Kripto para birimleri için KYC nedir?

KYC'nin kripto için neden önemli olduğunu anlamak için öncelikle KYC'nin ne olduğunu anlamak önemlidir. KYC, “müşterini tanı” ifadesinin kısaltmasıdır ve başka bir tarafla iş yapmak isteyen bir kişinin veya şirketin kimliğini doğrulama sürecini ifade eder. Bu süreç genellikle isim, adres, doğum tarihi, kimlik kartları ve sosyal güvenlik numarası gibi kişisel bilgilerin toplanmasını ve doğrulanmasını içerir.

Burada nereden başlamanız gerektiğine, İsviçre için durumun ne olduğuna ve InvestGlass KYC araçlarından nasıl yararlanmaya başlamanızı önerdiğimize dair temel bilgileri sunuyoruz. Fintech çözümünüzü düzenliyor ve en iyilerle bağlantı kuruyoruz Kara Para Aklamayla Mücadele çözümler.

Kripto için KYC uyumluluğunun temelleri?

1. İş yapmak istediğiniz kişi veya şirket hakkında tanımlayıcı bilgiler toplayın. Bu bilgiler isim, adres, doğum tarihi, faturalar ve finansal deneyim - risk toleransını içermelidir. KYC gereklilikleri bir ülkeden diğerine değişecektir.

2. Topladığınız bilgilerin doğru ve geçerli olduğunu doğrulayın. Bunu, tutarsızlıkları veya hataları kontrol ederek ve bilgileri teyit etmek için kişi veya şirketle iletişime geçerek yapabilirsiniz. Doğrulama süreci kural tabanlı bir motor ile otomatikleştirilebilir. InvestGlass, kullanıcı sayınız hızla arttığında bile uyumlu kalmanız için otomasyon kuralları sağlar.

3. Kişinin veya şirketin söylediği kişi olduğundan emin olmak için ek kontroller yapın. Bu, bir geçmiş kontrolü yapmayı veya çevrimiçi bir hizmet aracılığıyla kimliklerini doğrulamayı içerebilir. Merkezi olmayan borsalar ve anonim işlemler işinde olabiliriz, ancak danışmanlık ve aracılık işiniz için diğer düzenlenmiş işletmelerin çoğunda olduğu gibi aynı kurallar geçerli olacaktır.

4. Topladığınız tüm bilgilerin ve birinin kimliğini doğrulamak için attığınız tüm adımların ayrıntılı kayıtlarını tutun. (Hizmet faturası, kripto cüzdan numarası, bazen ehliyet veya kimlik kartı)... Sağladığınız bilgiler daha sonra InvestGlass CRM İsviçre merkezli.

KYC önlemleri, kullandığınız kripto borsasına ve yerel düzenleyicinin minimum gereksinimlerine bağlı olacaktır.

Kripto borsaları ile KYC çatışmaları nelerdir?

Kara para aklamayı önlemek amacıyla kripto borsaları AML/KYC veri içgörülerini kullanmaya başlamıştır. AML (kara para aklamayı önleme), kara para aklamanın yasadışı faaliyetlerini önlemeyi amaçlayan yasa ve yönetmelikler dizisini ifade eder. AML/KYC veri içgörülerini kullanarak kripto borsaları şüpheli faaliyetleri tespit edebilir ve kara para aklamayı önleyebilir. Bu, kripto para birimlerinin daha güvenilir hale gelmesine ve benimsenmesinin artmasına yardımcı olacağı için önemli bir gelişmedir. Burada bilmeniz gereken bazı kilit oyuncuları bulacaksınız:

- Binance, dünyanın en büyük kripto para birimi borsalarından biri, düzenleyicilerden gelen KYC taleplerinin artması nedeniyle kısa süre önce yeni kullanıcıların platformuna kaydolmasına izin vermeyi durdurdu.

- Bitfinex, bir başka büyük borsa da KYC sorunlarından etkilendi. Borsa, 2017 yılında bankacılık ortaklarından birinin müşterileri hakkında daha fazla bilgi vermesini talep etmesinin ardından para çekme işlemlerini durdurmak zorunda kalmıştı.

- Bitstamp, bir başka büyük borsa da geçmişte KYC sorunlarıyla uğraşmak zorunda kaldı. Borsa 2016 yılında, bankalarının müşterileri hakkında daha fazla bilgi talep etmesinin ardından para çekme işlemlerini birkaç hafta boyunca askıya almıştı.

