如何实现 KYC 流程自动化？

了解你的客户 (KYC) 这对于确保金融服务的信任、安全和有效风险管理至关重要。银行和金融机构花费大约 每年 $.6 亿美元 关于 "了解你的客户"（KYC）的合规性，强调了其在防范欺诈和金融犯罪方面的重要作用（见下文）。汤姆森路透社).有效的 KYC 程序不仅符合监管标准，还能让机构提供更安全、更个性化的服务，加强客户关系。 KYC 流程涉及客户身份识别、对照 AML（反洗钱）名单进行筛查、开展全面风险评估以了解客户的财务背景和目标等关键要素。通过收集详细信息，机构可以根据客户的风险承受能力和知识调整投资和账户，从而保护自己并增强客户的能力。 有效 风险管理 是 KYC 流程不可或缺的一部分，可确保金融机构及早识别和减轻潜在威胁。 这种双重目的的方法可确保交易更加顺畅，并防范欺诈和洗钱威胁。然而，不遵守规定会导致巨额罚款和处罚，更不用说对银行声誉和可信度造成不可逆转的损害。有了 KYC 这道关键防线，各机构不仅能满足要求，还能提供量身定制的服务，确保业务和客户的安全。.

什么是 KYC 流程？ 

金融机构、银行和其他企业如何通过有效的风险管理和身份验证，在账户开立和交易过程中执行完整、合规的 KYC 流程？ 客户入职?什么？ KYC 流程可简化为 5 个步骤 加强合规性，避免欺诈： 遵守监管要求是确保合规和避免处罚的关键。.

1. 收集信息
2. 检查文件
3. 验证信息
4. 开始补救
5. 审批程序

1 - 收集信息

信息收集工作包括两个主要部分：数据收集和数据分析。 风险评估. 首先，您应该收集有关客户活动的个人信息和数据。这可以通过个人会面、表格或电子表格来完成。目的是获得足够的信息，以便能够毫无疑问地识别潜在客户的个人身份。这包括手动输入个人信息以及上传身份证、护照、居住证明、借记卡/信用卡和公司文件等文件。然而 客户体验 应保持积极的态度和参与度，并尽可能加快进程。这也是 确保数据 在处理个人信息时保护隐私。 保持高水平的 客户参与数据收集至关重要 以确保获得积极的体验和准确的信息。 其次，特别是在开立账户时，应告知潜在客户，并根据多种风险因素进行风险评估。这一步至关重要，因为它既能保护投资者，也能保护金融机构。通常会使用数字表格和具体问题来评估不同的风险等级和相匹配的客户风险。.

2 - 检查文件

数据收集完成后，您需要进行文件验证，以检查客户的身份及其文件的有效性。为了比较数据, 人工智能 应从文件（身份证、护照、借记卡/信用卡、居住证明、公司文件等）中提取数据，并与手动输入的信息进行双重核对。这种对比检查是一种基本但有用的预验证。.

身份检查对于确保所提供的信息与客户的实际身份相符至关重要。 另一项尽职调查是处理 通过视频识别或数字 签名。相关领域的专家会要求您拍摄真实照片，以保证您身份的真实性。. 数字签名 此外，您还可以通过要求使用双因素身份验证来增强安全性。.

3 - 验证信息

第三步通常是 KYC 流程通过验证客户与反洗钱的联系进行合规性检查。 反洗钱 - 名单和其他强制性受监管名单，以确保符合监管要求。. 监管合规 这是不容讨价还价的，必须严格遵守，以避免法律后果。所有国家的监管机构都 在评估银行和公司的客户服务时，仔细考虑这一步骤。 尽职调查。 例如，在美国，自 2001 年颁布《爱国者法案》以来，忽视对潜在恐怖主义资金的检查对金融公司来说是个极大的问题。.

4 - 开始补救

"(《世界人权宣言》) 补救是 KYC 流程的核心阶段, 通过自动检查和更新客户数据，确保数据的准确性。补救可基于特定事件，如地址变更、国籍变更和年满 18 周岁，也可基于定期审查（每季度、每月......）。 保持准确的客户数据对于有效的风险管理和合规性至关重要。 补救措施包括向客户发送与第一步类似的表格或问题，以便检查和更新信息。最好的客户关系管理系统和 KYC 自动化 可以自动执行这些程序。.

