主权优势：欧洲银行为何选择 InvestGlass 进行客户生命周期管理
在财富管理领域，客户生命周期管理（CLM）的效率和效益不仅仅是操作细节，更是客户关系的基石和盈利能力的引擎。多年来，该行业一直由少数几家公司主导，其解决方案通常建立在美国技术堆栈之上。然而，一种新的模式正在崛起，这种模式优先考虑数据主权、灵活性和真正的端到端方法。这就是 InvestGlass 的模式，一个总部位于瑞士的平台，正迅速成为全欧洲眼光独到的金融机构选择的 CLM。.
本文将探讨英国著名供应商 Wealth Dynamix 和 InvestGlass 的客户关系管理产品之间的关键差异。我们将深入探讨为什么对许多银行家和财务顾问来说，InvestGlass 提供的瑞士制造的主权解决方案是更具战略性和面向未来的选择。.
您将了解到
在本综合分析中，您将发现传统 CLM 平台与新一代主权解决方案之间的根本区别。我们将研究数据主权问题、部署灵活性、定制能力和总体拥有成本。文章结束时，您将明白为什么欧洲金融机构越来越多地选择 InvestGlass 而不是 Wealth Dynamix 等老牌公司。.
文化管理景观：两种哲学的故事
Wealth Dynamix 已在财富管理技术市场占据一席之地，提供全面的客户关系管理平台，帮助企业管理整个客户生命周期。其解决方案（包括 WDX1 和基于 SaaS 的 CLMi）旨在提高效率、改善客户参与度并确保合规性。他们利用 Microsoft Dynamics 这一强大且广泛使用的平台来实现其功能。.
然而，这种对美国科技巨头的依赖虽然提供了熟悉感和一定程度的舒适感，但也带来了一系列固有的挑战，特别是对于在日益复杂的监管环境中运营的欧洲金融机构而言。这正是 InvestGlass 提供令人信服的替代方案的地方。作为 100% 瑞士主权平台，InvestGlass 秉承数据主权、开放式架构和完全客户控制的原则，提供根本不同的理念。.
数据主权：欧洲金融不可谈判的问题
在后 GDPR 时代，数据主权不再是一个小众问题，而是任何在欧洲运营的金融机构的基本要求。控制客户数据存储位置和处理方式的能力不仅是合规问题，也是信任问题。客户越来越意识到数据隐私的重要性，他们希望自己的财务顾问成为他们最坚定的捍卫者。.
这正是 Wealth Dynamix 与 InvestGlass 最明显的区别所在。虽然 Wealth Dynamix 同时提供内部部署和云部署选项，但其云产品与 Microsoft Azure 生态系统有着内在联系。这意味着，对于选择云解决方案的公司而言，其客户数据最终将存放在由一家美国公司控制的服务器上。这引发了美国当局根据《云计算法》等法律可能进行访问的重大担忧，而许多欧洲机构已不再愿意接受这种风险。.
而 InvestGlass 则为这一挑战提供了清晰明确的解决方案。他们的平台既可部署在安全的瑞士云上，也可部署在客户自己的内部服务器上。这样就能完全控制数据驻留，确保所有客户信息都在欧洲数据保护法的管辖范围内。对于重视客户数据隐私的银行家和财务顾问来说，这是一个强大的差异化优势。.
“InvestGlass 提供美国云的最佳替代方案：选择瑞士云托管或使用自己的服务器”。- InvestGlass
了解《云计算法》的影响
美国国会于 2018 年通过的《澄清数据的合法海外使用法案》（CLOUD）允许美国执法机构强制要求总部设在美国的技术公司提供存储在服务器上的数据，无论这些数据是存储在美国境内还是境外。这对使用美国云提供商的欧洲金融机构具有深远影响。即使您的数据存储在欧洲数据中心，如果提供商是美国公司，美国当局也有可能访问这些数据。.
对于处理敏感客户信息的财富经理而言，这会带来不可接受的风险。InvestGlass 提供的瑞士解决方案完全消除了这一顾虑。瑞士不是欧盟的一部分，但它有自己健全的数据保护框架，与 GDPR 相当。此外，瑞士公司不受《云计算法》的约束，为客户数据提供了额外的保护。.
