संप्रभु लाभ: यूरोपीय बैंक ग्राहक जीवनचक्र प्रबंधन के लिए इन्वेस्टग्लास को क्यों चुन रहे हैं

धन प्रबंधन की दुनिया में, आपके ग्राहक जीवनचक्र प्रबंधन (CLM) की दक्षता और प्रभावशीलता केवल परिचालन संबंधी विवरण नहीं हैं; ये आपके ग्राहक संबंधों की नींव और आपकी लाभप्रदता का इंजन हैं। वर्षों से, इस उद्योग पर कुछ ही कंपनियों का दबदबा रहा है, जिनके समाधान अक्सर अमेरिकी तकनीकी ढाँचों पर आधारित होते हैं। हालाँकि, एक नया प्रतिमान उभर रहा है, जो डेटा संप्रभुता, लचीलेपन और एक संपूर्ण दृष्टिकोण को प्राथमिकता देता है। यह प्रतिमान है इन्वेस्टग्लास का, जो एक स्विस-आधारित प्लेटफ़ॉर्म है और तेज़ी से पूरे यूरोप में समझदार वित्तीय संस्थानों के लिए पसंदीदा CLM बनता जा रहा है।.

यह लेख ब्रिटेन स्थित एक प्रमुख प्रदाता, वेल्थ डायनामिक्स, और इन्वेस्टग्लास के सीएलएम समाधानों के बीच महत्वपूर्ण अंतरों पर प्रकाश डालेगा। हम इस बात पर गहराई से विचार करेंगे कि कई बैंकरों और वित्तीय सलाहकारों के लिए, इन्वेस्टग्लास द्वारा प्रस्तुत स्विस-निर्मित, सॉवरेन समाधान एक अधिक रणनीतिक और भविष्य-सुरक्षित विकल्प क्यों है।.

आप क्या सीखेंगे

इस व्यापक विश्लेषण में, आप पारंपरिक सीएलएम प्लेटफ़ॉर्म और नई पीढ़ी के सॉवरेन समाधानों के बीच मूलभूत अंतरों को जानेंगे। हम डेटा सॉवरेनिटी संबंधी चिंताओं, परिनियोजन लचीलेपन, अनुकूलन क्षमताओं और स्वामित्व की कुल लागत का विश्लेषण करेंगे। इस लेख के अंत तक, आप समझ जाएँगे कि यूरोपीय वित्तीय संस्थान वेल्थ डायनामिक्स जैसे स्थापित खिलाड़ियों की तुलना में इन्वेस्टग्लास को क्यों अधिक पसंद कर रहे हैं।.

सीएलएम परिदृश्य: दो दर्शनों की कहानी

वेल्थ डायनामिक्स ने वेल्थ मैनेजमेंट टेक्नोलॉजी बाज़ार में अपनी मज़बूत उपस्थिति दर्ज कराई है, और एक व्यापक CLM प्लेटफ़ॉर्म प्रदान किया है जो कंपनियों को पूरे क्लाइंट जीवनचक्र का प्रबंधन करने में मदद करता है। WDX1 और SaaS-आधारित CLMi सहित उनके समाधान, दक्षता बढ़ाने, क्लाइंट जुड़ाव में सुधार लाने और नियामक अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। वे अपनी क्षमताओं को प्रदान करने के लिए एक मज़बूत और व्यापक रूप से उपयोग किए जाने वाले प्लेटफ़ॉर्म, माइक्रोसॉफ्ट डायनेमिक्स की शक्ति का लाभ उठाते हैं।.

हालाँकि, एक अमेरिकी तकनीकी दिग्गज पर यह निर्भरता, परिचितता और एक निश्चित स्तर की सहजता प्रदान करते हुए, कई अंतर्निहित चुनौतियाँ भी पेश करती है, खासकर यूरोपीय वित्तीय संस्थानों के लिए जो लगातार जटिल होते नियामक परिवेश में काम कर रहे हैं। यहीं पर इन्वेस्टग्लास एक आकर्षक विकल्प प्रस्तुत करता है। एक 100% स्विस सॉवरेन प्लेटफ़ॉर्म के रूप में, इन्वेस्टग्लास एक मौलिक रूप से भिन्न दर्शन प्रस्तुत करता है, जो डेटा संप्रभुता, खुली वास्तुकला और पूर्ण ग्राहक नियंत्रण के सिद्धांतों पर आधारित है।.

