Управление состоянием будущего: Что это такое?

COVID19 способствует цифровизации и коммодитизации индустрии управления благосостоянием. Пришло время взглянуть на то, как цифровая трансформация и цифровой подход повлияют на будущее управления состоянием и цифровой банкинг. В этом блоге мы расскажем о некоторых изменениях, грядущих в сфере управления капиталом, а также о том, что они означают для вас! Управление капиталом в ближайшее десятилетие претерпит значительные изменения. На подходе новые технологии, которые будут предоставлять услуги инвесторам и предприятиям для вложения их денег. Такие технологии, как Robo Advisors и Искусственный интеллект будут доступны каждому клиенту или предприятию, желающему улучшить свое финансовое положение с помощью управления состоянием. В конечном итоге эти инновации могут полностью заменить финансовых консультантов. Но как все это отразится на вас?

Как автоматизация повлияет на индустрию управления капиталом?

Robo Advisors По сути, это автоматизированные инвестиционные инструменты, которые могут быть настроены на автоматическое инвестирование в различные фонды и акции без какого-либо вмешательства со стороны управляющего состоянием. Благодаря аналитическим способностям и большому объему данных они могут отслеживать состояние мировой экономики и финансовых рынков, чтобы разрабатывать рекомендации и инвестиции для своих клиентов. Вам просто нужно сказать Робо-советник В какую сумму вы хотите вложить деньги, какова ваша толерантность к риску и стратегия, на какие отрасли вы ориентируетесь, а затем пустите его в ход! Единственный случай, когда человеку необходимо вмешаться, - это когда речь идет о финансовом планировании и частное банковское обслуживание что человеческое общение имеет решающее значение. С помощью InvestGlass вы можете построить свой Робо-консультант за 10 минут! Построить цифровая регистрация Формы и соедините их с инструментом ребалансировки InvestGlass, чтобы создать собственного робота-советника. Робот поможет вам генерировать торговые бюллетени на основе чертежей вашего модельного портфеля. Ребалансировка будет отображать CRM KYC убедиться в том, что вы уважаете каждого клиента, прежде чем начать торговать

Как это отразится на комиссионных управляющих?

Роботы-советники сильно повлияли на размер комиссионных, получаемых за управляющие капиталом. С появлением искусственного интеллекта в финансах стоимость инвестирования и торговли значительно снизилась. Управление капиталом и поставщики услуг сильно пострадали в том, что касается платы за управление. Управляющий состоянием больше не может конкурировать с действительно низкими комиссиями за управление, которые предлагают его конкуренты. Как видно из приведенного ниже графика, более высокие комиссии за управление могут сильно повлиять на вашу совокупную доходность с течением времени. Средняя комиссия за консультацию по активному управлению приближается к 2-3 %, в то время как комиссия ETF составит около 0,60%. Эта разница может показаться незначительной для показателей за один год, но если принять во внимание 10-летний срок жизни и сложный эффект, то разница будет существенной.

Должен ли управляющий капиталом по-другому подходить к молодым инвесторам?

Азарет Метрио Зинтос Инвестиционный менеджер всегда должен стараться учитывать потребности молодого поколения, чтобы конкурировать с искусственный интеллект и использовать технологии. Этого можно достичь с помощью инвестиций и финансовых консультаций по темам нового поколения, таким как устойчивое финансирование, которое занимает первое место в инвестиционных предпочтениях Поколение X и Z. Это означает, что мы должны увидеть сдвиг в индустрии управления капиталом в сторону тем Sustainability, ESG и DeFi, на которых должны специализироваться большинство консультантов по управлению капиталом, чтобы успеть за этими новыми тенденциями. Вопрос всегда остается открытым: готов ли управляющий директор или высшее руководство инвестировать в цифровую трансформацию своей компании? Важно учитывать будущее управления благосостоянием. InvestGlass создала набор цифровые инструменты которая поможет вам оценить, на каком этапе финансового пути находятся ваши клиенты и что им нужно сегодня для завтрашнего успеха. InvestGlass предлагает единую платформу для системы управления портфелем, заказами, сделками, платежами и управлением рисками, FINSA, MIFID. Вы сможете укрепить отношения с клиентами благодаря использованию информации в режиме реального времени и рекомендаций на основе данных, чтобы адаптировать свои советы к потребностям клиентов. Кроме того, функция тегирования позволяет классифицировать клиентов по различным категориям, например, нежелающие рисковать и любящие риск, или спортивные фанаты и технологические оптимисты. Будущее управления капиталом впереди. Сможете ли вы следовать за ним? Свяжитесь с нами.