सऊदी अरब में फिनटेक कंपनी कैसे स्थापित करें?
सऊदी अरब के पास 37 लाइसेंस प्राप्त बैंक, शामिल 3 डिजिटल बैंक, साथ सऊदी नेशनल बैंक (एसएनबी) निवेश बैंकिंग में अग्रणी और अल राजही बैंक इस्लामी वित्त में उत्कृष्ट प्रदर्शन। डिजिटल बैंक जैसे एसटीसी बैंक और डी360 बैंक फिनटेक नवाचार को बढ़ावा दें विजन 2030 वित्तीय सेवाओं को बेहतर बनाने के लिए।विकिपीडिया)
हम इस बात पर भी चर्चा करेंगे कि बैंक का चयन करते समय आपको किन बातों का ध्यान रखना चाहिए और आपके लिए सही बैंक खोजने के लिए कुछ सुझाव देंगे और अंत में इन्वेस्टग्लास समाधान के साथ अपना खुद का खाता कैसे शुरू करें, इस बारे में भी बताएंगे।.
1. बैंक का चयन करते समय किन बातों का ध्यान रखना चाहिए
2. सऊदी अरब में बैंकिंग कैसे करें?
3. सऊदी अरब में बैंक खाता कैसे खोलें
4. सऊदी अरब में बैंकिंग के लिए सुझाव
4. सऊदी अरब में फिनटेक और निवेश बैंकिंग
5. अपना खुद का निवेश बैंकिंग व्यवसाय कैसे शुरू करें, निजी बैंक, नियो बैंक
1. बैंक का चयन करते समय किन बातों का ध्यान रखना चाहिए
बैंक का चयन करते समय, आपको कई कारकों पर विचार करना चाहिए, जैसे कि दी जाने वाली सेवाओं के प्रकार, बैंकिंग सेवाओं की लागत, सुविधा और सुलभता, ग्राहक सेवा और संतुष्टि रेटिंग, सुरक्षा उपाय और उपलब्ध तकनीक। प्रत्येक व्यक्ति की ज़रूरतें उसकी जीवनशैली और वित्तीय लक्ष्यों के अनुसार अलग-अलग होंगी।.
सेवाओं की बात करें तो, सऊदी अरब के कई बैंक जमा, निकासी, इस्लामी सिद्धांतों पर आधारित ऋण, निवेश और अन्य वित्तीय उत्पादों जैसी व्यापक सेवाएं प्रदान करते हैं। कुछ बैंक ऑनलाइन बैंकिंग सेवाएं, डेबिट कार्ड, मोबाइल बैंकिंग ऐप आदि भी प्रदान करते हैं।.
बैंक चुनते समय लागत भी एक महत्वपूर्ण कारक है। आपको उन सभी सेवाओं से जुड़े शुल्कों की जानकारी लेनी चाहिए जिनका आप उपयोग करने की योजना बना रहे हैं, जैसे कि लेनदेन शुल्क और खाता रखरखाव शुल्क। कई बैंक अपनी सेवाओं के उपयोग पर छूट या पुरस्कार प्रदान करते हैं, जिससे लागत कम करने में मदद मिल सकती है।.
बैंक का चुनाव करते समय सुविधा और सुगमता भी महत्वपूर्ण कारक हैं। सुनिश्चित करें कि आपके द्वारा चुने गए बैंक की शाखाएँ और एटीएम सुविधाजनक स्थानों पर हों, साथ ही उसकी वेबसाइट का इंटरफ़ेस भी उपयोग में आसान हो। इसके अलावा, यह भी सुनिश्चित करें कि बैंक आपके लिए सुविधाजनक समय पर खुला रहता हो और आवश्यकतानुसार टेलीफोन या ऑनलाइन बैंकिंग सेवाएं प्रदान करता हो।.