डेटा संप्रभुता: यूरोपीय वित्त के लिए अपरिहार्य

जीडीपीआर के बाद के दौर में, डेटा संप्रभुता अब कोई मामूली चिंता का विषय नहीं रह गया है; यह यूरोप में संचालित किसी भी वित्तीय संस्थान के लिए एक बुनियादी ज़रूरत बन गई है। ग्राहक डेटा कहाँ संग्रहीत किया जाता है और उसे कैसे संसाधित किया जाता है, इसे नियंत्रित करने की क्षमता केवल अनुपालन का मामला नहीं है; यह विश्वास का मामला है। ग्राहक अपनी डेटा गोपनीयता के महत्व को लेकर तेज़ी से जागरूक हो रहे हैं, और वे अपने वित्तीय सलाहकारों से अपने सबसे मज़बूत रक्षक बनने की उम्मीद करते हैं।.

यहीं पर वेल्थ डायनामिक्स और इन्वेस्टग्लास के बीच का अंतर सबसे स्पष्ट हो जाता है। हालाँकि वेल्थ डायनामिक्स ऑन-प्रिमाइसेस और क्लाउड परिनियोजन, दोनों विकल्प प्रदान करता है, लेकिन उनकी क्लाउड पेशकश माइक्रोसॉफ्ट एज़्योर इकोसिस्टम से आंतरिक रूप से जुड़ी हुई है। इसका मतलब है कि क्लाउड-आधारित समाधान चुनने वाली कंपनियों का क्लाइंट डेटा अंततः एक अमेरिकी निगम द्वारा नियंत्रित सर्वर पर रहेगा। इससे क्लाउड एक्ट जैसे कानूनों के तहत अमेरिकी अधिकारियों द्वारा संभावित पहुँच को लेकर गंभीर चिंताएँ पैदा होती हैं, एक ऐसा जोखिम जिसे कई यूरोपीय संस्थान अब स्वीकार करने को तैयार नहीं हैं।.

दूसरी ओर, इन्वेस्टग्लास इस चुनौती का एक स्पष्ट और स्पष्ट समाधान प्रस्तुत करता है। उनके प्लेटफ़ॉर्म को या तो सुरक्षित स्विस क्लाउड पर या क्लाइंट के अपने ऑन-प्रिमाइसेस सर्वर पर तैनात किया जा सकता है। यह डेटा रेजीडेंसी पर पूर्ण नियंत्रण प्रदान करता है, यह सुनिश्चित करते हुए कि सभी क्लाइंट जानकारी यूरोपीय डेटा सुरक्षा कानूनों के दायरे में रहे। बैंकरों और वित्तीय सलाहकारों के लिए जो क्लाइंट डेटा गोपनीयता के प्रति अपनी प्रतिबद्धता को लेकर गंभीर हैं, यह एक शक्तिशाली विभेदक है।.

“इन्वेस्टग्लास अमेरिकी क्लाउड का सर्वोत्तम विकल्प प्रदान करता है: स्विस क्लाउड होस्टिंग चुनें या अपने स्वयं के सर्वर का उपयोग करें।” – इन्वेस्टग्लास

क्लाउड अधिनियम के निहितार्थों को समझना

संयुक्त राज्य अमेरिका की कांग्रेस द्वारा 2018 में पारित, क्लेरिफाइंग लॉफुल ओवरसीज़ यूज़ ऑफ़ डेटा (क्लाउड) अधिनियम, अमेरिकी कानून प्रवर्तन एजेंसियों को अमेरिकी प्रौद्योगिकी कंपनियों को सर्वर पर संग्रहीत अनुरोधित डेटा प्रदान करने के लिए बाध्य करने का अधिकार देता है, चाहे वह डेटा अमेरिका में संग्रहीत हो या विदेशी धरती पर। इसका अमेरिकी क्लाउड प्रदाताओं का उपयोग करने वाले यूरोपीय वित्तीय संस्थानों पर गहरा प्रभाव पड़ता है। भले ही आपका डेटा किसी यूरोपीय डेटा केंद्र में संग्रहीत हो, यदि प्रदाता एक अमेरिकी कंपनी है, तो उस डेटा तक अमेरिकी अधिकारियों की पहुँच संभावित रूप से हो सकती है।.

संवेदनशील ग्राहक जानकारी संभालने वाले धन प्रबंधकों के लिए, यह एक अस्वीकार्य जोखिम पैदा करता है। इन्वेस्टग्लास द्वारा प्रस्तुत स्विस समाधान इस चिंता को पूरी तरह से दूर कर देता है। स्विट्जरलैंड यूरोपीय संघ का हिस्सा नहीं है, लेकिन इसका अपना एक मज़बूत डेटा सुरक्षा ढाँचा है जिसे GDPR के समकक्ष माना जाता है। इसके अलावा, स्विस कंपनियाँ क्लाउड अधिनियम के अधीन नहीं हैं, जो ग्राहक डेटा के लिए सुरक्षा की एक अतिरिक्त परत प्रदान करता है।.

