केवाईसी प्रक्रिया को स्वचालित कैसे करें?

अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) यह महज नियामक अनुपालन से कहीं अधिक है—यह वित्तीय सेवाओं में विश्वास, सुरक्षा और प्रभावी जोखिम प्रबंधन सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक है। बैंक और वित्तीय संस्थान लगभग खर्च करते हैं। $60 मिलियन प्रति वर्ष केवाईसी अनुपालन पर, धोखाधड़ी और वित्तीय अपराधों से बचाव में इसके महत्व पर प्रकाश डालते हुए (थॉमसन रॉयटर्सप्रभावी केवाईसी प्रक्रियाएं न केवल नियामक मानकों को पूरा करती हैं, बल्कि संस्थानों को सुरक्षित और अधिक व्यक्तिगत सेवाएं प्रदान करने में भी सक्षम बनाती हैं, जिससे ग्राहक संबंध मजबूत होते हैं। केवाईसी प्रक्रिया में ग्राहक की पहचान, मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी (एएमएल) सूचियों के विरुद्ध जांच और ग्राहक की वित्तीय पृष्ठभूमि और लक्ष्यों को समझने के लिए गहन जोखिम मूल्यांकन जैसे महत्वपूर्ण तत्व शामिल हैं। विस्तृत जानकारी एकत्र करके, संस्थान स्वयं को सुरक्षित रखते हैं और अपने ग्राहकों को उनकी जोखिम सहनशीलता और ज्ञान के अनुरूप निवेश और खाते आवंटित करके सशक्त बनाते हैं। जोखिम प्रबंधन केवाईसी प्रक्रिया का अभिन्न अंग है, जो वित्तीय संस्थानों को संभावित खतरों की पहचान करने और उन्हें शुरुआती चरण में ही कम करने में सक्षम बनाता है। यह दोहरा उद्देश्य वाला दृष्टिकोण सुगम लेनदेन सुनिश्चित करता है और धोखाधड़ी एवं धन शोधन के खतरों से सुरक्षा प्रदान करता है। हालांकि, अनुपालन न करने पर भारी जुर्माना और दंड लग सकता है—साथ ही बैंक की प्रतिष्ठा और विश्वसनीयता को अपूरणीय क्षति भी हो सकती है। केवाईसी को एक महत्वपूर्ण सुरक्षा कवच बनाकर, संस्थान न केवल आवश्यकताओं को पूरा कर रहे हैं, बल्कि ऐसी अनुकूलित सेवाएं भी प्रदान कर रहे हैं जो उनके व्यवसाय और उनके ग्राहकों दोनों को सुरक्षित रखती हैं।.

केवाईसी प्रक्रिया क्या है? 

वित्तीय संस्थान, बैंक और अन्य व्यवसाय खाता खोलने और खोलने के दौरान प्रभावी जोखिम प्रबंधन और पहचान सत्यापन के साथ एक पूर्ण और अनुपालन योग्य केवाईसी प्रक्रिया कैसे कर सकते हैं? ग्राहक ऑनबोर्डिंग? केवाईसी प्रक्रिया को 5 चरणों में सरल बनाया जा सकता है। अनुपालन को बढ़ाना और धोखाधड़ी से बचना: अनुपालन सुनिश्चित करने और दंड से बचने के लिए हर कदम पर नियामक आवश्यकताओं का पालन करना महत्वपूर्ण है।.

1. जानकारी एकत्र करें
2. दस्तावेज़ों की जाँच करें
3. जानकारी सत्यापित करें
4. सुधार शुरू करें
5. अनुमोदन प्रक्रियाएँ

1 – जानकारी एकत्र करें

सूचना संग्रह में दो मुख्य घटनाएँ शामिल हैं: डेटा संग्रह और जोखिम आकलन.सबसे पहले, आपको ग्राहक की व्यक्तिगत जानकारी और गतिविधियों से संबंधित डेटा एकत्र करना चाहिए। यह व्यक्तिगत मुलाकात, फॉर्म या डिजिटल फॉर्म के माध्यम से किया जा सकता है। इसका उद्देश्य संभावित ग्राहक की व्यक्तिगत और निर्विवाद रूप से पहचान करने के लिए पर्याप्त जानकारी प्राप्त करना है। इसमें व्यक्तिगत डेटा की मैन्युअल प्रविष्टि के साथ-साथ आईडी, पासपोर्ट, निवास प्रमाण, डेबिट/क्रेडिट कार्ड और कंपनी के दस्तावेज़ जैसी फाइलों को अपलोड करना शामिल है। फिर भी, ग्राहक अनुभव सहभागिता सकारात्मक बनी रहनी चाहिए और प्रक्रिया की गति यथासंभव तेज रहनी चाहिए। डेटा सुनिश्चित करना आवश्यक है व्यक्तिगत जानकारी को संभालते समय गोपनीयता बनाए रखना। उच्च स्तर की गोपनीयता बनाए रखना। डेटा संकलन के दौरान ग्राहक सहभागिता आवश्यक है सकारात्मक अनुभव और सटीक जानकारी सुनिश्चित करने के लिए। दूसरा, विशेष रूप से खाता खोलने के लिए, आपको अपने संभावित ग्राहक को सूचित करना चाहिए और कई जोखिम कारकों के आधार पर जोखिम मूल्यांकन करना चाहिए। यह कदम महत्वपूर्ण है क्योंकि यह निवेशकों और वित्तीय संस्थान दोनों की सुरक्षा करता है। विभिन्न जोखिम स्तरों और ग्राहक के जोखिम का आकलन करने के लिए आमतौर पर डिजिटल फॉर्म और विशिष्ट प्रश्नों का उपयोग किया जाता है।.

