En İyi İşe Alım Yazılımı Nasıl Seçilir (Adım Adım + RFP Şablonu)
Dijital işe alım hakkındaki bu InvestGlass sunumuna hoş geldiniz. Ben InvestGlass'ın CEO'su Alexander ve bu sunum sırasında size potansiyel müşterileri nasıl işe alacağınızı, KYC iyileştirmesini nasıl yapacağınızı ve müşterilerinizi nasıl işten çıkaracağınızı göstereceğiz. Bir sonraki teklif talebinizi yanıtlamak için kullanmanız gereken 50 soruyu da ekleyeceğiz!
InvestGlass bir satış otomasyon platformudur - ABD ayak izi olmayan bir numaralı İsviçre çözümü. Kendi sunucularınızda konuşlandırılabilir veya İsviçre sunucularında barındırılabilir. InvestGlass, otomasyon için ihtiyacınız olan tüm araçları sunan İsviçreli bir aile şirketidir.
Şu anda finans, sigorta, hükümetler, dernekler, kulüpler ve her büyüklükteki şirketten dünya çapında 120'den fazla müşteriye hizmet veriyoruz. Müşteriler bizi tercih ediyor çünkü İsviçre'de, kendi ülkelerinde veya özel bir bulutta veri ikametgahı ile egemen bir İsviçre çözümü arıyorlar.
Temel Ürünler ve İşe Alım Süreci
Potansiyel müşteriden dağıtıma kadar tüm yolculuğu sekiz temel ürünle otomatikleştiriyoruz: işe alım, CRM, otomasyon, onay süreci̇, müşteri portalı, raporlama, pazarlama, portföy yönetimi ve olay yönetimi.
Şirketiniz için işe alım süreci oluştururken ilk adım, sunmak istediğiniz deneyimi tanımlamaktır:
- Müşteriler tarafından kendi kendine katılım
- İlişki yöneticileri formları itiyor
- Potansiyel müşteriler formları doldurmadan önce yöneticilerin verileri hazırladığı hibrit modeller
Daha sonra markanızı (renkler, düzen, stiller) yapılandırıyor ve işe alım iş akışını tanımlıyoruz. Tipik kurulum 1-4 hafta sürer, ardından test eder, yayına alır ve raporlamayı sürekli iyileştiririz.
Otomasyon, Yapay Zeka ve Dijital Formlar
Önemli bir soru, işe alımın hangi kısımlarının otomatikleştirilmesi gerektiğidir. Kural tabanlı otomasyon, formları filtreleme, PEP durumunu kontrol etme veya menşe ülkeyi işaretleme gibi görevlere izin verir, ardından uyarıları veya görevleri tetikler. Onay süreçleri de otomatikleştirilebilir ve meslektaşların hesap açılışları, risk koşulları veya tarife onayları için oy kullanması gerekebilir.
Yapay zeka, mevcut formları yapılandırılmış CRM alanlarına ve JSON yüklerine dönüştürerek işe alım sürecini daha da geliştirir. Bu, özellikle çok dilli formları (örneğin İngilizce, Fransızca, Almanca, Çince) birleşik bir dijital formatta birleştirirken saatlerce çalışmaktan tasarruf sağlar.
Kodsuz form oluşturucu kodlama yapmadan profesyonel işe alım formları tasarlamanıza olanak tanır. Bilgi, formlar arasında şu şekilde yeniden kullanılabilir paketler, Böylece mükerrer girişler azaltılır.
Güvenlik, Uyumluluk ve Çok Taraflı İş Akışları
InvestGlass, denetim izleri, belge yönetimi, mobil uygulamalar, iki faktörlü kimlik doğrulama (2FA) ve güvenli QR kodu erişimi ile güvenliği sağlar. Formlar verilerle önceden doldurulabilir ve yalnızca doğru müşterinin bunlara erişmesini sağlar.
KYC/KYB/KYT kontrolleri API aracılığıyla üçüncü taraf sağlayıcılarla entegre edilmiştir. Sistemimiz birden fazla UBO ve LPOA ile karmaşık ilişkileri (şirketler, tröstler, aileler) destekler, portal erişimi, imzalar ve hesap görüntüleme için izinler tanımlar.