बैंक चुनते समय ग्राहक सेवा एक और महत्वपूर्ण कारक है। यदि आप केवल अंग्रेजी बोलते हैं, तो सुनिश्चित करें कि वाणिज्यिक बैंक अंग्रेजी में हेल्प डेस्क की सुविधा प्रदान करता हो। प्रत्येक बैंक की ग्राहक संतुष्टि रेटिंग देखें और पिछले ग्राहकों की समीक्षाएँ पढ़ें ताकि आपको उनकी विश्वसनीयता का अंदाजा हो सके। इसके अलावा, यह भी सुनिश्चित करें कि बैंक आपकी वित्तीय स्थिति में सहायता के लिए वित्तीय सलाहकारों या बजट बनाने के उपकरणों जैसे उपयोगी संसाधन प्रदान करता हो।.
अंत में, बैंक खाता खोलने पर विचार करने वाले किसी भी व्यक्ति के लिए सुरक्षा एक महत्वपूर्ण कारक है। सुनिश्चित करें कि आपके द्वारा चुने गए बैंक में मजबूत सुरक्षा उपाय मौजूद हैं और आपके डेटा की सुरक्षा के लिए एन्क्रिप्शन तकनीक का उपयोग किया जाता है। इन्वेस्टग्लास में हम एक ऐसा टूल प्रदान करते हैं जिसे बैंकों के सर्वरों पर होस्ट किया जा सकता है, जिससे क्लाउड-आधारित समाधान के साथ-साथ सुरक्षा भी बढ़ती है।.
2. सऊदी अरब के सर्वश्रेष्ठ बैंक
सऊदी अरब की बैंकिंग प्रणाली तेजी से विकसित हो रही है और इसमें लगभग 30 लाइसेंस शामिल हैं। बैंक मुख्य रूप से रियाद या जेद्दा में स्थित हैं, जिनमें से कुछ सबसे प्रसिद्ध बैंक हैं:
सऊदी नेशनल बैंक الأهلي السعودي
सऊदी ब्रिटिश बैंक (एसएबीबी) البنك السعودي البريطاني (ساب))
सऊदी इन्वेस्टमेंट बैंक البنك السعودي للاستثمار
बांके सऊदी फ़्रांसी البنك السعودي الفرنسي
अरब नेशनल बैंक البنك العربي الوطني
गल्फ इंटरनेशनल बैंक सऊदी अरब (जीआईबी-एसए)
और विदेशी बैंक भी
- एमिरेट्स एनबीडी
- बहरीन का राष्ट्रीय बैंक (एनबीबी)
- कुवैत का राष्ट्रीय बैंक (एनबीके)
- बैंक मस्कट
- देउत्शे बैंक
- बीएनपी पारिबास
- जेपी मॉर्गन चेस ना
- नेशनल बैंक ऑफ पाकिस्तान (एनबीपी)
- भारतीय स्टेट बैंक एसबीआई बैंक ने 2017 में लाइसेंस के लिए बैंक के अनुरोध पर अपना कारोबार बंद कर दिया था।[4]
- TCZIRAAT BANKASI AS.
- चीन का औद्योगिक और वाणिज्यिक बैंक (आईसीबीसी)
- कतर नेशनल बैंक (क्यूएनबी)
- एमयूएफजी बैंक लिमिटेड.
- फर्स्ट अबू धाबी बैंक (एफएबी)
- इराक का व्यापार बैंक (लाइसेंस प्राप्त – 16 जनवरी 2020 तक शुरू नहीं हुआ था)
- स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक (लाइसेंस प्राप्त – 16 जनवरी 2020 तक शुरू नहीं हुआ था)
- क्रेडिट सुइस (लाइसेंस प्राप्त – 16 जनवरी 2020 तक शुरू नहीं हुआ था)
पूरी और अद्यतन सूची यहां देखी जा सकती है। https://www.sama.gov.sa/en-US/LicenseEntities/Pages/LicensedBanks.aspx
आप सऊदी अरब से भी अधिक जानकारी मांग सकते हैं। मौद्रिक प्राधिकरण, जो सऊदी केंद्रीय बैंक द्वारा विनियमित है।.
