什么是银行业客户关系管理？
在银行业，客户关系管理（CRM）系统是加强客户关系和提高运营效率的重要工具。通过整理客户数据、跟踪通信历史、实现日常流程自动化以及确保合规性，客户关系管理平台简化了客户和银行员工的任务。全球银行业客户关系管理软件市场价值为 2021 年为 195 亿吨，预计到 2031 年将达到 392 亿吨, 年复合增长率为 15.7%。.
具有以下功能 联系人管理, 销售和营销自动化, 客户支持工具, 和 高级分析, 客户关系管理系统使银行能够提供个性化体验、预测客户需求并提供出色的服务。此外，它们还有助于确保遵守不断变化的法规，使银行对其运营充满信心。.
通过简化流程和加强客户关系，客户关系管理系统最终提高了客户的满意度和忠诚度，并在竞争日益激烈的金融领域取得了长期成功。.
让我们深入了解客户关系管理系统如何为银行及其客户带来益处。.
银行业客户关系管理简史
银行业客户关系管理（CRM）的概念可追溯到 20 世纪 90 年代，当时金融机构开始认识到管理客户关系对推动业务增长的重要性。起初，客户关系管理系统只是存储客户信息的简单数据库，使银行能够跟踪客户的基本详情和互动情况。.
随着银行业的发展，客户关系管理系统也在不断演变。本世纪初，银行开始采用更先进的客户关系管理解决方案，以提高客户满意度和忠诚度。这些早期的系统通常包括销售队伍自动化等功能、, 市场营销 自动化和客户服务工具。然而，这些工具通常是为满足每家银行的特定需求而定制的，因此成本高昂，实施难度大。.
随着云客户关系管理解决方案的兴起，2010 年代发生了重大转变。这些平台提供了更大的灵活性、可扩展性和可访问性，使银行能够在无需大量前期成本的情况下实施客户关系管理系统。基于云计算的客户关系管理解决方案使银行更容易管理客户数据、简化运营和加强客户关系。.
如今，银行业客户关系管理已成为银行整体战略的重要组成部分。现代客户关系管理系统具有以下先进功能 人工智能, 机器学习和数据分析。这些技术使银行能够更深入地了解客户的行为和偏好，从而提供个性化的客户服务，提高客户满意度。客户关系管理系统已成为银行在快节奏的金融服务行业中保持竞争力不可或缺的工具。.
客户关系管理如何让银行受益于人工智能集成？
提高客户满意度和忠诚度
现代 人工智能驱动的客户关系管理系统 让银行 360 度全方位了解每位客户, 实时分析偏好、交易习惯和以往的互动。通过 预测分析, 人工智能可以预测客户需求，并主动推荐个性化的金融产品或服务。这种数据驱动的方法可帮助银行创建有意义的互动，从而实现 更高的满意度、更强的信任度和长期忠诚度.
强化品牌声誉
在这个时代 每一次客户体验都很重要, 目前，配备人工智能工具的客户关系管理平台可分析客户互动、电子邮件和社交媒体中的情感。这使银行能够识别趋势，主动解决客户关心的问题，并提供 始终如一的卓越服务. .积极的体验将客户转化为 品牌拥护者, 在社交渠道和同行网络中扩大信任度和可信度。.
提高员工协作和效率
人工智能客户关系管理系统不仅仅是简单的任务自动化，它们 智能分配任务、优化工作流程并预测客户接触点 需要立即关注的问题。销售团队受益于 人工智能驱动的销售预测, 这有助于确定高价值线索的优先次序并预测交易的完成。此外，集中的客户数据可确保 跨部门无缝协作, 打破各自为政的局面，让团队能够提供统一的客户体验。.
提高盈利能力
通过使用 人工智能洞察与分析, 银行可以识别 交叉销售和向上销售的机会 准确无误。人工智能驱动的客户关系管理（CRM）通过分析客户行为来预测金融产品需求，从而指导销售团队关注最有潜力的潜在客户。这种优化降低了获取成本，提高了交易成交率，并 直接提高盈利能力.
轻松遵守法规
有了它，驾驭复杂的合规要求变得更容易 人工智能驱动的合规管理工具 嵌入到客户关系管理系统中。这些系统可自动监控交易、标记异常情况并 生成详细的审计跟踪. .实时人工智能警报可确保主动解决潜在的合规问题，帮助银行避免代价高昂的罚款和监管违规。此外，人工智能简化了 报告生成和文档编制, 使合规流程更顺畅、更可靠。.
利用人工智能分析做出更明智的决策
人工智能客户关系管理可提供 高级分析仪表板 这些信息可为客户行为、市场趋势和运营瓶颈提供可行的见解。这有助于决策者开发 数据支持的战略 以优化流程、改善客户体验并发现新的市场机遇。.