Dijital imza iş akışları, IP adreslerini, zaman damgalarını ve 2FA doğrulamalarını yakalayan denetim izleriyle birden fazla tarafın belgeleri güvenli bir şekilde imzalamasına olanak tanır. Çok taraflı onboarding, hassas alanları yetkisiz izleyicilerden gizleyerek gizliliği sağlayabilir.
Onaylar, KYC İyileştirme ve Raporlama
Onay sürecimiz, hesap açılışları, W8/W9 incelemeleri, KYC düzeltmeleri ve offboarding'i kapsayan çok adımlı diziler ve onaylayıcı grupları ile özelleştirilebilir.
KYC iyileştirmesi şu şekilde tetiklenebilir:
- Yeni bir hizmete abonelik
- Periyodik gözden geçirmeler (örneğin, her 5-10 yılda bir)
- Süresi dolan kimlikler veya yeni PEP atamaları gibi olaylar
Tüm eylemler canlı raporlama panolarında takip edilerek süreç verimliliği, darboğazlar ve otomasyon fırsatları vurgulanır. Müşteriler tam otomasyon, tam manuel gözetim veya yapay zeka, kurallar ve insan incelemesini birleştiren hibrit yaklaşımlar arasında seçim yapabilirler.
InvestGlass dijital işe alım müşteri yolculuklarını kolaylaştırır, uyumluluğu otomatikleştirir ve güvenliği artırırken marka ve iş akışları üzerinde tam kontrol sahibi olmanızı sağlar.
InvestGlass dijital katılım, müşteri yolculuklarını kolaylaştırır, uyumluluğu otomatikleştirir ve güvenliği artırırken marka ve iş akışları üzerinde tam kontrol sahibi olmanızı sağlar.
Teklif Talebinizi oluşturmak için Sıkça Sorulan Sorular
Kaçırdığımız bir soru var mı? Bize bildirin!
- Diller
Şu anda kaç dosyanız var? Hesap açma süreci çok dilli mi olacak yoksa her dil için ayrı hesap açma süreçleriniz mi olacak?
- Proforma belgeler
Kaç PDF proforma formatta kalmalıdır, örneğin W8NW9IMIBen, libre passage veya hayat sigortası?
- Kişi ve hesap tabanlı
Belgeleriniz kişi bazlı mı yoksa hesap bazlı mı olmalı?
InvestGlass ile dijital on-boarding
- Formül belgeleri (A, K, T)
Belgelerinizde proforma olarak kalması gereken A, K veya T gibi formlar var mı?
- Hesap açma paketleri
Hesap açılışı için paketler tanımladınız mı? Bunlar ürün ailelerine göre gruplandırılabilir mi?
- Örfi hukuka karşı medeni hukuk
Genel hukuk veya medeni hukuka bağlı olarak farklı paketler oluşturdunuz mu?
- InvestGlass ile dijital imza süreci
Dijital imza süreciniz var mı? InvestGlass sistemini 2FA, IP/ID/zaman damgası kaydı ile kullanmayı bekliyor musunuz? İmza pedli imzaları kabul ediyor musunuz? İmza pedi her UBO/LPOA için gizlenmeli mi? Belirli alanlar bir UBO'dan diğerine gizlenmeli mi?
- Kimlik doğrulama
Bir hesap açarken, bir banka çalışanı ile ilk görüşme olmadan vakaları kabul ediyor musunuz, yoksa önce bir çalışanın kimlik belgesini doğrulaması mı gerekiyor?
- Beklenti katılımı
Müşteri adayı tarafından hesap açma sürecinin nasıl yürütülmesini bekliyorsunuz?
- Destekleyici belgeler
Bireysel ve şirket hesapları için kaç belge (kimlik, servet kanıtı, vergi fişleri, vb.) toplamayı bekliyorsunuz? Gerekli unsurları standartlaştırdınız mı?