2 – दस्तावेज़ों की जाँच करें

डेटा संग्रह हो जाने के बाद, ग्राहकों की पहचान और उनके दस्तावेजों की वैधता की जांच करने के लिए दस्तावेज़ सत्यापन करना आवश्यक है। डेटा की तुलना करने के लिए, कृत्रिम होशियारी दस्तावेजों (पहचान पत्र, पासपोर्ट, डेबिट/क्रेडिट कार्ड, निवास प्रमाण पत्र, कंपनी के दस्तावेज आदि) से डेटा निकालकर मैन्युअल रूप से दर्ज की गई जानकारी से मिलान करना चाहिए। यह तुलनात्मक जांच एक बुनियादी, लेकिन उपयोगी, पूर्व-सत्यापन है।.

यह सुनिश्चित करने के लिए पहचान की जाँच करना महत्वपूर्ण है कि प्रदान की गई जानकारी ग्राहक की वास्तविक पहचान से मेल खाती है। एक अन्य आवश्यक सावधानी प्रक्रिया को पूरा करना है। वीडियो पहचान या डिजिटल माध्यम से पहचान का सत्यापन हस्ताक्षर। इस क्षेत्र के विशेषज्ञ आपकी पहचान की सत्यता सुनिश्चित करने के लिए आपसे वास्तविक तस्वीरें लेने के लिए कहेंगे।. डिजीटल हस्ताक्षर साथ ही, टू-फैक्टर ऑथेंटिकेशन की मांग करके अपनी सुरक्षा को और भी बेहतर बनाएं।.

3 – जानकारी का सत्यापन करें

तीसरा चरण आमतौर पर वह होता है जब केवाईसी प्रक्रिया एएमएल से ग्राहकों के संबंधों को सत्यापित करके अनुपालन जांच करती है। मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी – नियामक आवश्यकताओं के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए सूची और अन्य अनिवार्य विनियमित सूचियाँ।. विनियामक अनुपालन यह अपरिवर्तनीय है और कानूनी परिणामों से बचने के लिए इसका कड़ाई से पालन किया जाना चाहिए। सभी देशों में नियामक बैंकों और कंपनियों के ग्राहकों का आकलन करते समय इस चरण पर बारीकी से विचार करें। उचित सावधानी बरतना। उदाहरण के लिए, संयुक्त राज्य अमेरिका में, 2001 से और पैट्रियट एक्ट के बाद से, संभावित आतंकवादी वित्तपोषण की जांच में लापरवाही करना वित्तीय कंपनियों के लिए बेहद समस्याग्रस्त है।.

4 – सुधार कार्य शुरू करें

The सुधार प्रक्रिया केवाईसी प्रक्रिया का एक मुख्य चरण है।, ग्राहक डेटा की जाँच और अद्यतन को स्वचालित करके डेटा की सटीकता सुनिश्चित करना। सुधार विशिष्ट घटनाओं, जैसे पता परिवर्तन, राष्ट्रीयता परिवर्तन और 18 वर्ष की आयु प्राप्त करना, या आवधिक समीक्षाओं (त्रैमासिक, मासिक, आदि) पर आधारित हो सकता है। सटीक ग्राहक डेटा बनाए रखना प्रभावी जोखिम प्रबंधन और अनुपालन के लिए आवश्यक है। सुधार में जानकारी की जाँच और अद्यतन करने के लिए अपने ग्राहकों को पहले चरण के समान फ़ॉर्म या प्रश्न भेजना शामिल है। सर्वश्रेष्ठ सीआरएम और केवाईसी स्वचालन इन प्रक्रियाओं को स्वचालित किया जा सकता है।.

