2022'de dijital bankacılığın 7 faydası

1 - Dijitale geçin Mobil bankacılık için hiçbir zaman geç değildir

Küresel salgın, teknolojinin benimsenme hızını büyük ölçüde etkiledi. Gerçekten de sokağa çıkma yasakları ve uzaktan çalışma, yüz yüze görüşmeleri daha nadir hale getirdi. Bu eğilim, bankacılık şubelerindeki yöneticileri ve müdürleri, henüz böyle bir durum söz konusu değilse bile, dijitali benimsemeyi hızlandırmaya ve dijital ürün ve hizmetler sunmaya zorluyor:

• online fatura ödeme
• mobil uygulamalar
• para gönder
• self servis
• banka kartı defteri
• bankacılık görevleri - eksik parçalar için KYC düzeltmesi gibi
• ön ödeme kartları
• online hesap bakiyeleri
• tasarruf hesapları uygulamaları
• temassız para transferi
• çevrimiçi işe alım süreci
• online müşteri deneyimi

Varlık yönetimi sektöründe bu, dijital danışmanlığa daha fazla odaklanılması anlamına geliyor. InvestGlass'ın uygulamayı sevdiği yerler yapay zeka akıllı bir deneyim oluşturmak için.

En iyi dijital bankacılık benzersiz bir müşteri deneyimi sağlamak için özellikler. Elbette tehditler, banka şubesinin içi de dahil olmak üzere her yerde mevcuttur. Müşteri deneyimini iyileştiren bir dijital dönüşümün dikkate alınması gereken birçok özelliği vardır. Bu büyüyen bir trend değil, büyük bir değişim. Geleneksel bankalar benimsemelidir online bankacılık çözümleri. Online bankacılık şirketleri mobil bankacılık uygulamalarını da geliştirmelidir.

2 - Finansal kuruluşlar tüm segmentlerdeki tüm verileri toplamak zorundadır

Geçtiğimiz yıllarda, varlık yöneticilerinin rolü ve müşteri hedeflemeleri değişti. Servet yöneticileri artık saf servet odağından diğer müşteri segmentlerini de dikkate almaktadır. Varlık yöneticilerinin fiyatlandırma yapıları, daha düşük bakiye beklentilerini içerecek şekilde değişmektedir. Gerçekten de, başarılı olmak ve maliyetleri düşürerek veya verimliliği artırarak tüm pazar segmentlerine hizmet sunabilmek için, varlık yöneticilerinin aşağıdakilerle ortaklık kurması gerekir Yapay Zeka danışmanlık sağlayıcıları veya benzer fintech çözümleri ve SAAS çözümleri.

Buna paralel olarak, daha önce yeterince hizmet verilmeyen bu pazarlar, geleceğin kilit ilgi alanları olarak yükseliyor.

Kadınların ve geniş kitlelerin finansal piyasalardaki varlığı önem kazanmaktadır ve bu eğilimin artacağı varsayılabilir. Yetersiz hizmet alanlara artan ilgi piyasalar, varlık yöneticilerinin fiyatlandırmalarını yeniden formüle etme ihtiyacını artırmaktadır. Bu müşteri segmentlerini ikna etmek ve InvestGlass ile ortaklık kurmak için stratejiler. InvestGlass, anahtar teslim dijital Tamamen özelleştirilebilir bir CRM sayesinde bankacılık hizmetleri ve dijital. Varlık yöneticileri artık müşterilerinin ihtiyaçlarını karşılamak için daha kişiselleştirilmiş ürün ve hizmetler sunuyor. Bu, şu anda ellerinde bulunan zengin veri sayesinde mümkün olmaktadır.

Daha iyi dijital geçişler sunmak için finansal ihtiyaçlar ve tüketici harcamaları analiz edilmelidir. Yapay zeka, sektör için daha büyük bir tehdit olabilir bankacılık ise süreç müşterilerin verileri iyi sindirilmemiştir. Gerçekten de cep telefonu verilerini, mevduat çeklerini, tasarruf maliyetlerini, fatura ödemelerini, fon transferlerini, çevrimiçi ödemeleri ve yatırım portföyünün düzenleyici yönlerini tek bir tavsiye üretmek için tüketmek imkansız görünüyor!

Risk, müşterilerinizle ne paylaşacağınızı bilmemenizdir. Süpermarket cep telefonu deneyimi ile bir keşif deneyimi mi, bir önceki seviyeye ulaşıldığında yeni dijital işlemleri mümkün kılan bir Mario Bros ilerlemesi mi yoksa hiper hedefli bir deneyim mi olmalı?

