Революционное программное обеспечение для управления клиентскими счетами для банков с InvestGlass: Исчерпывающее руководство для финансовых учреждений

Чему вы научитесь

• Понимание важнейших проблем, с которыми сталкиваются финансовые учреждения при управлении счетами клиентов.
• Узнайте, как InvestGlass предлагает комплексное решение для управления клиентскими счетами.
• Ознакомьтесь с основными функциями InvestGlass, которые упрощают и улучшают работу со счетами.
• Узнайте о значительных преимуществах внедрения InvestGlass в вашей организации.
• Узнайте о лучших практиках внедрения InvestGlass, чтобы добиться максимального эффекта.
• Узнайте, чем InvestGlass превосходит традиционные и устаревшие системы управления счетами.

Введение

Данное руководство предназначено для банковских специалистов, специалистов по соблюдению нормативных требований и лиц, принимающих решения в области ИТ, которые стремятся модернизировать свои системы управления клиентскими счетами. В современном динамичном финансовом ландшафте программное обеспечение для управления клиентскими счетами для банков - это уже не роскошь, а фундаментальная необходимость. Эффективное программное обеспечение для управления клиентскими счетами является критически важным для банков сегодня в связи с растущим давлением со стороны регулирующих органов (таких как MiFID II, GDPR и FINMA), растущими ожиданиями клиентов в отношении цифрового, персонализированного обслуживания и продолжающейся цифровой трансформацией, меняющей отрасль. Финансовые учреждения, от розничных банков до сложных брокерских компаний, постоянно ищут надежные решения для улучшения отношений с клиентами, оптимизации операций и обеспечения соответствия нормативным требованиям.

В этой статье рассказывается о том, как InvestGlass, ведущая швейцарская компания суверенный CRM, система управления портфелем (PMS), Портал для клиентов и цифровая регистрация Платформа меняет представление о том, как финансовые организации управляют своими клиентскими счетами, предлагая непревзойденное сочетание инноваций, безопасности и ориентированного на пользователя дизайна.

Реферат: Что такое программное обеспечение для управления клиентскими счетами в банках и зачем оно нужно?

Аспект	Определение/объяснение
Что такое программное обеспечение для управления клиентскими счетами для банков?	Цифровая платформа, позволяющая банкам и финансовым учреждениям безопасно, централизованно и эффективно управлять всеми аспектами взаимоотношений с клиентами, данными о счетах, соблюдением нормативных требований и предоставлением услуг.
Зачем он нужен?	- Соответствие строгим нормативным требованиям (например, MiFID II, GDPR, FINMA)<br>- Обеспечение бесперебойного, персонализированного и цифрового обслуживания клиентов<br>- Устранение разрозненности данных и неэффективности ручного труда<br>- Поддержка цифровой трансформации и перспективных операций
Как InvestGlass удовлетворяет эту потребность?	- Предоставляет платформу "все-в-одном", объединяющую CRM, PMS, клиентский портал и цифровая регистрация<br>- Обеспечивает суверенитет швейцарских данных и надежную защиту<br>- Автоматизация соблюдения нормативных требований, регистрации и общения с клиентами<br>- Предлагает возможность быстрой адаптации без кода или с низким кодом<br>- Обеспечивает понимание на основе искусственного интеллекта и автоматизацию рабочего процесса

Ключевые понятия и определения

• Программное обеспечение для управления клиентскими счетами: Комплексное цифровое решение для банков и финансовых учреждений, позволяющее централизовать и автоматизировать управление клиентскими счетами, взаимодействием, соблюдением нормативных требований и данными.
• CRM (управление взаимоотношениями с клиентами): Система, которая помогает банкам управлять данными о клиентах, отслеживать взаимодействие и поддерживать отношения на протяжении всего жизненного цикла клиента.
• PMS (Система управления портфелем): Платформа для отслеживания, анализа и составления отчетов по инвестиционным портфелям клиентов, часто интегрированная с CRM для создания единого представления о клиенте.
• Суверенные данные: Данные, которые размещаются и управляются в определенной юрисдикции (например, в Швейцарии), что обеспечивает соблюдение местных законов о защите данных и дает организациям полный контроль над их информацией.
• No-Code/Low-Code: Программные платформы, позволяющие пользователям настраивать рабочие процессы, формы и информационные панели с минимальными знаниями программирования или вообще без них. Например, банк может создать индивидуальный процесс регистрации с помощью инструментов перетаскивания, а не написания кода.

