Bir WealthTech Şirketi Nasıl Kurulur? 2025 için Eksiksiz Bir Kılavuz
Varlık yönetimi sektörü, yenilikçi girişimciler için benzeri görülmemiş fırsatlar sunan dijital bir dönüşümden geçiyor. Geleneksel servet yöneticileri değişen müşteri beklentilerine ve yasal gerekliliklere uyum sağlamakta zorlanırken, wealthtech sektörü finansal teknoloji şirketleri içinde en umut verici alanlardan biri olarak ortaya çıkmıştır.
Yapay zeka kullanımı da dahil olmak üzere Wealthtech yenilikleri, danışman iş akışlarını iyileştirerek, müşteri deneyimlerini geliştirerek ve girişimcilere gelişmiş çözümler sunmaları için yeni fırsatlar yaratarak varlık yönetimi sektörünü dönüştürüyor.
Bir wealthtech şirketi kurmak, varlık yönetimi firmalarının büyük çoğunluğunun verimliliği artırmak, müşteri deneyimini geliştirmek ve uyum karmaşıklığını yönetmek için aktif olarak dijital araçlar aradığı bir pazara girmek anlamına gelir. Bu kapsamlı kılavuz, ilk pazar araştırmasından çözümünüzü ölçeklendirmeye kadar başarılı bir wealthtech işletmesi kurmanın her temel adımında size yol gösterecektir.
İster finansal danışmanlar için çözümler geliştirmek, ister varlık yöneticileri için araçlar oluşturmak veya müşteri etkileşimlerinde devrim yaratan platformlar oluşturmak isteyin, bu yol haritası varlık yönetimi sektöründeki benzersiz zorlukları ve fırsatları aşmanıza yardımcı olacaktır.
WealthTech Pazar Fırsatını Anlamak
Wealthtech pazarının, dijital platformlara ve otomatik finansal hizmetlere yönelik artan talebin etkisiyle 2024 yılında $6,08 milyar iken 2028 yılına kadar önemli bir genişlemeye ulaşacağı öngörülmektedir. Bu büyüme, varlık yönetimi profesyonellerinin müşterilerine hizmet verme ve uygulamalarını yönetme biçiminde temel bir değişimi temsil etmektedir. Wealthtech pazarında öngörülen genişleme, uzun vadeli büyümeye ve sürekli gelişim ve değişen sektör ihtiyaçlarına uyarlanabilirlik sağlayan ölçeklenebilir çözümlere odaklanılmasıyla da desteklenmektedir.
Mevcut Pazar Boşluk Analizi
Yapay zeka odaklı finansal planlama, uyum otomasyonu ve gelişmiş müşteri etkileşim platformlarına olan talep hiç bu kadar yüksek olmamıştı. Birçok danışman hala günlük iş akışlarında verimsizlik yaratan eski sistemlere güveniyor ve bu da yenilikçi wealthtech çözümleri için açık fırsatlar sunuyor.
En güçlü talebi gösteren başlıca alanlar şunlardır:
- Birden fazla yatırım stratejisini tek bir platformda birleştiren birleşik yönetilen hesaplar
- Finans kurumları için özel olarak tasarlanmış siber güvenlik çözümleri
- Kişiselleştirilmiş indeksleme sağlayan doğrudan indeksleme platformları portföy yöneti̇mi̇
- Portföy yönetimi ve risk yönetimi için gerçek zamanlı içgörü panoları
- Mevzuat gerekliliklerinin yükünü azaltan uyumluluk otomasyon araçları
Wealthtech şirketleri, bu yüksek talep gören alanları ele almak için hizmet tekliflerini yapay zeka destekli içgörüler, uyumluluk modülleri, veri entegrasyonu ve satıcı yönetimi iş akışlarını içerecek şekilde genişleterek platformlarının uyarlanabilir ve kapsamlı kalmasını sağlıyor.
Yetersiz Hizmet Alan Kesimlerin Belirlenmesi
Kayıtlı Yatırım Danışmanları (RIA'lar), wealthtech alanında en az hizmet alan segmentlerden birini temsil etmektedir. Özel teknoloji bütçelerine sahip büyük varlık yönetimi firmalarının aksine, birçok DEA bir firma kurarken yapılandırma, markalaşma, uyumluluk ve operasyonel kurulum dahil olmak üzere önemli zorluklarla karşılaşır ve tüm bunlar sınırlı kaynaklarla mücadele ederken aynı yasal uyumluluk taleplerini ve müşteri beklentilerini karşılar.
Gelecek vaat eden diğer segmentler şunlardır:
- Uygun maliyetli teknoloji çözümleri arayan bağımsız finansal danışmanlar
- Sofistike portföy yönetim araçlarına ihtiyaç duyan daha küçük varlık yöneticileri
- Yeni müşteriler için işe alım süreçlerini iyileştirmek isteyen varlık yöneticileri
- Daha iyi müşteri iletişim platformlarına ihtiyaç duyan finansal planlama uzmanları
Rakip Peyzaj Analizi
eMoney, MoneyGuidePro ve RightCapital gibi yerleşik oyuncuları anlamak, pazardaki boşlukları belirlemek için çok önemlidir. İyi tanımlanmış bir iş stratejisi, özellikle tekliflerinizi farklılaştırmak için teknoloji ve inovasyondan yararlanarak pazar konumlandırmasını iyileştirmek ve rekabet avantajı elde etmek için gereklidir. Bu şirketler finansal planlama ve portföy yönetimi gibi belirli alanlarda güçlü pozisyonlar oluşturmuşlardır, ancak yeni girişimler niş pazar segmentlerine odaklanarak veya müşteri deneyiminin belirli yönlerini geliştirerek başarıya ulaşmaya devam etmektedir.
Üstün değer sağlayabileceğiniz veya yetersiz hizmet alan müşteri segmentlerine hizmet verebileceğiniz alanları belirlemek için bu şirketlerin ürün tekliflerine, fiyatlandırma modellerine ve müşteri kazanımına nasıl yaklaştıklarını inceleyin.
Benzersiz Değer Önerinizi Tanımlama
Wealthtech sektöründeki başarınız, mevcut çözümlerin yeterince ele almadığı belirli sorun noktalarını çözmenize bağlıdır. Varlık yönetimi profesyonellerinin günlük operasyonlarını veya müşterilere etkili bir şekilde hizmet verme becerilerini doğrudan etkileyen sorunlara odaklanın. Stratejik tutarlılık ve sorunsuz entegrasyon elde etmek için çözümünüz, müşteri iş akışları ve yasal gereklilikler arasında uyum sağlamak da aynı derecede önemlidir.
