Mavi Bulut Düzenlemeye Tabi Finansal Kurumlar İçin Güvenli Yapay Zeka ve CRM'yi Nasıl Sunar?

Finansal hizmetler sektörü, veri egemenliği, düzenleyici uyumluluk ve dijital inovasyonun dijital çağda birleşmesi gereken bir yol ayrımındadır. Avrupa ve ötesindeki bankalar, yatırım danışmanları ve düzenlemeye tabi kuruluşlar için soru bulut teknolojisini benimseyip benimsemeyecekleri değil, İsviçre kalitesinde güvenlik, gizlilik ve kontrolden ödün vermeden bunu nasıl yapacaklarıdır.

İsviçre egemenliğine sahip “Blue Cloud” altyapısıyla Kurumsal Yapay Zeka Teslimi

InvestGlass Blue Cloud, CRM için özel olarak tasarlanmış, bankacılık düzeyinde, amaca yönelik bir bulut yığınıdır., dijital işe alım, KYC ve portföy yönetimi düzenlenmiş ortamlarda. Genel yatay platformların veya ABD merkezli büyük ölçekli sağlayıcıların aksine, altyapımız tamamen İsviçre veri merkezlerinde ve İsviçre yasalarına tabi olarak çalışarak finans kuruluşlarının ihtiyaç duyduğu veri egemenliğini sağlıyor.

Cenevre'de 2014 yılında kurulan InvestGlass, ... liderliğine yükselmiştir. egemen finans sektörü için teknolojiler. Evrimimiz, kurumları işlevsellik ve düzenleyici uyumluluk arasında rahatsız edici seçimlere zorlayan platformlara gerçek bir alternatif sunma taahhüdümüzü yansıtmaktadır.

InvestGlass Mavi Bulut yaklaşımı, ilişki yönetimi, uyumluluk iş akışlarını birleştirir, Portföy araçları, ve Yapay Zeka yardımcılarını tek, entegre bir platformda birleştirerek. Bu, sadece finansal eklere sahip başka bir CRM değil; düzenlemeye tabi sektörlerin gerçeklerine göre sıfırdan tasarlanmış eksiksiz bir yığın.

Blue Cloud altyapımızı bu kadar farklı kılan şey şu:

• İsviçre barındırma ve yargıTüm müşteri verileri, İsviçre gizlilik yasasına tabi ve uluslararası veri erişim yetkilerinden muaf, ISO 27001 sertifikalı İsviçre veri merkezlerinde bulunmaktadır.
• Kurumsal Yapay Zeka EntegrasyonuE-posta özetleme, görev önerme ve risk işaretleme için, hepsi katı veri yönetimi sınırları dahilinde çalışan gömülü yapay zeka asistanları
• Modüler mimariGerektikçe, gereksiz karmaşa olmadan, işe alım, portföy yönetimi, pazarlama otomasyonu ve müşteri portalı yeteneklerini devreye alın
• Şirket içi esneklikEsnek dağıtım seçeneklerinden yararlanın, tam olarak barındırılan bulut, hibrit dağıtım veya tamamen şirket içi kurulumu seçin. Bu esneklik, kuruluşların Blue Cloud'u belirli güvenlik, uyumluluk ve operasyonel ihtiyaçlarına göre uyarlamasına olanak tanır.
• Hazır uyumluluk iş akışlarıMiFID II, LSFin, FINMA ve sınır ötesi kurallar hazır olarak yapılandırılmış, bu da uygulama yükünü azaltır
• Tek veri modeliTek bir müşteri profili tüm modülleri destekleyerek tekrar giriş yapma ve senkronizasyon hatalarını ortadan kaldırır

Veri, otomasyon ve yapay zeka ile düzenlenmiş işletmeleri dönüştürmek

2024-2026 dönemi, regüle edilen kurumlar için bir dönüm noktasıdır. Özel bankalar, varlık yöneticileri, sigortacılar, aile ofisleri ve kamu sektörü kuruluşları, veri odaklı operasyonlara kararlı bir şekilde geçiş yapıyor. Bir zamanlar kabul edilebilir görünen manuel süreçler, artık hem düzenleyici hem de rekabetçi olarak kabul edilemez riskler yaratıyor.

InvestGlass Blue Cloud, müşteri verilerini, portföyleri, belgeleri ve iletişimi tek bir birleşik platformda merkezileştirerek bu dijital dönüşüme yanıt veriyor. Bir ilişki yöneticisi Bir müşteri kaydı açtıklarında, sadece iletişim bilgilerini değil, eksiksiz bir resmi görürler: yatırım varlıkları, uygunluk profilleri, bekleyen görevler, iletişim geçmişi ve uyumluluk durumu.

Bu dönüşümün temelinde otomasyon yer almaktadır. Düzenleyici iş akışlarını izlemek için elektronik tablolara ve e-posta zincirlerine güvenmek yerine, kurumlar MiFID II ve LSFin gereksinimlerini otomatik olarak uygulayan kural motorları yapılandırır. Risk profili anketleri uygun ürün evrenlerini tetikler. Sınır ötesi kurallar, gerçekleşmeden önce yasaklanmış faaliyetleri işaretler. Uygunluk kontrolleri otomatik olarak belge oluşturur.

Gömülü analizler ve gösterge panelleri ham verileri eyleme geçirilebilir içgörülere dönüştürür. Yöneticiler, AUM eğilimlerini, girişleri, çıkışları ve ürün penetrasyonunu bir bakışta görür. İlişki yöneticileri, gözden geçirme veya yeniden dengeleme için uygun müşterileri belirler. Uyum görevlileri, portföy genelindeki KYC bitiş tarihlerini ve PEP tarama sonuçlarını izler.