हमारा मानना है कि इन्वेस्टग्लास जैसे बैंकिंग समाधानों के साथ, दस सबसे बड़े बैंक निजी सेवाएं देना शुरू करेंगे विश्व के शीर्ष बैंकों से प्रतिस्पर्धा करने के लिए बैंकिंग, नियो-बैंकिंग और संवर्धित इस्लामी बैंक सेवाएं!
इस्लामी बैंकिंग, जिसे शरिया-अनुरूप वित्त भी कहा जाता है, एक प्रकार की वित्तीय प्रणाली है जो इस्लामी कानून के सिद्धांतों का पालन करती है। यह इस्लामी कानून के सिद्धांतों के अनुसार कार्य करती है और ब्याज (रिबा) को समाप्त करने का प्रयास करती है। सभी लेन-देन सख्त आचार संहिता के अनुरूप होने चाहिए, जो नैतिक और सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेशों पर केंद्रित हैं। उत्पाद और सेवाएं, बंधक, नकदी प्रबंधन, बचत खाते, सभी विशिष्ट नियमों का पालन करते हैं। सऊदी अरब के सभी प्रमुख वित्तीय संस्थान इस्लामी बैंकिंग सेवाएं प्रदान करते हैं।.
3. सऊदी अरब में बैंकिंग कैसे करें?
सऊदी अरब में प्रवासी अपने वर्क परमिट और नियोक्ता के पत्र के साथ बैंक खाता खोल सकते हैं। उनके खाते आमतौर पर धन हस्तांतरण, संपत्ति प्रबंधन और कभी-कभी व्यक्तिगत ऋण के लिए होते हैं। अंतरराष्ट्रीय हस्तांतरण शुल्क से बचने के लिए ऐसा करना फायदेमंद है। स्थानीय निवासी भी आसानी से बैंक खाते खोल सकते हैं।.
सऊदी अरब में बैंक खाता खोलने में कुछ सप्ताह लग सकते हैं, इसलिए देश में नए आए प्रवासियों को पहले से योजना बना लेनी चाहिए और कुछ सप्ताह के खर्चों के लिए नकद राशि का बजट तैयार कर लेना चाहिए। इससे यह सुनिश्चित होगा कि बैंक खाता स्वीकृत होने तक उनके पास दैनिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए पर्याप्त धन हो।.
सऊदी अरब में रहने वाले एक प्रवासी के रूप में, अपने वित्त तक पहुंच होना महत्वपूर्ण है। किसी भी एटीएम से अंतरराष्ट्रीय बैंक कार्ड से नकदी निकालना, अपनी जरूरत की रकम प्राप्त करने का एक सुविधाजनक और त्वरित तरीका है। हालांकि, यह महंगा हो सकता है, क्योंकि अधिकांश बैंक प्रत्येक लेनदेन पर 30 सऊदी अरब तक का शुल्क लेते हैं।.
तो आप किस प्रकार का बैंक खाता खोलेंगे?
चालू खाता
चालू खाता आपको जमा करने, नकदी निकालने और धन हस्तांतरण जैसे पारंपरिक बैंकिंग लेनदेन करने की सुविधा देता है। सऊदी अरब में रहने वाले प्रवासियों के लिए यह बैंक खाता एक बेहतरीन विकल्प है क्योंकि यह आपको किसी भी समय और कहीं भी अपने धन तक पहुंच प्रदान करता है।.
बचत या जमा खाते
बचत खाते आपको एक निश्चित अवधि के लिए पैसे बचाने की सुविधा देते हैं, जिसमें जमा राशि पर लाभ का मार्जिन भी शामिल होता है। खाते से पैसे निकालने की संख्या पर अक्सर प्रतिबंध हो सकते हैं। बचत खाताधारक आमतौर पर चेकबुक नहीं मांग सकते।.
सावधि जमा खाते
सावधि जमा खाते उन लोगों के लिए हैं जो अपने पैसे को अपने लिए काम करते देखना चाहते हैं और एक निश्चित अवधि के लिए बड़ी रकम जमा कर सकते हैं। इनमें आमतौर पर बचत खाते की तुलना में अधिक लाभ मार्जिन होता है और ये आम तौर पर एक निश्चित जमा राशि और एक निश्चित अवधि से जुड़े होते हैं।.