Bu potansiyel değer önerilerini göz önünde bulundurun:
- Akıllı otomasyon sayesinde uyumluluk görevleri için harcanan zamanın azaltılması
- Danışmanların müşterilere değer göstermesine yardımcı olan eyleme geçirilebilir içgörüler sağlama
- Birden fazla platformda müşteri veri yönetimini kolaylaştırma
- Müşteri etkileşimleri ve iletişimleri için dijital araçların geliştirilmesi
- Risk toleransı değerlendirmesi ve yatırım stratejileri uyumunun iyileştirilmesi
Pazar Araştırması ve Doğrulama Yapmak
Başarılı wealthtech şirketleri, çözümlerini oluşturmadan önce hedef pazarlarını anlamak için büyük yatırımlar yapar. Bu araştırma aşaması, iş konseptinizi doğrulamak ve ürün-pazar uyumunu sağlamak için kritik öneme sahiptir. Bu doğrulama aşamasında ilk müşterilerinizi güvence altına almak, güvenilirlik oluşturmak ve değerli geri bildirimler toplamak için çok önemlidir.
Hedef Kullanıcılarla Kapsamlı Görüşme Yapın
Operasyonel zorluklarını derinlemesine anlamak için en az 50 varlık yöneticisi, RIA ve finansal danışmanla görüşmeyi planlayın. Bu görüşmeler, mevcut iş akışlarındaki sorunlu noktaları, teknolojiden kaynaklanan sıkıntıları ve karşılanmamış ihtiyaçları belirlemeye odaklanmalıdır.
Görüşmelerinizi bu kilit alanlar etrafında yapılandırın:
- Günlük teknoloji kullanımı ve iş akışı zorlukları
- Mevcut yazılım sınırlamaları ve entegrasyon sorunları
- Müşteri iletişim tercihleri ve karşılaşılan zorluklar
- Uyumluluk yükü ve düzenleyici kaygılar
- Yeni wealthtech araçlarını benimseme isteği
Mevcut Çözümleri Analiz Edin
Docupace, GeoWealth ve Surge Ventures gibi şirketler, varlık yönetimi teknolojisi ekosistemindeki belirli boşlukları ele alarak başarılı işletmeler kurdular. Neyin işe yaradığını ve fırsatların nerede kaldığını anlamak için yaklaşımlarını inceleyin.
Şunlara özellikle dikkat edin:
- Özellik setleri ve fiyatlandırma modelleri
- Müşteri geri bildirimleri ve incelemeleri
- Mevcut yazılımlarla entegrasyon yetenekleri
- Hedef pazar odağı ve konumlandırma
- Pazara giriş stratejileri ve ortaklık yaklaşımları
Anket Ödeme İstekliliği
Hedef pazarınızın belirli özellikler için ödeme yapma isteğini anlamak, talebi doğrulamaya ve iş modelinizi bilgilendirmeye yardımcı olur. Potansiyel müşterilere mevcut teknoloji harcamaları, yeni çözümler için ayırdıkları bütçe ve fiyatlandırma hassasiyetleri hakkında anket yapın.
Kilit sorular ele alınmalıdır:
- Mevcut teknoloji bütçe tahsisi
- Çözmek için para ödemeye değer sorun noktaları
- Tercih edilen fiyatlandırma modelleri (abonelik, kullanıcı başına, varlık yüzdesi)
- Mevcut ilişkilerle entegrasyon gereksinimleri
- Teknolojinin benimsenmesi için karar verme süreçleri
Çalışma Mevzuatı Gereklilikleri
Varlık yönetimi endüstrisi FINRA, SEC ve eyalet düzeyindeki uyumluluk gereklilikleri dahil olmak üzere karmaşık düzenleyici çerçeveler altında faaliyet göstermektedir. Her varlık yönetimi firması, uyumluluğu sağlamak ve profesyonel standartları korumak için bu düzenlemelerde gezinmelidir. Bu düzenlemeleri erkenden anlamak, uyumluluk ihtiyaçlarını en baştan karşılayan çözümler tasarlamanıza yardımcı olur.
Temel düzenleyici hususlar şunları içerir:
- Veri güvenliği ve gizlilik gereksinimleri
- Kayıt tutma ve denetim izi yükümlülükleri
- Müşteri iletişim ve bilgilendirme kuralları
- Yatırım tavsiyesi ve güvene dayalı standartlar
- Kara para aklamayı önleme (AML) gereklilikleri
Pilot Programlar Aracılığıyla Doğrulama
Tam geliştirmeye yatırım yapmadan önce, konseptinizi 3-5 erken benimseyen firma ile pilot programlar aracılığıyla doğrulayın. Bu ortaklıklar, potansiyel yatırımcılara ve gelecekteki müşterilere konseptin kanıtını gösterirken değerli geri bildirimler sağlar.
Pilot programların yapılandırılması:
- Gerçek kullanıcı iş akışları ile temel işlevselliği test edin
- Kullanıcı deneyimi hakkında ayrıntılı geri bildirim toplayın
- Entegrasyon gereksinimlerini doğrulayın
- Verimlilik ve müşteri memnuniyeti üzerindeki etkiyi ölçün
- Gelecek için vaka çalışmaları oluşturun pazarlama çabalar
Başarılı pilot programlar yalnızca çözümünüzü doğrulamakla kalmaz, aynı zamanda wealthtech şirketinizi ölçeklendirirken kârlı bir büyüme için zemin hazırlar.
WealthTech Çözümünüzü Geliştirme
Başarılı bir wealthtech çözümü oluşturmak, odak alanınızın, teknoloji mimarinizin ve kullanıcı deneyimi tasarımınızın dikkatle değerlendirilmesini gerektirir. Önemli olan, kullanıcılara net bir değer sağlarken mevcut iş akışlarıyla sorunsuz bir şekilde entegre olan bir platform oluşturmaktır.
Odak Alanınızı Seçin
Başarılı wealthtech şirketleri, varlık yönetimindeki her sorunu çözmeye çalışmak yerine, olağanüstü değer sağlayabilecekleri belirli alanlara odaklanır. Bu birincil odak alanlarını düşünün:
CRM Sistemleri: Varlık yöneticilerinin müşteri ilişkilerini yönetmesine, iletişimleri izlemesine ve ayrıntılı müşteri bilgilerini tutmasına yardımcı olan araçlar.