Bu dönüşümle kurumların elde ettiği somut sonuçlar:

• 50% ile daha hızlı müşteri kaydı dijital formlar, e-imzalar ve otomatik belge toplama yoluyla
• Manuel uyumluluk kontrollerinde dramatik düşüş yapılandırılabilir onay iş akışları ve otomatik uygunluk belgeleri aracılığıyla
• Gerçek zamanlı portföy görünürlüğü Birden çok saklayıcıdan alınan pozisyonları tekilleştirilmiş müşteri görünümlerinde toplama
• Proaktif ilişki yönetimi Yapay zeka tarafından önerilen görevler ve müşteri yaşam döngüsü tetikleyicileri tarafından yönlendirilen
• Denetime hazır belgeler müşteri yolculuğu boyunca otomatik olarak oluşturuldu

Uyumluluğa dayalı, sınır ötesi ilişki yönetiminin demokratikleştirilmesi

Çok uzun süredir, sofistike ilişki yönetimi araçları en büyük küresel bankaların özel alanı olarak kaldı. Orta ölçekli varlık yöneticileri ve bağımsız varlık yöneticileri zorlu bir seçimle karşı karşıyaydı: özel geliştirme için büyük yatırım yapmak, ihtiyaçlarına pek uymayan jenerik CRM'lerle boğuşmak veya uyumluluk riski oluşturan manuel geçici çözümleri kabul etmek.

InvestGlass Blue Cloud bu denklemi değiştiriyor. SaaS modelimiz, özel bankacılık düzeyinde yetenekleri uygun abonelik ücretleriyle sunarak, gelişmiş çözümleri yalnızca 2.000 çalışana sahip şirketler için değil, 20, 50 veya 200 çalışana sahip firmalar için de erişilebilir hale getiriyor.

Konumdan bağımsız erişim, ilişki yöneticileri ve uyumluluk yetkililerinin herhangi bir yerden etkili bir şekilde çalışabilmesi anlamına gelir. Dubai'de tabletinden müşteri portföylerini inceleyen bir gezgin yönetici, evden yeni hesap açılışını onaylayan bir uyumluluk yetkilisi, bir konferans sırasında iş metriklerini izleyen bir CEO, hepsi uygun rol tabanlı izinler ve eksiksiz denetim izleriyle aynı güvenli platforma erişir.

Sınır ötesi kural motoru, uluslararası alanda faaliyet gösteren kurumlar için özellikle değerli bir yetenek sunar. Müşteri etkileşimlerini otomatik olarak ikamet ülkesi, ürün türü ve RM kayıt merkezine göre işaretler. Cenevre merkezli bir RM, müşterinin yetki alanında dağıtımı için kayıtlı olmayan bir ürünü tartışmaya çalıştığında, sistem anında rehberlik sağlar.

Platform içinde ekiplerin nasıl çalıştığına dair pratik örnekler:

• Mobil ilişki yönetimiRM'ler, farklı ülkelerdeki müşteri ziyaretleri sırasında tabletlerden tam müşteri profillerine erişebilir, toplantı notları ekleyebilir ve portföyleri gözden geçirebilir.
• Uzak onay zincirleriUyumluluk görevlileri, fiziksel varlık göstermeden yeni müşteri katılımlarını veya ürün işlemlerini inceleyip onaylar ve eksiksiz dijital denetim izleri tutar.
• Çok dilli müşteri iletişimiİngilizce, Fransızca, Almanca, İtalyanca ve ek dillerde arayüzler ve şablonlar, AB, İsviçre ve Orta Doğu rezervasyon merkezlerini destekler
• Yapılandırılabilir iş akışı uyarlamasıHer rezervasyon merkezi veya şube, paylaşılan platform üzerinde çalışırken kendi iş akışı farklılıklarını sürdürebilir
• Gerçek zamanlı işbirliği: RM'ler, asistanlar ve uyumluluk ekipleri aynı müşteri dosyasında aynı anda çalışır, değişiklikler yetkili kullanıcılar tarafından anında görülebilir
• Güvenli belge alışverişiMüşteriler kimlik belgelerini yükler belgeler ve imza markalı portallar aracılığıyla anlaşmalar, kağıt kullanımını ortadan kaldırır

Uygun fiyatlı abonelik oranlarıyla premium İsviçre altyapısı

Geleneksel yaklaşımlar servet yöneti̇mi̇ Teknoloji, kurumlara çekici olmayan seçenekler sunuyor. Ağır, özel yüklenmiş şirket içi temel bankacılık sistemleri, büyük ön yatırım, uzun uygulama projeleri ve sürdürmek için sürekli BT personeli gerektirir. Salesforce veya Microsoft Dynamics gibi ABD merkezli CRM platformları, düzenleyici gereksinimleri karşılamak için önemli özelleştirmeler gerektirir ve yine de veri egemenliği sorularını çözülmemiş bırakır.

InvestGlass Blue Cloud farklı bir yol sunuyor. SaaS fiyatlandırma modelimiz, modüler eklentilerle kullanıcı başına abonelikler şeklinde maliyetleri yapılandırır. Kurumlar, kullanılmayan işlevler için ödeme yapmadan, ihtiyaç duydukları yetenekleri, işe alım, portföy yönetimi, pazarlama otomasyonu, müşteri portalı gibi seçenekleri belirlerler.