灵活性和定制化：两种方法的故事
Wealth Dynamix 和 InvestGlass 都声称可提供灵活的定制解决方案。然而，它们实现这种灵活性的方法却有着本质的不同。.
Wealth Dynamix 的 WDX1 平台以 Microsoft Dynamics 为基础，提供高度定制化。然而，这种定制往往需要 Dynamics 平台的专业知识，并可能导致复杂而昂贵的开发项目。虽然他们提供了模板来加速这一过程，但底层平台是一个庞大而复杂的生态系统，随着时间的推移，管理和调整可能会面临挑战。.
相比之下，InvestGlass 从设计之初就是一个开放、灵活的平台。其无代码/低代码方法使业务用户能够创建和修改工作流、表单和报告，而无需大量 IT 人员的参与。在瞬息万变的市场中，这种灵活性是一项重大优势，使企业能够快速适应新法规、推出新产品并响应不断变化的客户需求。.
此外，InvestGlass 的开放式应用程序接口（API）和智能集成功能使其易于与现有系统连接，从而创建一个真正统一、无缝的技术环境。这与某些传统客户关系管理平台的专有性质形成鲜明对比，后者可能会造成数据孤岛，阻碍创新。.
比较表：定制功能
| 特点 | 财富动力 | 投资玻璃 |
| 定制方法 | 通过 Microsoft Dynamics 基于代码 | 无代码/低代码平台 |
| 所需技术专长 | 高（动力专家） | 低（企业用户） |
| 实施变革的时间 | 周至月 | 小时到天数 |
| 定制成本 | 高（专业开发人员） | 低（内部资源） |
| 工作流程修改 | 需要开发 | 可视化拖放 |
| 表格生成器 | 有限、代码繁重 | 直观、无代码 |
| API 可访问性 | 动态应用程序接口（复杂） | 开放、文档齐全的应用程序接口 |
| 集成灵活性 | 关注微软生态系统 | 与供应商无关 |
端到端的优势：真正的主权工具
InvestGlass 的主要卖点之一是其真正的端到端特性。该平台结合了 数字入职, 该系统将客户关系管理、投资组合管理、营销自动化和客户门户整合到一个统一的解决方案中。这样就不再需要多个不同的系统，从而降低了复杂性，提高了数据一致性，并提供了客户关系的整体视图。.
这种综合方法在客户关系管理方面尤为重要。从潜在客户与贵公司的首次互动，到入职流程，再到对其投资组合的持续管理，每一次互动都在一个系统中进行捕捉和管理。这就提供了一种洞察力和控制力，而这种洞察力和控制力是各种不同工具所无法实现的。.
虽然 Wealth Dynamix 也提供全面的客户关系管理解决方案，但他们的产品更具模块化性质。虽然这可以提供一定的灵活性，但也可能导致用户体验更加零散、集成度更低。对于正在寻找真正无缝和统一的客户关系管理方法的公司而言，InvestGlass 平台的一体化性质是一个显著优势。.
InvestGlass 的六个核心模块
InvestGlass 的集成平台由六个核心模块组成，可无缝协作：
1.数字化入职：通过自动 KYC/AML 检查、数字签名和文件管理，简化客户获取流程。该系统可在数小时内完成客户入职，而不是数天或数周。.
2.CRM - Swiss Sovereign：管理所有客户关系、跟踪互动情况并保存完整的通信记录。客户关系管理专为金融服务设计，包括关系映射和家庭管理等功能。.
3.投资组合管理系统 (PMS）：实时监控客户投资组合、跟踪业绩并生成综合报告。PMS 与传统银行系统集成，甚至可以处理加密货币资产。.
4.营销云：创建有针对性的营销活动，跟踪参与情况，并通过销售漏斗培育潜在客户。营销自动化功能可确保没有潜在客户被遗漏。.
5.客户和员工门户网站：为客户提供安全访问其信息、文件和投资组合业绩的途径。门户网站可完全定制，以符合您的品牌形象。.
6.人工智能:利用人工智能驱动的自动化来处理日常任务，提供个性化建议，并识别交叉销售和追加销售的机会。.
