क्या डायरेक्ट इंडेक्सिंग, ईटीएफ से बेहतर है?: बड़े पैमाने पर व्यक्तिगत, कर-कुशल पोर्टफोलियो का कार्यान्वयन
निवेश की बात करें तो कई विकल्प मौजूद हैं। इनमें से एक लोकप्रिय विकल्प एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) है। ईटीएफ निवेशकों को कई परिसंपत्तियों के समूह में निवेश करने का अवसर प्रदान करते हैं और इन्हें शेयरों की तरह ही ट्रेड किया जा सकता है। लेकिन क्या डायरेक्ट इंडेक्सिंग ईटीएफ से बेहतर है? यहां आपको वह सब कुछ जानना चाहिए और पोर्टफोलियो मैनेजरों और वित्तीय सलाहकारों के लिए बनाए गए इन्वेस्टग्लास टूल्स से जुड़ना चाहिए।.
- डायरेक्ट इंडेक्सिंग क्या है?
- अलग से प्रबंधित खाते में कर दक्षता की तलाश
- अपने निवेशकों के लिए वैयक्तिकरण कैसे प्रदान करें
- किस प्रकार के निवेशक प्रत्यक्ष अनुक्रमण रणनीति के लिए उपयुक्त हो सकते हैं?
डायरेक्ट इंडेक्सिंग और म्यूचुअल फंड में क्या अंतर है?
डायरेक्ट इंडेक्सिंग एक निवेश रणनीति है जिसमें ईटीएफ में निवेश करने के बजाय व्यक्तिगत शेयरों को खरीदना और उन्हें लंबे समय तक अपने पास रखना शामिल है। यह निवेश का एक अधिक कर-कुशल तरीका हो सकता है, क्योंकि इससे निवेशकों को ईटीएफ पर पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करने से छूट मिलती है। इसके अलावा, डायरेक्ट इंडेक्सिंग निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो पर अधिक व्यक्तिगत नियंत्रण और सुविधा प्रदान करती है।.
ईटीएफ, या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड, एक प्रकार का निवेश फंड है जिसमें स्टॉक, कमोडिटी या बॉन्ड जैसी संपत्तियां होती हैं और जिनका स्टॉक एक्सचेंजों पर कारोबार किया जा सकता है। ईटीएफ निवेशकों को कई संपत्तियों में निवेश करने का अवसर प्रदान करते हैं और इन्हें स्टॉक की तरह ही खरीदा और बेचा जा सकता है। ईटीएफ को आमतौर पर पारंपरिक इंडेक्स फंडों की तुलना में अधिक पसंद किया जाता है क्योंकि ईटीएफ में अक्सर लागत कम होती है और कर संबंधी लाभ भी मिलते हैं। यह आंशिक शेयरों से अलग है, जिसमें कई खाते खोलकर शेयरों के अंशों में निवेश करना शामिल होता है।.
एक ईटीएफ में स्टॉक, कमोडिटी और बॉन्ड सहित कई प्रकार की संपत्तियां शामिल हो सकती हैं। इससे निवेशकों को विभिन्न बाजारों में निवेश करने का अवसर मिलता है और यह निवेश का एक सुविधाजनक तरीका हो सकता है। इसके अलावा, ईटीएफ को स्टॉक एक्सचेंजों पर ट्रेड किया जा सकता है, जिससे इन्हें खरीदना और बेचना आसान हो जाता है। ईटीएफ में परिष्कृत रणनीतियां शामिल हो सकती हैं जो टैक्स लॉस हार्वेस्टिंग पर प्रभाव डालती हैं। सही तरीके से उपयोग किए जाने पर पूंजीगत लाभ को भी ऑफसेट किया जा सकता है। कर योग्य खाता प्रत्येक देश में अलग-अलग हो सकता है, इसलिए पहले अपने वित्तीय सलाहकार से सलाह अवश्य लें। यदि आप रोबोटिक सलाहकार का उपयोग कर रहे हैं, तो कर विशेषज्ञ का काम आमतौर पर रोबोटिक सलाहकार समाधान में ही शामिल होता है।.
इन्वेस्टग्लास के रूप में, हम अपने ग्राहकों को पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रस्ताव के अंतर्गत संभावित कर बचत के साथ एक शिक्षक और बोर्डिंग योजना अपनाने का सुझाव देते हैं।.
प्रत्यक्ष अनुक्रमण रणनीतियों के साथ अलग से प्रबंधित खाते में कर दक्षता की तलाश करना
निवेशकों के लिए कर दक्षता एक महत्वपूर्ण पहलू है। डायरेक्ट इंडेक्सिंग रणनीति का उपयोग करके, निवेशक ईटीएफ पर पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करने से बच सकते हैं। यह निवेश का एक अधिक कर-कुशल तरीका हो सकता है, क्योंकि इससे निवेशकों को अपने मुनाफे का अधिक हिस्सा अपने पास रखने की सुविधा मिलती है। इसके अलावा, डायरेक्ट इंडेक्सिंग निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो पर अधिक व्यक्तिगत नियंत्रण और सुविधा प्रदान करती है।.
