Kazanan bir yapay zeka neobankası oluşturmak
Bankacılık sektörü, özellikle de sadece dijital neobankalar, son zamanlarda önemli dönüşümler yaşamıştır. Geleneksel bankalar, önemli sabit maliyetler ve uzun zaman çizelgeleri de dahil olmak üzere yüksek giriş engelleriyle karşılaşırken - genellikle beş ila yedi yıl-başabaş noktasına ulaşmak için (McKinsey), neobankalar başlangıç maliyetlerini önemli ölçüde azaltarak ve büyümeyi hızlandırarak bu modeli bozuyor.
Teknolojiden yararlanan neobankalar neredeyse müşteri edinme oranlarına ulaşıyor üç kat daha yüksek sektörün yerleşik normlarına meydan okuyarak ve müşteri beklentilerini hızla yeniden şekillendirerek geleneksel bankalardan (Forbes).
Sadece bunlar değil meydan okuyan bankalar Geleneksel bankaların katlandığı maliyetlerin çok altında bir maliyetle faaliyet gösteriyorlar, ancak stratejileri ve uygulama planları da belirgin bir şekilde yıkıcı. Minimum gizli masrafla daha şeffaf fiyatlandırma yapıları sunarak rekabetçi havuzu giderek daha geniş hale getiriyorlar. Yine de bunlar için di̇ji̇tal bankalar, Genel arayışları rekabet avantajlarını sağlamlaştırmakla ilgilidir. Tüketicinin finansal pastasından daha büyük bir dilim kapmayı ve önemli karlar elde etmeyi hedefliyorlar.
Cevabın önemli bir kısmı, veri analitiği ve yapay zekanın tüm operasyonlara derinlemesine entegre edilmesinde yatıyor. Neobankalar, karşılanmamış ihtiyaçları çözen akıllı değer önerileri formüle ederek müşteri ilişkilerini derinleştiriyor. Ayrıca, değişen müşteri beklentilerini karşılayan ve çapraz satış fırsatlarını artıran hiper-kişiselleştirilmiş hizmetler sunmak için verilerin gücünden yararlanıyorlar. Bu arayış sadece finansal performansla ilgili değil, aynı zamanda gerçek iş değeri sunmakla da ilgilidir.
Önemli ölçüde ölçeklenen ya da kârlı hale gelen başarılı neobankaları düşünün. Hepsi birkaç benzersiz özellik sergiliyor:
Hızlı Ürün Sunumları:
Sanal bankaların sürekli gelişen dünyasında sadece birkaçı diğerlerinin önüne geçebiliyor. Nasıl mı? Ürün inovasyonuna öncelik veriyorlar. Bu sadece müşterilere hizmet etmekten daha fazlası. Bu neobankalar, kapsamlı müşteri verilerini analiz ederek tüketicilerin satın alma alışkanlıklarını hızla belirliyor. Bu sayede gelişen pazar trendlerine hitap eden yeni ürünleri hızla piyasaya sürebiliyorlar. Ayrıca, değişime uyum sağlayabilmeleri için esnek teknoloji platformlarına sahipler. Bunu yaparak, yalnızca finansal performansı iyileştirmekle kalmıyor, aynı zamanda müşteri memnuniyetini de artırıyorlar.
InvestGlass ile bulut çözümünün üzerine yeni ürünler inşa edebilirsiniz.
Mükemmel Müşteri Etkileşimi:
Küresel bankacılık sektörü, birkaçı dışında, genellikle geleneksel hizmetlerden daha fazlasını sunmakta başarısız olmaktadır. Ancak önde gelen neobankalar beklentileri karşılamaktan daha fazlasını yapıyor. Eğlendiren ve eğiten çözümler sunmak için platformlarından yararlanıyorlar. Pazar araştırması sağlayıcısı Statista'dan pazar trendlerine ilişkin içgörülerden finansla ilgili oyunlar sunmaya kadar, müşterilerini meşgul ediyor ve bilgilendiriyorlar.