Portföy Yönetimi: Yatırım fonları, ETF'ler ve diğer ürünler gibi yatırımların yönetilmesine yardımcı olan ve aynı zamanda yatırım stratejilerini, model portföyleri, risk yönetimini ve performans takibini destekleyen platformlar.
Finansal Planlama: Finansal planlama süreçlerini, senaryo analizini ve müşteri hedef takibini otomatikleştiren çözümler.
Uyumluluk Otomasyonu: Mevzuata uyumu kolaylaştıran, raporlamayı otomatikleştiren ve değişen düzenlemeleri yöneten araçlar.
Siber Güvenlik: Finansal kurumların ve varlık yöneticilerinin benzersiz ihtiyaçları için tasarlanmış özel güvenlik çözümleri.
Modüler, API Öncelikli Mimari Oluşturun
Modern wealthtech çözümleri Salesforce, Schwab veya Fidelity gibi mevcut platformlarla sorunsuz bir şekilde entegre olmalıdır. API öncelikli bir yaklaşım, çözümünüzün varlık yönetimi firmalarının kullandığı çeşitli teknoloji ekosistemlerine bağlanabilmesini sağlar.
Temel mimari ilkeler şunlardır:
- Farklı bileşenlerin bağımsız ölçeklendirilmesine olanak tanıyan mikro hizmet tasarımı
- Üçüncü taraf platformlarla kolay entegrasyon için RESTful API'ler
- Gerçek zamanlı veri senkronizasyonu için Webhook desteği
- Çözümü markalaştırmak isteyen firmalar için beyaz etiket özellikleri
- Birden fazla müşteriye verimli bir şekilde hizmet vermek için çok kiracılı mimari
Bulut Tabanlı Altyapıyı Uygulama
AWS, Azure veya Google Cloud gibi bulut platformları, wealthtech çözümlerinin ihtiyaç duyduğu ölçeklenebilirliği ve güvenliği sağlar. Bulut altyapısı ayrıca finans kuruluşlarının talep ettiği uyumluluk ve veri güvenliği özelliklerini de sağlar.
Temel bulut hususları:
- Değişken iş yüklerinin üstesinden gelmek için otomatik ölçeklendirme özellikleri
- Güvenilirlik ve felaket kurtarma için coğrafi yedeklilik
- Finansal hizmetler için uyumluluk sertifikaları (SOC 2, ISO 27001)
- Hem aktarım sırasında hem de beklemede veri şifreleme
- Düzenli güvenlik denetimleri ve güvenlik açığı değerlendirmeleri
Mobil Uyumlu Arayüzler Geliştirin
Birçok danışman ve varlık yöneticisi, müşterileriyle buluşurken veya seyahat ederken müşteri verilerine ve portföy bilgilerine erişmeye ihtiyaç duyar. Mobil uyumlu tasarım, çözümünüzün tüm cihazlarda ve kullanım durumlarında değer sunmasını sağlar.
Odaklanın:
- İlerici web uygulaması mobil erişim için işlevsellik
- Bağlantının zayıf olduğu bölgeler için çevrimdışı özellikler
- Tablet ve mobil kullanım için dokunmatik olarak optimize edilmiş arayüzler
- Yavaş bağlantılarda bile hızlı yükleme süreleri
- Tüm cihazlarda tutarlı kullanıcı deneyimi
Teknoloji Yığınında Dikkat Edilmesi Gerekenler
Ön Uç Geliştirme: React, Angular veya Vue.js, cihazlar ve tarayıcılar arasında iyi çalışan duyarlı kullanıcı arayüzleri için gereken esnekliği sağlar.
Arka Uç Sistemleri: Node.js, Python veya Java, finansal uygulamalar için güçlü ekosistemlere sahip veri işleme ve API yönetimi için sağlam seçenekler sunar.
Veritabanı Çözümleri: PostgreSQL işlemsel veriler için güvenilirlik sunarken, MongoDB çeşitli veri türleri için esneklik sağlar. AWS RDS gibi buluta özgü seçenekler yönetimi basitleştirebilir.
AI/ML Entegrasyonu: Yapay zeka TensorFlow, AWS SageMaker veya Azure Machine Learning gibi platformlar, birçok modern wealthtech çözümünün ihtiyaç duyduğu gelişmiş analitik, iş akışı otomasyonu ve tahmine dayalı analitik yetenekleri sağlar.
Üçüncü Taraf Entegrasyonları: Plaid, Yodlee veya Envestnet, birçok wealthtech uygulamasının temelini oluşturan hesap toplama ve veri akışları sağlar.
Temel Güvenlik Özelliklerini Dahil Edin
Wealthtech çözümlerinde güvenlik çok önemlidir. Platformunuz, katı yasal gereklilikleri karşılarken hassas müşteri verilerini de korumalıdır.
Kritik güvenlik özellikleri şunlardır:
- Tüm kullanıcı hesapları için iki faktörlü kimlik doğrulama
- Tüm müşteri bilgileri için uçtan uca veri şifreleme
- Mevzuata uygunluk için kapsamlı denetim izleri
- Veri maruziyetini sınırlamak için rol tabanlı erişim kontrolleri
- Güvenlik açıklarını belirlemek için düzenli sızma testleri
Mevzuata Uygunluk ve Güvenliğin Sağlanması
Mevzuata uyum, bir wealthtech şirketi kurmanın önündeki en önemli zorluklardan biridir. Finansal hizmetler sektörü, yatırımcıları korumak ve piyasa bütünlüğünü sürdürmek için tasarlanmış katı düzenlemeler altında faaliyet göstermektedir. Uyum süreçleri, güvenlik protokolleri ve yasal gereklilikler arasında uyum sağlamak, stratejik tutarlılık ve sorunsuz operasyonlar elde etmek için çok önemlidir.
Fintech Uyum Avukatlarına Danışın
RIA ve broker-bayi düzenlemeleri konusunda uzmanlaşmış avukatlarla çalışmak, şirketinizin ilk aşamalarından itibaren çok önemlidir. Bu hukuk uzmanları, finansal teknoloji düzenlemelerinin nüanslarını anlar ve karmaşık uyumluluk gerekliliklerinde yolunuzu bulmanıza yardımcı olabilir.
