्प और 2FA सत्यापन को कैप्चर करने वाले ऑडिट ट्रेल शामिल होते हैं। बहु-पक्षीय ऑनबोर्डिंग अनधिकृत दर्शकों से संवेदनशील फ़ील्ड को छिपा सकती है, जिससे गोपनीयता सुनिश्चित होती है।.
अनुमोदन, केवाईसी सुधार और रिपोर्टिंग
हमारी अनुमोदन प्रक्रिया को बहु-चरणीय अनुक्रमों और अनुमोदकों के समूहों के साथ अनुकूलित किया जा सकता है, जिसमें खाता खोलना, W8/W9 समीक्षा, केवाईसी संबंधी सुधार और ऑफबोर्डिंग शामिल हैं।.
केवाईसी संबंधी सुधार निम्नलिखित कारणों से शुरू हो सकता है:
- नई सेवा की सदस्यता
- आवधिक समीक्षाएँ (उदाहरण के लिए, हर 5-10 वर्ष में)
- एक्सपायर हो चुके आईडी कार्ड या नए पीईपी पदनाम जैसी घटनाएं
सभी गतिविधियों को लाइव रिपोर्टिंग डैशबोर्ड में ट्रैक किया जाता है, जो प्रक्रिया की दक्षता, बाधाओं और स्वचालन के अवसरों को उजागर करता है। ग्राहक पूर्ण स्वचालन, पूर्ण मैन्युअल निगरानी या एआई, नियमों और मानवीय समीक्षा को मिलाकर बनाए गए हाइब्रिड दृष्टिकोणों में से किसी एक को चुन सकते हैं।.
इन्वेस्टग्लास डिजिटल ऑनबोर्डिंग यह ग्राहकों के अनुभव को सुव्यवस्थित करता है, अनुपालन को स्वचालित बनाता है और सुरक्षा को बढ़ाता है, साथ ही आपको ब्रांडिंग और वर्कफ़्लो पर पूर्ण नियंत्रण प्रदान करता है।.
इन्वेस्टग्लास का डिजिटल ऑनबोर्डिंग ग्राहकों की यात्रा को सुव्यवस्थित करता है, अनुपालन को स्वचालित करता है और सुरक्षा को बढ़ाता है, साथ ही आपको ब्रांडिंग और वर्कफ़्लो पर पूर्ण नियंत्रण प्रदान करता है।.
आपके प्रस्ताव के लिए अनुरोध तैयार करने हेतु अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
क्या हमसे कोई सवाल छूट गया है? हमें बताएं!
- बोली
आपके पास इस समय कितनी फाइलें हैं? क्या खाता खोलने की प्रक्रिया बहुभाषी होगी, या प्रत्येक भाषा के लिए अलग-अलग खाता खोलने की प्रक्रिया होगी?
- प्रो फॉर्मा दस्तावेज़
उदाहरण के लिए, W8NW9IMIBen, libre passage, या life insurance जैसे कितने PDF को प्रो फॉर्मा प्रारूप में रखना आवश्यक है?
- संपर्क-आधारित बनाम खाता-आधारित
आपके दस्तावेज़ संपर्क-आधारित होने चाहिए या खाता-आधारित?
इन्वेस्टग्लास के साथ डिजिटल ऑनबोर्डिंग
- सूत्र दस्तावेज़ (A, K, T)
क्या आपके दस्तावेजों में A, K, या T जैसे फॉर्म शामिल हैं जिन्हें प्रो फॉर्मा में ही रखना आवश्यक है?
- खाता खोलने के पैकेज
क्या आपने खाता खोलने के लिए पैकेज परिभाषित किए हैं? क्या इन्हें उत्पाद श्रेणियों के आधार पर समूहित किया जा सकता है?
- सामान्य कानून बनाम नागरिक कानून
क्या आपने सामान्य कानून या नागरिक कानून के आधार पर अलग-अलग पैकेज स्थापित किए हैं?
