प्रीपेड खाता क्या होता है?
यदि आप कोई नया बैंक खाता खोलना चाहते हैं या अपने बैंक खाते को डिजिटल दुनिया में अपग्रेड करना चाहते हैं, तो प्रीपेड खातों के विभिन्न प्रकार क्या हैं?
प्रीपेड खाता एक प्रकार का वित्तीय उत्पाद है जो उपयोगकर्ताओं को बैंक की सामान्य सत्यापन प्रक्रिया से गुजरे बिना खाते में पैसे जमा करने की सुविधा देता है। यह उपयोगकर्ताओं को जरूरत पड़ने पर अपने फंड तक तुरंत पहुंच प्रदान करता है, जिससे यह उन लोगों के लिए आदर्श है जिनके पास बैंकों में लंबे समय तक इंतजार करने का समय या धैर्य नहीं है।.
प्रीपेड के दो प्रकार क्या हैं?
सामान्य तौर पर, प्रीपेड कार्ड के कई प्रकार होते हैं, जिनमें शामिल हैं:
- ओपन-लूप प्रीपेड कार्ड: एक ऐसा कार्ड जिस पर किसी नेटवर्क का लोगो होता है (उदाहरण के लिए वीज़ा, मास्टरकार्ड, अमेरिकन एक्सप्रेस और डिस्कवर)।.
- क्लोज्ड-लूप प्रीपेड कार्ड: एक ऐसा कार्ड जिसका उपयोग हम केवल कुछ निश्चित स्थानों पर ही कर सकते हैं।.
वीज़ा और मास्टरकार्ड फिनटेक-अनुकूल कंपनियां हैं, जो आपको अपने नेटवर्क का उपयोग करने की अनुमति देती हैं और ओपन-लूप प्रीपेड कार्ड प्रदान करती हैं। इस प्रकार के कार्ड दुनिया भर के अधिकांश स्थानों पर स्वीकार किए जाते हैं। दोनों कंपनियां एपीआई प्रदान करती हैं जो आपके फंड तक पहुंच को आसान बनाती हैं। उनके द्वारा पेश किए जाने वाले कार्ड डायरेक्ट डेबिट और बीमा खर्चों की सुविधा भी देते हैं... बेशक, वीज़ा के साथ आप वजन भी कर सकते हैं।
आविष्कार प्रीपेड खाते इसका श्रेय कई नवप्रवर्तकों और उद्यमियों को दिया जाता है। प्रीपेड खाते का सबसे प्रारंभिक रिकॉर्ड 19वीं शताब्दी से मिलता है जब अलेक्जेंडर ग्राहम बेल ने 1879 में एक टेलीफोन क्रेडिट डिवाइस का आविष्कार किया था। इस डिवाइस ने ग्राहकों को एक खाते में पैसे जमा करने और फिर उस पैसे का उपयोग अपने टेलीफोन कॉल के भुगतान के लिए करने की अनुमति दी।.
क्रेडिट कार्ड के आविष्कार का श्रेय कई नवप्रवर्तकों और उद्यमियों को जाता है। 19वीं शताब्दी के उत्तरार्ध में, भुगतान के नए तरीकों पर गहन प्रयोग का दौर चला, जिसका मुख्य कारण नकद और चेक से परे अधिक सुविधाजनक तरीकों की आवश्यकता थी। क्रेडिट कार्ड के सबसे शुरुआती रिकॉर्डों में से एक अमेरिकी बैंकर जॉन बिगिन्स के काम से मिलता है।.
