The Future of Wealth Management is Integrated: Why InvestGlass is the Strategic Alternative to the Harvest Product Suite

I den dynamiske og stadig mere komplekse verden af formueforvaltning er den teknologi, der understøtter en rådgivningspraksis, ikke længere bare et backoffice-værktøj; den er en afgørende drivkraft for vækst, effektivitet og kundetilfredshed. I årevis har formueforvaltere og finansielle rådgivere i Frankrig og i hele Europa været afhængige af en række specialiserede værktøjer til at udføre deres opgaver, og de har ofte henvendt sig til etablerede markedsledere som Harvest. Med sit omfattende, men modulopbyggede produktsortiment er Harvest blevet en fast bestanddel for mange og tilbyder dyb funktionalitet inden for specifikke områder af formue- og finansplanlægning.

Men netop den struktur, der gjorde denne modulære tilgang til en succes - en samling af individuelle produkter som BIG, O2S, MoneyPitch og Clickimpôts - udgør nu en betydelig udfordring for fremsynede firmaer. Fremtiden for formueforvaltning ligger ikke i et kludetæppe af forskellige systemer, men i en sømløst integreret, meget tilpasselig og skalerbar platform. Det er det paradigme, der tilbydes af InvestGlass, en schweizisk baseret, suveræn alt-i-en-platform, som udgør et stærkt og strategisk alternativ for rådgivere, der ønsker at opbygge en modstandsdygtig og fremtidssikret praksis.

Denne artikel vil give en omfattende sammenligning mellem InvestGlass-platformen og Harvest-produktpakken. Vi undersøger de iboende begrænsninger i en fragmenteret teknologistak og demonstrerer, hvordan InvestGlass' samlede, AI-drevne tilgang giver overlegen forretningsværdi, lavere samlede ejeromkostninger og den smidighed, der kræves for at trives i de kommende år.

Fragmenteringsudfordringen: De skjulte omkostninger ved et modulært økosystem

Den traditionelle model for finansiel teknologi indebærer, at man anvender de bedste løsninger til hver enkelt funktion: et CRM-system til kunderelationer, et separat værktøj til porteføljeanalyse, et andet til skattesimulering og endnu et til kunderapportering. Harvest-suiten, som omfatter over et dusin forskellige produkter som BIG til formueforvaltning, O2S til CRM, Licences Quantalys til finansiel analyse og Clickimpôts til skatteberegninger, er indbegrebet af denne tilgang.

Selv om hvert værktøj kan være dygtigt inden for sit område, skaber denne fragmentering betydelig operationel friktion og strategiske ulemper:

Datasiloer: Når kunde- og porteføljedata er spredt ud over flere applikationer, bliver det en monumental opgave at skabe et enkelt 360-graders billede af kunden. Det forhindrer personlig rådgivning og proaktiv service.

-Integrationskompleksitet: At sætte mere end ti forskellige produkter sammen kræver dyre, tidskrævende og skrøbelige integrationer. Disse forbindelser er tilbøjelige til at gå i stykker, hvilket fører til uoverensstemmelser i data og hovedpine ved vedligeholdelse.

-Højere samlede ejerskabsomkostninger (TCO): Licensering, vedligeholdelse og uddannelse af personale i en lang række forskellige softwareløsninger er i sagens natur dyrere end at administrere en enkelt, samlet platform.

-Inkonsekvent kundeoplevelse: Når kunderne interagerer med forskellige portaler og modtager rapporter, der er genereret fra forskellige systemer, føles oplevelsen usammenhængende og giver ikke et moderne, samlet brandimage.

Denne fragmenterede virkelighed tvinger formueforvaltere til at bruge mere tid på at administrere deres teknologi og mindre tid på at rådgive deres kunder, hvilket direkte påvirker deres bundlinje og deres evne til at skalere.

InvestGlass-paradigmet: En enestående, suveræn og skalerbar løsning

InvestGlass blev bygget op fra bunden for at løse disse udfordringer. Det er ikke en samling af erhvervede værktøjer, men en enkelt, sammenhængende platform, der er designet til at styre hele kundens livscyklus - fra digital onboarding og CRM til porteføljestyring og Markedsføring automatisering. Dens kernefilosofi er bygget på tre stærke søjler, der direkte adresserer svaghederne i den fragmenterede model.