- Kısıtlı ülkeler
Belirli ülkeler için uzaktan hesap açılmasını engelleyecek misiniz?
- Belge paketleri
Aynı anda birden fazla form doldurulursa, verimlilik için bunların paketler halinde yeniden gruplandırılmasını ister misiniz?
- Cihazlar ve kanallar
Hesap açma işleminin mobil, tablet, masaüstü veya kağıt tabanlı hibrit bir süreçle yapılmasını mı bekliyorsunuz?
- Süre
Bir hesap açılışı ne kadar sürmelidir?
- Üçüncü taraf başlatma
Hesap açılışları harici varlık yöneticileri veya iş tanıtıcıları gibi üçüncü taraflarca mı gerçekleştirilecek?
- Zorunlu sorular
Her form için gerekli minimum cevapları tanımladınız mı? Tüm sorular zorunlu mu?
- Simülatörler
Formlarınız simülatör içeriyor mu? Eğer öyleyse, hangileri?
- Kaydet ve sonra devam et
Formların kaydedilmesine ve daha sonra doldurulmasına izin veriyor musunuz? Eğer öyleyse, geçerliliği sağlamak için form versiyonlamanız var mı?
- Çoklu UBO'lar
Birden fazla UBO için, sıralı tamamlamaya izin veriyor musunuz yoksa bir UBO her şeyi tamamlamalı mı?
- InvestGlass CRM ve diğer CRM ile entegrasyon
Belgeler tamamlandıktan sonra, güncellemeler üçüncü taraf bir CRM'ye aktarılacak mı? Eğer öyleyse, şema veya JSON örnekleriniz var mı (müşteri bilgisi, bilgi, deneyim, ihtiyaçlar)?
- PDF biçimlendirme
Oluşturulan PDF'ler mevcut formatınıza tam olarak uymalı mı yoksa küçük değişiklikler yapılabilir mi?
- Onay iş akışı
Hesap açılışlarını onaylarken, onaylayanlar tek tek alanları mı yoksa PDF/paketin tamamını mı inceleyecek? Mevcut iş akışınızı sağlayabilir misiniz?
- KYC iyileştirme
KYC iyileştirmesi yapıyor musunuz? Eğer yapıyorsanız, nasıl bir süreç uyguluyorsunuz?
- Sona erme bildirimleri
InvestGlass'ın veri veya belgelerin süresinin dolması durumunda bildirimde bulunmasını bekliyor musunuz? Eğer öyleyse, nasıl bir süreç izlenmelidir?
- İtibar ve isim kontrolleri
AML, CFTC ve PEP listeleri için World-Check, North Data veya kripto cüzdan itibar kontrolleri gibi araçlar kullanıyor musunuz? Bunlar hesap açma sürecine entegre edilmeli mi ve bayraklar nerede gösterilmeli?
- Raporlama
Hesap açma verimliliği, vazgeçme oranları, tamamlanma süreleri, form türleri, ekipler, çalışanlar, sözleşmeler, onaylayanlar ve onay süreçleri hakkında raporlama bekliyor musunuz?
- KYC araçları
Şu anda hangi KYC araçlarını kullanıyorsunuz veya kullanmayı planlıyorsunuz (örneğin belge doğrulama, biyometrik kontroller, video tanımlama)? Bu araçlar hesap açma sürecine entegre edilmeli mi ve sonuçlar nasıl gösterilmeli?
- Ev sahipliği, egemenlik ve ikamet ihtiyaçları
Veri egemenliği ve yerleşiklikle ilgili özel barındırma gereksinimleriniz var mı (örneğin İsviçre, AB veya diğer yargı bölgelerinde barındırma)? Müşteri verilerini depolamak ve işlemek için bilmemiz gereken herhangi bir yasal kısıtlama var mı?
- Active Directory'ye Bağlantı
Kimlik doğrulama ve kullanıcı yönetimi için üyelerinizin Active Directory'sine bir bağlantıya ihtiyacınız var mı? Bankacılar veya çalışanlar için erişim hakları bu entegrasyon aracılığıyla yönetilmeli mi?