- इन्वेस्टग्लास के साथ डिजिटल हस्ताक्षर प्रक्रिया
क्या आपके पास डिजिटल हस्ताक्षर प्रक्रिया मौजूद है? क्या आप 2FA, IP/ID/टाइम-स्टैम्प रिकॉर्डिंग के साथ इन्वेस्टग्लास सिस्टम का उपयोग करना चाहेंगे? क्या आप सिग्नेचर पैड पर हस्ताक्षर स्वीकार करते हैं? क्या प्रत्येक UBO/LPOA के लिए सिग्नेचर पैड को छिपाकर रखना चाहिए? क्या कुछ फ़ील्ड एक UBO से दूसरे UBO के लिए छिपाई जानी चाहिए?
- पहचान सत्यापन
खाता खोलते समय, क्या आप बैंक कर्मचारी के साथ प्रारंभिक मुलाकात के बिना ही मामले स्वीकार करते हैं, या क्या कर्मचारी को पहले पहचान पत्र का सत्यापन करना आवश्यक है?
- संभावित ग्राहक की भागीदारी
आप संभावित ग्राहक द्वारा खाता खोलने की प्रक्रिया को किस प्रकार पूरा किए जाने की अपेक्षा करते हैं?
- सहकारी दस्तावेज़
व्यक्तिगत और कंपनी खातों के लिए आप कितने दस्तावेज़ (पहचान पत्र, संपत्ति का प्रमाण, टैक्स पर्ची आदि) एकत्र करने की उम्मीद करते हैं? क्या आपने आवश्यक तत्वों को मानकीकृत कर लिया है?
- प्रतिबंधित देश
क्या आप कुछ खास देशों के लिए रिमोट अकाउंट खोलने पर रोक लगाएंगे?
- दस्तावेज़ पैकेज
यदि एक साथ कई फॉर्म भरे जाते हैं, तो क्या आप उन्हें दक्षता के लिए पैकेजों में पुनर्समूहीकृत करना चाहेंगे?
- उपकरण और चैनल
क्या आप उम्मीद कर रहे हैं कि खाता खोलने की प्रक्रिया मोबाइल, टैबलेट, डेस्कटॉप या कागज-आधारित प्रक्रिया के मिश्रित रूप में की जाएगी?
- अवधि
खाता खोलने में कितना समय लगना चाहिए?
- तृतीय-पक्ष आरंभ
क्या खाता खोलने का कार्य बाहरी परिसंपत्ति प्रबंधकों या व्यावसायिक परिचयकर्ताओं जैसे तृतीय पक्षों द्वारा किया जाएगा?
- अनिवार्य प्रश्न
क्या आपने प्रत्येक फॉर्म के लिए न्यूनतम आवश्यक उत्तर निर्धारित किए हैं? क्या सभी प्रश्न अनिवार्य हैं?
- सिम्युलेटर
क्या आपके फॉर्म में सिमुलेटर शामिल हैं? यदि हां, तो कौन से?
- सहेजें और बाद में जारी रखें
क्या आप फॉर्म को सेव करने और बाद में भरने की अनुमति देते हैं? यदि हां, तो क्या आप वैधता सुनिश्चित करने के लिए फॉर्म वर्जनिंग की सुविधा देते हैं?
- एकाधिक यूबीओ
एक से अधिक यूबीओ (UBO) के लिए, क्या आप क्रमिक रूप से काम पूरा करने की अनुमति देते हैं या एक ही यूबीओ को सब कुछ पूरा करना होगा?
- InvestGlass CRM और अन्य CRM के साथ एकीकरण
दस्तावेज़ पूरे हो जाने के बाद, क्या अपडेट किसी थर्ड-पार्टी CRM में फीड होंगे? यदि हां, तो क्या आपके पास स्कीमा या JSON के उदाहरण (ग्राहक जानकारी, ज्ञान, अनुभव, आवश्यकताएं) हैं?
- पीडीएफ प्रारूपण
क्या जेनरेट की गई पीडीएफ फाइलें आपके मौजूदा फॉर्मेट से बिल्कुल मेल खानी चाहिए, या उनमें मामूली बदलाव किए जा सकते हैं?
- अनुमोदन कार्यप्रवाह
खाता खोलने की मंजूरी देते समय, क्या अनुमोदक अलग-अलग फ़ील्ड की समीक्षा करेंगे या पूरे PDF/पैकेज की? क्या आप अपनी वर्तमान कार्यप्रणाली बता सकते हैं?