Gelişmiş Kişiselleştirme - müşteri yaşam süresini en üst düzeye çıkarma:
Bu sanal bankalar, müşteri verilerini analiz ederek hiper-kişiselleştirilmiş hizmetler sunma konusunda ön saflarda yer almaktadır. Tüketicilerin satın alma alışkanlıklarını inceleyerek, müşterilerin mevcut bağlamına uygun alışveriş önerileri ve hizmetleri sunmalarını sağlarlar. Şu sayfalara bir göz atmanızı öneririz müşteri adayı puanlama süreci ve neobank kurulumunuzun ilk gününden itibaren otomasyon süreci.
Hibrit müşteri ilişkileri için Diyaloğa Dayalı Arayüzler:
Hızla gelişen bankacılık dünyasında, diyaloğa dayalı arayüzler modern müşteri etkileşiminin belirleyici bir özelliği olarak öne çıkıyor. Geleneksel bilanço ölçümleri, önemli olmakla birlikte, artık tek başına bankalarin başarisi. Bunun yerine, günümüzün dijital çağında, bir bankanın müşterileriyle nasıl etkileşime girdiği ve onlarla nasıl etkileşim kurduğu büyük önem taşımaktadır. Sanal bankalar, özellikle de başarılı yeni bankalar ve meydan okuyan bankalar, bu değişimin farkındadır ve bu yeni iletişim biçimlerini benimsemede ön saflarda yer almaktadır.
Bu sanal bankalar için amaç, yalnızca müşteri sorgularını ele almanın ötesine geçiyor. Bunun yerine, müşteri bağlamından yararlanarak, bu Yapay zeka merkezli kurumlar müşteri etkileşimini bir üst seviyeye taşımak. Bu sadece yanıt vermekle ilgili değildir; müşterinin ihtiyaçlarını anlamak, öngörmek ve onlarla birlikte gelişmekle ilgilidir.
Dijital bankalar Her etkileşimin yalnızca yardımcı değil, aynı zamanda etkileşimli ve ilgi çekici olmasını sağlamak için sohbet robotları ve ses teknolojisi gibi yenilikçi teknolojilerden yararlanın. Bu tür araçlar yalnızca yanıt vermekle kalmaz, sohbet de eder. Müşterilerin ruh halini ölçebilir, altta yatan ihtiyaçları anlayabilir ve hatta önceki etkileşimlere ve pazar trendlerine dayanarak sorguları tahmin edebilirler. Bu proaktif yaklaşım yalnızca müşteri etkileşimini derinleştirmekle kalmaz, aynı zamanda gelişmiş çapraz satış için de kapılar açar. Bir müşterinin bağlamını anlayarak, bankalar bireysel ihtiyaçlara mükemmel bir şekilde uyan ürün ve hizmetler sunabilir ve müşterinin finansal yolculuğundaki konumlarını daha da sağlamlaştırabilir.
Dahası, dijital bankaların bu diyaloğa dayalı arayüzleri hızla piyasaya sürmesi, çevik kalma ve pazar trendlerine yanıt verme konusundaki kararlılıklarını gösteriyor. Özellikle meydan okuyan bankalar, bu araçları kalabalık bir pazarda kendilerini diğerlerinden ayırmak için kullanıyor ve sadece bir banka değil, müşterilerinin finansal çabalarında bir ortak olmalarını sağlıyor.
Özünde, yapay zeka ve bağlama duyarlı algoritmalar tarafından desteklenen diyalog arayüzleri, iletişim araçlarından daha fazlasıdır. Dijital çağda müşteri etkileşiminin kalbidirler. bankacılık dönemi, Her etkileşimin daha güçlü, daha anlamlı bir ilişkiye doğru atılan bir adım olmasını sağlamak.
Açık Bankacılık Entegrasyonu:
Yenilikçi sanal bankalar, müşterileri ayrı bir hesaba bağlı tutmak yerine, müşterilerin tüm bankacılık ihtiyaçlarını yönetebilecekleri platformlar sağlar. Bu bütünsel yaklaşım, kişinin finansal sağlığına ilişkin kapsamlı bir görünüm sağlar.
Açık Bankacılık Entegrasyonu, yenilikçi sanal bankalar dünyasında giderek ilgi gören bir modeli benimsiyor. Geleneksel bankacılık genellikle müşterileri, her bir hesabın veya hizmetin ayrı ayrı var olduğu, parçalı ve genellikle hantal kullanıcı deneyimlerine yol açan silo deneyimleriyle sınırlandırır.