- Kullanıcı kimlik doğrulama yöntemleri
Müşteriler ve bankacılar için hangi kimlik doğrulama yöntemlerine ihtiyaç duyuyorsunuz (ör. SSO, MFA, biyometri)?
- Oturum yönetimi
Sistem oturum zaman aşımlarını, yeniden kimlik doğrulamayı veya cihaz kısıtlamalarını zorunlu kılmalı mı?
- İlk finansman
Hesap açma süreci ilk para yatırma veya transfer talimatlarına izin vermeli veya bunları gerektirmeli mi?
- Ödeme entegrasyonu
İlk katılımın bir parçası olarak ödeme sistemleriyle (örneğin SWIFT, SEPA, dahili raylar) entegrasyona ihtiyacınız var mı?
- Erişilebilirlik uyumluluğu
İlk katılım sürecinin erişilebilirlik standartlarına (örn. WCAG, ADA) uygun olmasını şart koşuyor musunuz?
- Dil geri dönüşü
Bir belge müşterinin seçtiği dilde mevcut değilse, sistem varsayılan olarak İngilizce'ye mi dönmeli yoksa onboarding'i engellemeli mi?
- Rehberli deneyim
İlk katılım sürecinin rehberli akışlar, araç ipuçları, sihirbazlar veya canlı sohbet yardımı içermesini bekliyor musunuz?
- Veri saklama
İşe alım verileri ne kadar süreyle ve hangi saklama ve arşivleme politikaları kapsamında saklanmalıdır?
- Denetim izi
Düzenleyici amaçlar doğrultusunda kimin hangi değişiklikleri ne zaman yaptığını kaydetmek için değişmez bir denetim izine mi ihtiyacınız var?
Kayıt izni ve Denetim
- Özel raporlama
Terk oranları, belge hataları, onaylama süresi veya darboğazlar hakkında gösterge tablolarına veya raporlara mı ihtiyacınız var?
- Temel bankacılık entegrasyonu
Sistem, tamamlanan işe alım verilerini ana bankacılık platformunuza mı yoksa yalnızca InvestGlass CRM'e mi göndermeli?
- Üçüncü taraf InvestGlass API ile API'ler
Vergi daireleri, kredi büroları veya düzenleyiciler gibi üçüncü taraflarla entegrasyona ihtiyacınız var mı?
- API kullanılabilirliği
İş ortakları için mi yoksa yalnızca dahili kullanım için mi API'lere ihtiyacınız var?
InvestGlass API
- Yargı alanına özgü iş akışları
İlk katılım müşterinin ikametgahına veya yargı yetkisine bağlı olarak farklılık göstermeli mi (örneğin FATCA, CRS, MiFID II, FINMA)?
- Yaptırım tarama sıklığı
Yaptırımlar ve PEP taraması yalnızca işe alım sırasında mı yoksa sonrasında da sürekli olarak mı yapılmalıdır?
- Onay yönetimi
Elektronik onay depolamaya ihtiyacınız var mı (örneğin GDPR, gizlilik bildirimleri, şartlar ve koşullar için)?
- Rol tabanlı erişim
Çalışanlar yalnızca kendi müşterilerine erişmek için rol tabanlı izinlere mi yoksa daha geniş ekip görünürlüğüne mi sahip olmalı?
- Delegasyon
Bir bankacı bir işe alım vakasını sürecin ortasında başka bir bankacıya aktarabilmeli mi?
- Eğitim ortamı
Çalışanların canlı veri oluşturmadan işe alım sürecini pratik etmeleri için bir sandbox moduna mı ihtiyacınız var?
- Çok birimli işe alım
Aynı anda birden fazla ilgili kuruluşu (örneğin, yan kuruluşları veya aile grupları olan kurumsal hesaplar) sisteme dahil etme becerisine mi ihtiyacınız var?
- Belge sürüm kontrolü
Sistem, güncellemeleri takip etmek, eski formların kullanılmasını önlemek ve mevzuata uygunluğu sağlamak için belge sürümlendirmeyi içermeli mi?
Kaçırdığımız bir soru var mı? Bize bildirin!