纳入 将人工智能融入客户关系管理系统 这不仅仅是一次升级，更是一次变革性的转变。利用人工智能驱动的客户关系管理系统的银行可以获得无与伦比的效率、更智能的决策，以及领先于客户期望和监管要求的能力。在这个世界上 个性化和速度决定成功, 人工智能是推动银行业长期增长和可持续发展的关键。.
为银行客户带来的好处
受益的不仅仅是银行，客户也能享受到显著的好处！随着金融机构的发展壮大，现代客户关系管理软件的可扩展性变得至关重要，它可以让金融机构高效地管理大量客户数据。.
全天候支持和帮助
客户关系管理系统可确保客户随时获得支持，无论是通过自助服务门户、聊天机器人，还是快速访问已经了解客户历史的支持团队。.
带有可见性标签和人工智能的个性化解决方案
通过分析交易历史和偏好，客户关系管理平台使银行能够提供符合每位客户目标和需求的定制金融解决方案。.
清晰及时的沟通
自动通知和提醒功能可让客户随时了解最新信息、截止日期和优惠活动，确保更顺畅的银行体验。.
银行客户关系管理软件的核心功能
每个有效的银行客户关系管理系统都有一套核心功能，旨在提升客户服务和简化运营。将客户关系管理软件与核心银行系统集成，对于确保金融机构之间的无缝沟通和数据同步至关重要：
- 集中客户数据:将所有客户信息、交易历史和偏好集中在一处。.
- 营销与销售自动化:有效管理活动、线索和机会。.
- 客户服务工具:简化支持票单，快速解决问题。.
- 工作流程自动化:自动化入职和贷款审批等常规任务。.
- 人工智能与机器学习:数据驱动的洞察力，预测客户需求。.
- 全渠道传播:多平台无缝沟通（电话、电子邮件、聊天等）。.
- 文件管理:集中、安全的文件存储。.
- 强大的安全功能:利用先进的安全协议保护敏感的财务数据。.
- 分析与报告:获得有价值的见解，做出更明智的决策。.
在银行业实施客户关系管理：逐步实施
在银行实施客户关系管理系统需要精心策划和执行。以下是需要遵循的步骤：
评估银行业 CRM 需求
在实施客户关系管理系统之前，必须对银行的客户关系管理需求进行评估。这包括确定业务目标、了解客户群以及确定客户关系管理系统所需的特性和功能。.
- 确定业务目标:首先要明确 CRM 系统的目标。您是想提高客户满意度、增加销售额，还是想增强客户参与度？明确的目标将为您的客户关系管理战略提供指导，并帮助您衡量成功与否。.
- 了解客户群:深入了解客户。他们是谁？他们的需求和偏好是什么？他们如何与银行互动？这些信息将帮助您调整客户关系管理系统，以满足客户的期望并改善他们的整体体验。.
- 确定所需的特性和功能:根据您的业务目标和客户洞察力，确定 CRM 系统应具备的基本特征和功能。这可能包括联系人管理、销售和营销自动化、客户服务工具和高级分析。.
选择合适的银行 CRM 软件
一旦评估了银行业的 CRM 需求，就该选择合适的 CRM 软件了。以下是一些需要考虑的因素：
- 功能性:确保客户关系管理软件提供实现业务目标和满足客户需求所需的特性和功能。寻找能够帮助您管理客户数据、自动开展营销活动和提供个性化客户服务的工具。.
- 可扩展性:选择一款能与银行共同成长的客户关系管理软件。它应能处理随着业务扩展而不断增加的客户数据量和互动。可扩展性可确保客户关系管理系统长期保持高效。.
- 整合:客户关系管理软件应与现有系统和应用程序（如核心银行系统和营销自动化工具）无缝集成。集成能力对于确保信息的顺畅流动和提高整体运营效率至关重要。.
- 费用:考虑客户关系管理软件的总拥有成本。这不仅包括初始购买价格，还包括任何持续的维护费用、培训费用和潜在的隐藏费用。确保客户关系管理解决方案符合您的预算，同时提供必要的功能和优势。.
按照这些步骤，银行可以成功实施客户关系管理系统，从而增强客户关系、提高客户满意度并推动业务增长。.
选择合适的银行业 CRM
为银行挑选完美的 CRM 可能会让人不知所措，尤其是考虑到银行业特有的挑战和解决方案。以下是一些小贴士，可以让您更轻松地进行选择：
- 制定预算 了解自己的支出限额，并将高级人工智能工具等额外费用考虑在内。.