प्रीपेड कार्ड बनाम डेबिट कार्ड
प्रीपेड कार्ड डेबिट कार्ड से इस मायने में अलग होते हैं कि इनके लिए बैंक खाते की आवश्यकता नहीं होती और इनमें जमा की गई राशि किसी बैंक खाते से जुड़ी नहीं होती। यह उन्हें उन लोगों के लिए आदर्श बनाता है जिनके पास पारंपरिक बैंकिंग सेवाओं तक पहुंच नहीं है या जिनके पास बैंकिंग सेवाओं का सीमित उपयोग है। प्रीपेड कार्ड सुरक्षा का एक अतिरिक्त स्तर भी प्रदान करते हैं क्योंकि खर्च की गई धनराशि
प्रीपेड कार्ड बनाम क्रेडिट कार्ड
प्रीपेड कार्ड क्रेडिट कार्ड से बिल्कुल अलग होते हैं। यह भ्रम पैदा कर सकता है क्योंकि दोनों प्रकार के कार्डों पर वीज़ा, मास्टरकार्ड, अमेरिकन एक्सप्रेस या डिस्कवर जैसे कार्ड नेटवर्क का लोगो हो सकता है। क्रेडिट कार्ड का उपयोग करते समय, आप पैसे उधार ले रहे होते हैं।.
अधिकांश फिनटेक कंपनियां अपने एमवीपी (मिनिमम वायबल प्रोडक्ट) चरण में सबसे पहले डेबिट कार्ड पेश करती हैं। एमवीपी का मतलब है कि आपको अपने ग्राहकों को सबसे बुनियादी सुविधाएं प्रदान करनी चाहिए। जब उनका भरोसा बढ़ जाता है और वे आपकी कंपनी पर भरोसा करने लगते हैं, तब आप उन्हें ओपन-लूप प्रीपेड कार्ड में अपग्रेड कर सकते हैं।.
प्रीपेड के क्या फायदे हैं?
प्रीपेड कार्ड के फायदे यह हैं कि यह डेबिट कार्ड के समान सुविधा और सुरक्षा प्रदान करता है। पारंपरिक बैंक खातों की तुलना में इनका उपयोग करना भी आसान होता है, क्योंकि इनमें किसी प्रकार के कागजी कार्रवाई या क्रेडिट जांच की आवश्यकता नहीं होती है। प्रीपेड कार्ड का उपयोग खरीदारी करने, बिलों का भुगतान करने और यहां तक कि अन्य पक्षों से भुगतान प्राप्त करने के लिए भी किया जा सकता है। इसके अलावा, प्रीपेड कार्ड अक्सर रिवॉर्ड प्रोग्राम और अतिरिक्त बीमा लाभ जैसी सुविधाओं के साथ आते हैं।.
प्रीपेड कार्ड बजट बनाने और वित्तीय प्रबंधन के लिए एक प्रभावी साधन हो सकते हैं। प्रीपेड कार्ड में पहले से ही धनराशि जमा करने से, उपयोगकर्ताओं को यह पता होता है कि उन्हें प्रत्येक माह या सप्ताह कितना खर्च करना है और वे अपने बजट का बेहतर ढंग से पालन कर पाते हैं।.
ई-कॉमर्स में प्रीपेड का क्या मतलब है?
प्रीपेड ई-कॉमर्स का मतलब है ऑनलाइन भुगतान करने और प्राप्त करने के लिए प्रीपेड खातों का उपयोग करना। इस विधि से ग्राहक सामान या सेवाओं के लिए उनके पहुंचने से पहले ही अपने पैसों से भुगतान कर सकते हैं, जिससे यह एक सुरक्षित और सुविधाजनक विकल्प बन जाता है। प्रीपेड ई-कॉमर्स का उपयोग eBay, Amazon और Etsy जैसी वेबसाइटों पर किया जा सकता है। इसके अलावा, कई ऑनलाइन व्यापारी प्रीपेड कार्ड से भुगतान स्वीकार करते हैं।.