लचीलापन और अनुकूलन: दो दृष्टिकोणों की कहानी

वेल्थ डायनामिक्स और इन्वेस्टग्लास, दोनों ही लचीले और अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करने का दावा करते हैं। हालाँकि, इस लचीलेपन को प्राप्त करने के उनके तरीके मौलिक रूप से भिन्न हैं।.

वेल्थ डायनामिक्स का WDX1 प्लेटफ़ॉर्म माइक्रोसॉफ्ट डायनेमिक्स पर आधारित है, जो उच्च स्तर का अनुकूलन प्रदान करता है। हालाँकि, इस अनुकूलन के लिए अक्सर डायनेमिक्स प्लेटफ़ॉर्म के विशेष ज्ञान की आवश्यकता होती है और इससे जटिल और महंगी विकास परियोजनाएँ हो सकती हैं। हालाँकि वे प्रक्रिया को गति देने के लिए टेम्पलेट प्रदान करते हैं, लेकिन अंतर्निहित प्लेटफ़ॉर्म एक विशाल और जटिल पारिस्थितिकी तंत्र है जिसे समय के साथ प्रबंधित और अनुकूलित करना चुनौतीपूर्ण हो सकता है।.

इसके विपरीत, InvestGlass को शुरू से ही एक खुले और लचीले प्लेटफ़ॉर्म के रूप में डिज़ाइन किया गया है। उनका नो-कोड/लो-कोड दृष्टिकोण व्यावसायिक उपयोगकर्ताओं को व्यापक आईटी भागीदारी की आवश्यकता के बिना वर्कफ़्लो, फ़ॉर्म और रिपोर्ट बनाने और संशोधित करने में सक्षम बनाता है। यह चपलता तेज़ी से बदलते बाज़ार में एक महत्वपूर्ण लाभ है, जिससे कंपनियाँ नए नियमों के साथ तेज़ी से तालमेल बिठा सकती हैं, नए उत्पाद लॉन्च कर सकती हैं और ग्राहकों की बदलती ज़रूरतों पर प्रतिक्रिया दे सकती हैं।.

इसके अलावा, इन्वेस्टग्लास की ओपन एपीआई और स्मार्ट इंटीग्रेशन क्षमताएँ मौजूदा सिस्टम से जुड़ना आसान बनाती हैं, जिससे एक वास्तविक एकीकृत और निर्बाध तकनीकी परिदृश्य का निर्माण होता है। यह कुछ पारंपरिक सीआरएम प्लेटफ़ॉर्म की अधिक स्वामित्व वाली प्रकृति के विपरीत है, जो डेटा साइलो बना सकते हैं और नवाचार में बाधा डाल सकते हैं।.

तुलना तालिका: अनुकूलन क्षमताएँ

विशेषता	वेल्थ डायनामिक्स	इन्वेस्टग्लास
अनुकूलन दृष्टिकोण	माइक्रोसॉफ्ट डायनेमिक्स के माध्यम से कोड-आधारित	नो-कोड/लो-कोड प्लेटफ़ॉर्म
तकनीकी विशेषज्ञता आवश्यक	उच्च (गतिशीलता विशेषज्ञ)	कम (व्यावसायिक उपयोगकर्ता)
परिवर्तन लागू करने का समय	सप्ताह से महीनों तक	घंटों से दिनों तक
अनुकूलन की लागत	उच्च (विशेषज्ञ डेवलपर्स)	कम (आंतरिक संसाधन)
वर्कफ़्लो संशोधन	विकास की आवश्यकता है	दृश्य ड्रैग-एंड-ड्रॉप
फॉर्म बिल्डर	सीमित, कोड-भारी	सहज, बिना कोड वाला
एपीआई पहुंच	डायनेमिक्स API (जटिल)	खुला, अच्छी तरह से प्रलेखित API
एकीकरण लचीलापन	माइक्रोसॉफ्ट पारिस्थितिकी तंत्र फोकस	विक्रेता-नास्तिक

संपूर्ण लाभ: एक सच्चा संप्रभु उपकरण

इन्वेस्टग्लास की एक प्रमुख खासियत इसकी संपूर्णता है। यह प्लेटफ़ॉर्म आपको कई सुविधाएँ प्रदान करता है डिजिटल ऑनबोर्डिंग, सीआरएम, पोर्टफोलियो प्रबंधन, मार्केटिंग ऑटोमेशन और क्लाइंट पोर्टल को एक एकल, एकीकृत समाधान में एकीकृत करता है। इससे कई अलग-अलग प्रणालियों की आवश्यकता समाप्त हो जाती है, जटिलता कम होती है, डेटा की एकरूपता में सुधार होता है, और क्लाइंट संबंधों का एक समग्र दृष्टिकोण प्रदान होता है।.