1. Alt-i-en integreret platform

InvestGlass konsoliderer alle kritiske formueforvaltningsfunktioner i ét samlet økosystem. Det omfatter en digital onboarding-motor, en schweizisk Sovereign CRM, en kraftfuld System til porteføljestyring (PMS), en marketingsky og en kundeportal [2]. Fordi disse moduler er en del af den samme platform, deler de en fælles datamodel, hvilket sikrer problemfri arbejdsgange og datasynkronisering i realtid uden behov for komplekse integrationer.

2. Uovertruffen tilpasning og skalerbarhed

I hjertet af InvestGlass ligger en revolutionerende automatiseringsmotor uden kode. Det giver formueforvaltningsfirmaer mulighed for at tilpasse arbejdsgange, bygge deres egne digitale formularer og simulatorer og tilpasse platformen til deres unikke forretningsprocesser uden at skrive en eneste linje kode. Denne grad af fleksibilitet sikrer, at platformen kan skræddersys til ethvert firmas specifikke behov, fra en lille uafhængig rådgiver til en stor privatbank, og kan skaleres ubesværet i takt med, at virksomheden vokser.

3. Schweizisk suverænitet og sikkerhed

I en tid med stigende fokus på databeskyttelse tilbyder InvestGlass den ultimative ro i sindet. Som schweizisk virksomhed giver det mulighed for hosting i en suveræn schweizisk sky eller endda lokalt i kundens egen infrastruktur [2]. Denne forpligtelse til datasuverænitet sikrer fuld overholdelse af de strengeste europæiske regler, herunder GDPR, og giver virksomheder fuld kontrol over deres mest følsomme kundeoplysninger - en vigtig differentiator på dagens marked.

Sammenligning hoved til hoved: InvestGlass vs. The Harvest Suite

For virkelig at forstå den strategiske fordel ved en integreret platform er det vigtigt at sammenligne funktionerne i Harvests individuelle produkter med deres modstykker i det samlede InvestGlass-økosystem.

Harvest produktsuite	Primær funktion	Alt-i-et-alternativet til InvestGlass	Vigtige fordele ved InvestGlass
BIG, O2S	Kerneformueforvaltning og CRM	Integreret CRM- og porteføljestyringssystem	En enkelt kilde til sandheden for alle kunde- og porteføljedata, som giver et ægte 360-graders overblik uden datasiloer eller komplekse integrationer.
MoneyPitch	Kundeportal	Kunde- og medarbejderportal	Dybere integration med live porteføljedata, forbedrede selvbetjeningsmuligheder og en ensartet, branded digital oplevelse for kunderne.
Fidnet	Rådgivende støtte og ekspertise	Komplet platform med AI og automatisering	Proaktiv, AI-drevet investeringsindsigt, automatiserede compliance-tjek og muligheden for at opbygge og automatisere unikke rådgivningsworkflows.
Licenser Quantalys	Analyse af finansielle produkter	AI-drevet porteføljeforvaltningssystem	Integreret ESG-screening, porteføljeovervågning i realtid, automatiseret kontrol af egnethed og hensigtsmæssighed samt modellering af investeringsstrategier, der kan tilpasses.
Clickimpôts	Fransk skatteopgørelse og -beregning	Automatiseringsmotor uden kode	Jurisdiktionsagnostisk platform. Byg enhver skatte- eller finanssimulator til ethvert land ved hjælp af no-code Formularbygger, og sikrer global skalerbarhed.
Quantix	Digitale simulatorer	Digital onboarding og formularer	Opret ubegrænsede, fuldt tilpassede digitale simulatorer og formularer med no-code builder, problemfrit integreret med CRM og kundedata.
Feefty, Breeqs	Platforme for strukturerede produkter	Fleksibelt porteføljestyringssystem	Administrer alle aktivklasser - fra traditionelle værdipapirer til alternativer og strukturerede produkter - i det samme fleksible system uden at være låst til et specialiseret værktøj.
API, sammenlægning, data	Forbindelse og datatjenester	Indfødt API-første arkitektur og integrerede data	Et moderne API-design giver mulighed for problemfri integration, mens dataaggregering er en indbygget funktion i platformen og ikke en separat tillægstjeneste.