Bu yaklaşım, küçük ve orta ölçekli varlık yöneticilerinin bile İsviçre'de barındırılan, bankacılık düzeyinde güvenliğe erişimini sağlar. ISO 27001 sertifikalı veri merkezleri, saklama ve iletim sırasındaki şifreleme, çok faktörlü kimlik doğrulama ve titiz erişim kontrolleri pahalı ekstralar olarak değil, standart olarak sunulur.

Önceden oluşturulmuş şablonlar sayesinde uygulama ek yükü dramatik bir şekilde azalır ve kurulum süreci de kolaylaşır. KYC anketleri, müşteri inceleme iş akışları ve portföy raporları, İsviçre ve AB düzenleyici normlarına göre önceden yapılandırılmış olarak gelir. Kurumlar, sıfırdan oluşturmak yerine bu şablonları özelleştirerek tipik proje sürelerinden haftalar veya aylar tasarruf eder.

Dağıtım esnekliği, kurumların verilerinin kaderi üzerindeki kontrolünü sürdürmesini sağlar:

• Tamamen İsviçre bulutu: İsviçre veri merkezlerimizde standart dağıtım, tamamen InvestGlass tarafından yönetilir
• Hibrit modelİsviçre'de barındırılan ve şirket içi sistemlere özel entegrasyonları olan çekirdek platform
• Şirket içi tamamlamaKurumun kendi altyapısında tam kurulum, maksimum kontrol için

Temel maliyet ve verimlilik hususları:

• Abonelik fiyatlandırması, büyük sermaye harcamalarını ortadan kaldırır ve bütçelemeyi kolaylaştırır.
• Hazır düzenleme şablonları, genel amaçlı CRM sistemlerine kıyasla özelleştirme maliyetlerini -60 oranında azaltır
• Tek tedarikçili ilişki, en iyi çözümler yaklaşımına kıyasla tedarik ve desteği basitleştirir.
• Otomatik iş akışları, uyumluluk personelinin rutin belge işlerine harcadığı zamanı azaltır
• Ayrı lisanslama veya entegrasyon maliyeti olmadan mevcut yapay zeka özellikleri

Uyumluluğu, ön büroyu ve BT'yi sonuçlar etrafında hizalamak

Finans kuruluşları, iş birimleri arasında silolar oluşturan teknolojiyle sıklıkla mücadele eder. Müşteri ilişkileri yöneticileri bir sistemde, uyumluluk başka bir sistemde çalışırken, BT altyapıyı ayrı yönetir ve veriler bunların arasında akar veya akmaz. InvestGlass Blue Cloud, tüm paydaşlara hizmet veren tek bir veri modeli sağlayarak bu parçalanmayı tasarımla ele alır.

Rol tabanlı görünümler, her kullanıcının uygunsuz erişim olmadan ihtiyacı olanı görmesini sağlar. İlişki yöneticileri, potansiyel müşterilerin ve müşterilerin işlem hatlarını, toplantı notlarını, portföy varlıklarını ve bekleyen görevleri görür. Uyum görevlileri, KYC durumunu görür, PEP ve yaptırım taraması sonuçlar, uygunluk belgeleri ve kapsamlı denetim izleri. BT ekipleri, yönetim arayüzleri aracılığıyla entegrasyonları, güvenlik ayarlarını ve kullanıcıları sağlama işlemlerini kontrol eder.

Uygulama projeleri tipik olarak haritalama çalışmalarıyla başlar. Mevcut müşteri veri kaynaklarını, çekirdek bankacılık çıktısını, eski CRM'leri, Excel listelerini ayrıca mevcut uygunluk kurallarını ve yasal kısıtlamaları belgeliyoruz. Bu haritalama, kurumun aslında nasıl çalıştığını yansıtan platform yapılandırmasına dönüşür.

İsviçre merkezli uygulama ve destek ekiplerimiz, birden fazla yargı alanındaki finansal düzenlemelere ilişkin derin bir deneyime sahiptir. Seçilmiş uluslararası ortaklarımız, kalite standartlarımızı korurken bu uzmanlığı belirli pazarlara da taşımaktadır.

Ortak çalışma senaryoları, uyumun gösterilmesi:

• Bir RM, müşteri koşullarının değiştiğini tespit eder ve bu durum uygunluk incelemesini tetikler. Sistem, RM'nin anketini güncellemesi için otomatik olarak bir görev oluşturur ve tamamlanan incelemeyi onay için uyumluluk departmanına yönlendirir; tüm bunlar aynı platformda gerçekleşir.
• Uyumluluk, yeni bir belge gerektiren düzenleyici bir değişikliği tespit eder. BT güncellenmiş formu yapılandırır, uyumluluk iş akışı değişikliğini onaylar ve RM'ler bir sonraki gün yeni gereksinimi görev listelerinde görür.
• Yönetim, müşteri varlık dağılımı hakkında yeni bir rapor talep ediyor. BT, işleme platformunun raporlama araçlarıyla bu görünümü oluşturuyor ve bu görünüm daha sonra özel bir geliştirme yapılmadan yetkili kullanıcılara sunuluyor.

Müşterileri entegre bir varlık yönetimi yığını ile güçlendirme

InvestGlass Blue Cloud, geleneksel CRM işlevlerinin ötesine geçerek eksiksiz müşteri yaşam döngüsünü kapsayan entegre bir yığın sunar. İlk potansiyel müşteri etkileşiminden başlayarak, müşteri kabulü, devam eden ilişki yönetimi, portföy denetimi ve pazarlama iletişimi dahil olmak üzere tüm süreçleri tek bir platformda yönetir.