Эти системы взаимосвязаны: CRM управляет отношениями и данными клиентов, PMS - инвестиционными портфелями, и обе они интегрированы в программное обеспечение для управления клиентскими счетами, чтобы обеспечить бесперебойную, соответствующую требованиям и эффективную работу банка. Суверенный хостинг данных гарантирует, что вся конфиденциальная информация остается в безопасности и под контролем банка.

Понимание банковской отрасли

Банковская отрасль работает в сложных и жестко регулируемых рамках, где финансовые учреждения и финансовые организации сталкиваются с растущим давлением, требующим предоставления специализированных решений при строгом соблюдении нормативных требований. Чтобы оставаться конкурентоспособными, банки должны уделять первоочередное внимание инвестициям в передовые продукты для управления взаимоотношениями с клиентами, которые позволяют им точно управлять отношениями с клиентами, поддерживать сложные процессы продаж и поддерживать гибкую структуру счетов, в которой особое внимание уделяется контролю и суверенитету.

Платформы, разработанные специально для банковской отрасли, должны предлагать комплексную функциональность CRM, оптимизирующую операции и обеспечивающую соответствие нормативным требованиям, особенно тем, для которых суверенитет данных и безопасная инфраструктура являются приоритетом по сравнению с зарубежными альтернативами. Платформа, интегрирующая множество функций и процессов, служит комплексным решением для управления взаимоотношениями с клиентами и финансовыми процессами, поддерживая цифровая трансформация в финансовой сфере услуги.

Используя такие CRM-платформы, банки могут повысить удовлетворенность клиентов, улучшить их удержание и обеспечить устойчивый рост бизнеса с помощью надежных, отвечающих всем требованиям систем. Эти решения предоставляют необходимые инструменты для обеспечения соответствия нормативным требованиям, персонализации клиентского опыта и поддержки всего жизненного цикла клиента, что позволяет финансовым учреждениям добиться долгосрочного успеха на быстро меняющемся рынке, где суверенитет данных и операционный контроль остаются первостепенными для регулируемых организаций.

Переходный период: По мере развития отрасли банки сталкиваются с целым рядом новых задач в области управления клиентскими счетами, которые рассматриваются в следующем разделе.

Эволюционирующий ландшафт: Вызовы в управлении клиентскими счетами

Управление клиентскими счетами в сфере финансовых услуг становится все более сложным из-за жестких правил, меняющихся ожиданий клиентов и необходимости цифровой трансформации. Эффективное управление клиентскими счетами требует не просто обработки транзакций, а глубокого понимания потребностей клиента, проактивной коммуникации и бесперебойной работы.

Фрагментированные системы и изолированные данные

Одной из наиболее распространенных проблем является использование разрозненных систем для различных аспектов управления клиентами. Часто данные о клиенте хранятся в нескольких приложениях - одно для CRM, другое для управления портфелем, третье для онбординга, а возможно, и в устаревшей основной банковской системе. Такая фрагментация приводит к несогласованности данных, отсутствию единого представления о клиенте и унифицированных данных, что затрудняет предоставление последовательного обслуживания по всем каналам и способствует значительной операционной неэффективности. Менеджеры по работе с клиентами тратят драгоценное время на навигацию по различным интерфейсам и ручную консолидацию информации, отвлекаясь от работы с клиентами.

Ключевой момент

Разрозненные системы данных не только препятствуют повышению эффективности, но и создают разрозненные впечатления у клиентов, что затрудняет предоставление финансовыми учреждениями действительно персонализированных услуг.