यह एकीकृत दृष्टिकोण सीएलएम के संदर्भ में विशेष रूप से उपयोगी है। जब कोई संभावित ग्राहक आपकी कंपनी के साथ पहली बार बातचीत करता है, ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया से लेकर उनके पोर्टफोलियो के निरंतर प्रबंधन तक, हर बातचीत को एक ही सिस्टम में रिकॉर्ड और प्रबंधित किया जाता है। यह अंतर्दृष्टि और नियंत्रण का एक ऐसा स्तर प्रदान करता है जो अलग-अलग उपकरणों के संग्रह से संभव नहीं है।.

वेल्थ डायनामिक्स भी एक व्यापक सीएलएम समाधान प्रदान करता है, लेकिन उनकी पेशकश ज़्यादा मॉड्यूलर प्रकृति की है। हालाँकि इससे कुछ लचीलापन मिल सकता है, लेकिन इससे उपयोगकर्ता अनुभव ज़्यादा खंडित और कम एकीकृत हो सकता है। जो कंपनियाँ सीएलएम के लिए एक सहज और एकीकृत दृष्टिकोण की तलाश में हैं, उनके लिए इन्वेस्टग्लास प्लेटफ़ॉर्म की ऑल-इन-वन प्रकृति एक महत्वपूर्ण लाभ है।.

इन्वेस्टग्लास के छह मुख्य मॉड्यूल

इन्वेस्टग्लास के एकीकृत प्लेटफॉर्म में छह मुख्य मॉड्यूल शामिल हैं जो एक साथ सहजता से काम करते हैं:

1. डिजिटल ऑनबोर्डिंग: स्वचालित केवाईसी/एएमएल जाँच, डिजिटल हस्ताक्षर और दस्तावेज़ प्रबंधन के साथ ग्राहक अधिग्रहण प्रक्रिया को सुव्यवस्थित करें। यह प्रणाली ग्राहकों को दिनों या हफ़्तों के बजाय कुछ घंटों में ऑनबोर्ड कर सकती है।.

2. सीआरएम - स्विस सॉवरेन: सभी ग्राहक संबंधों का प्रबंधन करें, बातचीत पर नज़र रखें और संचार का पूरा इतिहास बनाए रखें। सीआरएम विशेष रूप से वित्तीय सेवाओं के लिए डिज़ाइन किया गया है और इसमें संबंध मानचित्रण और घरेलू प्रबंधन जैसी सुविधाएँ शामिल हैं।.

3.पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रणाली (पीएमएस): वास्तविक समय में क्लाइंट पोर्टफोलियो की निगरानी करें, प्रदर्शन पर नज़र रखें और व्यापक रिपोर्ट तैयार करें। पीएमएस पारंपरिक बैंकिंग प्रणालियों के साथ एकीकृत होता है और क्रिप्टोकरेंसी परिसंपत्तियों को भी संभाल सकता है।.

4. मार्केटिंग क्लाउड: लक्षित मार्केटिंग अभियान बनाएँ, जुड़ाव ट्रैक करें, और बिक्री फ़नल के माध्यम से लीड्स को पोषित करें। मार्केटिंग ऑटोमेशन क्षमताएँ यह सुनिश्चित करती हैं कि कोई भी संभावना छूट न जाए।.

5. ग्राहक एवं कर्मचारी पोर्टल: ग्राहकों को उनकी जानकारी, दस्तावेज़ों और पोर्टफोलियो प्रदर्शन तक सुरक्षित पहुँच प्रदान करें। पोर्टल को आपकी ब्रांड पहचान के अनुरूप पूरी तरह से अनुकूलित किया जा सकता है।.

6.कृत्रिम होशियारीनियमित कार्यों को संभालने, व्यक्तिगत सिफारिशें प्रदान करने और क्रॉस-सेलिंग और अप-सेलिंग के अवसरों की पहचान करने के लिए एआई-संचालित स्वचालन का लाभ उठाएं।.