महिलाओं के खाते
सऊदी अरब में कई बैंक महिलाओं के लिए विशेष रूप से तैयार किए गए बैंक खातों के माध्यम से विशेष बैंकिंग सेवाएं प्रदान करते हैं। ये विशेष खाते महिलाओं की अनूठी जरूरतों को पूरा करने के लिए बनाए गए हैं और अतिरिक्त बचत बोनस, कम शुल्क और विशेष उत्पादों और सेवाओं तक पहुंच जैसे कई लाभ प्रदान करते हैं।.
बच्चों के खाते
माता-पिता अपने बच्चों के लिए ऐसे बैंक खाते खोल सकते हैं जिनमें लेन-देन की संख्या पर कुछ प्रतिबंध हों। यह बच्चों को वित्तीय मामलों की जानकारी देने का एक अच्छा तरीका हो सकता है।.
निवेश खाते
सऊदी अरब में कई बैंक निवेश/संपत्ति प्रबंधन खाते उपलब्ध कराते हैं। आप बैंक के साथ एक निश्चित अवधि के लिए निवेश समझौता करके निवेश खाता खोल सकते हैं। ऐसे समझौतों में न्यूनतम सुनिश्चित रिटर्न के साथ आपके फंड का प्रबंधन शामिल होता है और आमतौर पर न्यूनतम निवेश राशि की आवश्यकता होती है।.
वित्तीय संस्थानों के खाते
यदि आप ब्रोकर या वित्तीय प्रौद्योगिकी कंपनी हैं, तो आप सबसे बड़े वित्तीय संस्थानों से जुड़ सकते हैं। यह विशेष रूप से तब महत्वपूर्ण है जब आप व्यापार वित्त से जुड़े हों या ग्राहकों से जमा राशि एकत्र करना चाहते हों।.
4. सऊदी अरब में फिनटेक और निवेश बैंकिंग
सऊदी अरब में फिनटेक का व्यापक विकास हुआ है, जहां कई तकनीकी स्टार्टअप और उद्यमी बैंकिंग क्षेत्र में नवोन्मेषी समाधान ला रहे हैं। निवेश बैंकिंग भी देश में तेजी से बढ़ रही है, और कई अंतरराष्ट्रीय बैंकों की उपस्थिति सऊदी अरब में है।.
सऊदी अरब में अब 150 से अधिक सक्रिय फिनटेक कंपनियां मौजूद हैं, जबकि 2021 में इनकी संख्या 80 थी और 2018 में मात्र 8 थी। यह वृद्धि मई में शुरू की गई सऊदी अरब की फिनटेक रणनीति के परिणामस्वरूप हुई है, जिसका उद्देश्य सऊदी अरब को फिनटेक के क्षेत्र में अग्रणी देश बनाना और रियाद को वैश्विक प्रौद्योगिकी केंद्र बनाना है। ये फिनटेक कंपनियां कॉर्पोरेट ग्राहकों को आधुनिक सेवाएं, बंधक ऋण, विदेशी मुद्रा और धन प्रबंधन जैसी अन्य सेवाएं प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करेंगी।.
InvestGlass यूरोपीय MIFID, स्विस LSFIN और भविष्य के नियामक ढांचे, जिसमें सऊदी अरब मौद्रिक प्राधिकरण (SAMA) और पूंजी बाजार प्राधिकरण (CMA) के साथ दो सैंडबॉक्स शामिल हैं, जैसे नियमों के अनुकूल होने के लिए पूरी तरह से उपयुक्त है। InvestGlass को मौजूदा फिनटेक समाधानों से जोड़ा जा सकता है।.