5 – अनुमोदन प्रक्रियाएँ

अंत में, एक बार सभी जानकारी दर्ज और रिकॉर्ड हो जाने के बाद, कंपनियों को संरचित अनुमोदन प्रक्रियाओं के माध्यम से ग्राहकों के उत्तर, पहचान सत्यापन, अनुपालन जांच और नाम सत्यापन के आधार पर उन्हें स्वीकार या अस्वीकार करने में सक्षम होना चाहिए। सुचारू खाता खोलने और ग्राहक ऑनबोर्डिंग के लिए कुशल अनुमोदन प्रक्रियाएं महत्वपूर्ण हैं। बैंकिंग संस्थान आमतौर पर ऐसे समाधानों का उपयोग करते हैं जो प्रदान करते हैं अनुमोदन प्रक्रियाएँ खाता खोलने और ग्राहक को जोड़ने के लिए।.

इन्वेस्टग्लास की भूमिका कहाँ पर आती है?

InvestGlass, एक ऑल-इन-वन CRM के रूप में, PMS से लेकर OMS तक के समाधान प्रदान करता है। हमारे पास सर्वश्रेष्ठ श्रेणी के समाधान भी उपलब्ध हैं। केवाईसी डिजिटल फॉर्म और ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया ग्राहक प्रोफाइल को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए स्वचालन सुविधा के साथ। पहले से निर्मित का उपयोग करें। ऑनबोर्डिंग फॉर्म ईमेल या क्लाइंट पोर्टल के माध्यम से डेटा एकत्र करने के लिए। डीएम प्रोफ़ाइलर फ़ॉर्म के साथ, आप अपना परिभाषित कर सकते हैं। ग्राहकों का निवेश हम आपकी प्रोफाइल के अनुसार निवेश प्रस्तावों को तैयार करते हैं। ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया में डिजिटल फॉर्म का उपयोग किया जाता है ग्राहक अधिग्रहण को सुव्यवस्थित करने के लिए स्वचालन। एक संपूर्ण ऑनबोर्डिंग सुविधा के अलावा, हम निवारण और समाधान भी प्रदान करते हैं। अनुमोदन प्रक्रियाएँ इसे आंतरिक रूप से विकसित किया जा सकता है। विशिष्ट घटनाओं के आधार पर या समय-समय पर ऑडिट ट्रेल से स्वचालित सुधार शुरू किया जा सकता है। अनुमोदन प्रक्रिया अनुमोदन के तर्क के साथ-साथ इसे भी अनुकूलित किया जा सकता है। विशिष्ट पहचान सत्यापन और ग्राहकों के नाम की जाँच के लिए, हम अपने साझेदारों के समाधानों को एकीकृत करते हैं। हमारे प्लेटफ़ॉर्म में मज़बूत सुविधाएँ भी शामिल हैं। संदिग्ध लेनदेनों को चिह्नित करने के लिए लेनदेन निगरानी क्षमताएं गतिविधियों का संचालन करना और एएमएल नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करना।.

ग्राहक सुरक्षा जांच और मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी जांच को स्वचालित कैसे करें?

दरअसल, दूसरे और तीसरे चरण के कुछ भाग के लिए, InvestGlass ने Regtech भागीदारों से संपर्क स्थापित किया निर्बाध एकीकरण और पूर्ण केवाईसी अनुपालन प्रदान करने के लिए। हम इनसे भी जुड़ते हैं। फिनटेक कंपनियां अतिरिक्त गहराई प्रदान करना। ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के दौरान अतिरिक्त जानकारी के लिए, न्यूरोप्रोफाइलर आपको आपके ESG प्राथमिकताओं की जानकारी प्रदान करता है। व्यवहार के माध्यम से ग्राहक गेम आधारित प्रक्रिया का विश्लेषण। पहचान सत्यापन के लिए, ऑनफिडो और लेक्सिस नेक्सिस वीडियो और आईडी विश्लेषण के साथ संपूर्ण सॉफ़्टवेयर प्रदान करते हैं, जो पहचान की पुष्टि या खंडन करते हैं। नाम सत्यापन के लिए, पोलिक्सिस प्रत्येक ग्राहक के मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों और किसी भी वित्तीय अपराध या आतंकवाद वित्तपोषण से उनके संबंध पर एक रिपोर्ट एकीकृत करता है। इसके अलावा, स्कोरचेन जैसे सॉफ़्टवेयर का उपयोग करके केवाईसी और क्रिप्टोकरेंसी को संयोजित करना संभव है, जो 700 से अधिक वीएएसपी के व्यापक डेटाबेस में समकक्षों की विश्वसनीयता का आकलन करने, जोखिम-एएमएल स्कोरिंग का आकलन और संपादन करने और अतिरिक्त सावधानी बरतने के लिए जाँच करता है।.