- En uyumlu borsalardan biri olarak bilinen Kraken, KYC/AML düzenlemelerini karşılamak için Japonya'ya hizmet vermeyi durdurmak zorunda kaldı.

- Poloniex halen faaliyette olan en eski borsalardan biridir ve o da KYC/AML düzenlemelerine uymak için platformunda değişiklikler yapmak zorunda kalmıştır.

Kripto brokerleri ve geleneksel finans kurumları nasıl birlikte çalışıyor?

Bankaların çoğu sıkı banka gizliliği yasaları ile düzenlenmektedir. Müşteri bilgilerini 3. şahıslara vermelerine izin verilmez. Bununla birlikte, mahkeme celbi veya mahkeme emri gibi bunu yapmaya zorlandıkları özel durumlar vardır. Bu durumlarda, müşteriye bilgilerinin paylaşılacağı bildirilir.

Bir broker veya aracı olarak, sürecinizin sağlam olduğundan ve müşterinin kimliğinin birlikte çalıştığınız finansal kuruluşlarla iyi bir şekilde paylaşıldığından emin olmalısınız.

Yasadışı faaliyetler nasıl takip edilir?

InvestGlass, yasadışı faaliyetleri takip etmenize yardımcı olabilecek bir portföy yönetim yazılımıdır. Yazılım size portföylerinizi gerçek zamanlı olarak izleme olanağı verir ve ayrıca belirli anahtar kelimeler için uyarılar ayarlamanıza olanak tanır. Bu, portföylerinizde yasa dışı faaliyetlerden bahsedilmesi durumunda derhal bilgilendirilebileceğiniz anlamına gelir. InvestGlass ayrıca faaliyetin kaynağını bulmanıza da yardımcı olabilir, böylece durdurmak için harekete geçebilirsiniz. Buna ek olarak, InvestGlass portföylerinizi daha etkili bir şekilde yönetmenize yardımcı olabilecek çok çeşitli özellikler sunar. Bunlar arasında bir risk yönetimi aracı, bir performans izleme sistemi ve bir dizi başka özellik bulunmaktadır. InvestGlass ile portföylerinizin yasa dışı faaliyetlere karşı güvende olduğundan emin olabilirsiniz.

Seyahat Kuralına Uyum VASP'lere ve Finansal Kurumlara Nasıl Fayda Sağlar?

Seyahat Kuralına uymak, Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASP'ler) ve finans kurumları için önemli avantajlar sunmaktadır. İşte nasıl olduğu:

1. Geleneksel Bankacılık Sistemlerine Erişim
   • Uyumluluk, geleneksel bankalarla daha sorunsuz etkileşimlerin önünü açar. VASP'ler Seyahat Kuralına bağlı kalarak düzenleyici standartlara bağlılıklarını gösterir ve bu da finansal kurumlarla güven tesis etmeye yardımcı olur. Bu da bankacılık ilişkileri kurma sürecini basitleştirerek fiat-kripto ağ geçitlerini daha erişilebilir hale getirebilir.
     
2. Kurumsal Yatırımcıları Çekmek
   • Kurumsal yatırımcılar genellikle yatırımlarının güvenli olduğuna ve düzenleyici kurallara uygun olduğuna dair güvence ararlar. Seyahat Kuralına uyan VASP'ler, bu tür yatırımcıları çekmek, yeni finansman kaynaklarını güvence altına almak ve büyüme potansiyelini artırmak için daha iyi bir konumdadır. Bu uyumluluk, yatırımcılara işlemlerin bütünlüğü konusunda güvence veren ek bir güvenilirlik katmanını temsil eder.
     
3. Artırılmış İşlem Şeffaflığı ve Güvenliği
   • Seyahat Kuralının uygulanması işlemlerin şeffaflığını artırarak işlemlere dahil olan tarafların açıkça tanımlanmasını sağlar. Bu şeffaflık, dolandırıcılık ve kara para aklama ile ilgili riskleri azalttığı için müşteriler arasında güven oluşturur. Gelişmiş güvenlik önlemleri sayesinde VASP'ler müşterilerine daha güvenli bir ticaret ortamı sunabilir.
     
4. Sanal Varlıkların Daha Geniş Pazarda Benimsenmesi
   • Uyumluluk, sanal varlıkların günlük hayatta daha geniş kabul görmesini destekler. VASP'ler küresel finansal düzenlemelere uyum sağlayarak kripto para birimlerinin düzenli ekonomik faaliyetlere entegrasyonunu kolaylaştırabilir. Bu, müşteri tabanlarını genişletir ve sanal para birimleri için daha fazla günlük kullanım durumunu teşvik eder.
     