Yasal uzmanlığın çok önemli olduğu kilit alanlar:
- Yatırımla ilgili özellikler için menkul kıymetler yasasına uygunluk
- GDPR ve CCPA gereklilikleri dahil olmak üzere veri gizliliği düzenlemeleri
- Çok eyaletli operasyonlar için eyalet kayıt gereklilikleri
- Tavsiye özellikleri sağlıyorsa yatırım danışmanı düzenlemeleri
- İşlemle ilgili işlevler için broker-bayi kuralları
SOC 2 Tip II Sertifikasyonunun Uygulanması
SOC 2 Tip II sertifikası, veri güvenliği ve operasyonel kontrollere olan bağlılığınızı gösterir. Bu sertifika genellikle varlık yönetimi firmaları tarafından çözümünüzü değerlendirmeden önce talep edilir.
Sertifikasyon süreci şunları içerir:
- Müşteri verilerini korumak için güvenlik kontrolleri
- Sistem çalışma süresini sağlamak için kullanılabilirlik önlemleri
- Veri doğruluğunu korumak için işleme bütünlüğü
- Hassas bilgiler için gizlilik korumaları
- Düzenlemelerle uyumlu gizlilik önlemleri
Kapsamlı Gizlilik Politikaları Geliştirin
Gizlilik politikaları GDPR, CCPA ve finansal gizlilik düzenlemeleri dahil olmak üzere birden fazla düzenleyici çerçeveye uygun olmalıdır. Bu politikalar, müşteri bilgilerini nasıl topladığınızı, kullandığınızı ve koruduğunuzu açıkça açıklamalıdır.
Temel politika unsurları:
- Veri toplama uygulamaları ve amaçları
- Üçüncü taraflarla bilgi paylaşımı
- Kullanıcıların verilerine ilişkin hakları
- Veri saklama ve silme prosedürleri
- İhlal bildirim süreçleri
Denetim İzleri ve Raporlama Oluşturun
Düzenleyici incelemeler, tüm sistem faaliyetlerinin ayrıntılı olarak belgelenmesini gerektirir. Platformunuz kapsamlı denetim izleri tutmalı ve yasal gereklilikleri karşılayan raporlama özellikleri sağlamalıdır.
Temel raporlama özellikleri:
- Tüm sistem erişimi için kullanıcı etkinliği günlükleri
- Denetim amaçlı veri değişikliği takibi
- Otomatik uyumluluk raporları yasal başvurular için
- Olağandışı faaliyetler için istisna raporlaması
- Gerekli saklama süreleri için geçmiş verilerin korunması
Siber Güvenlik Çerçevesinin Oluşturulması
Sağlam bir siber güvenlik çerçevesi, işletmenizi ve müşterilerinizi korurken yasal beklentilere uygunluğu da gösterir. Bu çerçeve hem önleyici tedbirleri hem de olay müdahale prosedürlerini içermelidir.
Çerçeve bileşenleri:
- Üçüncü taraf güvenlik firmaları tarafından düzenli sızma testleri
- Güvenlik açığı değerlendirmeleri ve düzeltme prosedürleri
- Güvenlik ihlalleri için olay müdahale planları
- Çalışan güvenlik eğitimi ve farkındalık programları
- Üçüncü taraf entegrasyonları için satıcı risk yönetimi
İş Modelinizi ve Finansman Stratejinizi Oluşturma
Doğru iş modelini ve finansman yaklaşımını seçmek, rekabetçi wealthtech sektöründe uzun vadeli başarı için çok önemlidir. Her wealthtech firması iş modelini hedef pazarına göre uyarlamalıdır ve başarılı wealthtech firmaları genellikle yenilikçi finansman ve büyüme stratejileriyle kendilerini farklılaştırırlar. Modeliniz, sürdürülebilir gelir artışı sağlarken müşteri tercihleriyle uyumlu olmalıdır.
Fiyatlandırma Modelinizi Seçin
Farklı fiyatlandırma modelleri, farklı türdeki wealthtech çözümleri ve müşteri segmentleri için daha iyi sonuç verir. Bu yaygın yaklaşımları göz önünde bulundurun:
SaaS Abonelikleri: Aylık veya yıllık abonelikler, sürekli değer sağlayan yazılım çözümleri için iyi sonuç verir. Bu model öngörülebilir gelir sağlar ve müşteri büyümesiyle birlikte ölçeklenir.
Kullanıcı Başına Lisanslama: Kullanıcı sayısına göre ücretlendirme, danışman ekipleri tarafından kullanılan platformlar için mantıklıdır. Bu model maliyetleri kullanımla uyumlu hale getirir ve doğal olarak ölçeklenir.
Yönetim Altındaki Varlıklar Ücretleri: Yatırım yönetimini doğrudan etkileyen çözümler için AUM'nin bir yüzdesi çalışır. Bu model, başarınızı müşterilerinizin büyümesiyle aynı hizaya getirir.
İşlem Bazlı Fiyatlandırma: İşlem başına ücretlendirme veya işlem gerçekleştirme, yatırım faaliyetlerini kolaylaştıran platformlar için işe yarar. Bu model, geliri doğrudan platform kullanımına bağlar.
Finansal Projeksiyonlar Geliştirin
Yatırımcılar, 18-36 ay içinde kârlılığa giden yolu net bir şekilde gösteren ayrıntılı finansal projeksiyonlar beklemektedir. Projeksiyonlarınız müşteri kazanımı, elde tutma ve büyüme ile ilgili gerçekçi varsayımlar içermelidir.
Temel projeksiyon unsurları:
- Müşteri edinme maliyetleri ve beklenen edinme oranları
- Aylık yinelenen gelir büyümesi ve kayıp varsayımları
- Teknoloji, uyum ve personel dahil olmak üzere işletme giderleri
- Brüt marjlar ve pozitif birim ekonomisine giden yol
- Ölçeklendirme operasyonları için sermaye gereksinimleri
Uygun Finansman Kaynakları Arayın
Wealthtech sektörü, pazar dinamiklerini ve yasal zorlukları anlayan uzman fintech VC'lerinin ilgisini çekmektedir. İlgili portföy şirketlerine ve sektör uzmanlığına sahip yatırımcıları hedefleyin.
Potansiyel finansman kaynakları şunlardır:
Fintech Odaklı VC'ler: Andreessen Horowitz, Bessemer Venture Partners ve QED Investors aktif wealthtech uygulamalarına sahiptir ve sektörün zorluklarını anlamaktadır.
Stratejik Yatırımcılar: Charles Schwab, TD Ameritrade ve Envestnet gibi şirketler bazen kendi stratejilerini tamamlayan ve gelecek vaat eden wealthtech girişimlerine yatırım yaparlar.