Platformun ana modülleri birbiriyle sorunsuz çalışır:

Dijital işe alım ve e-imzaMüşteriler marka web arayüzleri aracılığıyla hesap açılış formlarını doldurur. Belge yükleme, ki̇mli̇k doğrulama, ve e-imza yakalama dijital olarak gerçekleşir, tüm veriler doğrudan müşteri kaydına akar. Birden fazla aile üyesi için hesap açan bir aile ofisi, süreci haftalar yerine günler içinde tamamlar.

KYC ve risk puanlamasıYapılandırılabilir anketler risk toleransını, yatırım deneyimini ve finansal durumu yakalar. Otomatik puanlama, müşterileri uygun şekilde kategorize ederken, PEP ve yaptırım taraması entegre veritabanlarına karşı çalışır. Müşteri risk sınıflandırmasına göre yıllık incelemeler otomatik olarak tetiklenir.

Portföy toplama ve raporlamaBirden fazla saklayıcıdan gelen pozisyonlar tek birleşik müşteri görünümlerinde toplanır. Performans hesaplamaları, varlık dağılımı gösterimleri ve özelleştirilebilir raporlar isteğe bağlı veya zamanlanmış olarak oluşturulur. İsteğe bağlı yetki izleme, hedef tahsislerden sapmaları izler.

Pazarlama otomasyonu:* Müşterileri herhangi bir öznitelik, yönetim altındaki varlıklar (AUM), konum, sahip olunan ürünler, etkileşim düzeyi kombinasyonuna göre segmentlere ayırın. Otomatik kampanyalar, uygun zaman aralıklarında ilgili içeriği sunar. Mesajlaşmayı iyileştirmek için açmaları, tıklamaları ve dönüşümleri izleyin.

Müşteri portalı: Müşterilerin portföyleri görüntüleyebildiği, belgeleri indirebildiği, RM'leriyle güvenli mesaj alışverişinde bulunabildiği ve talepleri tamamlayabildiği markalı, güvenli bir portal. Mobil uyumlu tasarım, herhangi bir cihazdan erişim sağlar, kullanıcılara geleneksel sistem sınırlamalarıyla kısıtlanmadan bilgiye erişme ve karar verme özgürlüğü tanır.

Yapay zeka asistanıE-posta zincirlerini özetleyen, takip edilecek görevleri öneren, risk göstergelerini işaretleyen ve İlişki Yöneticilerinin (RY) müşteri toplantılarına hazırlanmalarına yardımcı olan yerleşik zeka. Tüm yapay zeka işlemleri veri sınırlarına saygı duyar ve kurum kontrolü altında çalışarak, kullanıcıların daha çevik karar verme için gerçek zamanlı analitik ve yapay zeka yeteneklerinden yararlanma özgürlüğünü güçlendirir.

Yığının gücünü gösteren belirli kullanım durumları:

• Bir stratejiye yatırım yapan tüm müşteriler için uyumluluk onayı ve müşteri bildiriminin entegre edildiği, alım satım teklifleri üreten model portföy yeniden dengeleme iş akışları
• Tanımlanmış toleransların dışına çıkan pozisyonlarda RM'leri uyaran, gözden geçirilmeye hazır işlem önerileriyle birlikte takdire dayalı yetki izleme
• Müşteri uygunluk profilleri ve mevcut piyasa koşullarına dayalı kişiselleştirilmiş yatırım tavsiyeleri üreten danışmanlık teklifi oluşturma
• Müşteri tercihlerini belirleyen ve ürün evrenlerini buna göre filtreleyen, sürdürülebilirlik odaklı yatırımcılar için uygun belgeler oluşturan ESG işaretleri
• Her tavsiye için düzenleyici denetime hazır uyumlu kayıtlar oluşturan ve saklayan otomatik uygunluk belgeleri

Mavi Bulut Ekibiyle Tanışın: İnovasyonu Yönlendiren Uzmanlık

Blue Cloud'un başarısının temelinde, kurumsal alan genelinde dijital dönüşümü desteklemeye adanmış profesyonellerden oluşan özverili bir ekip yer almaktadır. Uzmanlarımız, müşterilerimizin benzersiz zorluklarını ele alan yenilikçi çözümler oluşturmak için sağlık, eğitim ve yazılım dahil olmak üzere çeşitli sektörlerden derin deneyimi bir araya getirmektedir. Ağız cerrahisi ve pediatrik bakım odaklı ekibimiz, hasta güvenliğini ön planda tutan ve genel anestezi altında bakım erişimini genişleten yüksek kaliteli hizmetler sunma konusunda tutkuludur.

İş birliği yaklaşımımızın merkezinde yer almaktadır. Ekibimizin kolektif gücünden yararlanarak, düzenlenmiş sektörlerdeki müşteriler için verimliliği artıran, güvenliği geliştiren ve ölçülebilir sonuçlar sağlayan özel çözümler geliştirebiliyoruz. Sağlık hizmeti sağlayıcılarını, eğitim kurumlarını veya kurumsal işletmeleri destekliyor olsak da, kalite ve inovasyona olan bağlılığımız sarsılmazdır.