विनियामक अनुपालन: बिल्ट-इन बनाम बोल्ट-ऑन

यूरोप में कार्यरत धन प्रबंधकों के लिए, नियामक अनुपालन वैकल्पिक नहीं है; यह व्यवसाय करने की एक मूलभूत आवश्यकता है। नियामक परिदृश्य जटिल है और लगातार विकसित हो रहा है, जिसमें GDPR, MiFID II, FINSA जैसे ढाँचे और विभिन्न राष्ट्रीय नियम, ग्राहक डेटा के संग्रह, भंडारण और प्रसंस्करण पर कठोर आवश्यकताएँ लागू करते हैं।.

इन्वेस्टग्लास को अनुपालन को केंद्र में रखकर डिज़ाइन किया गया है। इस प्लेटफ़ॉर्म में अंतर्निहित सुविधाएँ शामिल हैं जो कंपनियों को अपने नियामक दायित्वों को पूरा करने में मदद करती हैं, जिनमें स्वचालित ऑडिट ट्रेल्स, सहमति प्रबंधन और डेटा प्रतिधारण नीतियाँ शामिल हैं। चूँकि यह प्लेटफ़ॉर्म स्विस निर्मित है और इसे स्विट्जरलैंड में होस्ट किया जा सकता है, इसलिए यह यूरोपीय नियामक आवश्यकताओं के साथ सहज रूप से संरेखित होता है।.

वेल्थ डायनामिक्स, अनुपालन आवश्यकताओं का समर्थन करने में सक्षम होने के बावजूद, अंतर्निहित माइक्रोसॉफ्ट डायनेमिक्स प्लेटफ़ॉर्म पर निर्भर करता है। इसका मतलब है कि अनुपालन सुविधाओं को कॉन्फ़िगर या अनुकूलित करने की आवश्यकता हो सकती है, जिससे कार्यान्वयन प्रक्रिया में जटिलता और लागत बढ़ जाती है। इसके अलावा, अमेरिका स्थित क्लाउड प्रदाता का उपयोग अतिरिक्त अनुपालन चुनौतियाँ पैदा कर सकता है, विशेष रूप से डेटा स्थानांतरण और तृतीय-देश प्रसंस्करण के संबंध में।.

प्रमुख नियामक विचार

विनियमन	इन्वेस्टग्लास दृष्टिकोण	वेल्थ डायनामिक्स दृष्टिकोण
जीडीपीआर	मूल स्विस होस्टिंग, अंतर्निहित सहमति प्रबंधन	कॉन्फ़िगरेशन की आवश्यकता, Azure होस्टिंग संबंधी चिंताएँ
एमआईएफआईडी II	उपयुक्तता के लिए पूर्व-कॉन्फ़िगर किए गए वर्कफ़्लो	अनुकूलन आवश्यक
फिनसा	स्विस-विशिष्ट अनुपालन सुविधाएँ	अतिरिक्त विकास की आवश्यकता हो सकती है
डेटा रेजीडेंसी	गारंटीकृत स्विस/ईयू होस्टिंग	Azure क्षेत्र चयन पर निर्भर
भूल जाने का अधिकार	स्वचालित डेटा विलोपन वर्कफ़्लो	मैन्युअल कॉन्फ़िगरेशन आवश्यक
ऑडिट ट्रैल्स	व्यापक, अपरिवर्तनीय लॉग	उपलब्ध है लेकिन सेटअप की आवश्यकता है

स्वामित्व की कुल लागत: स्टीकर मूल्य से परे देखना

सीएलएम समाधानों का मूल्यांकन करते समय, प्रारंभिक लाइसेंस शुल्क से आगे बढ़कर, सिस्टम के पूरे जीवनकाल में स्वामित्व की कुल लागत (टीसीओ) पर विचार करना आवश्यक है। इसमें न केवल सॉफ़्टवेयर लागत, बल्कि कार्यान्वयन, अनुकूलन, एकीकरण, प्रशिक्षण, और निरंतर रखरखाव एवं समर्थन की लागत भी शामिल है।.

माइक्रोसॉफ्ट डायनेमिक्स प्लेटफ़ॉर्म की जटिलता के कारण वेल्थ डायनामिक्स के समाधान, विशेष रूप से WDX1, का TCO उच्च हो सकता है। अनुकूलन के लिए विशेषज्ञ डेवलपर्स की आवश्यकता होती है, कार्यान्वयन में कई महीने लग सकते हैं, और निरंतर रखरखाव महंगा हो सकता है। इसके अलावा, कंपनियाँ खुद को माइक्रोसॉफ्ट इकोसिस्टम में फँसा हुआ पा सकती हैं, जहाँ बिना ज़्यादा लागत उठाए वैकल्पिक समाधानों पर स्विच करने की उनकी क्षमता सीमित होती है।.