सऊदी अरब और फिनटेक इकोसिस्टम 2022 में
फिनटेक इकोसिस्टम वित्तीय सेवा उद्योग को तकनीकी समाधान प्रदान करने वाले संगठनों का एक सहयोगी नेटवर्क है। सऊदी अरब में, यह इकोसिस्टम तेजी से विस्तार कर रहा है और कई नए खिलाड़ी बाजार में प्रवेश कर रहे हैं।.
राज्य की फिनटेक रणनीति और इसके सहायक नियामक ढांचे ने इसे दुनिया भर के स्टार्टअप, स्थापित कंपनियों और निवेशकों के बीच नवाचार और सहयोग का केंद्र बनने में मदद की है।.
सऊदी अरब में फिनटेक कंपनियां स्रोतफिनटेक सऊदी 2020-21 वार्षिक रिपोर्ट
5. इन्वेस्टग्लास के साथ अपना खुद का प्राइवेट बैंक या नियो बैंक बनाएं
इन्वेस्टग्लास एक है बैंकिंग क्षेत्र के लिए डिजिटल समाधान प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया प्लेटफ़ॉर्म और धन प्रबंधन क्षेत्र। इसे निवेशकों, वित्तीय संस्थानों और बैंकों के लिए अपनी संपत्तियों का प्रबंधन करने का एक आसान, कुशल और लागत प्रभावी तरीका प्रदान करने के उद्देश्य से बनाया गया था।.
यह प्लेटफॉर्म व्यापक सुविधाओं का एक समूह प्रदान करता है। बैंकों के लिए तैयार किए गए एप्लिकेशन, InvestGlass वित्तीय संस्थानों और धन प्रबंधकों के लिए उपयोगी है। यह उपयोगकर्ताओं को अपने पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने, निवेश सलाहकार सेवाएं प्रदान करने, प्रदर्शन विश्लेषण और रिपोर्टिंग करने और बहुत कुछ करने में सक्षम बनाता है। फंड और भुगतान के आसान हस्तांतरण के लिए InvestGlass विभिन्न तृतीय-पक्ष अनुप्रयोगों जैसे एक्सचेंजों और बैंकों के साथ भी एकीकृत है।.
स्विस गुणवत्ता प्लेटफॉर्म को सऊदी अरब साम्राज्य के सर्वरों पर होस्ट किया जा सकता है और यह छोटे से लेकर बड़े वित्तीय संस्थानों तक सभी के लिए उपयुक्त है। यह समाधान मजबूत और लचीला है, जो बैंकिंग परियोजनाओं की पूरी श्रृंखला के अनुरूप है।
इन्वेस्टग्लास एक स्विस कंपनी है, जिसका अर्थ है कि हम पैट्रियट एंड क्लाउड एक्ट के अंतर्गत नहीं आते हैं। यह विशेष रूप से बिजनेस बैंकिंग, वेल्थ मैनेजमेंट और कॉर्पोरेट बैंकिंग के लिए लागू होता है।.
सऊदी अरब और मध्य पूर्व फिनटेक के लिए तैयार हैं!
जैसा कि हमने देखा है, सऊदी अरब में निजी बैंक शुरू करने के कई विकल्प हैं। चाहे आप किसी स्थापित बैंक में खाता खोलें या इन्वेस्टग्लास के साथ अपना खुद का नियो-बैंक शुरू करें, सऊदी अरब में बैंकिंग संचालन को नियंत्रित करने वाले नियमों और आवश्यकताओं को समझना महत्वपूर्ण है। सही ज्ञान और संसाधनों के साथ, एक सफल निजी बैंक व्यवसाय की स्थापना करना इससे काम आसान हो सकता है। इसके अलावा, इन्वेस्टग्लास वित्तीय संस्थानों और धन प्रबंधकों के लिए विशेष रूप से तैयार किए गए व्यापक समाधान प्रदान करता है ताकि वे अपने पोर्टफोलियो को अधिक प्रभावी और कुशल तरीके से प्रबंधित कर सकें। यदि आप इस देश में कोई नया उद्यम शुरू करने की सोच रहे हैं, तो इन सभी अवसरों का लाभ उठाना न भूलें!