Ekibimizin uzmanlığı, iş süreçlerini kolaylaştıran, sonuçları iyileştiren ve müşterilerimizin ve hastalarının başarısını destekleyen yeni çalışma yolları oluşturmamızı sağlıyor. Blue Cloud olarak, ekip çalışmasının ve ortak bir misyonun dijital dönüşümü ilerletmenin ve sektörler genelinde değer sunmanın anahtarları olduğuna inanıyoruz.

Değerlendirmeden uzun vadeli işletmeye: InvestGlass Blue Cloud projeleri nasıl yürütülür

InvestGlass, ilk keşif aşamasından sürekli operasyona kadar net bir proje yaşam döngüsünü takip eder. Birçok organizasyon, genellikle arızalı olan ve Blue Cloud'un çözmek üzere tasarlandığı verimsizliklere yol açan eski sistemlerle mücadele etmektedir. Tipik uygulamalar, kapsam, karmaşıklık ve müşterinin hazırlığına bağlı olarak 8 ila 16 hafta içinde ilk canlıya geçişi gerçekleştirir. Daha büyük kurumlar veya karmaşık entegrasyonlara sahip olanlar bu zaman çizelgesini uzatabilirken, basit dağıtımlar genellikle daha hızlı ilerler.

Yaşam döngüsü, tanımlanmış faaliyetleri, çıktıları ve sorumlu tarafları olan dört ayrı aşamaya ayrılır.

Değerlendir ve tavsiye et

İlk keşif atölye çalışmaları, mevcut durum süreçlerini belgelemek üzere iş paydaşlarını, uyumluluk görevlilerini ve BT liderlerini bir araya getirir.

• Mevcut CRM, KYC ve portföy yönetimi iş akışlarını haritalandırarak sorunlu noktaları ve verimsizlikleri belirleyin
• Kaynak sistemler, çekirdek bankacılık dışa aktarımları, Excel e-tabloları, eski platformlar genelindeki veri kalitesini gözden geçirin, müşteri bilgilerindeki eksiklikleri, süresi dolmuş KYC'yi veya tutarsız uygunluk kayıtlarını işaretleyin
• Belge, İsviçre Finansal Hizmetler Yasası (LSFin), AB Finansal Araçlar Piyasası Direktifi II (MiFID II), BAE Merkez Bankası kuralları veya diğer geçerli çerçeveler olsun, kuruma özgü düzenleyici gereklilikleri belgeler.
• Mevcut sistemlerle entegrasyon ihtiyaçlarını değerlendirin: çekirdek bankacılık, saklama kuruluşları, piyasa verisi sağlayıcıları, belge yönetimi
• Hedef mimari önerisi, önceliklendirilmiş modül yol haritası ve düzenleyici risk azaltma fırsatları sunun

Somut bir örnek: Orta ölçekli bir İsviçreli harici varlık yöneticisi 35 RM ve 3 milyar CHF AUM ile 2025'in başlarında InvestGlass ile anlaştılar. Yapılan değerlendirmeleri, müşteri verilerinin üç Excel dosyasına, eski bir iletişim veritabanına ve bireysel RM not defterlerine yayılmış olduğunu ortaya çıkardı. KYC belgeleri ise inconsistent olan son kullanma takibiyle kağıt dosyalarda bulunuyordu. Üç hafta içinde, tüm verileri Mavi Bulut'ta birleştiren ve müşteri kayıtları ve KYC ile başlayan öncelikli aşamalar içeren bir mimari plan sunduk.

Tanımla ve etkileşime gir

Değerlendirmeyi takiben, her bir müşterinin ortamı için özel yapılandırmayı ve entegrasyonları tanımlarız.

• Kurumun teknoloji alanına göre çekirdek bankacılık bağlayıcılarını, saklama kuruluşu veri akışlarını, ödeme sağlayıcı arayüzlerini ve belge arşivleme entegrasyonlarını seçin
• Kullanıcı gruplarını uygun izinlerle tanımlayın: Müşteri Temsilcileri müşteri verilerini ve portföylerini görür, asistanlar programlama ve belgeleri yönetir, uyum görevlileri KYC ve denetim fonksiyonlarına erişir, yönetim gösterge tablolarını ve raporları görüntüler
• Pilot bir masa veya tek bir rezervasyon merkezi ile başlayıp tam kullanıma geçmeden önce, net kilometre taşları ve başarı kriterleri ile aşamalı bir katılım planı geliştirin
• Markalı müşteri portalı taslağı (logo, renk şeması ve güvenli mesajlaşma şablonları dahil)
• Kurumun iletişim standartlarına uygun e-posta ve SMS kampanya şablonları oluşturun

Gerçek dünya senaryosu: Zürih'te 40 kullanıcıya sahip özel bir banka, Blue Cloud'u piyasaya sürerek üç kullanıcı grubu (Müşteri İlişkileri Yöneticileri, uyum, yönetim) tanımladı ve 12 Müşteri İlişkileri Yöneticisi'nden oluşan İsviçre masasıyla pilot çalışmayı seçti. Etkinleştirme planı, pilotun canlıya geçmesi için 6 haftalık bir zaman çizelgesi belirledi ve başarılı bir pilot operasyonundan 60 gün sonra Almanya ve Lüksemburg kayıt merkezlerine tam geçiş yapılacaktı.

Uygulamak

Uygulama aşaması, planları çalışan bir yapılandırmaya dönüştürür.