इन्वेस्टग्लास, अपने नो-कोड/लो-कोड दृष्टिकोण और अपनी खुली वास्तुकला के साथ, काफी कम TCO प्रदान करता है। कार्यान्वयन तेज़ है, आंतरिक संसाधनों द्वारा अनुकूलन किया जा सकता है, और प्लेटफ़ॉर्म को रखरखाव और उन्नयन में आसानी के लिए डिज़ाइन किया गया है। इसके अलावा, प्लेटफ़ॉर्म के लचीलेपन का अर्थ है कि कंपनियाँ किसी एक विक्रेता के पारिस्थितिकी तंत्र में बंद नहीं हैं, जिससे उन्हें अपनी आवश्यकताओं के अनुसार अनुकूलन और विकास करने की स्वतंत्रता मिलती है।.

ग्राहक सफलता की कहानियाँ: वास्तविक परिणाम

किसी भी सीएलएम प्लेटफ़ॉर्म की असली परीक्षा उसकी ठोस व्यावसायिक परिणाम देने की क्षमता में होती है। इन्वेस्टग्लास के पास यूरोप भर के वित्तीय संस्थानों की सफलता की कहानियों का एक बढ़ता हुआ पोर्टफोलियो है, जिन्होंने दक्षता, ग्राहक संतुष्टि और लाभप्रदता में उल्लेखनीय सुधार हासिल किए हैं।.

एक मध्यम आकार के स्विस निजी बैंक ने इन्वेस्टग्लास को लागू किया और अपने ग्राहकों के ऑनबोर्डिंग समय को औसतन 14 दिनों से घटाकर 24 घंटे से भी कम कर दिया। यह उल्लेखनीय सुधार प्लेटफ़ॉर्म की स्वचालित केवाईसी/एएमएल जाँच, डिजिटल हस्ताक्षर क्षमताओं और सुव्यवस्थित वर्कफ़्लो के माध्यम से प्राप्त हुआ। बैंक ने प्रशासनिक ओवरहेड में 40% की कमी की भी सूचना दी, जिससे रिलेशनशिप मैनेजर ग्राहकों से जुड़ी गतिविधियों पर ध्यान केंद्रित कर सके।.

एक और उदाहरण ब्रिटेन स्थित एक वेल्थ एडवाइजरी फर्म का है जो खंडित तकनीकी परिदृश्य से जूझ रही थी। उनके पास CRM, पोर्टफोलियो प्रबंधन और क्लाइंट रिपोर्टिंग के लिए अलग-अलग सिस्टम थे, जिससे डेटा साइलो बन गए और उनके क्लाइंट संबंधों का समग्र दृष्टिकोण प्राप्त करना मुश्किल हो गया। इन्वेस्टग्लास को लागू करने के बाद, वे अपने सभी सिस्टम को एक ही प्लेटफ़ॉर्म पर समेकित करने में सक्षम हुए, जिसके परिणामस्वरूप डेटा की गुणवत्ता में सुधार हुआ, क्लाइंट की बेहतर जानकारी मिली और क्रॉस-सेलिंग के अवसरों में 30% की वृद्धि हुई।.

माइग्रेशन पथ: वेल्थ डायनामिक्स से इन्वेस्टग्लास की ओर बढ़ना

जो कंपनियाँ वर्तमान में वेल्थ डायनामिक्स का उपयोग कर रही हैं और इन्वेस्टग्लास में जाने पर विचार कर रही हैं, उनके लिए माइग्रेशन प्रक्रिया सरल और अच्छी तरह से समर्थित है। इन्वेस्टग्लास के पास माइक्रोसॉफ्ट डायनेमिक्स-आधारित प्लेटफ़ॉर्म सहित, विभिन्न प्रकार के CRM और CLM सिस्टम से डेटा माइग्रेट करने का अनुभव है।.

माइग्रेशन प्रक्रिया में आमतौर पर निम्नलिखित चरण शामिल होते हैं:

1. डेटा मूल्यांकन: आपके मौजूदा डेटा की व्यापक समीक्षा, जिससे यह पता लगाया जा सके कि क्या स्थानांतरित करने की आवश्यकता है और नई प्रणाली में इसे किस प्रकार संरचित किया जाना चाहिए।.

2. मैपिंग और रूपांतरण: अपने मौजूदा डेटा संरचनाओं और इन्वेस्टग्लास डेटा मॉडल के बीच मैपिंग बनाना, और आवश्यकतानुसार डेटा को रूपांतरित करना।.

3. परीक्षण माइग्रेशन: अंतिम माइग्रेशन से पहले किसी भी समस्या की पहचान करने और उसे हल करने के लिए सैंडबॉक्स वातावरण में परीक्षण माइग्रेशन करना।.