- 优先考虑用户友好性： 选择一个团队易于学习和使用的平台。.
- 检查数据迁移选项： 确保现有数据可以顺利传输。.
- 从长计议： 选择一个与银行共同成长的可扩展系统。.
- 关注安全与合规： 查看 GDPR 和 SOC 2 等认证。.
- 确保集成兼容性： 确保 CRM 与现有工具配合使用。.
- 研究供应商的专长： 查看其他银行的案例研究和评论。.
- 申请演示： 在承诺之前，请测试平台是否符合您的需求。.
顶级银行客户关系管理平台
以下是一些银行业领先的 CRM 平台：
- 投资玻璃 - 以无代码定制、瑞士主权而闻名，包括完整的 PMS.
- Salesforce 金融服务云 - 为客户洞察力和合规性提供强大的工具。.
- 微软金融服务云 - 与 Azure 和 Dynamics 365 集成。.
- Oracle CX - 专注于无缝客户体验和人工智能工具。.
- Pegasystems - 非常适合自动化工作流程和改善客户关系。.
- 服务诺 - 擅长工作流程自动化和客户服务。.
- 下一页 - 专注于人工智能驱动的推广和线索管理。.
- 专家总计 - 非常适合以抵押贷款为重点的银行业务。.
- Zoho CRM - 经济实惠，适合小型银行定制。.
- HubSpot CRM - 用户界面友好，拥有强大的营销工具。.
每个平台都有自己的优势，因此关键在于找到一个符合贵银行独特目标和流程的平台。.
10 大银行 CRM 软件解决方案
在当今快节奏的金融世界中，一个 客户关系管理（CRM） 客户关系管理系统不再是可有可无，而是必不可少。无论您是要提升客户体验、提高运营效率，还是要遵守法规，强大的 CRM 都是您的秘密武器。.
让我们探索 10 个最佳银行 CRM 平台 正在改变金融机构与客户联系的方式。.
1.投资玻璃
最适合 寻求一体化、高度定制化解决方案的银行和财富管理公司。.
InvestGlass 专为银行和财富管理行业设计，提供高度安全的端到端客户关系管理平台，可简化客户入职、投资组合管理和合规性监控。.
与一般的客户关系管理不同，InvestGlass 为金融机构提供量身定制的解决方案，包括预配置的工作流程和银行业务专用的深度集成。.
主要功能
- 端到端客户旅程： 从入职培训到投资组合管理，一切均可简化。.
- 综合合规工具： 确保不遗余力地遵守财务条例。.
- 自动化能力： 自动跟进、报告和沟通。.
- 自定义仪表板： 获得针对每个银行职位的定制见解。.
- 投资组合管理工具： 直接在客户关系管理系统中管理投资。.
InvestGlass 脱颖而出的原因：
- 专为 银行和财富管理.
- 高度 可升级 并能适应组织的发展。.
- 强大 数据隐私与安全 功能，以达到全球金融标准。.
优点 专为金融服务量身定制，拥有强大的合规工具和集成的投资组合管理。.
缺点 高级功能可能需要初始设置和培训。.
为什么选择 InvestGlass？
InvestGlass 将特定行业的专业知识与用户友好界面相结合，使银行能够提供卓越的客户服务，同时在竞争激烈的市场中保持领先地位。无论您是零售银行、私人银行还是财富管理公司，InvestGlass 都能与您共同成长。.
2.Salesforce 金融服务云
最适合 具有复杂客户管理需求的大型机构。.
Salesforce 的 金融服务云 提供先进的工具，用于 客户洞察、入职和法规遵从. .它是希望利用预测分析和人工智能工具推动更明智决策的银行的理想选择。.
主要功能
- 360 度客户视角： 详细的概况，以便进行知情互动。.
- 预测分析： 利用人工智能洞察力预测客户需求。.
- 客户和家庭管理： 管理各账户之间的关系。.
优点 强大的分析功能、广泛的集成、强大的合规工具。.
缺点 成本高，学习曲线陡峭。.
定价 起价 每用户每月 $300.
3.微软金融服务云
最适合 与微软生态系统整合的银行。.
微软提供了 全面的客户关系管理套件 为银行业量身定制，利用 Dynamics 365、Azure 和 Power Platform. .它非常适合管理庞大的财务数据，同时加强协作和客户参与。.
主要功能
- 无缝集成： 可与微软工具轻松配合使用。.
- 360 度客户视角： 深入了解客户情况。.
- 人工智能聊天机器人 通过虚拟代理高效处理查询。.
优点 强大的分析功能、强大的安全性、本地集成。.
缺点 成本高，财富管理功能有限。.