• Kurumun uyum kılavuzu ve düzenleyici gereksinimleriyle uyumlu, kesintiyi en aza indiren basit ve kullanıcı dostu bir şekilde işe alım formlarını, KYC anketlerini ve onay iş akışlarını yapılandırın.
• Veri geçişini gerçekleştirin: kaynak verileri temizleme, alanları Blue Cloud yapısına eşleme, test ithalatları yapma ve izole edilmiş İsviçre'de barındırılan hazırlama ortamlarında kullanıcı kabul testleri yürütme
• Veri işlemenin belirlenen sınırlar içinde kalmasını sağlayarak, uygun kontrollerle yapay zeka destekli özellikleri etkinleştirin: e-posta özetleme, görev önerileri, risk işaretleme
• API'ler aracılığıyla çekirdek bankacılık, piyasa verileri, e-imza sağlayıcıları ve SSO ile çok faktörlü seçenekler dahil kimlik doğrulama sistemlerini bağlayarak entegrasyon çalışmalarını tamamlayın
• Tüm kullanıcı grupları için tipik olarak çevrimiçi oturumlarla yerinde çalıştayları birleştiren eğitim oturumları düzenleyin

Tipik bir canlıya geçiş şu şekilde ilerler: Proje ekibi bir kesinti hafta sonu planlar. Cuma öğleden sonra, eski sistemlerden son veri özütlemeleri yapılır. Cumartesi, veri aktarımı ve doğrulama yapılır. Pazar, entegrasyon testleri ve son kontroller yapılır. Pazartesi sabahı, proje ekibi üyeleri şahsen veya video üzerinden anında destek için hazır bulunurken, RM'ler yeni ortamlarına giriş yaparlar. İlk iki hafta, soruları ve yapılandırma ayarlamalarını ele alan günlük kontrollerle kullanıcı benimsemesine odaklanılır.

Geliştir ve işlet

Canlıya geçiş, ilişkinin sonu değil, başlangıcıdır.

• Sistem performansını, güvenlik günlüklerini ve kullanıcı benimsenmesini istemci BT ve yönetimin erişebileceği gösterge tabloları aracılığıyla izleyin
• Mevzuat geliştikçe veya iş stratejisi değiştikçe iş akışlarını iyileştirmek için üç aylık gözden geçirmeler yapın, KYC sorularını güncelleyin, uygunluk tetikleyicilerini ayarlayın, onaylı evrene yeni ürünler ekleyin
• İsviçre veri sınırları dahilinde kampanya yürütme desteği, rapor şablonu güncellemeleri ve özel yapay zeka modeli ince ayarı dahil olmak üzere isteğe bağlı yönetilen hizmetler sunun
• Yeni personelin işe alımı için Avrupa saat dilimlerinde destek sağlama, kapsamlı dokümantasyon ve eğitim materyalleri ile Hizmet Seviyesi Anlaşmalarını (SLA) sürdürün

Evrim örneği: 2024 yılında temel CRM için Blue Cloud'u başlatan bir kurum, 2026 yılına gelindiğinde kullanımını önemli ölçüde artırdı. İlk kurulum, iletişim yönetimi ve aktivite takibini kapsıyordu. 2025 yılında portföy toplama ve müşteri portalı modüllerini aktive ettiler. 2026 yılına gelindiğinde, asistanın proaktif olarak müşteri incelemeleri önermesi, portföy sapmalarını işaretlemesi ve RM incelemesi için iletişim şablonları hazırlamasıyla tam yapay zeka destekli yaşam döngüsü yönetimini etkinleştirmişlerdi.

InvestGlass Mavi Bulut uygulamada: seçilmiş müşteri senaryoları

Özel bankacılıkta gizlilik kısıtlamaları, belirli müşterileri adlandırmamıza izin vermemektedir. Ancak aşağıdaki anonimleştirilmiş senaryolar, Blue Cloud'un müşterilerimizin operasyonları üzerindeki etkisini gösteren, proje deneyimimizden elde edilen gerçekçi uygulamaları ve sonuçları yansıtmaktadır.

İsviçreli Bağımsız Varlık Yöneticisi, Müşteri Kabul Sürecini Dijitalleştiriyor

Müşterileri yöneten ve 1,5 milyar CHF varlığı bulunan Zürih merkezli bağımsız bir varlık yöneticisi, 2024 yılına kadar tamamen kağıt ve e-posta üzerinde çalışıyordu. Yeni müşteri kayıt işlemleri, birden fazla toplantı, fiziksel belge toplama ve farklı sistemlere manuel veri girişi gerektiriyordu. İlk toplantıdan hesap açılışına kadar geçen ortalama süre dört haftayı aşıyordu.

2025 yılının başlarında InvestGlass Blue Cloud'u hayata geçirdikten sonra, markalı müşteri portalı üzerinden erişilebilen dijital müşteri kabul formlarını devreye aldılar. Potansiyel müşteriler anketleri uzaktan doldurdu, kimlik belgelerini yükledi ve sözleşmeleri elektronik olarak imzaladı. KYC taraması, formların gönderilmesinin ardından otomatik olarak gerçekleştirildi. Bu özel ekip, ortalama müşteri kabul süresini altı iş gününe indirdi; bu, 1'lik bir iyileşme sağladı ve müşteri temsilcilerinin evrak işleri yerine müşteri ilişkilerine odaklanmalarına olanak tanıdı.

Orta Doğu Özel Bankası Sınır Ötesi Uyumluluğu Sağlıyor

Arap Emirlikleri merkezli, Körfez İşbirliği Konseyi (GCC) ülkeleri, Avrupa ve Asya'daki müşterilere hizmet veren özel bir banka, sınır aşırı düzenleyici gereksinimlerin yönetiminde artan bir karmaşıklıkla karşı karşıyaydı. Farklı ofislerdeki Müşteri İlişkileri Yöneticileri (RM) farklı süreçler izliyor, bu da tutarsız belgelendirmeye ve düzenleyici risklere yol açıyordu.