Tohum Finansmanı: İlk ürün geliştirme ve pazar doğrulaması için tohum turlarının $1-5 milyon arasında değişmesini bekleyin.
Seri A Finansmanı: Ölçeklendirme operasyonları ve müşteri kazanımı için tipik olarak $5-15 milyon arasında değişen Seri A gereksinimlerini planlayın.
Stratejik Ortaklıkları Değerlendirin
Varlık yönetimi sektöründe yerleşik oyuncularla ortaklıklar güvenilirlik, müşteri erişimi ve teknik entegrasyon fırsatları sağlayabilir. Bu ilişkiler genellikle saf finansal yatırımdan daha değerlidir.
Ortaklık fırsatları şunları içerir:
- Danışman ağlarına erişim sağlayan saklama kuruluşu ilişkileri
- Mevcut platformlarla teknoloji entegrasyon ortaklıkları
- Tamamlayıcı hizmet sağlayıcılarla yönlendirme anlaşmaları
- Büyük finans kuruluşlarıyla beyaz etiketli ortaklıklar
- Sistem entegratörleri ve danışmanlarla uygulama ortaklıkları
Ekibinizin ve Danışma Kurulunuzun Oluşturulması
Doğru ekibi kurmak, varlık yönetimi teknolojisinin karmaşık ortamında gezinmek için kritik öneme sahiptir. Ekibinizin teknik uzmanlığı derin sektör bilgisi ve mevzuat anlayışı ile birleştirmesi gerekir.
Deneyimli Fintech Mühendislerini İşe Alın
Betterment, Wealthfront gibi şirketlerde veya geleneksel finans kurumlarında geçmişi olan mühendisleri arayın. Bu profesyoneller, güvenlik gereksinimleri, veri işleme ve entegrasyon karmaşıklıkları dahil olmak üzere finansal yazılım oluşturmanın benzersiz teknik zorluklarını anlarlar.
Doldurulması gereken kilit teknik roller:
Baş Mühendis: Ölçeklenebilir finansal uygulamalar oluşturma ve teknik ekipleri yönetme deneyimi olan biri.
Ön Uç Geliştiricileri: Karmaşık finansal veriler ve iş akışları için sezgisel kullanıcı arayüzleri oluşturma konusunda uzmanlar.
Arka Uç Mühendisleri: Finansal hizmetler için API geliştirme, veritabanı tasarımı ve sistem entegrasyonu konularında uzmanlar.
DevOps Mühendisleri: Bulut ortamlarında güvenilir dağıtım, izleme ve güvenlik sağlayabilen profesyoneller.
Güvenlik Uzmanları: Özellikle finansal uygulamalar için siber güvenlik ve uyumluluk gereksinimlerine odaklanan mühendisler.
Sektörden Anlayan Ürün Yöneticilerini İşe Alın
Wealthtech'teki ürün yöneticilerinin varlık yönetimi iş akışlarını, yasal gereklilikleri ve danışmanların sorunlu noktalarını derinlemesine anlaması gerekir. Finans kurumlarında veya wealthtech şirketlerinde deneyimi olan adayları arayın.
Ürün yönetimi uzmanlığı gerekli:
- Varlık yönetimi iş akışları ve danışman günlük işlemleri
- Mevzuata uyum gereklilikleri ve etkileri
- Finansal uygulamalar için kullanıcı deneyimi tasarımı
- Mevcut teknoloji yığınları ile entegrasyon gereksinimleri
- Pazar konumlandırma ve rekabet analizi
Uyum ve Hukuk Uzmanlığı Ekleyin
Mevzuata uyum, tamamen dış kaynak kullanımı ile sağlanamayacak kadar önemlidir. İster tam zamanlı işe alımlar ister danışmanlık ilişkileri yoluyla olsun, mevzuat ortamını anlayan uzmanlara erişiminiz olduğundan emin olun.
Uyum uzmanlık alanları:
- Menkul kıymet düzenlemeleri ve yatırım danışmanı gereklilikleri
- Veri gizliliği yasaları ve finansal gizlilik düzenlemeleri
- Siber güvenlik standartları ve olay müdahale prosedürleri
- Kayıt tutma gereklilikleri ve denetim hazırlığı
- Ulusal operasyonlar için çoklu eyalet uyumluluğu
Stratejik Danışma Kurulu Oluşturun
Etkili bir danışma kurulu, sektörde güvenilirlik, stratejik rehberlik ve potansiyel müşteri tanıtımları sağlar. Bir danışma kurulu, uzman görüşleri sunarak ve sektördeki itibarını artırarak şirketin yönünü şekillendirmede önemli bir rol oynar. Tamamlayıcı uzmanlık ve ağ erişimi sağlayan danışmanları dahil edin.
İdeal danışma kurulu bileşimi:
Eski Varlık Yönetimi Yöneticileri: Sektörü uygulayıcı perspektifinden anlayan ve piyasa içgörüleri sağlayabilen liderler.
Mevzuat Uzmanları: Mevzuat stratejisine rehberlik edebilecek ve güvenilirlik sağlayabilecek eski düzenleyiciler veya uyum uzmanları.
Başarılı Fintech Kurucuları: Başarılı bir şekilde fintech şirketleri kurmuş ve ölçeklendirmiş ve operasyonel rehberlik sağlayabilecek girişimciler.
Teknoloji Liderleri: Başarılı finansal teknoloji şirketlerinden teknik strateji konusunda tavsiyelerde bulunabilecek CTO'lar veya kıdemli mühendisler.
İş Geliştirme Uzmanlar: Varlık yönetimi sektöründe güçlü ağlara sahip, ortaklıkları ve müşteri tanıtımlarını kolaylaştırabilecek profesyoneller.
Uygulama Ortaklıkları Kurun
Birçok varlık yönetimi firması, yeni kurulan şirketlerle doğrudan çalışmak yerine yerleşik uygulama ortaklarıyla çalışmayı tercih etmektedir. Sistem entegratörleri ve danışmanlarla ilişki kurmak pazara girişinizi hızlandırabilir.