5. Mevzuat Onayı ve Sektörün Durumu
   • Seyahat Kuralı gibi uluslararası düzenlemelere uyum sağlamak, bir şirketin finans sektöründeki konumunu iyileştirir. Uyumluluk konusunda proaktif bir yaklaşıma işaret eder ve yeni ürün ve hizmetler için düzenleyici onayları potansiyel olarak kolaylaştırır. Bu, VASP'lere ve finans kurumlarına hızla gelişen kripto para piyasasında rekabet avantajı sağlayabilir.

VASP'ler ve finans kuruluşları Seyahat Kuralını benimseyerek yalnızca yasal gereklilikleri karşılamakla kalmaz, aynı zamanda büyüme ve işbirliği için çok sayıda yolun kilidini açar.

İsviçre'de KYC ve Uyumluluk ne olacak?

İsviçre, kripto para ve blok zinciri şirketleri için en popüler ülkelerden biridir. Ülke çok elverişli bir düzenleyici ortama sahiptir ve aynı zamanda bir dizi büyük borsaya ev sahipliği yapmaktadır. Bununla birlikte, İsviçre aynı zamanda KYC ve AML düzenlemelerine tabidir. Bu, ülkede faaliyet gösteren şirketlerin bu KYC kurallarına uymalarını sağlamak için adımlar atmaları gerektiği anlamına gelir: Finansal Kurumlar Yasası (FinIA) ve Finansal Hizmetler Yasası (FinSA).

Bu düzenlemelere uymak için şirketler müşterilerinin kimliklerini toplamak ve doğrulamak için adımlar atmalıdır - Kara Para Aklamayı Önleme Yasası (AMLA) Bu süreç “müşterini tanı” (KYC) olarak bilinir. KYC, bir müşterinin kimliği hakkında adı, adresi, doğum tarihi ve iletişim bilgileri gibi bilgilerin toplanmasını içerir. Şirket daha sonra bunu doğrulamalıdır ve uyumluluk işlevleri şirket içinde yönetilebilir veya uzmanlara yaptırılabilir. Şu anda İsviçre yasaları uyumluluk işlevlerinin dış kaynak kullanımına izin vermektedir, ancak BT için karada olması tercih edilmektedir.

İsviçre'de kripto işi yapmak için diğer yararlı belgeler:

1. 2016/07 FINMA Genelgesi “Video ve çevrimiçi kimlik tespiti” (03.03.2016)

2. Blockchain şirketleri için kurumsal hesapların açılmasına ilişkin SBA yönergeleri

3. FINMA Kılavuzu 02/2019 Blok zincirinde ödemeler

4. Bilgi notu: Kara para aklama ile mücadele: finansal aracılar durum tespiti gerekliliklerine uymalıdır

5. Varlık yönetiminde öz düzenlemenin asgari standart olarak tanınmasına ilişkin kılavuz ilkeler

6. CO İlk madeni para tekliflerine (ICO'lar) yönelik düzenleyici çerçeveye ilişkin sorular için kılavuz ilkeler

7. İlk madeni para arzlarına (ICO'lar) yönelik düzenleyici çerçeveye ilişkin sorular için kılavuza ek

8. FinTech lisansı için kılavuz ilkeler

9. Maddeye göre DLT ticaret tesisi olarak lisanslamaya ilişkin kılavuzlar. 73a ff. FinMIA

10. Dış varlık yöneticileri, sırasıyla yatırım yöneticileri ve mütevelliler, AOOS gibi Denetim Kuruluşları tarafından denetlenmektedir (www.aoos.ch)

11. FINcontrol Suisse AG (www.fincontrol.ch), OSIF (www.osif.ch), SO-FIT (www.so-fit.ch) veya OSFIN (www.osfin.ch). SRO VQF (https://www.vqf.ch/en/sro), SRO PolyReg (www.polyreg.ch) veya SRO ARIF (www.arif.ch), Ombudsmanlık Ofisi ( https://www.efd.admin.ch/efd/en/home/the-fdf/ombudsman-finsa.html).

12. Menkul kıymetlerin halka arzı için hazırlanan prospektüslerin BX Swiss AG (www.regservices.ch) veya SIX Exchange Regulation AG (www.ser-ag.com)

Kripto Para ve Sanal Varlıklar için FinCEN ve FATF Seyahat Kurallarına Uyumun Avantajları

FinCEN ve FATF Seyahat Kurallarına uymak, kripto para ve sanal varlık şirketleri için önemli avantajlar sunmaktadır:

1. Artan Pazar Fırsatları
   Bu düzenlemelere uymak yeni iş girişimlerine kapı açabilir. İşletmeler küresel standartlara uyum sağlayarak cazibelerini artırır ve hızla gelişen finansal ortamda cazip potansiyel müşteriler haline gelirler.
   