合规性：内置式与螺栓连接式
对于在欧洲运营的财富管理机构而言，合规并非可有可无，而是开展业务的基本要求。监管环境复杂且不断变化，GDPR、MiFID II、FINSA 等框架以及各种国家法规都对如何收集、存储和处理客户数据提出了严格要求。.
InvestGlass 的设计以合规性为核心。该平台包含帮助公司履行监管义务的内置功能，包括自动审计跟踪、同意管理和数据保留政策。由于该平台是瑞士制造，可在瑞士托管，因此自然符合欧洲的监管要求。.
Wealth Dynamix 当然能够支持合规要求，但它依赖于底层 Microsoft Dynamics 平台。这意味着合规功能可能需要配置或定制，从而增加了实施过程的复杂性和成本。此外，使用基于美国的云提供商可能会带来额外的合规挑战，特别是在数据传输和第三国处理方面。.
主要监管考虑因素
| 条例 | InvestGlass 方法 | 财富活力法 |
| GDPR | 瑞士本地托管，内置同意管理 | 需要配置，Azure 托管问题 |
| MiFID II | 预配置工作流程以确保适用性 | 需要定制 |
| FINSA | 瑞士特有的合规功能 | 可能需要额外的开发 |
| 数据驻留 | 瑞士/欧盟托管保证 | 取决于选择的 Azure 区域 |
| 被遗忘的权利 | 自动数据删除工作流程 | 需要手动配置 |
| 审计追踪 | 全面、不可更改的日志 | 可用，但需要设置 |
总体拥有成本：超越标价
在评估客户关系管理（CLM）解决方案时，除了考虑初始许可费用外，还必须考虑系统使用期间的总体拥有成本（TCO）。这不仅包括软件成本，还包括实施、定制、集成、培训以及持续维护和支持的成本。.
由于 Microsoft Dynamics 平台的复杂性，Wealth Dynamix 的解决方案，尤其是 WDX1，可能具有较高的总体拥有成本。定制需要专门的开发人员，实施可能需要数月时间，而持续维护也可能很昂贵。此外，公司可能会发现自己被锁定在微软的生态系统中，在不产生巨额成本的情况下改用其他解决方案的能力有限。.
InvestGlass 采用无代码/低代码方法和开放式架构，大大降低了总体拥有成本。实施速度更快，定制工作可由内部资源完成，平台设计易于维护和升级。此外，该平台的灵活性意味着企业不会被锁定在单一供应商的生态系统中，从而可以根据自身需求的变化自由调整和发展。.
客户成功案例：现实世界的成果
对任何 CLM 平台的真正考验在于其能否带来切实的业务成果。InvestGlass 的成功案例越来越多，这些案例来自欧洲各地的金融机构，它们在效率、客户满意度和盈利能力方面都取得了显著提高。.
瑞士一家中型私人银行实施 InvestGlass 后，客户入职时间从平均 14 天缩短到 24 小时以内。这一巨大进步得益于该平台的自动 KYC/AML 检查、数字签名功能和简化的工作流程。该银行还报告称，行政管理费用减少了 40%，使客户关系经理得以专注于面向客户的活动。.
另一个例子是一家总部位于英国的财富咨询公司，该公司正在为分散的技术环境而苦苦挣扎。他们的客户关系管理、投资组合管理和客户报告系统各自为政，形成了数据孤岛，难以全面了解客户关系。实施 InvestGlass 后，他们能够将所有系统整合到一个平台，从而提高了数据质量，增强了客户洞察力，并增加了 30% 的交叉销售机会。.
迁移之路：从 Wealth Dynamix 迁移到 InvestGlass
对于目前正在使用 Wealth Dynamix 并考虑迁移到 InvestGlass 的公司而言，迁移过程简单明了，而且支持完善。InvestGlass 拥有从各种 CRM 和 CLM 系统（包括基于 Microsoft Dynamics 的平台）迁移数据的经验。.
迁移过程通常包括以下步骤：
1.数据评估：对现有数据进行全面审查，以确定哪些数据需要迁移，以及在新系统中应如何构建这些数据。.
2.映射和转换：在现有数据结构和 InvestGlass 数据模型之间创建映射，并根据需要转换数据。.
3.测试迁移：向沙箱环境进行测试迁移，以便在最终迁移之前发现并解决任何问题。.