4. प्रशिक्षण और तैयारी: अपनी टीम को नई प्रणाली पर प्रशिक्षण देना और उन्हें परिवर्तन के लिए तैयार करना।.

5. अंतिम माइग्रेशन: अंतिम डेटा माइग्रेशन को क्रियान्वित करना और इन्वेस्टग्लास प्लेटफॉर्म पर स्विच करना।.

6. प्रवास के बाद सहायता: सुचारू परिवर्तन सुनिश्चित करने और उत्पन्न होने वाली किसी भी समस्या का समाधान करने के लिए निरंतर सहायता प्रदान करना।.

पूरी प्रक्रिया आमतौर पर 8-12 सप्ताह में पूरी हो सकती है, जो आपके मौजूदा सिस्टम की जटिलता और माइग्रेट किए जाने वाले डेटा की मात्रा पर निर्भर करता है।.

निष्कर्ष: भविष्य संप्रभु है

निष्कर्षतः, हालाँकि वेल्थ डायनामिक्स एक मज़बूत और प्रतिष्ठित सीएलएम समाधान प्रदान करता है, लेकिन अमेरिका-आधारित तकनीकी ढांचे पर इसकी निर्भरता और इसका अधिक पारंपरिक, मॉड्यूलर दृष्टिकोण इसे कई यूरोपीय वित्तीय संस्थानों के लिए कम आकर्षक विकल्प बनाता है। ऐसे युग में जहाँ डेटा संप्रभुता, लचीलापन और एक संपूर्ण दृष्टिकोण सर्वोपरि हैं, इन्वेस्टग्लास एक स्पष्ट और आकर्षक विकल्प प्रदान करता है।.

स्विस-निर्मित, संप्रभु समाधान चुनकर, बैंकर और वित्तीय सलाहकार न केवल यूरोपीय डेटा सुरक्षा कानूनों का अनुपालन सुनिश्चित कर सकते हैं, बल्कि एक महत्वपूर्ण प्रतिस्पर्धात्मक लाभ भी प्राप्त कर सकते हैं। बदलती बाज़ार स्थितियों के साथ तेज़ी से तालमेल बिठाने, एक सहज और एकीकृत ग्राहक अनुभव प्रदान करने, और विश्वास एवं पारदर्शिता की नींव पर आधारित संबंध बनाने की क्षमता आधुनिक धन प्रबंधन परिदृश्य में सफलता की कुंजी है। जो लोग भविष्य को अपनाने के लिए तैयार हैं, उनके लिए विकल्प स्पष्ट है: भविष्य संप्रभु है, और भविष्य इन्वेस्टग्लास है।.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों

1. इन्वेस्टग्लास और वेल्थ डायनामिक्स के सीएलएम समाधानों के बीच मुख्य अंतर क्या है?

मुख्य अंतर डेटा संप्रभुता और तकनीकी अवसंरचना के प्रति उनके दृष्टिकोण में निहित है। इन्वेस्टग्लास एक स्विस-संप्रभु प्लेटफ़ॉर्म है, जो ऑन-प्रिमाइसेस और स्विस क्लाउड होस्टिंग प्रदान करता है, जबकि वेल्थ डायनामिक्स, एक अमेरिकी तकनीक, माइक्रोसॉफ्ट डायनेमिक्स पर आधारित है। इन्वेस्टग्लास एक वास्तविक नो-कोड/लो-कोड प्लेटफ़ॉर्म भी प्रदान करता है, जबकि वेल्थ डायनामिक्स को अनुकूलन के लिए अधिक तकनीकी विशेषज्ञता की आवश्यकता होती है।.

2. धन प्रबंधकों के लिए डेटा संप्रभुता क्यों महत्वपूर्ण है?

डेटा संप्रभुता जीडीपीआर जैसे यूरोपीय डेटा सुरक्षा नियमों का पालन करने और ग्राहकों के साथ विश्वास बनाने के लिए महत्वपूर्ण है, क्योंकि यह सुनिश्चित करके कि उनका डेटा अमेरिकी क्लाउड एक्ट जैसे कानूनों के तहत विदेशी सरकारों की पहुँच के अधीन नहीं है। यह डेटा सुरक्षा पर बेहतर नियंत्रण भी प्रदान करता है और नियामक जोखिम को कम करता है।.

3.क्या इन्वेस्टग्लास एक छोटी सलाहकार फर्म के लिए उपयुक्त है?

