İşe Alım Sürecinizi Nasıl Verimli Bir Şekilde Dijitalleştirebilirsiniz?
“Digital onboarding” terimi tüm sektörlerde yaygın olarak kullanılmaktadır; ancak anlamı farklılık göstermektedir. Bankacılık ve finansal hizmetlerde, dijital onboarding, bankacılık hesaplarının veya benzer kayıtların çevrimiçi olarak oluşturulması anlamına gelir. CRM'e odaklanırsak, anlam CRM sistemini ve onboarding araçlarını kullanan işletmelerden birine yakındır.
FINMA, 2016 yılından bu yana müşteri katılımını tamamen dijital biçimde gerçekleştirmektedir. Kimlik doğrulama çözümleri, onboarding sürecini güvenli ve müşteri kimliğini makine öğrenimi teknolojisi ile doğrulanabilir hale getirdi.
Dijital işe alım orta ve uzun vadede kağıt formların ve geleneksel KYC veri toplamanın önüne geçecektir. Bu dijitalleşme, özellikle bankacılık sektöründe ve banka hesabı açma iş akışlarında, firmalar ve şirketler için iş gücünün ve maliyetlerin azaltılmasını sağlar. Müşteriler bir kez sisteme dahil olduklarında kolayca yönetilebilir ve CRM arayüzünün kullanıcısı haline gelirler. Platform üzerinden bir müşteri portalı, KYC düzeltmesi veya dosya yükleme (kimlik, adres kanıtı vb.) gibi ek onboarding gereksinimlerinin sağlanmasını paylaşabiliriz.
Çalışanlar CRM'i kullanarak işe alım çözümünü uyarlayabilir ve işe alım yolculuğunu etkileyebilir. Çalışan işe alımı, işe alımlarda etkili yetenek yönetimi ile insan kaynakları ekibinin esnekliğini sağlayarak şirketin yeteneklerini de geliştirebilir.
Dijital Onboarding - InvestGlass ile Finansal Hizmetler
InvestGlass'ta, eksiksiz bir işe alım süreci içeren hepsi bir arada bir CRM çözümü sunuyoruz. Müşterilerimiz, tam dijital ilk katılım, tam kağıt ilk katılım veya her ikisinin bir karışımı arasında seçim yapabilirler; kağıtla kalmak manuel iş yükünü artırsa bile. Dijital onboarding üç ana aşamaya ayrılabilir. İlk olarak, müşterinin bilgilerini makineye doğru bir şekilde girmesi için bir veya birden fazla form doldurması gerekir. İkinci olarak, onay süreçlerinin ve kimlik doğrulamalarının başlatılması. Son olarak, KYC düzeltmelerinin daha sonraki bir aşamada yapılması gerekebilir.
Veri toplama daveti, istenen kullanıcı deneyimine bağlı olarak çeşitli şekillerde olabilir. Bankaların dijitalleşmesi gerekiyor daha sonra belirli potansiyel müşterilere gönderilebilen katılım formları. Bu formları e-posta yoluyla gönderebilir veya basit imzalama formlarını web sitenize yerleştirebilirsiniz. Kuruluşun gizlilik politikasına bağlı olarak, müşteri adaylarına halihazırda bir müşteri portalı verilmiş olabilir; bu durumda formlar doğrudan portal üzerinden paylaşılabilir. Potansiyel müşteriler formlar aracılığıyla gerekli bilgileri ve dosyaları doldurur ve işleri tamamlandığında size bir bildirim gönderilir.
Dijital onboarding, söz konusu müşteri adayının kabul edilip edilmeyeceğine karar vererek müşterilerin ve tüketicilerin benimsemesini kolaylaştırmayı amaçlamaktadır. İşletmeler ayrıca müşteri adaylarının kimliğini doğrulamak ve isimlerini AML ve uyarı listelerinde kontrol etmek ister. Bireyleri ve formları dolduran kişileri doğrulamak için AML kontrollerinden yüz tanıma kimlik doğrulamasına kadar çeşitli iş ortakları kullanabilirsiniz. İhtiyaçlarınıza bağlı olarak bu kontrolleri otomatikleştirmek veya manuel olarak başlatmak mümkündür. Bir müşteri adayı düşük riskli, orta riskli veya PEP birey gibi bir kategoriye girdiğinde, (yine otomatik olarak veya değil) bir onay süreci̇. Onay süreçleri, yanıtlarına, risk düzeyine ve benzerlerine bağlı olarak potansiyel müşterilerin kabul edilmesine veya reddedilmesine olanak tanır. Oyunun kurallarını siz belirlersiniz.
Bir müşteri adayı kabul edildikten sonra, bir müşteri portalı erişimi oluşturabilir, iletişimi başlatabilir, belgeleri paylaşabilir, yatırım teklifleri oluşturabilir ve güçlü ve uzun süreli ilişkiler oluşturmak için çözümün tüm özelliklerini ve ürünlerini kullanabilirsiniz. Daha da önemlisi, pazarlama otomasyon ve KYC iyileştirme süreçlerini kolayca geliştirme. Örneğin, bir kullanıcı adresini, uyruğunu veya medeni durumunu değiştirdiğinde bir KYC düzeltme kontrolü ayarlamak isteyebilirsiniz. KYC düzeltmesi, müşterilerin bilgilerinin kontrol edilmesini temsil eder. Genellikle, zamanında veya özel olaylarda yapılır. InvestGlass aracılığıyla, herhangi bir cihazda düzeltmeyi bildirebilir ve düzeltme formlarını e-posta veya müşteri portalı aracılığıyla paylaşabilirsiniz. Açıkçası, telefon görüşmeleri veya yüz yüze toplantılar gibi geleneksel yollar hala yapılabilir, ancak biz dijitale dönmek istiyoruz!
Müşterinin insan olduğunu unutmayın!
Potansiyel müşterileri işe alırken püf noktalarına ve ipuçlarına odaklanalım. İster bir meydan okuyan banka ya da yerleşik bir tanesi, ilginizi çekebilir.
Organizasyon her şeydir. Formlarınızı ve işe alım sürecinizi ayarlarken, iş akışının ve her adımın açık ve eksiksiz olduğundan emin olun.
Basit ve hızlı kalın. Bir potansiyel müşteriden 10 dakikadan fazla bir süre boyunca bir form doldurmasını istememelisiniz.
İlk katılım sürecini yaygınlaştırın. Potansiyel müşterinizin katılımını sürdürmek için sürecinizi birkaç adıma veya aşamaya yayın.
Net beklentiler ve hedefler belirleyin. Bu, metrikleri ve işe alım kalitenizi değerlendirmenize yardımcı olacaktır. Böylece, müşteri kazanımınızı en üst düzeye çıkarmanıza yardımcı olur.
Düzenli olarak geri bildirim alın. İş akışlarınızı iyileştirmek için müşteri adaylarınızdan ve müşterilerinizden geri bildirim alın. Dijital onboarding'i benimseyin ve elde tutma oranlarınızda 80% artış bekleyin! Ancak, geçen yıl müşterilerin 60%'si karmaşıklık, uzunluk gibi çeşitli nedenlerle dijital onboarding'i terk ettiği için sürecinizi yakından izleyin.