The ESG (Environmental, Social, and Governance) framework has become a major focus in investment strategies, with ESG assets surpassing $18.4 trillion in 2021 and projected to grow 12.9% annually until 2026. Europe leads the market, holding 84% of global sustainable funds as of 2023. Additionally, 88% of public companies have implemented ESG initiatives, reflecting its increasing importance in corporate policies. (Wikipedia)
One example of this is that some companies use ESG factors, ESG objectives, and ratings when deciding which stocks they want to buy or sell on a stock exchange.
The word “sustainable” is often used to describe something that will last for a long period of time. Sustainable
finanças significa investir e tomar decisões sobre dinheiro tendo em mente os interesses das gerações futuras, bem como considerar os impactos sociais e ambientais que os investimentos podem ter ao longo de seu ciclo de vida.
O ESG pode ajudar na sustentabilidade
finanças porque ajuda os investidores a entender como as instituições financeiras e as empresas impactam a sociedade e o meio ambiente.
De acordo com JB Tanqueray, fundador e CEO da
Finlightum software de consolidação de portfólio de ponta a ponta e altamente seguro que simplifica processos de dados complexos para armazenar, extrair e consolidar todos os dados de ativos; e a Dra. Tiphaine Saltini, CEO da
NeuroprofiladorPor meio de questionários on-line em conformidade com a MiFID II e gamificados, com base em finanças comportamentais, o investimento sustentável e as finanças sustentáveis podem contribuir de forma realmente benéfica para o financiamento de projetos sustentáveis.
crescimentoNo entanto, há quatro pontos principais que precisam ser abordados:
1) Os investidores devem estar cientes de que os investimentos sustentáveis não são isentos de riscos
As iniciativas de finanças sustentáveis e o investimento socialmente responsável podem ser muito benéficos para a sociedade e para as mudanças climáticas, mas também podem ter um efeito negativo.
impacto sobre os resultados financeiros estabilidade ou desempenho de uma organização, o que poderia afetar seus investimentos. Isso significa que os gerentes de ativos e gerentes de fundos que tomam decisões de investimento devem levar em consideração fatores adicionais, como a análise fundamental e técnica dos ativos de investimento.
2) A complexidade da regulamentação de ESG
O financiamento sustentável e os investimentos sustentáveis podem ser mais complicados do que o investimento tradicional, o que pode dificultar o início de alguns investidores em seus investimentos.
carteira de investimentos. A regulamentação das finanças sustentáveis e a regulamentação da taxonomia da UE, especialmente após o Acordo de Paris para a adaptação às mudanças climáticas, incluem uma série de novas terminologias para
serviços financeiros empresas e participantes do mercado financeiro, que precisariam ser aprendidas a fundo antes de iniciar qualquer tipo de estratégia de investimento verde e investimento responsável.
3) Embora os riscos ambientais sejam mútuos para todas as pessoas, os padrões éticos e sociais não o são.
O setor financeiro pode facilmente medir os riscos de sustentabilidade em termos de meio ambiente, uma vez que a maioria das pessoas tem considerações ambientais semelhantes. Por outro lado, nem todas as pessoas compartilham os mesmos núcleos e valores com relação a seus padrões éticos e sociais. Os fatores ESG sociais e de governança são os mais difíceis de serem aceitos, pois não são respeitados por todos.
4) Os padrões ESG não são facilmente quantificáveis
Classificações e relatórios de ESG variam em termos de como avaliam e classificam as empresas. A falta de consistência e comparabilidade pode representar um grande desafio para os investidores adotarem finanças sustentáveis e uma economia sustentável em seus investimentos em ESG. O investimento sustentável em ESG pode ser alcançado por meio de um conjunto comum de padrões e estruturas.
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