2025'te Mavi Bulut dağıtımı, birleşik sınır ötesi kural motoru kurdu. Dubai'deki bir RM, İsviçre'de ikamet eden bir müşteriyle ürünleri tartıştığında, sistem otomatik olarak geçerli İsviçre düzenlemelerini ve gereken belgeleri işaretledi. Arapça, İngilizce ve Fransızca destekleyen çok dilli arayüzler, çeşitli müşteri tabanını destekledi. Uyumluluk, rezervasyon merkezi ne olursa olsun tüm müşteri etkileşimleri hakkında merkezi bir görünürlük elde ederek proaktif risk yönetimi sağladı.

İsviçreli Sigortacı, Çevresel, Sosyal ve Yönetişim (ESG) Odaklı Segmentli Pazarlamaya Başladı

Büyüyen bir varlık yönetimi bölümüne sahip bölgesel bir İsviçreli sigorta şirketi, ESG odaklı yatırım teklifleriyle farklılaşmak istiyordu. Eski sistemleri, sürdürülebilirlik tercihlerine göre müşterileri segmentlere ayıramıyor veya ESG ürün varlıklarını takip edemiyordu.

2024-2025 yıllarında Blue Cloud’un portföy ve pazarlama modüllerinin devreye alınması, gelişmiş bir segmentasyon imkanı sağladı. ESG kriterlerine önem veren müşterilere, sürdürülebilir ürünlerle ilgili hedefli iletişimler gönderildi. Portföy raporlarında ESG puanları ve etki göstergeleri öne çıkarıldı. Otomatikleştirilmiş kampanyalar, genel iletişimlere kıyasla 1 daha yüksek etkileşim oranları elde ederek, şirketin sürdürülebilir varlıkların yönetimindeki büyüme hedefini destekledi.

Stratejik Ortaklıklar ve İş Birlikleri

Blue Cloud'ın inovasyona olan bağlılığı, dünya çapındaki önde gelen şirketler ve kuruluşlarla kurulan stratejik ortaklıklarla daha da güçlenmektedir. Güvenilir ortaklarla işbirliği yaparak, müşterilerimizi güçlendiren ve misyonumuzu ilerleten güvenli, ölçeklenebilir veri çözümleri oluşturmak için en son araç ve teknolojilerden yararlanabiliyoruz.

Ortaklıklarımız güven, paylaşılan değerler ve yüksek kaliteli hizmet ve çözümler sunma konusundaki karşılıklı adanmışlık temelinde inşa edilmiştir. Birlikte çalışarak, işletmeler ve topluluklar için yeni fırsatlar yaratabiliyor, ilerlemeyi sağlayabiliyor ve dijital dönüşümün geleceğini şekillendirebiliyoruz.

Öne çıkan bir örnek, müşterilerimize gelişmiş analitik ve kesintisiz entegrasyonu destekleyen güvenli, kurumsal düzeyde veri platformları sunmamızı sağlayan Snowflake ile olan iş birliğimizdir. Bu ortaklıklar, müşterilerin verilerinin tam potansiyelini ortaya çıkarmalarına yardımcı olan yenilikçi hizmetler sunmamıza olanak tanıyarak, hızla gelişen bir dünyada rekabetçi ve dayanıklı kalmalarını sağlar.

İşbirliği ve sürekli iyileştirme kültürünü teşvik ederek, Blue Cloud ve ortaklarımız müşteriler, işletmeler ve daha geniş toplum için kalıcı değer yaratmaya kararlıdır.

Neden InvestGlass Blue Cloud'u genel CRM'ler yerine seçmelisiniz?

Finansal kurumlar CRM platformlarını değerlendirirken genellikle Salesforce, HubSpot veya Microsoft Dynamics gibi yatay çözümleri göz önünde bulundurur. Bu platformlar kendi temel alanlarında üstün olsalar da, düzenlenmiş varlık yönetimi için önemli zorluklar sunmaktadır.

Egemenlik avantajları:

• İsviçre barındırma hizmeti, verilerin İsviçre gizlilik yasasına tabi olmasını sağlayarak yabancı yetki alanlarının erişim taleplerinden kaçınır.
• ABD bulut bölgelerine zorunlu veri aktarımı yok, CLOUD Yasası riskini ortadan kaldırıyor
• Kurumların tam altyapı kontrolü gerektirmesi durumunda şirket içi dağıtım seçeneği
• İsviçre ve AB gizlilik beklentileriyle tam uyum, düzenleyici görüşmeleri basitleştirir

Fonksiyonel avantajlar:

• Yapılandırılacak boş formlar yerine, önceden oluşturulmuş KYC anketleri, uygunluk iş akışları ve risk puanlaması
• Platformun yerel portföy toplama ve raporlama özelliği, sonradan eklenen entegrasyonlar değil
• Aile bağlarını, kurumsal yapıları ve nihai faydalanıcı sahipliğini gösteren ilişki ağaçları
• Her müşteri etkileşimini ve onayını otomatik olarak kaydeden düzenleyici denetim izleri
• Kullanıma hazır MiFID II, LSFin ve FINMA iş akışları

Operasyonel avantajlar:

