如何预测不确定时期的现金流？
在当今不确定的经济形势下, 82% 企业倒闭 现金流管理不善，导致 准确预测比以往任何时候都更为重要 (福布斯).此外、, 29% 家中小企业面临破产风险 如果他们失去了一个大客户或供应商，就需要 强大的财务工具 (澳大利亚人报）。平台，如 InvestGlass 企业资源规划和客户关系管理 提供 实时财务分析和自动现金流管理, 帮助企业有效驾驭经济波动
了解现金流及其组成部分
首先，现金流是指企业在一定时期内进出的现金净额。它反映了企业的健康状况和流动性。现金流包括
- 现金流入:包括销售收入、贷款收入、投资活动收入和任何其他现金来源。.
- 现金流出:这包括支出、账单、债务偿还、投资活动以及离开企业的任何其他现金。.
流入和流出之间的差额就是净现金流。正现金流意味着流入企业的现金多于流出的现金，而负现金流则表示相反的情况。.
使用现金流预算进行预测
最有效的预测方法是编制现金流预算。该预算可帮助企业主确定未来需要多少现金。典型的现金流预算包括对特定时间段内所有现金流入和流出的估算。随着时间的推移，必须将该预算与实际数字进行比较，以便及时做出调整。.
加强现金流预测的步骤
- 销售预测:首先要估算销售额。销售预测应基于历史数据、当前市场条件以及业务运营或战略的任何变化。.
- 商业预算:使您的销售预测与您的业务预算保持一致。该预算将包括可变成本、固定开支和潜在收益。定期更新预算以反映当前情况。.
- 债务和信贷管理:计算所有债务、信贷付款和利息费用。关注您的银行账户，优先偿还高息债务。如需额外现金，可考虑利率较低的贷款方案。.
- 管理现金流入:通过优化销售策略、为及时付款提供奖励甚至调整价格来增加现金流。切记及时发送发票，确保手头有足够的现金。.
- 监控现金流出:跟踪所有支出，包括工资、库存采购和可变成本。削减不必要的开支或重新谈判合同可以增加正现金流。.
- 定期评论:定期检查现金流预算。通过关注企业的现金流，您可以确保有足够的资金满足从工资到库存等业务需求。.
现金流预算：企业主增加现金流指南
对于任何企业主来说，了解和管理现金流入和流出都是至关重要的。这种了解的核心是编制现金流预算。它提供了一个全面的视角，让人了解企业的预期资金流入（如来自销售或融资活动的资金）和预期现金支付（包括还本付息和运营成本）。通过检查损益表和现金流预算，企业主可以确定需要优化的领域，从而为企业带来更多资金。无论是通过调整战略以产生更多的现金流入，还是考虑降低价格以刺激销售，抑或预测未来投资或扩张所需的现金，维护良好的现金流预算都能确保企业在财务上保持良好的准备和弹性。.
在不确定时期实现正现金流的策略
- 紧急储蓄:手头常备储蓄。这可确保您在出现意外负数时拥有现金。.
- 定价策略:考虑重新考虑定价，为提前付款提供折扣，或寻找可以提前付款的客户。.
- 管理库存:减少多余库存或投资于周转快的库存，从而优化现金流。.
- 延长支付时间:虽然管理债务很重要，但与供应商合作延长付款时间可以减轻债务负担。.
- 短期融资:这有助于弥补负现金流缺口。.
最终想法
在不确定时期预测现金流就像在动荡的气候中预测天气一样。但是，有了 InvestGlass ERP 和 CRM 等正确的工具，再加上持续的监控和迅速的决策，小企业主就能确保业务运营顺利。请记住，这不仅仅是拥有更多现金的问题，也是优化现金流以确保长期稳定增长的问题。.