पोर्टफोलियो मैनेजर ऐसे पोर्टफोलियो जनादेश बनाने के आदी होते हैं जिनमें मैटिक निवेश या सक्रिय रणनीतियों के तहत कर-कुशल प्रतिभूतियां शामिल होती हैं। आप गिरे हुए शेयरों को बेचकर लाभ को समायोजित कर सकते हैं, जिससे आपका कर कम हो जाएगा या आप करों से पूरी तरह बच भी सकते हैं।.
अपने निवेशकों के लिए वैयक्तिकरण कैसे प्रदान करें
इन्वेस्टग्लास ने एक बनाया डिजिटल ऑनबोर्डिंग फंड मैनेजरों और सलाहकार फर्मों के लिए रोबो एडवाइजरी समाधान बनाने हेतु यह एक बेहतरीन उपाय है। इन टेम्प्लेट्स को बनाने के लिए कोडिंग ज्ञान की आवश्यकता नहीं है और ये अधिकांश निवेश रणनीतियों के चयन को आसान बनाएंगे।.
ये ऑनबोर्डिंग टूल संस्थागत निवेशकों और खुदरा निवेशकों दोनों के लिए उपयुक्त हैं। केवल प्रारूप में अंतर होगा क्योंकि खुदरा निवेशकों को शायद निम्नलिखित जानकारी न दिखाई जाए:
- ट्रैकिंग त्रुटि
- पूरी तरह से पारदर्शी अंतर्निहित प्रतिभूतियाँ
- व्यापार लागत में गिरावट
- निधि कर प्रबंधन
- सूचकांक का प्रदर्शन और बेंचमार्क सूचकांक
- निवेश का विस्तृत विवरण
- कारक जोखिम
- निवेश न्यूनतम
- बैकटेस्टिंग के साथ कुछ जोखिम और बाजार की स्थितियां
यह रोबो एडवाइजर इन्वेस्टग्लास पोर्टफोलियो मैनेजमेंट टूल से जुड़ा है, जो अलग-अलग प्रबंधित खातों के कुशल प्रबंधन को सक्षम बनाता है। लेआउट और बैकग्राउंड को आपके द्वारा प्रस्तावित विषयगत निवेश के आधार पर अनुकूलित किया जा सकता है।.
किस प्रकार के निवेशक डायरेक्ट इंडेक्सिंग रणनीति और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स के लिए उपयुक्त हो सकते हैं?
व्यक्तिगत निवेशकों को डायरेक्ट इंडेक्सिंग रणनीति पसंद आएगी क्योंकि इससे उन्हें ईटीएफ पर पूंजीगत लाभ कर (कैपिटल गेन्स टैक्स) देने से छूट मिलती है। यह निवेश का अधिक कर-कुशल तरीका हो सकता है, क्योंकि इससे निवेशकों को अपने मुनाफे का अधिक हिस्सा अपने पास रखने की सुविधा मिलती है। इसके अलावा, डायरेक्ट इंडेक्सिंग निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो पर अधिक व्यक्तिगत नियंत्रण और सुविधा प्रदान करती है।.
कर के प्रति संवेदनशील निवेशक, जैसे कि उच्च निवल संपत्ति वाले निवेशक और पेंशन योजनाएँ, प्रत्यक्ष अनुक्रमण को आकर्षक पा सकते हैं। प्रत्यक्ष अनुक्रमण इन निवेशकों को लाभ को हानि से समायोजित करके अपने करों को बेहतर ढंग से प्रबंधित करने की अनुमति देता है। उच्च निवल संपत्ति वाले व्यक्ति प्रत्यक्ष अनुक्रमण रणनीति द्वारा प्रदान किए जाने वाले पोर्टफोलियो के अनुकूलन से भी लाभ उठा सकते हैं। लेन-देन लागत और कर-पश्चात प्रतिफल के संबंध में भी यही स्थिति हो सकती है। आपको प्रत्येक विशिष्ट निवेश के लिए कर दस्तावेज़ प्रदान करने होंगे।.
डायरेक्ट इंडेक्सिंग निवेश का एक अधिक कर-कुशल तरीका है, क्योंकि यह निवेशकों को अपने मुनाफे का अधिक हिस्सा अपने पास रखने की अनुमति देता है। इसके अलावा, डायरेक्ट इंडेक्सिंग निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो पर अधिक व्यक्तिगत नियंत्रण और सुविधा प्रदान कर सकता है। कर के प्रति संवेदनशील निवेशक, जैसे कि उच्च निवल संपत्ति वाले व्यक्ति और पेंशन योजनाएं, डायरेक्ट इंडेक्सिंग को आकर्षक पा सकते हैं। डायरेक्ट इंडेक्सिंग इन निवेशकों को लाभ को हानि से समायोजित करके अपने करों को बेहतर ढंग से प्रबंधित करने की सुविधा देता है। उच्च निवल संपत्ति वाले व्यक्ति डायरेक्ट इंडेक्सिंग रणनीति द्वारा प्रदान किए जाने वाले पोर्टफोलियो के अनुकूलन से भी लाभ उठा सकते हैं।.
प्रत्यक्ष अनुक्रमण के साथ इन्वेस्टग्लास डिजिटल ऑनबोर्डिंग + पोर्टफोलियो प्रबंधन यह प्रत्येक निवेशक के व्यक्तिगत मूल्यों, निवेश उद्देश्यों और अत्यधिक वैयक्तिकृत सलाहकार सेवाओं के प्रति प्रतिक्रिया देने का एक शानदार तरीका है।.