Segmentler lego gibidir, birlikte daha iyi deneyimler oluştururlar

3 - Bana güvenin, ben sizin dijital bankacılık botunuzum!

Müşterinin beklentileri ve davranışları incelendiğinde, İsviçreli bireylerin yalnızca 27%'si bir müşteriyle çalışmıştır. mali danışman ve 50%'den fazlası mali durumlarını yönetiyor dahili olarak. Bu davranış eğilimi, Yapay Zeka ve Fin-teknoloji şirketleri gibi yeni, daha verimli danışmanların yükselişiyle birlikte servet yöneticileri için endişe verici bir yöndür.

Fintech şirketleri, finansal hizmetler sağlayan teknoloji şirketleridir. Bu hizmetler ödemelerden kredilere ve yatırım tavsiyelerine kadar her şeyi içerebilir. Fintech şirketleri bu hizmetleri sağlamak için genellikle dijital teknolojileri kullanır, bu yüzden bazen şöyle adlandırılırlar “dijital bankalar.”

İsviçre'deki finansal ortam açıkça bir ikilik sergiliyor: çoğu kişi bir banka kullanıyor ancak servetlerini yönetmek için başka araçlar seçiyor. Bu durum şüphecileri ikna etmek için geniş bir fırsat yelpazesi sunarken, uzun vadeli riskleri de beraberinde getirmektedir.

Varlık yöneticilerinin karşılaştığı zorluk, artık ev satın almaktan müşterinin hangi sigortayı seçeceğine kadar her bireyin her kararında bir tür tavsiye talep etmesidir. Varlık yöneticilerinin pazar payı kazanmak ve müşterilerin beklentilerini daha iyi karşılamak için gelecekte evrim geçirmeleri gereken nokta budur.

InvestGlass'ın platformu, hızlı ve verimli yatırım kararları almanızı sağlayarak piyasanın ihtiyaçlarına uyum sağlar. Müşterilerinizin beklentilerini bugünden itibaren karşılayın!

InvestGlass CRM dijital bankalar için inşa edin

4 - Pazarlama hiper-kişiselleştirme ve hepsi bir arada çözüm

Müşteri odaklı toplumumuz uzun zamandır kitlesel kişiselleştirmeyi destekliyor. Bu eğilim yavaş ama emin adımlarla finansal hizmetleri ve varlık yöneticilerini etkiliyor ve sağlık krizinin müşteri segmentlerinde çok sayıda ihtiyaç yaratması ve artırması nedeniyle pandemi ile daha da kötüleşti. Bu nedenle servet yöneticilerinin, tekliflerini her müşteriye göre uyarlamak için Yapay Zeka ve dijital danışmanlık fintech ile bağlantı kurması bekleniyor.

İki ana odak noktası, teknolojisi bir müşterinin risk profilini yorumlayabilen risk değerlendirme firmaları ve varlık yönetimi endüstrisinde aşırı büyüme potansiyeline sahip olması beklenen tahmine dayalı analitik firmaları olacaktır. InvestGlass CRM'i kullanın ve özelleştirilebilir müşteri portalımızla teklifinizi her müşteriye göre uyarlayın.

InvestGlass CRM, varlık yöneticilerinin müşterileriyle bağlantı kurmasına ve hizmetlerini ihtiyaçlarını karşılayacak şekilde uyarlamasına yardımcı olan bir müşteri ilişkileri yönetim sistemidir. Müşterilerin hesap bilgilerine erişmelerine ve çevrimiçi işlem yapmalarına olanak tanıyan özelleştirilebilir bir müşteri portalı sağlar.

Ayrıca, müşterilerin beklentileri değişmekte ve hepsi bir arada çözümlere doğru kaymaktadır. Gerçekten de, müşteriler ve potansiyel müşteriler piyasadaki en kapsayıcı teklifi hedeflemektedir. Bu nedenle, varlık yöneticileri ve genel olarak finans şirketleri, kapsayıcı rakiplerle rekabet edebilmek için ek hizmetler veya ürünler dahil etmelidir. Bu eğilimi fark edip ona göre hareket edebilen varlık yöneticileri, daha yüksek müşteri memnuniyeti ve elde tutma deneyimi yaşayacaktır. InvestGlass'ın hepsi bir arada çözümü, fin-tech ekosistemi ve açık API'si bu trendi kucaklıyor.

5 - Paylaşmasanız bile modaya uygun temalarla çıkın. Önce müşteri!