Buna karşılık, Açık Bankacılık Entegrasyonu şunları sağlar fi̇nansal kurumlar daha birleşik, bağlantılı bir deneyim sunmak. InvestGlass, müşterilerin tek bir hesap veya hizmetle sınırlı olmadığı bir platform sağlayarak bunu gerçekleştirmeyi hedefliyor. Bunun yerine, farklı kurumlardan birden fazla hesabı, hizmeti ve hatta finansal ürünü tek bir platforma entegre edebilirler.
Bu entegrasyonun faydaları çok yönlüdür. Müşteriler için, bakiyelerini kontrol etmek, transfer yapmak ve hatta finansal tavsiye almak gibi tüm bankacılık ihtiyaçlarının birleşik bir arayüzden erişilebilir olduğu daha sorunsuz bir bankacılık deneyimi anlamına gelir. Birden fazla uygulama veya web arayüzüyle uğraşma ihtiyacını ortadan kaldırarak, bazen bireyleri mali durumlarıyla daha proaktif bir şekilde ilgilenmekten alıkoyabilen sürtünmeyi azaltır.
Dahası, bu bütünsel yaklaşım müşterilerin finansal sağlıkları hakkında kapsamlı bir görüşe sahip olmalarını sağlar. Tüm bankacılık verilerinin tek bir yerde toplanmasıyla, daha bilinçli kararlar verebilir, finansal durumlarını takip edebilir ve finansal hedefleri daha etkili bir şekilde, ve hatta daha segmentlere ayrılmış bir kurulumda gözden kaçırabilecekleri potansiyel sorunları veya fırsatları tespit edebilirler.
InvestGlass'ın Açık Bankacılık Entegrasyonuna yönelmesi, finans sektöründe daha müşteri odaklı çözümlere doğru yaşanan geniş çaplı değişimle uyumludur. Sadece bireysel kullanıcılar için bankacılık işlemlerini kolaylaştırmayı değil, aynı zamanda müşteri-banka ilişkisinin doğasını yeniden tanımlamayı, daha entegre, şeffaf ve ilgili tüm taraflar için faydalı hale getirmeyi vaat ediyor.
Stratejik Ortaklıklar:
Mesele sadece dijital bankacılık hizmetleri sunmak değil. Bu neobankalar, stratejik ittifaklar kurarak hizmetlerini ödeme platformlarına ve dijital ticaret yollarına yerleştiriyor. Bu sadece keşfedilebilirliklerini artırmakla kalmıyor, aynı zamanda müşterilerine tamamlayıcı hizmetler sunmalarını da sağlıyor.
Bir Köşe Taşı Olarak Müşteri Yaşam Boyu Değeri (LTV):
Geleneksel bankacılık sektöründe, tarihsel olarak tipik bilanço ölçütlerine büyük önem verilmiştir. Bu ölçütler değerli olsa da genellikle müşteri ilişkilerinin nüanslarını ve dijital çağda değişen müşteri ihtiyaçlarını gözden kaçırmaktadır. Öte yandan, sanal bankalar, özellikle de ödeme teknolojisi şirketi BPC gibi öncülere bağlı olanlar, bu zihniyeti dönüştürüyor.
Dijital bankalar, özellikle de meydan okuyan bankalar, geleneksel göstergeler yerine müşteri merkezli ölçümlere öncelik veriyor. Müşteri LTV eğrilerini gözlemlemek ve raporlamak için zaman ve kaynak yatırımı yaparlar. Bunu yaparak, bu bankalar müşteri katılımı hakkında daha derin içgörüler elde eder ve pazar eğilimleri ve müşteri tercihleriyle uyumlu akıllı değer teklifleri geliştirebilir.
LTV'ye odaklanmak, bu sanal bankaların müşteri edinme maliyetlerini azaltan ve müşterinin yaşam boyu değerini artıran stratejiler oluşturmasına olanak tanır. Sonuç olarak, gelişen müşteri ortamına hitap eden yeni bankacılık hizmetlerini hızla piyasaya sürebilirler. Ürün inovasyonu daha çevik ve müşterinin gerçekten ne istediğiyle uyumlu hale gelir. Gelişmiş çapraz satış, bu stratejik hamlelerin bir yan ürünü olarak ortaya çıkar ve bankanın karşılanmamış müşteri ihtiyaçlarını öngörme ve çözme yeteneğinin bir kanıtı olarak hizmet eder.
