Geleceğin Varlık Yönetimi: Her şey ne hakkında?

COVID19, varlık yönetimi sektörünün dijitalleşmesini ve metalaşmasını hızlandırıyor. Dijital dönüşümün ve dijital yaklaşımın servet yönetiminin geleceğini nasıl etkileyeceğine bakmanın zamanı geldi ve di̇ji̇tal bankacilik. Bu blog yazısında, varlık yönetiminde meydana gelen bazı değişiklikleri ve bunların sizin için ne anlama geldiğini tartışacağız! Varlık yönetimi önümüzdeki on yıl içinde bazı büyük değişikliklere uğramak üzere. Yatırımcılara ve işletmelere paralarını yatırmaları için hizmet sağlayacak yeni teknolojiler geliyor. Robo Danışmanlar gibi teknolojiler ve Yapay Zeka varlık yönetimi yoluyla mali durumunu iyileştirmek isteyen her müşteri veya işletme için erişilebilir olacaktır. Bu yenilikler sonunda insan mali danışmanların yerini tamamen alabilir. Peki tüm bunlar sizi nasıl etkileyecek?

Otomasyon varlık yönetimi sektörünü nasıl etkileyecek?

Robo Danışmanlar temel olarak, bir varlık yöneticisinin herhangi bir insan etkileşimi olmadan farklı fonlara ve hisse senetlerine otomatik olarak yatırım yapmak üzere ayarlanabilen otomatik yatırım araçlarıdır. Analitik ve büyük miktarda veriyi geliştirme yeteneği sayesinde, müşterileri için içgörülü tavsiyeler ve yatırımlar elde etmek için küresel ekonomiyi ve finans piyasalarını izleyebilirler. Tek yapmanız gereken Robo danışman Ne kadar paraya yatırım yapmak istediğinizi, risk toleransınızın ve stratejinizin ne olduğunu, hangi sektörlere odaklandığınızı belirleyin ve sonra bırakın çalışsın! Bir insanın müdahale etmesi gereken tek zaman finansal planlama ve özel bankacilik insan etkileşimi çok önemlidir. InvestGlass ile yatırımlarınızı robo-danışman 10 dakika içinde! İnşa etmek dijital işe alım formları oluşturun ve kendi robot danışmanınızı üretmek için bunları InvestGlass yeniden dengeleme aracına bağlayın. Robot, model portföy planlarınızdan ticaret blotterleri oluşturmanıza yardımcı olacaktır. Yeniden dengeleme şunları tarayacaktır CRM KYC işlem yapmadan önce her müşterinin uygunluğuna saygı duyduğunuzdan emin olmak için

Varlık yöneticilerinin yönetim ücretleri nasıl etkilenecek?

Robo danışmanlar, aşağıdakiler için üretilen ücretleri büyük ölçüde etkilemiştir varlık yöneticileri. Finans alanında yapay zekanın ortaya çıkmasından bu yana, yatırım ve ticaretin maliyeti önemli ölçüde düştü. Varlık yönetimi ve hizmet sağlayıcıları, yönetim ücretleri söz konusu olduğunda büyük bir darbe aldı. Bir varlık yöneticisi artık rakiplerinin sunduğu gerçekten düşük yönetim ücretleriyle rekabet edemez. Aşağıdaki grafikte de görüldüğü gibi, yüksek yönetim ücretleri zaman içinde kümülatif getirilerinizi büyük ölçüde etkileyebilir. Ortalama bir aktif yönetim danışmanlık ücreti 2-3 %'ye yakınken bir ETF ücreti 0,60% civarında olacaktır. Bu fark bir yıllık performans için küçük görünebilir, ancak 10 yıllık bir yaşam süresini ve bileşik etkiyi göz önünde bulundurursanız, fark önemli olacaktır.

Bir varlık yöneticisi genç yatırımcılara farklı mı yaklaşmalı?

Azaret Metrio Zintos Bir yatırım yöneticisi, genç nesille rekabet edebilmek için her zaman genç neslin ihtiyaçlarına yaklaşmaya çalışmalıdır. yapay zeka ve teknolojiden yararlanmak. Bu, sürdürülebilir finans gibi yeni nesil konularda yatırım ve finansal danışmanlık yoluyla başarılabilir. X ve Z Kuşağı. Bu da servet yönetimi endüstrisinde Sürdürülebilirlik, ESG ve DeFi konularına doğru bir kayma görmemiz gerektiği anlamına geliyor ki servet danışmanlarının çoğu bu yeni trendleri yakalamak için uzmanlaşmalı. Asıl soru şu: Bir genel müdür veya üst yönetim, şirketlerinin dijital dönüşümüne yatırım yapmaya istekli mi? Varlık yönetiminin geleceğini göz önünde bulundurmak önemlidir. InvestGlass bir paket oluşturdu di̇ji̇tal araçlar Müşterilerinizin finansal yolculuklarında nerede olduklarını ve yarının başarısı için bugün neye ihtiyaç duyduklarını değerlendirmenize yardımcı olacak. InvestGlass portföy yönetim sistemi, emir, işlem, ödeme ve risk yönetimi için tek bir platform sunar, FINSA, MIFID. Tavsiyelerinizi müşterilerinizin ihtiyaçlarına göre uyarlamak için gerçek zamanlı içgörüler ve veriye dayalı öneriler kullanarak daha güçlü müşteri ilişkileri geliştirebilirsiniz. Ayrıca etiketleme seçeneği, müşterilerinizi riskten kaçınanlar ve risk sevenler veya sporseverler ve teknoloji iyimserleri gibi çeşitli kategorilerde sınıflandırmanıza olanak tanır. Varlık yönetiminin geleceği önümüzde uzanıyor. Takip edebilecek misiniz? Bize ulaşın.