Geçtiğimiz on yıllarda, pandemi ana tartışma konusu haline gelmeden önce, sürdürülebilirlik ve sürdürülebilir yatırım eğilimi zemin kazanıyordu. Küresel ısınma, çocuk işçiliği ve daha genel olarak etik ve çevresel konular yatırımcılar için giderek daha önemli hale geldi. Pandemi bu eğilimi hızlandırdı ve varlık yöneticilerinin müşterileri ESG (çevresel, sosyal ve kurumsal yönetim) kriterlerini geçmişe kıyasla daha yakından takip etmektedir. Bu nedenle odak noktası, müşterilerinizin değerlerini ve ihtiyaçlarını net bir şekilde anlamaktır.

ESG terimini daha önce duymuş olabilirsiniz, ancak ne anlama geldiğinden veya neden bu kadar önemli olduğundan emin değilsiniz. ESG, çevresel, sosyal ve kurumsal yönetim anlamına gelen bir kısaltmadır. Bunlar, yatırımcıların bir şirketin sürdürülebilirliğine bakarken göz önünde bulundurdukları üç ana alandır. Sürdürülebilirlik yatırımcılar için giderek daha önemli hale geliyor çünkü paralarının dünyada iyi işler yapan şirketlere yatırıldığından emin olmak istiyorlar. Bu, insanların fark yaratan işletmeleri desteklemeye yardımcı olmanın yollarını aradığı pandemi döneminde özellikle önemlidir.

Sonuç olarak, varlık yöneticilerinin sürdürülebilirlik tekliflerini güçlendirmeleri ve sürdürülebilir uyumlu ürünlere öncelik vermeleri beklenmektedir. InvestGlass, ESG kriterlerini teklifinize entegre etmenin yanı sıra yatırım stratejinize uygun bir yapay zeka yeniden dengeleme danışmanı için araçlar ve amaçlar sağlar.

6 - Daha azı daha çok olduğunda Yeni Nesil Raporlama - mobil bankacılık uygulamalarına her şey nasıl sığdırılır

Toplumumuzun içinde bulunduğu teknoloji çağı, her işletme için rekabeti yeniden tanımladı. Firmalar, şirketler, mağazalar ve bireyler farkındalık ve dikkat çekmek için savaşıyor. Müşterilerin katılımını ve dikkatini çekmek için süreçlerin kullanımı kolay, etkileşimli ve müşteri dostu olması gerekiyor. Bu nedenle, teknolojiler ve yenilikler, müşterilerin ilgisini çekmek ve onlarla etkileşim kurmak için görselleştirilebilir veriler, grafikler ve görüntüler sağlayarak müşterilerin ilgisini artırmaya çalışmaktadır. Benzer hesap birleştirme, müşterilerin varlıklarının daha kolay ve kapsamlı bir görünümünü sağlar.

Banka şubelerinin üst düzey müşteriler için önemli olmaya devam etmesinin birkaç nedeni var. İlk olarak, banka şubeleri müşterilerin tercih edebileceği daha kişisel bir deneyim sunar. Bir bankacı ile yüz yüze konuşabilir ve daha kişiselleştirilmiş hizmet alabilirler. Banka şubeleri ayrıca daha güvenli bir deneyim sunabilir, çünkü müşteriler herhangi bir soruları veya endişeleri olduğunda biriyle yüz yüze konuşabilirler. Son olarak, banka şubeleri bazı üst düzey müşterilerin tercih edebileceği daha lüks bir deneyim sağlar. Online veya mobil bankacılık uygulamaları aracılığıyla sunulmayan özel hizmet ve olanaklardan yararlanabilirler.

7 - Anlık Veri uçan arabalar değil, çevrimiçi banka hesabı için üretildi

Veri, herhangi bir bankacı veya satış yöneticisi için en önemli bilgi kaynağıdır. Varlık yöneticileri için müşterinizi tanımak ve dolayısıyla tavsiyelerinizi ve ürün tekliflerinizi verilere dayandırmak zorunludur. InvestGlass dijital formları ile yeni müşteri verileri kolayca zenginleştirilebilir.

Ne kadar çok veri toplanırsa, hizmetiniz veya ürününüz müşteriye o kadar iyi uyarlanır ve memnuniyeti o kadar yüksek olur. Bu tür verileri toplamanın yolu sınırlı olduğundan, danışmanlar ve varlık yöneticileri artık davranışsal veriler veya yerelleştirme verileri gibi alternatif bir bilgi kaynağını hedeflemektedir. Buna ek olarak, makine öğrenimi, tahmine dayalı analitik ve alternatif veri toplama arayışında önemli bir değerdir. Örneğin, Yapay Zeka web'i tarayabilir ve duygular ve sosyal ağdaki kritik eğilimler hakkında karmaşık veriler çıkarabilir.