4.培训和准备：对团队进行新系统培训，为过渡做好准备。.
5.最终迁移：执行最终数据迁移并切换到 InvestGlass 平台。.
6.迁移后支持：提供持续支持，确保平稳过渡并解决可能出现的任何问题。.
整个过程一般可在 8-12 周内完成，具体取决于现有系统的复杂程度和需要迁移的数据量。.
结论：未来至高无上
总之，虽然 Wealth Dynamix 提供了一个强大且广受赞誉的客户关系管理解决方案，但其对基于美国的技术堆栈的依赖以及更为传统的模块化方法，使其成为许多欧洲金融机构的不二之选。在数据主权、灵活性和真正的端到端方法至关重要的时代，InvestGlass 提供了一个明确而令人信服的替代方案。.
通过选择瑞士制造的主权解决方案，银行家和财务顾问不仅能确保遵守欧洲数据保护法，还能获得显著的竞争优势。快速适应不断变化的市场环境、提供真正无缝的综合客户体验以及在信任和透明的基础上建立关系的能力，是现代财富管理领域取得成功的关键。对于那些准备迎接未来的人来说，选择是明确的：未来就是主权，未来就是 InvestGlass。.
常见问题
1.InvestGlass 和 Wealth Dynamix CLM 解决方案的主要区别是什么？
它们的主要区别在于数据主权和技术基础设施。InvestGlass 是瑞士主权平台，提供内部部署和瑞士云托管服务，而 Wealth Dynamix 则基于美国技术 Microsoft Dynamics。InvestGlass 还提供真正的无代码/低代码平台，而 Wealth Dynamix 则需要更多的专业技术知识进行定制。.
2.为什么数据主权对财富管理公司很重要？
数据主权对于遵守 GDPR 等欧洲数据保护法规以及与客户建立信任至关重要，因为它可以确保客户的数据不会被外国政府根据美国《云计算法案》等法律进行访问。数据主权还能更好地控制数据安全，降低监管风险。.
3.InvestGlass 是否适合小型咨询公司？
是的，InvestGlass 适用于各种规模的企业，从小型咨询公司到大型企业银行。它采用无代码/低代码平台，价格透明，没有隐藏成本，小型公司也能负担得起。.
4.InvestGlass 能否与我的现有系统集成？
是的，InvestGlass 具有开放式应用程序接口（API），可轻松与其他系统集成，从而创建统一的技术生态系统。该平台可与核心银行系统、投资组合管理工具、反洗钱筛查服务和许多其他第三方应用程序集成。.
5.InvestGlass 平台有哪些主要特点？
InvestGlass 在一个集成平台中提供一整套工具，包括数字入职、客户关系管理、投资组合管理、营销自动化和客户门户。它还包括人工智能驱动的自动化功能和全面的合规功能。.
6.InvestGlass 如何处理合规问题？
InvestGlass 以合规为核心，帮助公司满足 MiFID II、FINSA 和 GDPR 等监管要求。该平台包括自动审计跟踪、同意管理、数据保留政策以及用于监管报告的内置工作流。.
7.从其他 CRM 迁移到 InvestGlass 困难吗？
InvestGlass 旨在实现平稳过渡。他们的团队在整个迁移过程中提供支持和指导，确保无缝体验。典型的迁移时间为 8-12 周，具体取决于现有系统的复杂程度。.
8.InvestGlass 提供哪些支持？
InvestGlass 提供全面支持，从初始设置和培训到持续协助，确保您从平台中获得最大收益。提供多种语言和时区支持，并为大客户配备专门的客户经理。.
9.与其他解决方案相比，InvestGlass 的定价如何？
InvestGlass 提供透明、灵活的定价模式，以满足不同的业务需求和规模。与 Wealth Dynamix 等传统解决方案相比，InvestGlass 的总拥有成本通常要低 50-70%，原因在于实施成本低、定制费用低以及持续维护费用低。.
10.为什么要选择瑞士制造的解决方案？
InvestGlass 等瑞士制造的解决方案拥有稳定的政治和法律环境、严格的数据保护法律以及良好的质量和可靠性声誉。瑞士的中立性和强大的数据保护框架为金融服务技术奠定了理想的基础。.