2. Geliştirilmiş Ana Akım Benimseme
   Uyumluluk, kripto para birimlerinin günlük finansal işlemlere entegre edilmesinin önünü açmaktadır. Bu düzenleyici uyum, sanal para birimlerine olan güveni artırarak onları genel halk tarafından daha erişilebilir ve kullanılabilir hale getirir.
   
3. Geliştirilmiş Bankacılık İlişkileri
   Bu uyumluluk gerekliliklerini karşılayan kripto para firmaları geleneksel bankacılık hizmetlerine daha iyi erişim elde eder. Geleneksel finans kurumlarıyla kurulan bu bağlantı, kurumsal yatırımcılarla daha sorunsuz işlemler ve işbirlikleri yapılmasını kolaylaştırır.
   
4. Artan Şeffaflık ve Güven
   Şirketler bu kurallara bağlı kalarak faaliyetlerinde daha fazla şeffaflık sunabilirler. Bu şeffaflık, her işlem daha fazla görünürlük ve hesap verebilirlikle yürütüldüğü için tüketicilerde güven oluşturur.

Özünde, FinCEN ve FATF Seyahat Kurallarına uyum, kripto para şirketlerinin güvenilirliğini ve operasyonel yeteneklerini önemli ölçüde artırarak hem dijital hem de geleneksel finans piyasalarında başarılı olmalarını sağlayabilir.

Kripto para işinizi neden InvestGlass ile başlatmalısınız?

InvestGlass, portföylerinizi, müşterilerinizi ve işlemlerinizi kolaylıkla yönetmenizi sağlayan bir İsviçre CRM yazılımıdır. Yazılım hem İngilizce hem de Fransızca olarak mevcuttur ve bir dizi borsa ile entegre olarak tüm portföy faaliyetlerinizi tek bir yerden takip etmenizi sağlar. Buna ek olarak, InvestGlass verileri İsviçre'de güvenli ve emniyetli bir şekilde saklanır. Müşteri verileri İsviçre'de kalır. Ancak hesap doğrulama, erişimi Almanya veya İrlanda'daki sunucularla yapılan üçüncü taraf sağlayıcıları kullanabilir. InvestGlass ekibi, üçüncü taraf satıcıların seçiminde size yardımcı olacaktır. Finansal aracı müşterilerimiz genellikle şunları kullanmaktadır onay süreci̇ zinciri ve KYC iyileştirme ve kontrollerini yapılandırmaya paralel olarak.

Araç otomasyonu dolandırıcılığı, terörizmin finansmanını, vergi kaçakçılığını ve hileli faaliyetleri önlemek için yapılmıştır, çoğu kripto borsasına bağlanabilir ve özel sipariş yönetim sistemi ile kripto ticareti yapmak için bağlanabilirsiniz. Nihai amaç, doğrulanmamış kullanıcıları ve potansiyel suç faaliyetlerini kontrol etmek için InvestGlass otomasyon çözümlerinden yararlanmaktır. CRM, brokerler ve danışmanlık zihniyeti için oluşturulmuştur.

CRM ve PMS (portföy yönetim sistemi) ekibiniz tarafından kitlesel olarak benimsenmesi için yapılmıştır. Çözüm, ısmarlama ve eksiksiz bir KYC süreci oluşturmak için tamamen özelleştirilebilir. API'miz aracılığıyla CRM'ye bağlanan çeşitli kimlik doğrulama süreci sağlayıcılarıyla çalıştık. API, çözümün esnek olduğu ve ihtiyaçlarınız geliştikçe daha fazla özellikle kolayca genişletilebileceği anlamına gelir.

PMS - portföy yönetim aracı kripto borsası dostudur. Müşterilerinizin raporlaması için kullanışlı olan her türlü kripto varlığına uyarlayabilirsiniz. Bitcoin raporlaması, önceden oluşturulmuş işlem defterleri ile basitleştirilmiştir.

KYC, kripto dünyasında iş yapmanın önemli bir parçasıdır ve İsviçre, işletmelerin KYC düzenlemelerine uymalarına yardımcı olmak için bir dizi kaynak sağlar. İsviçre CRM yazılımı InvestGlass, büyümenizi güvenlikle artıracaktır.