Ortaklık avantajları şunları içerir:
- Yerleşik hizmet sağlayıcılarla ortaklık yoluyla güvenilirlik
- Mevcut müşteri ilişkileri aracılığıyla müşteri erişimi
- Karmaşık entegrasyonlar için uygulama uzmanlığı
- Benimseyen firmalar için değişim yönetimi desteği
- Müşterileriniz için sürekli destek olanakları
Pazara Giriş Stratejisi ve Müşteri Kazanımı
Bir wealthtech çözümünü başarılı bir şekilde pazara sunmak, varlık yönetimi profesyonellerinin teknoloji kararlarını nasıl verdiklerini ve yeni çözümler hakkında nerede bilgi aradıklarını anlamayı gerektirir.
Sektör Etkinliklerinde Erken Benimseyenleri Hedefleyin
Sektör konferansları, hedef pazarınıza yoğun erişim ve çözümünüzü nitelikli potansiyel müşterilere gösterme fırsatları sağlar. Karar vericilerin yeni teknolojiler hakkında bilgi edinmek için bir araya geldiği etkinliklere odaklanın.
Dikkate alınması gereken önemli konferanslar:
T3 Danışman Konferansı: Varlık yönetimi profesyonelleri için özellikle danışman teknoloji ihtiyaçlarına odaklanan önde gelen teknoloji konferansı.
IMCA Yıllık Konferansı: Gelişmiş yatırım yönetimi danışmanlarını ve kurumsal yatırımcıları çeker anali̇ti̇k ve portföy yöneti̇mi̇ Aletler.
FPA Yıllık Konferansı: Planlama odaklı wealthtech çözümleriyle ilgilenebilecek finansal planlama profesyonellerini bir araya getirir.
Bölgesel DEA Etkinlikleri: Daha küçük, bölgesel etkinlikler genellikle karar vericilere daha iyi erişim ve daha anlamlı sohbetler sağlar.
Düşünce Liderliği İçeriği Geliştirin
Belirli sorunlu noktaları ele alan eğitim içeriği uzmanlığınızı ortaya koyar ve potansiyel müşterilerde güven oluşturur. Varlık yönetimi zorluklarını derinlemesine anladığınızı gösteren konulara odaklanın.
Yankı uyandıran içerik konuları:
- Uyumluluk yükünü azaltma ve otomasyon stratejileri
- Teknoloji aracılığıyla operasyonel verimlilik iyileştirmeleri
- Dijital araçlar kullanılarak müşteri deneyiminin iyileştirilmesi
- Risk yönetimi ve portföy optimizasyon teknikleri
- Mevzuat değişiklikleri ve bunların teknoloji üzerindeki etkileri
Finansal hizmetler sektöründe deneyimli bir serbest yazarla çalışmak, doğrudan hedef kitlenize hitap eden yüksek kaliteli ve hedefe yönelik içerikler üretmenize yardımcı olabilir.
Sektör Altyapı Sağlayıcıları ile Ortaklık
DEA saklama görevlileri, broker-bayiler ve Anahtar Teslim Varlık Yönetimi Platformları (TAMP'ler), wealthtech çözümleri için doğal dağıtım kanalları olarak hizmet vermektedir. Bu kuruluşlar genellikle onaylı satıcı listelerini tutarlar ve müşterilerine yönlendirmeler sağlayabilirler.
Ortaklık stratejileri:
- Büyük emanetçilerle teknoloji entegrasyon programları
- Broker-bayiiler ile tercih edilen satıcı statüsü
- Varlık yönetimi çözümleri için TAMP ortaklıkları
- Uygulama yönetimi firmaları ile danışmanlık ilişkileri
- Tamamlayıcı teknoloji sağlayıcıları ile stratejik ittifaklar
Stratejik Pilot Programlar Sunun
Düşük fiyatlı pilot programlar, vaka çalışmaları ve referanslar oluşturmaya yardımcı olurken, potansiyel müşterilerin çözümünüzü sınırlı riskle değerlendirmesine olanak tanır. Pilot programları net bir değer ortaya koyacak ve tam uygulama için ivme yaratacak şekilde yapılandırın.
Pilot program unsurları:
- Belirli kullanım durumlarına odaklanan sınırlı kapsam
- Ölçülebilir etkiyi gösteren başarı ölçütleri
- Her iki tarafın zaman çizelgesi taahhütleri
- Tam uygulamaya giden genişleme yolları
- Pazarlama amaçlı vaka çalışması anlaşmaları
Dijital Pazarlama Kanallarından Yararlanın
Varlık yönetimi profesyonelleri sektör medyasını tüketmekte ve yeni teknolojiler ve en iyi uygulamalar hakkında bilgi aradıkları çevrimiçi topluluklara katılmaktadır.
Etkili dijital kanallar şunları içerir:
Finansal Planlama Dergisi: Hem basılı hem de dijital içerik aracılığıyla finansal planlama profesyonellerinden oluşan geniş bir kitleye ulaşır.
InvestmentNews: Haberler, analizler ve teknoloji kapsamı ile DEA ve bağımsız danışman pazarını kapsar.
Sektör Podcast'leri: Birçok varlık yönetimi profesyoneli işe gidip gelirken veya egzersiz yaparken podcast tüketir.
LinkedIn: Profesyonel ağ oluşturma ve düşünce liderliği içerikleri bu kitlede iyi performans gösterir.
Webinar Programları: Eğitici web seminerleri, çözümünüzün yeteneklerini sergilerken uzmanlığınızı göstermenize olanak tanır.
WealthTech İşinizi Ölçeklendirme ve Büyütme
İlk pazar çekişini elde ettikten sonra, wealthtech işinizi ölçeklendirmek için müşteri başarısı, ürün geliştirme ve pazar genişletmeye yönelik sistematik yaklaşımlar gerekir.
Müşteri Başarı Programları Oluşturun
Müşteri edinmenin önemli maliyetleri ve bu pazarda tipik olan uzun satış döngüleri nedeniyle yüksek elde tutma oranları wealthtech sektöründe çok önemlidir. Proaktif müşteri başarı programları, müşterilerin çözümünüzden değer elde etmesini sağlamaya yardımcı olur.
Müşteri başarı stratejileri:
İşe Alımda Mükemmellik: Yeni müşterilerin erken kazanımlar elde etmesine ve çözümünüze güven duymasına yardımcı olan standartlaştırılmış işe alım süreçleri geliştirin.
Düzenli Kontroller: Müşteri memnuniyetini değerlendirmek, genişleme fırsatlarını belirlemek ve her türlü endişeyi proaktif olarak ele almak için üç ayda bir iş incelemeleri planlayın.
Eğitim Programları: Yeni özellikler yayınlandıkça müşterilerin platformunuzun değerini en üst düzeye çıkarmasını sağlamak için sürekli eğitim sağlayın.