• Mali odaklı destek ekibi, derin düzenleyici bilgi birikimiyle, genel sorun çözüm merkezleri değil
• Sektöre özel şablonlar aracılığıyla düzenlemeye tabi kurumlar için daha hızlı değere ulaşma
• Karmaşık özelleştirme veya üçüncü taraf sistem entegratörü ihtiyacının azalması
• Finansal hizmetler kullanım durumları için tasarlanmış, genel otomasyon olmayan yapay zeka yetenekleri
• CRM, müşteri kabulü, portföy, pazarlama ve müşteri portalını kapsayan tek satıcı ilişkisi

Gelecek yol açık. İster yeni bir varlık yönetimi firması kuran bir girişimci, ister kuruluşunuzun inovasyon gündemini yöneten bir CEO, ister geleceğe yönelik platformları değerlendiren bir BT lideri olun, veri ve kurumsal yapay zeka çözümlerindeki uzmanlığı ve güçlü endüstri ortaklıkları ile tanınan InvestGlass Blue Cloud, düzenlemeye tabi işletmelerin gerektirdiği egemenlik, işlevsellik ve hız karışımını sunar.

Kurumunuz için Mavi Bulut'un neler yapabileceğini keşfetmeye hazır mısınız?

• İşinize özel senaryolarla platformu canlı olarak görmek için kişiselleştirilmiş bir demo planlayın
• Mevzuat ortamınız için dağıtım seçeneklerini anlamak üzere veri egemenliği mimarisi incelemesi talep edin
• Mevcut CRM'inizden veya eski sistemlerden geçişi değerlendirmek için bir geçiş değerlendirmesi başlatın

Geleceği düşünen finansal kurumlar ve girişimcilerin uyumluluk, verimlilik ve müşteri hizmetlerini birleştirmenin yeni bir yolunu keşfettikleri topluluğa katılın. İsviçre egemen servet yönetimi teknolojisine doğru yolculuğunuza başlamak için ekibimizle iletişime geçin.

Sektör İçgörüleri: Düzenlenmiş Finansal Hizmetleri Şekillendiren Trendler

Düzenlenmiş finansal hizmetler sektörü, teknolojik gelişmeler ve değişen müşteri beklentileri tarafından şekillendirilen hızlı bir evrim döneminden geçiyor. Blue Cloud olarak, müşterilerimizin bu ortamda başarılı olmalarını sağlayacak eyleme geçirilebilir içgörüler ve uzmanlık sunarak bu yolculuklarında onlara yardımcı olmaya adanmış durumdayız.

Ana eğilimler işletmelerin çalışma ve rekabet etme biçimlerini yeniden tanımlıyor. Veri analitiği ve yapay zekanın benimsenmesi, kuruluşların daha akıllı, daha hızlı kararlar almasını, verimliliği artırmasını ve yenilik için yeni fırsatlar yaratmasını sağlıyor. Dijital dönüşüm artık isteğe bağlı değil; bulut tabanlı hizmetler, müşterilerin talep ettiği çeviklik, ölçeklenebilirlik ve uygun maliyetli çözümler sunmak için artık olmazsa olmazdır.

Verimlilik ve maliyet etkinliği de en önemli öncelikler arasındadır, çünkü işletmeler operasyonlarını daha akıcı hale getirmeyi ve müşterilerine daha fazla değer sunmayı amaçlamaktadır. Bu eğilimlerin önünde kalarak ve etkilerini anlayarak, finans kuruluşları yeni teknolojileri benimseyerek, süreçleri optimize ederek ve rekabetçi bir pazarda kendilerini farklılaştıran yenilikçi hizmetler oluşturarak gelişmek için kendilerini konumlandırabilirler.

Blue Cloud olarak, düzenlenmiş finansal hizmetlerin geleceğini şekillendirmek için gereken araçları, analizleri ve uzmanlığı sağlayarak bu yolculukta müşterilerimizi desteklemeye kararlıyız.

InvestGlass Blue Cloud'da Kariyer ve Fırsatlar

Mavi Bulut, faaliyet gösterdiğimiz her alanda yenilikçilik ve iş birliğini merkeze alan dinamik ve ileri görüşlü bir şirkettir. Dijital dönüşümü sektör genelinde müşterilerimiz için yönlendirmemize yardımcı olacak yetenekli ve motive bireyleri ekibimize katmak için her zaman arayışındayız.

Kariyer fırsatlarımız yazılım geliştirme, veri analizi, pazarlama ve müşteri desteği gibi geniş bir disiplin yelpazesini kapsar. Çalışanlarımıza başarıya ulaşmaları için ihtiyaç duydukları araçları, kaynakları ve desteği sağlıyor, sürekli öğrenme, karşılıklı saygı ve ortak misyon kültürünü teşvik ediyoruz.

Blue Cloud'da fark yaratmaya tutkuyla bağlı profesyonellerle birlikte çalışma fırsatı bulacaksınız. Çalışanlarımızı büyümeleri, yeni zorluklara atılmaları ve kolektif başarımıza katkıda bulunmaları için güçlendirmeye inanıyoruz. Yenilikçilik, veri ve dijital hizmetlerin geleceğini şekillendirme fırsatı konusunda heyecanlıysanız, mevcut iş ilanlarımızı incelemenizi ve ekibimize katılmanızı rica ederiz.

Birlikte, işbirliğine, yaratıcılığa ve mükemmellik arayışına değer veren bir topluluk inşa ediyoruz. Bize katılın ve kurumsal teknolojinin geleceğini şekillendiren, misyon odaklı bir organizasyonun parçası olun.