- केवाईसी सुधार
क्या आप केवाईसी संबंधी सुधार करते हैं? यदि हां, तो इसके लिए क्या प्रक्रिया अपनाई जाती है?
- समाप्ति के लिए सूचनाएं
क्या आप InvestGlass से डेटा या दस्तावेज़ों की समय सीमा समाप्त होने पर सूचना मिलने की अपेक्षा करते हैं? यदि हां, तो किस प्रक्रिया का पालन किया जाना चाहिए?
- प्रतिष्ठा और नाम की जाँच
क्या आप एएमएल, सीएफटीसी और पीईपी सूचियों के लिए वर्ल्ड-चेक, नॉर्थ डेटा या क्रिप्टो-वॉलेट प्रतिष्ठा जांच जैसे टूल का उपयोग करते हैं? क्या इन्हें खाता खोलने की प्रक्रिया में एकीकृत किया जाना चाहिए, और चेतावनी संकेत कहाँ प्रदर्शित होने चाहिए?
- रिपोर्टिंग
क्या आप खाता खोलने की दक्षता, परित्याग दर, पूर्णता समय, प्रपत्र प्रकार, टीमें, कर्मचारी, अनुबंध, अनुमोदक और अनुमोदन प्रक्रियाओं पर रिपोर्टिंग की अपेक्षा करते हैं?
- केवाईसी उपकरण
आप वर्तमान में किन केवाईसी उपकरणों का उपयोग कर रहे हैं या करने की योजना बना रहे हैं (जैसे दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक जांच, वीडियो पहचान)? क्या इन उपकरणों को खाता खोलने की प्रक्रिया में एकीकृत किया जाना चाहिए, और परिणाम कैसे प्रदर्शित किए जाने चाहिए?
- मेज़बानी, संप्रभुता और निवास संबंधी आवश्यकताएँ
क्या डेटा संप्रभुता और निवास स्थान (जैसे स्विट्जरलैंड, यूरोपीय संघ या अन्य अधिकारक्षेत्रों में होस्टिंग) के संबंध में आपकी कोई विशिष्ट होस्टिंग आवश्यकताएं हैं? क्या ग्राहक डेटा को संग्रहीत और संसाधित करने के लिए कोई नियामकीय प्रतिबंध हैं जिनके बारे में हमें जानकारी होनी चाहिए?
- एक्टिव डायरेक्टरी से कनेक्शन
क्या प्रमाणीकरण और उपयोगकर्ता प्रबंधन के लिए आपको अपने सदस्यों की एक्टिव डायरेक्टरी से कनेक्शन की आवश्यकता है? क्या बैंकरों या कर्मचारियों के लिए पहुंच अधिकार इस एकीकरण के माध्यम से प्रबंधित किए जाने चाहिए?
- उपयोगकर्ता प्रमाणीकरण विधियाँ
ग्राहकों और बैंकरों के लिए आपको किन प्रमाणीकरण विधियों की आवश्यकता है (जैसे एसएसओ, एमएफए, बायोमेट्रिक्स)?
- सत्र प्रबंधन
क्या सिस्टम को सेशन टाइमआउट, पुनः प्रमाणीकरण या डिवाइस प्रतिबंध लागू करने चाहिए?
- प्रारंभिक निधि
क्या खाता खोलने की प्रक्रिया में पहली जमा राशि या हस्तांतरण संबंधी निर्देश देने की अनुमति होनी चाहिए या यह अनिवार्य होना चाहिए?
- भुगतान एकीकरण
क्या आपको ऑनबोर्डिंग के हिस्से के रूप में भुगतान प्रणालियों (जैसे SWIFT, SEPA, आंतरिक रेल) के साथ एकीकरण की आवश्यकता है?
- पहुँच अनुपालन
क्या आपको ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के लिए अभिगम्यता मानकों (जैसे WCAG, ADA) का अनुपालन आवश्यक है?