Kullanıcı Toplulukları: Müşterilerin en iyi uygulamaları paylaşabileceği ve birbirlerinin deneyimlerinden öğrenebileceği toplulukları teşvik edin.
Başarı Ölçütleri: Risk altındaki hesapları erkenden belirlemek için değer elde etme süresi, özelliklerin benimsenmesi ve müşteri memnuniyeti gibi metrikleri takip edin.
Sağlam API Dokümantasyonu Oluşturun
Müşteri tabanınız büyüdükçe, farklı teknoloji ekosistemleriyle entegrasyon yeteneği giderek daha önemli hale geliyor. Kapsamlı API dokümantasyonu ve geliştirici kaynakları daha hızlı entegrasyon sağlar ve uygulama sürtünmesini azaltır.
Geliştirici kaynak öncelikleri:
- Test özelliklerine sahip interaktif API dokümantasyonu
- Popüler programlama dilleri için SDK geliştirme
- Yaygın platformlarla entegrasyon örnekleri
- Test ve geliştirme için sandbox ortamları
- Geliştirici destek programları ve topluluk forumları
Ürün Tekliflerini Stratejik Olarak Genişletin
Müşteri geri bildirimleri ve piyasa talepleri, ürün tekliflerinizi genişletme fırsatlarını ortaya çıkaracaktır. Wealthtech inovasyonlarını benimsemek, ürün tekliflerinizi genişletmek ve gelişen varlık yönetimi sektöründe rekabet avantajını korumak için çok önemlidir. Ancak, yeteneklerinizi büyütürken odaklanmayı sürdürmek dikkatli bir önceliklendirme gerektirir.
Genişleme hususları:
- Mevcut müşterilerin de karşılaştığı bitişik sorunlar
- Temel değer teklifinizi geliştiren tamamlayıcı özellikler
- Müşteri karmaşıklığını azaltan entegrasyon fırsatları
- Rekabet analizi yoluyla belirlenen pazar boşlukları
- Müşteri başına geliri artırmak için çapraz satış potansiyeli
Stratejik Satın Almaları Değerlendirin
İşiniz büyüdükçe, tamamlayıcı teknolojileri veya yetenekli ekipleri satın almak büyümenizi hızlandırabilir ve rekabetçi konumunuzu geliştirebilir. Wealthtech sektörü, şirketler kapsamlı platformlar oluşturmaya çalıştıkça düzenli konsolidasyona sahne oluyor.
Satın alma hedefleri şunları içerebilir:
- Mevcut müşteri tabanınıza hizmet eden özel araçlar
- Bulunması zor uzmanlığa sahip teknik yetenek
- Komşu pazarlardaki müşteri tabanları
- Çözümünüzü geliştiren fikri mülkiyet
- Coğrafi genişleme fırsatları
Uluslararası Genişlemeyi Planlayın
Birleşik Krallık, Kanada ve Avustralya gibi pazarlar, adreslenebilir pazarınızı nispeten yönetilebilir bir karmaşıklıkla genişletmenize olanak tanıyabilecek benzer düzenleyici çerçevelere ve varlık yönetimi yapılarına sahiptir.
Uluslararası genişleme faktörleri:
- Mevzuat farklılıkları ve yerel uyum gereklilikleri
- Pazar büyüklüğü ve rekabet ortamı analizi
- Yerel firmalarla ortaklık fırsatları
- Dil ve kültürel farklılıklar için yerelleştirme ihtiyaçları
- Teknoloji altyapısı ve veri yerleşikliği gereksinimleri
Bir WealthTech Şirketi Kurarken Kaçınılması Gereken Yaygın Tuzaklar
Başkalarının hatalarından ders çıkarmak, başarılı bir wealthtech şirketi kurmanın zorlu yolunda ilerlemenize yardımcı olabilir. Bu yaygın tuzaklar, finansal hizmetler sektöründe gelecek vaat eden birçok girişimi raydan çıkarmıştır.
Düzenleyici Karmaşıklığın Hafife Alınması
Varlık yönetimi sektörü, iş dünyasındaki en karmaşık düzenleyici çerçevelerden bazıları altında faaliyet göstermektedir. Birçok girişimci, uyumluluğu sağlamak ve sürdürmek için gereken hem zamanı hem de maliyeti hafife almaktadır.
Düzenleyici zorluklar şunları içerir:
Çoklu Yargı Yetkisi Gereklilikleri: Eyalet sınırları ötesinde faaliyet göstermek, her biri benzersiz gerekliliklere sahip birden fazla düzenleyici rejime uymayı gerektirir.
Gelişen Standartlar: Değişen yönetmelikler sürekli uyum çalışmaları gerektirir ve önemli ürün değişiklikleri gerektirebilir.
Denetim Hazırlığı: Düzenli mevzuat incelemeleri kapsamlı dokümantasyon gerektirir ve önemli miktarda kaynak tüketebilir.
Sorumluluk Yönetimi: Uyumluluk hataları önemli mali cezalara ve itibar kaybına yol açabilir.
Mesleki Gereklilikler: Bazı faaliyetler belirli mesleki lisanslar ve nitelikler gerektirir.
Uygulayıcı Girdisi Olmadan İnşa Etme
Uygulayıcıların gerçek sorunlarını ele almayan teknoloji çözümleri, teknik gelişmişlikleri ne olursa olsun pazarda ilgi çekmekte zorlanır. Birçok başarısız wealthtech girişimi, gerçek kullanıcı araştırması yerine varsayımlara dayalı çözümler üretmiştir.
Kullanıcı araştırma öncelikleri:
- Günlük operasyonları anlamak için iş akışı analizi
- Doğrudan gözlem yoluyla ağrı noktası tespiti
- Kullanıcı etkisine göre özellik önceliklendirmesi
- Gerçek uygulayıcılarla kullanılabilirlik testi
- Mevcut teknoloji yığınları içinde entegrasyon gereksinimleri
Çok Fazla Sorunu Çözmeye Çalışmak
Servet yönetiminin her yönüne hitap eden kapsamlı bir platform oluşturma isteği, genellikle belirli bir alanda üstünlük sağlamayan odaklanmamış ürünlere yol açar. Başarılı wealthtech şirketleri genellikle dar bir odakla başlar ve bilinçli bir şekilde genişler.