केवाईसी प्रक्रिया के लिए इन्वेस्टग्लास स्वचालन

इन्वेस्टग्लास ने केवाईसी प्रक्रियाओं में क्रांतिकारी बदलाव लाया है। एक व्यापक, एआई-संचालित स्वचालन समाधान के साथ जो कंपनियों के लिए ग्राहक को जानें (Know Your Customer) अनुपालन को सरल बनाता है, साथ ही वित्तीय आचरण प्राधिकरण और वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क जैसी संस्थाओं द्वारा निर्धारित सख्त नियमों का पालन करता है। प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करके, इन्वेस्टग्लास व्यवसायों को प्रभावी जोखिम मूल्यांकन करने और प्रबंधन करने में सक्षम बनाता है। ग्राहकों की प्रोफाइल को आसानी से प्रबंधित करके, धोखाधड़ी और अन्य वित्तीय अपराधों के जोखिम को कम किया जा सकता है। यह प्लेटफॉर्म संगठनों को सक्षम बनाता है कि वे सूचना संग्रह को स्वचालित करें, अनुमोदन कार्यप्रवाह और खाता सेटअप को सुचारू रूप से संचालित करता है, जिससे नीतियों और मानकों का पालन सुनिश्चित होता है। निर्बाध एकीकरण के साथ, यह लेन-देन को ट्रैक करता है और संदिग्ध गतिविधि को चिह्नित करने के लिए खातों की निगरानी करता है, जो मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी (एएमएल) आवश्यकताओं के अनुरूप है। इन्वेस्टग्लास अनुकूलित समाधान प्रदान करता है जो सेवाओं को बेहतर बनाते हैं, मैन्युअल कार्यों को कम करते हैं और नियामक अनुपालन सुनिश्चित करते हैं, जिससे ग्राहकों को विकास पर ध्यान केंद्रित करने में मदद मिलती है, साथ ही ग्राहक ऑनबोर्डिंग और प्रबंधन के सभी पहलुओं में जोखिमों को कम किया जा सकता है।.

वित्तीय संस्थानों के लिए अतिरिक्त सलाह

मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद से निपटने के लिए आवश्यक जोखिम आकलन, ग्राहक पहचान कार्यक्रम (सीआईपी) और अनुपालन जांचों के जटिल जाल को देखते हुए, वित्तीय संस्थानों के लिए केवाईसी नियमों की पेचीदगियों को समझना मुश्किल हो सकता है। फाइनेंसिंग. नियमों की गहन समझ सुचारू संचालन सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक है, विशेष रूप से महामारी के दौरान। ग्राहक ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया. एक मजबूत प्रणाली का लाभ उठाकर इन्वेस्टग्लास जैसे समाधान, संस्थान अपनी केवाईसी प्रक्रियाओं को स्वचालित कर सकते हैं और ग्राहक पहचान, एएमएल स्क्रीनिंग और महत्वपूर्ण ग्राहक जानकारी के संग्रह जैसे कार्यों को सुव्यवस्थित कर सकते हैं। अपने व्यावसायिक संबंधों पर विशेष ध्यान दिया जाना चाहिए। सेवा प्रदाताओं, किसी भी परस्पर जुड़ी साझेदारी में नियमों का पालन न करने पर बैंकों को दंड का सामना करना पड़ सकता है, भले ही गलती किसी तीसरे पक्ष के प्रदाता की हो। कई प्रणालियों पर निर्भर संस्थानों के लिए, केवाईसी की अनदेखी करने के जोखिम अनुपालन में उल्लेखनीय वृद्धि। एक केंद्रीकृत, इन्वेस्टग्लास जैसे स्वचालित प्लेटफॉर्म यह आपके केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) प्रयासों को समेकित करके और स्थानीय और वैश्विक दोनों नियमों का पालन सुनिश्चित करके इन जोखिमों को कम करता है।. इन्वेस्टग्लास को ग्राहक की हर ज़रूरत को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। पहचान सत्यापन से लेकर लेन-देन की निगरानी तक, InvestGlass एक पहचान कार्यक्रम प्रदान करता है, जो मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कानूनों की जटिलताओं को सरल बनाता है। चाहे वह KYC नियमों का पालन करना हो, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से सुरक्षा करना हो, या ग्राहकों की आवश्यकताओं के अनुरूप सेवाएं प्रदान करना हो, InvestGlass आपको अनुपालन बनाए रखने, कुशल रहने और अपने ग्राहकों के साथ विश्वास बनाने पर ध्यान केंद्रित करने के लिए आवश्यक उपकरण प्रदान करता है। अनुपालन आवश्यकताओं में आगे रहें और InvestGlass के साथ अपने संस्थान के भविष्य को सुरक्षित करें। इन्वेस्टग्लास.