Bu nedenle, varlık yöneticilerinin alternatif verilerle başa çıkmak ve makine öğrenimi süreçlerini desteklemek için InvestGlass çözümünün doğasında bulunan yetkinlikleri ve yetenekleri geliştirmeleri gerekeceği açıktır.

2023'te Dijital Bankacılığın Gücünü Ortaya Çıkarmaya Hazır mısınız?

The digital banking landscape is not just changing; it’s evolving at breakneck speed. As we dive deeper into 2023, the opportunities are not just abundant they are transformative. For wealth managers, the time to adapt and innovate is now. Expect to see cutting-edge features like next-gen reporting, instant data analytics, and alternative data sources becoming the norm rather than the exception. But it doesn’t end there.

Online Bankacılık: Yeni Sınır

Çevrimiçi bankalar, banka hesabınızı çevrimiçi olarak kontrol edebileceğiniz bir platformdan daha fazlasını sunarak bu dijital devrime öncülük ediyor. Evinizin rahatlığında veya hareket halindeyken bankacılık görevlerini yerine getirebileceğiniz, para transfer edebileceğiniz ve hatta karmaşık bankacılık işlemlerine katılabileceğiniz tam teşekküllü finansal merkezlerdir.

Makine Öğrenimi ve Yapay Zeka: Oyunu Değiştirenler

Makine öğrenimi ve yapay zekanın (AI) gücünden yararlanmak artık isteğe bağlı değil; bir gereklilik. Bu dijital bankacılık araçları, varlık yöneticilerinin yatırım seçenekleri önermekten harcamaları gerçek zamanlı olarak izlemeye kadar hiper-kişiselleştirilmiş hizmetler sunmasına olanak tanıyor. Bu kişiselleştirme düzeyi, daha önce yalnızca fiziksel bir şubede kişisel etkileşim yoluyla elde edilebilen önemli bir fayda sağlıyor.

InvestGlass: Dijital Ortağınız

InvestGlass'ta, bu dijital değişimlere ayak uydurmakla kalmıyoruz; hızı biz belirliyoruz. Dijital bankacılık çözümlerimiz sunucunuzda veya Cenevre ve Vaud kantonundaki güvenli İsviçre bulutunda barındırılabilir. Platform, ihtiyaç duyduğunuz kadar esnektir ve hem neobankalar hem de geleneksel bankacılık operasyonları ile uyumludur.

Temel Avantajlar

• Daha Düşük Ücretler: Yüksek aylık bakım ücretlerine elveda deyin.
• Daha Kolay Erişim: Dijital banka hesabınıza ve çevrimiçi bankacılık hesabınıza gerçek zamanlı erişim.
• Zaman Tasarrufu: Otomatik ödemeler ve elektronik işlemler, büyük ölçüde manuel süreçlere dayanan geçmişteki bankacılık sistemlerinin aksine size zaman kazandırır.

Operasyonlarınızı Geleceğe Hazırlayın

Our technology solutions spanning AI to machine learning algorithms are designed to create seamless experiences for FIDLEG and MIFID compliance. Whether it’s transferring funds, checking account balances, or even depositing checks remotely, we’ve got you covered. Websites generally can’t offer this level of service and security.

Güvenlik ve Uyumluluk

Güvenlik her şeyden önemlidir. InvestGlass ile yalnızca finansal hedefleriniz üzerinde daha fazla kontrol sahibi olmakla kalmaz, aynı zamanda gelişmiş güvenlik özelliklerinden de faydalanırsınız. Bunlar arasında, işlemlerinizin sadece hızlı değil aynı zamanda güvenli olmasını sağlayan mobil çek yatırma ve e-cüzdan seçenekleri de bulunmaktadır.

Yeni Müşteriler Çekmek

Tüketicilerin giderek nakit taşımaktan dijital ödemelere geçiş yaptığı bir dünyada, bu tür gelişmiş özellikler sunmak yeni müşterilerin ilgisini çekmeye yardımcı olabilir. Ayrıca, mevcut müşterilerin bankacılık hizmetlerine daha kolay erişmesine olanak tanıyarak geleneksel yöntemlerden daha fazla güvenlik sunar.

Peki, geleceğe adım atmaya ve bu inanılmaz avantajlardan yararlanmaya hazır mısınız? di̇ji̇tal bankaciliğin faydalari 2023'te? InvestGlass ile gelecek sadece parlak değil; devrim niteliğinde.