Mens Harvest tilbyder et robust værktøj til franske skatteangivelser med Clickimpôts, er dets fokus i sagens natur lokalt. InvestGlass giver med sin tilpassede automatiseringsmotor virksomheder mulighed for at skabe deres egne simuleringsværktøjer, der er skræddersyet til enhver jurisdiktion, hvilket gør det til det bedste valg for rådgivere med internationale kunder eller ambitioner om at ekspandere på tværs af landegrænser. På samme måde henvender produkter som Feefty og Breeqs sig specifikt til strukturerede produkter, mens InvestGlass PMS er designet til at være agnostisk i forhold til aktivklasser, hvilket giver fleksibilitet til at administrere forskellige porteføljer inden for en enkelt grænseflade.

For hver funktion, der kræver et separat produkt, en licens og integration i Harvest-økosystemet, tilbyder InvestGlass i sidste ende en mere kraftfuld, fleksibel og problemfrit integreret løsning inden for sin kerneplatform.

De strategiske forretningsfordele ved en samlet platform

Valget mellem InvestGlass og Harvest er mere end en sammenligning funktion for funktion; det er en strategisk beslutning om fremtiden for din rådgivningspraksis.

Lavere samlede ejeromkostninger (TCO)

Ved at konsolidere teknologien på en enkelt platform kan virksomheder drastisk reducere deres TCO. De omkostninger, der er forbundet med at licensere over et dusin produkter, betale for flere komplekse integrationer og uddanne personale i forskellige systemer, elimineres. Med InvestGlass har du én leverandør, én licens og ét integreret system at administrere, hvilket fører til betydelige besparelser på lang sigt.

Hidtil uset smidighed og skalerbarhed

På et marked i hastig forandring er evnen til at tilpasse sig altafgørende. InvestGlass' kodefri platform gør det muligt for virksomheder at designe og implementere nye digitale tjenester, onboarding-processer eller compliance-workflows i løbet af få dage, ikke måneder. Denne smidighed gør det muligt for virksomheder at reagere hurtigt på nye regler eller kundekrav. Når dit firma vokser, skalerer platformen med dig; det er en problemfri proces at tilføje nye rådgivere, kunder eller endda åbne kontorer i nye lande.

En overlegen, moderne kundeoplevelse

Dine kunder forventer en moderne, digital og personlig oplevelse. En fragmenteret back-end fører uundgåeligt til en usammenhængende front-end. InvestGlass' samlede platform sikrer, at alle kundens berøringspunkter - fra den indledende onboarding-formular til kundeportalen og resultatrapporterne - er konsekvente, professionelle og drevet af data i realtid. Det skaber den slags sømløse oplevelser, der opbygger tillid og loyalitet.

Konklusion: At vælge fremtiden

Mens Harvest-produktpakken har tjent den franske formueforvaltningsbranche godt, repræsenterer den et teknologisk paradigme, der hurtigt er ved at blive forældet. Fremtiden tilhører integrerede, smidige og suveræne platforme, der gør det muligt for rådgivere at være mere effektive, levere overlegen værdi og opbygge skalerbare virksomheder.

InvestGlass er ikke bare et alternativ til Harvest; det er en strategisk opgradering. Det erstatter et komplekst, fragmenteret og dyrt økosystem med en enkelt, elegant og kraftfuld platform. For formueforvaltere og finansielle rådgivere, der er seriøse omkring at fremtidssikre deres praksis, reducere den operationelle friktion og levere en enestående kundeoplevelse, er valget klart.

Det er tid til at bevæge sig ud over fortidens begrænsninger og omfavne den integrerede fremtid inden for formueforvaltning. Det er tid til at vælge InvestGlass.