प्रीपेड खाते ग्राहकों के लिए अपनी व्यक्तिगत वित्तीय जानकारी दिए बिना ऑनलाइन खरीदारी करने का एक शानदार तरीका है। इसके अलावा, चूंकि खाते में धनराशि पहले से ही जमा होती है, इसलिए उपयोगकर्ता आसानी से अपने बजट की निगरानी और प्रबंधन कर सकते हैं। यही कारण है कि ये उन लोगों के लिए एक लोकप्रिय विकल्प हैं जो अपने वित्त पर पूरी नज़र रखना चाहते हैं और अपने सभी खर्चों की जानकारी रखना चाहते हैं। InvestGlass या Shopify जैसे ई-कॉमर्स समाधान API के माध्यम से जुड़कर धन प्रबंधन उपकरण प्रदान करते हैं। कभी-कभी बैंक से सीधे जुड़ना और बैंक हस्तांतरण की निगरानी करना संभव नहीं होता है। ऐसे में हम कुछ अन्य समाधानों का उपयोग करने का सुझाव देंगे। पट्टी या जैसे डेटाट्रांस स्विट्जरलैंड के लिए।.
प्रीपेड कार्ड से उपभोक्ताओं को क्या लाभ मिलते हैं?
- प्रीपेड कार्ड में क्रेडिट कार्ड की तुलना में अधिक खर्च करने का जोखिम कम होता है, इसलिए इसमें अधिक खर्च करने का जोखिम भी कम होता है।.
- अधिकांश देशों में नकदी से अधिक सुरक्षित
- उपयोग करने और रीलोड करने में आसान
- यह बैंकों का एक विकल्प प्रदान करता है।.
प्रीपेड के क्या नुकसान हैं?
- इसमें कुछ छिपे हुए शुल्क हो सकते हैं।.
- ब्याज रहित, जिसका अर्थ है कि प्रीपेड कार्ड में जमा धन पर कोई ब्याज नहीं मिलता है।.
- क्रेडिट इतिहास में कोई सुधार नहीं – यहाँ हम उन ग्राहकों की क्रेडिट रेटिंग की बात कर रहे हैं जिन्हें दिवालिया घोषित किया जा चुका है।
जब आप अपना फिनटेक व्यवसाय शुरू करते हैं, तो आपको यह भी देखना होगा कि आप डायरेक्ट डेबिट लेनदेन से डेटा कैसे एकत्र करेंगे। कुछ कंपनियां लागत कम करने के लिए मासिक शुल्क लागू करना पसंद करेंगी। आखिर मुफ्त में कुछ नहीं मिलता, है ना!?!
एक और महत्वपूर्ण चलन है 'अभी खरीदें, बाद में भुगतान करें'। बीएनपीएल एक भुगतान प्रक्रिया है जो ग्राहकों को सामान या सेवाएं अग्रिम रूप से खरीदने और फिर किश्तों में भुगतान करने की सुविधा देती है। इस प्रकार की भुगतान विधि का उपयोग अक्सर व्यवसाय अपने ग्राहकों को बजट बनाने में मदद करने के लिए करते हैं और यह ग्राहक और व्यवसाय दोनों के लिए फायदेमंद हो सकती है।.
बीएनपीएल कंपनियां अब फिनटेक सेक्टर में सक्रिय हैं और आपको अपने ग्राहकों को भुगतान के विकल्प देने पर विचार करना चाहिए। कुल मिलाकर, प्रीपेड खाते उपभोक्ताओं के लिए अपनी वित्तीय स्थिति, बजट प्रबंधन और ऑनलाइन खरीदारी करने का एक शानदार तरीका हो सकते हैं, बिना सुरक्षा की चिंता किए या व्यक्तिगत वित्तीय जानकारी दिए बिना। ये पारंपरिक बैंकिंग सेवाओं का एक आसान विकल्प भी प्रदान करते हैं और उपयोगकर्ताओं की मदद कर सकते हैं।
InvestGlass के साथ प्रीपेड कैसे काम करता है?
इन्वेस्टग्लास एक स्विस क्लाउड सॉल्यूशन है जिसे बैंकों, नियोबैंक और फिनटेक कंपनियों के लिए बनाया गया है। यह एक वित्तीय प्रबंधन प्लेटफॉर्म प्रदान करता है जो उपयोगकर्ताओं को अपने वित्त और निवेश को प्रबंधित करने में मदद करता है। यह एक प्रीपेड डिजिटल फॉर्म भी प्रदान करता है जिससे आप ग्राहकों को तुरंत ऑनलाइन आवेदन करने में मदद कर सकते हैं।.