定价 灵活的定价 $ 每租户每月 20,000 美元.
4.面向金融服务的 Oracle CX
最适合 银行注重数字化客户体验。.
Oracle客户体验帮助银行提供 个性化金融解决方案 并通过人工智能和自动化优化客户旅程。.
主要功能
- 人工智能驱动的线索管理： 更明智的销售策略.
- 需求分析工具： 个性化产品推荐。.
- 强大的洞察力： 以人工智能为支撑的分析技术，实现更好的决策。.
优点 强大的自动化、详细的分析和人工智能工具。.
缺点 B2C 零售银行工具有限。.
定价 范围从 每个用户每月 $65 至 $300.
5.Pegasystems
最适合 大型金融机构工作流程自动化。.
Pegasystems 结合 人工智能驱动的工具和自动化工作流程 简化客户管理，提高财务规划和沟通效率。.
主要功能
- 人工智能工作流程自动化： 更快、更智能的流程.
- 360 度洞察： 全面了解客户需求。.
- 活动策划： 简化营销业务。.
优点 强大的自动化，人工智能驱动的洞察力。.
缺点 财富管理工具有限。.
定价 之间 每个用户每月 $30 至 $250.
评级
- Capterra： 4.3/5
- Gartner 4.6/5
- G2: 4.2/5
6.ServiceNow 金融服务运营
最适合 银行注重提供卓越的客户服务。.
ServiceNow 擅长 工作流程自动化和运行效率, 尽管其销售和营销工具相对有限。.
主要功能
- 强大的工作流程工具： 简化跨团队操作。.
- 风险管理： 积极主动的合规监测。.
- 综合协作工具： 提高团队效率。.
优点 强大的工作流程，非常适合面向服务的运营。.
缺点 销售和营销工具有限。.
定价 根据要求定制定价。.
7.下一页
最适合 银行优先考虑人工智能和数字化转型。.
BUSINESSNEXT 是一个 人工智能驱动的客户关系管理 具有智能自动化功能，是以客户至上为目标的银行的理想选择。.
主要功能
- 人工智能聊天机器人 自动客户援助。.
- 智能行动中心： 实时洞察客户。.
- 可定制的工作流程 适应独特需求的流程。.
优点 强大的人工智能集成，智能客户工具。.
缺点 代理人主导的服务工具有限。.
定价 可定制价格。.
8.专家总计
最适合 以抵押和贷款为重点的银行业务。.
全面专家 "的专长是 按揭银行 CRM, 提供客户拓展和智能活动自动化工具。.
主要功能
- 预建模板 符合要求的营销资产。.
- 智能运动： 自动外联工作流程。.
- 零售银行集成： 方便抵押的功能。.
优点 这对抵押贷款额度高的银行来说非常有利。.
缺点 线索生成工具有限。.
定价 自定义定价。.
9.Zoho CRM
最适合 需要负担得起的中小型银行。.
主要功能
- 人工智能助手： 自动执行客户服务任务。.
- 领导管理： 确定优先顺序并跟踪线索。.
优点 经济实惠，易于使用。.
缺点 无银行专用功能。.
定价 起价 每用户每月 $15.
10.HubSpot CRM
最适合 专注于市场营销的小型金融服务公司。.
主要功能
- 人工智能服务助理： 快速支持和解决问题。.
优点 灵活的定价，出色的营销工具。.
缺点 缺乏银行专用功能。.
定价 范围从 每月 $15 至 $3,600 美元.
总之
在客户期望不断提高、合规要求日益复杂、竞争空前激烈的行业中，客户关系管理 (CRM) 系统不仅是奢侈品，更是成功的基石。.
虽然许多客户关系管理平台都为银行提供了有价值的工具，但 InvestGlass 是为金融机构量身定制的最全面的解决方案。InvestGlass 专为银行和财富管理行业打造，将深厚的行业专业知识与直观的界面、强大的自动化功能和先进的合规工具相结合。.
InvestGlass 不仅管理客户关系，还改变客户关系。从无缝的入职工作流程到个性化的客户互动、综合投资组合管理和监管合规监督，InvestGlass 能够精确高效地应对现代银行业所面临的独特挑战。.
选择 InvestGlass，银行将获得以下收益：
- 专为银行和财富管理需求量身打造的平台。.
- 先进的自动化和工作流程工具可提高效率。.
- 可扩展架构，与企业共同成长。.
- 行业领先的合规性和安全功能。.
在当今的金融环境中，InvestGlass 不仅仅是另一个 CRM，它还是您银行所需的战略合作伙伴，可为您提供无与伦比的客户体验、实现卓越运营并保持领先地位。.
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