जी हाँ, इन्वेस्टग्लास को छोटी सलाहकार फर्मों से लेकर बड़े उद्यम बैंकों तक, सभी आकार के व्यवसायों के लिए डिज़ाइन किया गया है। इसका नो-कोड/लो-कोड प्लेटफ़ॉर्म इसे छोटी फर्मों के लिए सुलभ और किफ़ायती बनाता है, पारदर्शी मूल्य निर्धारण और बिना किसी छिपी लागत के।.

4.क्या इन्वेस्टग्लास मेरे मौजूदा सिस्टम के साथ एकीकृत हो सकता है?

हाँ, इन्वेस्टग्लास में एक खुला एपीआई है और इसे अन्य प्रणालियों के साथ आसानी से एकीकृत करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जिससे आप एक एकीकृत तकनीकी पारिस्थितिकी तंत्र बना सकते हैं। यह प्लेटफ़ॉर्म कोर बैंकिंग सिस्टम, पोर्टफोलियो प्रबंधन टूल, एएमएल स्क्रीनिंग सेवाओं और कई अन्य तृतीय-पक्ष अनुप्रयोगों के साथ एकीकृत हो सकता है।.

5. इन्वेस्टग्लास प्लेटफॉर्म की प्रमुख विशेषताएं क्या हैं?

इन्वेस्टग्लास डिजिटल ऑनबोर्डिंग, सीआरएम, पोर्टफोलियो प्रबंधन, मार्केटिंग ऑटोमेशन और क्लाइंट पोर्टल सहित सभी उपकरणों का एक संपूर्ण सेट एक एकीकृत प्लेटफ़ॉर्म पर प्रदान करता है। इसमें एआई-संचालित ऑटोमेशन क्षमताएँ और व्यापक अनुपालन सुविधाएँ भी शामिल हैं।.

6.इन्वेस्टग्लास अनुपालन कैसे संभालता है?

इन्वेस्टग्लास को अनुपालन को ध्यान में रखकर बनाया गया है, जो कंपनियों को MiFID II, FINSA और GDPR जैसी नियामक आवश्यकताओं को पूरा करने में मदद करता है। इस प्लेटफ़ॉर्म में स्वचालित ऑडिट ट्रेल्स, सहमति प्रबंधन, डेटा प्रतिधारण नीतियाँ और नियामक रिपोर्टिंग के लिए अंतर्निहित वर्कफ़्लो शामिल हैं।.

7.क्या किसी अन्य CRM से InvestGlass पर माइग्रेट करना कठिन है?

इन्वेस्टग्लास को एक सहज परिवर्तन के लिए डिज़ाइन किया गया है। उनकी टीम एक सहज अनुभव सुनिश्चित करने के लिए पूरी माइग्रेशन प्रक्रिया के दौरान सहायता और मार्गदर्शन प्रदान करती है। आपके मौजूदा सिस्टम की जटिलता के आधार पर, माइग्रेशन की सामान्य समयावधि 8-12 सप्ताह होती है।.

8. इन्वेस्टग्लास किस प्रकार का समर्थन प्रदान करता है?

इन्वेस्टग्लास शुरुआती सेटअप और प्रशिक्षण से लेकर निरंतर सहायता तक, व्यापक सहायता प्रदान करता है, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि आपको प्लेटफ़ॉर्म का अधिकतम लाभ मिले। बड़े ग्राहकों के लिए समर्पित खाता प्रबंधकों के साथ, सहायता कई भाषाओं और समय क्षेत्रों में उपलब्ध है।.

9. इन्वेस्टग्लास का मूल्य निर्धारण अन्य समाधानों की तुलना में कैसा है?

इन्वेस्टग्लास विभिन्न व्यावसायिक आवश्यकताओं और आकारों के अनुरूप पारदर्शी और लचीले मूल्य निर्धारण मॉडल प्रदान करता है। कम कार्यान्वयन लागत, कम अनुकूलन व्यय और कम चल रहे रखरखाव शुल्क के कारण, स्वामित्व की कुल लागत वेल्थ डायनामिक्स जैसे पारंपरिक समाधानों की तुलना में आमतौर पर 50-70% कम होती है।.

10.मुझे स्विस निर्मित समाधान क्यों चुनना चाहिए?

इन्वेस्टग्लास जैसा स्विस-निर्मित समाधान एक स्थिर राजनीतिक और कानूनी माहौल, मज़बूत डेटा सुरक्षा कानूनों और गुणवत्ता एवं विश्वसनीयता की प्रतिष्ठा के लाभ प्रदान करता है। स्विट्ज़रलैंड की तटस्थता और मज़बूत डेटा सुरक्षा ढाँचा वित्तीय सेवा प्रौद्योगिकी के लिए एक आदर्श आधार प्रदान करता है।.