InvestGlass bu ortamda öncelikle şu özellikleriyle öne çıkıyor dijital işe alım ve CRM araçları. Yalnızca dijital bankalar alanında kârlılığın anahtarı, müşteri etkileşimlerini kolaylaştırmak ve tutarlı etkileşim sağlamakta yatıyor. InvestGlass'ın Dijital İşe Alım sistemi, yeni müşterilerin giriş sürecini basitleştirerek, ilk etkileşimden itibaren müşterinin kendisini değerli ve anlaşılmış hissetmesini sağlar. Bu sadece müşteri sorularını çözmekle ilgili değil; kalıcı ilişkiler geliştirmekle ilgili.
Ayrıca, InvestGlass tarafından sunulan CRM, müşteri ilişkilerinin derinleştirilmesinde çok önemli bir rol oynar. Müşteri etkileşimlerini, tercihlerini ve geri bildirimlerini takip ederek CRM bankalara izin verir tekliflerini uyarlamak ve sürekli etkileşim sağlamak için. Bu, sanal bankalar için çok önemlidir ve maksimize etmeyi amaçlayan başarılı neobankalar Her bir müşterinin yaşam boyu değeri.
Esasen InvestGlass'ın Dijital İşe Alım ve CRM sistemleri gibi araçlar sadece tamamlayıcı araçlar değildir; kârlı bir stratejinin bel kemiğidir. İzin verirler bankalarin pazarin önüne geçmesi̇ eğilimleri, finansal performansı iyileştirmek ve hem kurum hem de müşterileri için gerçek iş değeri sağlamak.
InvestGlass ile kazanan bir AI Neobank oluşturmak
Daha geniş bir yelpazede, bankacılık ortamının, özellikle de meydan okuyan bankaların yükselişiyle birlikte, dönüştürücü bir aşamadan geçtiği açıktır. Pazar dinamiklerine hızla yanıt verme becerisi, müşteri memnuniyetine odaklanma ve veri analitiğinden yararlanma ile birleştiğinde, bu gelişen alandaki liderleri belirleyecektir.
InvestGlass'a girin. Yerleşik yapısı ile ChatGPT, kârlı Yapay Zeka Neobankalarının oluşturulmasına yardımcı olacak şekilde konumlandırılmıştır. Nasıl mı? Öncelikle, müşteri yaşam boyu değerini en üst düzeye çıkarmak ulaşılabilir bir hedef haline geliyor. Platformun yetenekleri, çeşitli müşteri segmentlerinin derinlemesine anlaşılmasına olanak tanıyarak müşteri edinme ve elde tutma için özel stratejiler sağlar. InvestGlass, kullanıcıların tüm banka hesaplarını verimli bir şekilde yönetmelerine olanak tanıyan özelliklerle sorunsuz bir müşteri deneyimi sağlar. Ayrıca, müşteri tercihleri hakkında veri toplama ve yorumlama yeteneği, farklı müşteri segmentlerinin ihtiyaçlarına hitap eden yenilikçi ürün ve hizmetlerin hızla piyasaya sürülmesinde benzersiz bir avantaj sunar.
Geleneksel yöntemler nedeniyle geride kalabilen birçok geleneksel bankanın aksine, yapay zeka odaklı neobankalar, InvestGlass gibi platformların yardımıyla, yalnızca dijital oyunlara sahip olarak rekabetçi bankacılık ortamında çevik kalmalarını sağlar. Ayrıca iş ortağı ekosistemlerinden etkin bir şekilde yararlanarak, tekliflerini daha da iyileştirmek için iş ortağı verilerinin geniş rezervuarlarından yararlanabilirler. Dahası, otomatik tasarruf gibi özelliklerle müşteriler yalnızca kolaylık değil, aynı zamanda finansal güçlenme de yaşarlar.
Sonuç olarak, bankacılık sektörü gelişmeye devam ettikçe, InvestGlass gibi araçlar ve platformlar, ChatGPT gibi yapay zeka yetenekleriyle birlikte Neobankaların geleceğini şekillendirmede etkili olacaktır. Müşteri beklentilerini karşılamak, hızla yenilik yapmak ve nihayetinde dijital bankacılık devriminde liderlik etmek için gereken avantajı sağlıyorlar.