5 - 审批程序

最后但并非最不重要的一点是，一旦输入并记录了所有信息，公司就需要能够通过结构化的审批工作流，根据客户的回答、身份验证、合规性检查和姓名检查来接受或拒绝客户。 高效的审批工作流程对于顺利开户和客户入职至关重要。 银行机构通常使用能提供以下功能的解决方案 审批程序 用于开户和客户入职。.

InvestGlass 在哪里发挥作用？

InvestGlass 作为一体化 CRM，拥有从 PMS 到 OMS 的各种解决方案。我们还拥有一流的 KYC 数字表格和入职流程 加上自动化功能，可有效管理客户资料。使用预建 入职表格 通过电子邮件或客户门户收集数据。通过 DM 剖析器表单，您可以定义您的 客户投资 并据此定制投资建议。我们的数字 入职流程利用数字表格 和自动化，以简化客户获取流程。 除了完整的入职功能外，我们还提供了补救和 审批程序 内部建立。可根据特定事件或定期从审计跟踪中启动自动补救措施。自动修复 审批程序 以及审批逻辑也是可定制的。对于特定的身份验证和客户姓名检查，我们整合了合作伙伴的解决方案。 我们的平台还包括强大的 交易监控功能，以标记可疑 活动，并确保遵守反洗钱法规。.

如何自动进行客户尽职调查和反洗钱检查？

事实上，第二阶段和第三阶段的部分时间都是如此、, InvestGlass 与监管技术合作伙伴建立联系 以提供无缝集成和完整的 KYC 合规性。我们还与 金融科技公司 提供额外的深度。 在入职过程中，Neuroprofiler 还会向您提供以下人员的 ESG 偏好，以帮助您更深入地了解情况 通过行为 分析游戏化流程。 在身份验证方面，Onfido 和 Lexis Nexis 开发了具有视频和身份分析功能的完整软件，可以确认或不确认身份。 在姓名核查方面，Polixis 整合了关于每位客户的洗钱风险及其与任何金融犯罪或恐怖主义融资的关系的报告。 此外，还可以使用 Scorechain 等软件将 KYC 和加密货币结合起来，该软件可在 700 多个 VASP 的综合数据库中进行检查，以评估对应方的可信度、评估和编辑风险--反洗钱评分，从而进行额外的尽职调查。.

InvestGlass KYC 流程自动化

InvestGlass 彻底改变了 KYC 流程 该解决方案可简化公司的 "了解你的客户 "合规性，同时满足金融行为监管局和金融犯罪执法网络等实体制定的严格规定。通过简化程序、, InvestGlass 使企业能够进行有效的风险评估和管理。 该平台可帮助企业轻松创建客户档案，减少欺诈和其他金融犯罪的风险。该平台使企业能够 自动收集信息, 该系统还可用于交易、审批工作流程和账户设置，确保遵守政策和标准。通过无缝集成，该系统可跟踪交易和监控账户，标记可疑活动，符合反洗钱（AML）要求。InvestGlass 提供量身定制的解决方案，可增强服务、最大限度地减少手动任务并确保监管合规，帮助客户专注于增长，同时降低客户入职和管理所有要素的风险。.

给金融机构的补充建议

鉴于风险评估、客户身份识别计划 (CIP) 以及打击洗钱和恐怖主义活动所需的合规检查错综复杂，驾驭复杂的 KYC 法规对金融机构来说可能是一件令人生畏的事情。 融资. .深刻理解法规对于确保无缝运行至关重要，尤其是在以下阶段 客户入职流程. .通过利用强大的 类似 InvestGlass 的解决方案, 机构可以将其 KYC 流程自动化，并简化客户识别、反洗钱筛查和重要客户信息收集等任务。 应特别关注您的业务关系和客户关系。 服务提供商, 因为在任何相互关联的伙伴关系中，即使故障发生在第三方提供商身上，不合规行为也会使银行受到处罚。对于依赖于多个系统的机构来说 忽视 KYC 的风险 合规性大幅提高。集中管理, 自动平台，如 InvestGlass 通过整合 KYC 了解客户工作，确保遵守本地和全球法规，从而降低这些风险。. InvestGlass 的设计旨在处理客户服务的每一个环节。 从验证身份到监控交易，InvestGlass 可帮助您实施身份识别计划，同时简化反洗钱法的复杂性。无论是符合 KYC 法规、防范洗钱和恐怖主义融资，还是根据客户需求定制服务，InvestGlass 都能为您提供所需的工具，帮助您保持合规、高效，并专注于与客户建立信任关系。领先于合规要求，确保贵机构的未来 投资玻璃.