Odak stratejileri:
- Kapsamı genişletmeden önce tek kullanım vakasında ustalık
- İletilmesi kolay, net değer önerisi
- Seçilen odak alanında ölçülebilir etki
- Mevcut çözümlerden savunulabilir farklılaşma
- İlk başarının üzerine inşa edilen genişleme yolu
Yetersiz Siber Güvenlik Önlemleri
Finansal hizmetler sektöründeki veri ihlalleri şirketin sonunu getiren olaylar olabilir. Düzenleyici cezalar, müşteri davaları ve itibar kaybının birleşimi, yetersiz güvenlik önlemlerine sahip şirketler için genellikle ölümcül olmaktadır.
Güvenlik öncelikleri:
- Reaktif önlemler yerine proaktif güvenlik
- Üçüncü taraf denetimleri ve sızma testleri
- En iyi güvenlik uygulamaları konusunda çalışan eğitimi
- Olay müdahale planlaması ve hazırlığı
- Siber güvenlik olayları için sigorta kapsamı
Zayıf Entegrasyon Yetenekleri
Varlık yönetimi firmaları genellikle birden fazla teknoloji platformu kullanır ve yeni çözümlerin mevcut yazılımlarıyla sorunsuz bir şekilde entegre olmasını bekler. Entegrasyon yeteneklerine öncelik vermeyen şirketler genellikle benimseme konusunda zorlanırlar.
Entegrasyon gereksinimleri:
- En başından itibaren API öncelikli tasarım
- Ortak entegrasyonlar için standart protokoller
- Platformlar arasında veri senkronizasyonu
- Tek oturum açma özellikleri
- Markalı uygulamalar için beyaz etiket seçenekleri
Başarılı bir wealthtech şirketi kurmak, sektördeki karmaşıklıkların, yasal gerekliliklerin ve rekabetçi baskıların dikkatli bir şekilde ele alınmasını gerektirir. Bununla birlikte, bu sektördeki yenilik ve büyüme fırsatları, pazara uygun hazırlık ve gerçekçi beklentilerle yaklaşan girişimciler için önemini korumaktadır.
Başarının anahtarı, hedef pazarınızı derinlemesine anlamak, gerçek sorun noktalarını ele alan çözümler oluşturmak ve işinizi ölçeklendirirken odaklanmayı sürdürmektir. Bu kılavuzda özetlenen stratejileri izleyerek ve yaygın tuzaklardan kaçınarak, varlık yönetimi profesyonellerinin ve müşterilerinin gelişen ihtiyaçlarına hizmet eden başarılı bir wealthtech şirketi kurmak için iyi bir konuma sahip olacaksınız.
Varlık yönetimi sektörü hızla gelişmeye devam ediyor ve verimliliği artıran, müşteri deneyimini geliştiren ve firmaların düzenleyici ve rekabetçi baskıların önüne geçmesine yardımcı olan yenilikçi çözümler için sürekli fırsatlar yaratıyor. Bu zorlukların üstesinden gelmeye hazır girişimciler için, potansiyel ödüller yolculuğu değerli kılıyor.
Kendi varlık yönetimi şirketimi nasıl kurabilirim?
Bir varlık yönetimi firması kurmak birkaç önemli adımı içerir:
- Lisans ve sertifika alın - Bulunduğunuz yere bağlı olarak, bir yatırım danışmanı olarak kaydolmanız veya ilgili sertifikaları (CFP veya CFA gibi) almanız gerekebilir.
- Nişinizi tanımlayın - Yüksek net değerli bireylere mi, küçük yatırımcılara mı yoksa belirli pazarlara mı (teknoloji profesyonelleri veya emekliler gibi) hizmet vereceğinize karar verin.
- Bir iş planı oluşturun - Hizmetlerinizi, ücret yapınızı, pazarlama planınızı ve operasyonel ihtiyaçlarınızı ana hatlarıyla belirtin.
- Kayıt olun ve düzenlemelere uyun - Finansal otoritelere (örneğin, ABD'de SEC, İsviçre'de FINMA) kaydolmak için hukuk ve uyum uzmanlarıyla birlikte çalışın.
- Teknoloji yığınınızı oluşturun - Bir CRM kullanın, portföy yönetim sistemi ve müşteri portalı ile operasyonları verimli bir şekilde yönetmek.
- Hizmetlerinizi pazarlayın - İçerik pazarlaması, ortaklıklar ve müşteri yönlendirmeleri yoluyla güven oluşturun.
WealthTech şirketi nedir?
Bir WealthTech şirketi varlık yönetimi ve teknolojiyi birleştirir. Danışmanların ve yatırımcıların yatırımları, portföyleri ve müşteri ilişkilerini yönetmelerine yardımcı olan dijital araçlar veya platformlar sunar. Örnekler şunları içerir:
- Robo-danışmanlar (Betterment, Nutmeg gibi)
- Portföy yönetim yazılımı (InvestGlass gibi)
- Müşteri kabul ve uyumluluk araçları
WealthTech, otomasyon, yapay zeka ve veri analitiği aracılığıyla yatırım yönetimini basitleştirir.
Kendi fintech şirketimi nasıl kurabilirim?
Bir fintech girişimi başlatmak için:
- Finansal hizmetlerdeki bir sorunu tanımlayın - yüksek ücretler, yavaş işe alım veya şeffaflık eksikliği gibi.
- Pazar talebini ve rakipleri araştırarak fikrinizi doğrulayın.
- Güvenli ve uyumlu finansal API'ler kullanarak bir MVP (minimum uygulanabilir ürün) oluşturun.
- AML, KYC ve veri gizliliği yasaları gibi düzenlemelere uyun.
- Yatırımcılardan veya hızlandırıcılardan fon sağlayın.
- Müşteri deneyimi ve güvenliğe odaklanarak lansman ve ölçeklendirme.
Kendi finansal danışman şirketinizi kurabilir misiniz?
Evet. Yasal gereklilikleri yerine getirirseniz ve uygun sertifikalara sahipseniz kendi finansal danışmanlık işinizi kurabilirsiniz. İhtiyacınız olacak:
- Düzenleyici bir kayıt (ülkeye bağlı olarak RIA, IFA veya benzeri)
- Mesleki sorumluluk sigortası
- Net bir iş modeli (sadece ücret, komisyon bazlı veya hibrit)
- CRM, uyumluluk ve raporlama için araçlar
Birçok bağımsız danışman, işlemleri kolaylaştırmak ve aşağıdakilere odaklanmak için WealthTech platformlarını kullanır müşteri̇ hi̇zmetleri̇.