पोर्टफोलियो प्रबंधन टूल में, आपके ग्राहक अपनी सभी व्यक्तिगत वित्तीय जानकारी, बीमा खर्च, नकद निकासी का इतिहास और धन हस्तांतरण देख सकेंगे। यह सिस्टम नाम या खाता संख्या के आधार पर काम करता है। जर्नल प्रविष्टियाँ ग्राहकों को दर्ज की गई अग्रिम भुगतान अवधि से संबंधित खर्चों को पहचानने में मदद करेंगी। यह ग्राहकों को यह भी दिखाएगा कि उनके पास स्थायी ऑर्डर हैं और उनके बैंक खाते में पर्याप्त धनराशि है या नहीं। आप बैलेंस शीट विश्लेषण को आसान बनाने और अपने लोगो के साथ आय विवरण तैयार करने के लिए इसे अपने मुख्य बैंकिंग टूल से जोड़ सकते हैं।.
इन्वेस्टग्लास की मुख्य विशेषताओं में सीआरएम और ऑटोमेशन टूल शामिल हैं, इसलिए आपके लिए फ़िल्टर की गई लेखा अवधि में धन हस्तांतरण का पता लगाना और असामान्य नकदी निकासी को नियंत्रित करना आसान होगा।.
डिजिटलीकरण ने बैंकिंग क्षेत्र में क्रांतिकारी बदलाव ला दिया है। उद्योग में, प्रक्रियाओं और संचालन को सुव्यवस्थित करके व्यवसायों का समय और पैसा बचाया जा सकता है। आधुनिक तकनीक का उपयोग करके, जैसे कि... कृत्रिम होशियारी डिजिटलीकरण और क्लाउड कंप्यूटिंग की मदद से बैंक डेटा को तेजी से और अधिक कुशलता से एक्सेस कर सकते हैं, जिससे ग्राहक सेवा और संचालन में जटिलता कम हो जाती है। डिजिटलीकरण बैंकों और ग्राहकों दोनों को कई लाभ प्रदान कर सकता है, जिनमें बढ़ी हुई सुरक्षा से लेकर बेहतर ग्राहक सेवा तक शामिल हैं। इन्वेस्टग्लास आपका प्रमुख भागीदार है। डिजिटल बैंकिंग हम एक ऐसा बदलाव ला रहे हैं, जो बैंकों और ग्राहकों दोनों की जरूरतों के अनुरूप उत्पादों और सेवाओं का एक व्यापक पैकेज प्रदान करता है। हमारे अपने प्रीपेड ऐप के साथ, आप इस तकनीक का उपयोग तुरंत शुरू कर सकते हैं।.
आइए प्रीपेड खातों को बैंक खातों से जोड़ें
प्रीपेड खाते उपभोक्ताओं के लिए अपने वित्त प्रबंधन, बजट निर्धारण और ऑनलाइन खरीदारी को सुरक्षित रूप से करने का एक शानदार तरीका है। इन्वेस्टग्लास के प्रीपेड डिजिटल फॉर्म के साथ, ग्राहक कुछ ही मिनटों में आसानी से पंजीकरण कर सकते हैं और आवेदन कर सकते हैं। यह तकनीक न केवल बढ़ी हुई सुरक्षा प्रदान करती है बल्कि बेहतर ग्राहक सेवा भी प्रदान करती है। बैंकों को डिजिटलीकरण की समय-बचत सुविधाओं से लाभ होगा, जैसे कि... कृत्रिम होशियारी और क्लाउड कंप्यूटिंग संचालन संबंधी जटिलताओं को कम करती है। इन्वेस्टग्लास इन लाभों का पूरा फायदा उठाने के लिए आपका भरोसेमंद साथी है, जो बैंकों और उनके ग्राहकों दोनों की जरूरतों के अनुरूप उत्पादों और सेवाओं का व्यापक संग्रह पेश करता है। आधुनिक बैंकिंग की दुनिया में कदम रखना अब पहले से कहीं ज्यादा आसान और तेज़ हो गया है!