- भाषा फ़ॉलबैक
यदि कोई दस्तावेज़ ग्राहक द्वारा चुनी गई भाषा में उपलब्ध नहीं है, तो क्या सिस्टम को डिफ़ॉल्ट रूप से अंग्रेजी का उपयोग करना चाहिए या ऑनबोर्डिंग को रोक देना चाहिए?
- निर्देशित अनुभव
क्या आप उम्मीद करते हैं कि ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया में निर्देशित प्रवाह, टूलटिप्स, विजार्ड या लाइव चैट सहायता शामिल होगी?
- डेटा प्रतिधारण
ऑनबोर्डिंग डेटा को कितने समय तक संग्रहित किया जाना चाहिए, और किन प्रतिधारण और संग्रह नीतियों के तहत?
- लेखापरीक्षा
क्या आपको नियामक उद्देश्यों के लिए, यह रिकॉर्ड करने के लिए एक अपरिवर्तनीय ऑडिट ट्रेल की आवश्यकता है कि किसने कौन से बदलाव कब किए।
रिकॉर्ड अनुमति और लेखापरीक्षा
- कस्टम रिपोर्टिंग
क्या आपको परित्याग दर, दस्तावेज़ त्रुटियों, अनुमोदन में लगने वाले समय या बाधाओं पर डैशबोर्ड या रिपोर्ट की आवश्यकता है?
- कोर बैंकिंग एकीकरण
क्या सिस्टम को पूर्ण ऑनबोर्डिंग डेटा को आपके कोर बैंकिंग प्लेटफॉर्म में भेजना चाहिए, या केवल इन्वेस्टग्लास सीआरएम में?
- तृतीय पक्ष InvestGlass API के साथ API
क्या आपको कर अधिकारियों, क्रेडिट ब्यूरो या नियामकों जैसे तृतीय पक्षों के साथ एकीकरण की आवश्यकता है?
- एपीआई उपलब्धता
क्या आपको साझेदारों के लिए एपीआई उपलब्ध कराने की आवश्यकता है या केवल आंतरिक उपयोग के लिए?
इन्वेस्टग्लास एपीआई
- क्षेत्राधिकार-विशिष्ट कार्यप्रवाह
क्या ग्राहक के निवास स्थान या अधिकार क्षेत्र के आधार पर ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया भिन्न होनी चाहिए (उदाहरण के लिए FATCA, CRS, MiFID II, FINMA)?
- प्रतिबंध स्क्रीनिंग आवृत्ति
क्या प्रतिबंध और पीईपी स्क्रीनिंग केवल ऑनबोर्डिंग के समय ही की जानी चाहिए या उसके बाद लगातार की जानी चाहिए?
- सहमति प्रबंधन
क्या आपको इलेक्ट्रॉनिक सहमति संग्रहण की आवश्यकता है (उदाहरण के लिए GDPR, गोपनीयता नोटिस, नियम और शर्तों के लिए)?
- भूमिका-आधारित पहुँच
क्या कर्मचारियों को केवल अपने स्वयं के क्लाइंट तक पहुंचने के लिए भूमिका-आधारित अनुमतियाँ मिलनी चाहिए, या व्यापक टीम दृश्यता मिलनी चाहिए?
- प्रतिनिधि मंडल
क्या किसी बैंकर को ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के बीच में ही किसी मामले को दूसरे बैंकर को हस्तांतरित करने की अनुमति होनी चाहिए?
- प्रशिक्षण वातावरण
क्या आपको कर्मचारियों के लिए लाइव डेटा बनाए बिना ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया का अभ्यास करने के लिए सैंडबॉक्स मोड की आवश्यकता है?
- बहु-संस्था ऑनबोर्डिंग
क्या आपको एक साथ कई संबंधित संस्थाओं को जोड़ने की क्षमता की आवश्यकता है (उदाहरण के लिए सहायक कंपनियों या पारिवारिक समूहों वाले कॉर्पोरेट खाते)?
- दस्तावेज़ संस्करण नियंत्रण
क्या सिस्टम में अपडेट को ट्रैक करने, पुराने फॉर्मों के उपयोग को रोकने और नियामक अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए दस्तावेज़ वर्जनिंग को शामिल किया जाना चाहिए?
क्या हमसे कोई सवाल छूट गया है? हमें बताएं!