Соблюдение нормативных требований и управление рисками

На финансовые учреждения ложится огромное и постоянно растущее бремя регулирования. Такие нормативные акты, как MiFID II (Директива о рынках финансовых инструментов II), GDPR (Общее положение о защите данных) и FINMA (Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками), предъявляют строгие требования к обработке клиентских данных, ведению учета, прозрачности и отчетности. Обеспечение постоянного соответствия всем клиентским счетам - это грандиозная задача, особенно если полагаться на ручные проверки и устаревшие системы. Несоблюдение требований может привести к крупным штрафам, ухудшению репутации и потере доверия клиентов. Управление рисками, включая AML (борьба с отмыванием денег) и KYC (Know Your Customer), также требует надежных, проверяемых систем.

Для решения этих задач банкам требуются интегрированные инструменты обеспечения соответствия, которые легко подключаются к банковским и CRM-системам. Эти инструменты необходимы для обеспечения соответствия нормативным требованиям, поскольку они позволяют отслеживать и документировать взаимодействие с клиентами для целей аудита и отчетности, помогая финансовым учреждениям выполнять нормативные требования и снижать операционные риски.

Повышение качества обслуживания клиентов и персонализация

Современные клиенты ожидают от своих финансовых провайдеров бесшовного, персонализированного и цифрового обслуживания. Они хотят получить легкий доступ к информации о своих счетах, проактивные консультации и эффективное обслуживание по нескольким каналам. Устаревшие системы часто не предоставляют необходимых инструментов для глубокой сегментации клиентов, персонализированного общения и возможностей самообслуживания. Использование информации о поведении клиентов позволяет банкам персонализировать клиентский опыт, предоставлять индивидуальные консультации и адаптировать предложения к индивидуальным потребностям клиентов. Это может привести к неудовлетворенности клиентов, их оттоку и упущенным возможностям для перекрестных и дополнительных продаж, поэтому предоставление персонализированных услуг является важнейшим условием повышения удовлетворенности, удержания и, в конечном счете, удержания клиентов.

Операционная неэффективность и давление на затраты

Ручные процессы, избыточный ввод данных и неэффективные рабочие процессы - обычное явление для учреждений, использующих устаревшие системы управления счетами, что затрудняет эффективное выполнение сотрудниками таких задач, как исследование, подведение итогов и обновление счетов. Такая неэффективность напрямую приводит к повышению операционных расходов, увеличению времени обработки данных и повышению риска человеческих ошибок. Финансовые учреждения вынуждены постоянно балансировать между сокращением расходов и одновременным повышением качества обслуживания. Оптимизация операционной эффективности за счет автоматизации и рационализации процессов имеет решающее значение для долгосрочной устойчивости.

Переходный период: Для решения этих проблем InvestGlass предлагает комплексное решение, о котором подробно говорится в следующем разделе.

InvestGlass: Комплексное решение для управления клиентскими счетами

InvestGlass решает эти многогранные проблемы, предлагая интегрированную платформу "все в одном", специально разработанную для сложных финансовых услуг. Комплексный набор инструментов включает в себя CRM, управление портфелем, клиентский портал и цифровую регистрацию, объединенные в единую безопасную архитектуру. Это позволяет устранить разрозненность данных, автоматизировать рабочие процессы и обеспечить 360-градусное представление о каждом клиентском счете.

Суверенитет и безопасность данных в Швейцарии

Ключевым отличием компании InvestGlass является ее приверженность суверенитету данных в Швейцарии. Для финансовых учреждений безопасность и конфиденциальность данных имеют первостепенное значение. Размещение данных в Швейцарии, известной своими строгими законами о защите информации, обеспечивает беспрецедентный уровень гарантии целостности и конфиденциальности данных. Это особенно привлекательно для банков, брокерско-дилерских компаний и управляющих активами, которые работают с конфиденциальной финансовой информацией клиентов.

Ключевой момент

Швейцарский суверенитет данных, предлагаемый InvestGlass, обеспечивает финансовым учреждениям конкурентное преимущество в эпоху повышенного внимания к конфиденциальности данных и укрепляет беспрецедентное доверие клиентов.

Подход "все в одной платформе

В отличие от решений, требующих интеграции нескольких поставщиков, InvestGlass предоставляет комплексную платформу. Это означает, что данные о клиенте, начиная с первоначального привлечения, заканчивая вводом в должность, управлением счетом, отслеживанием портфеля и текущей коммуникацией с клиентом, находятся в единой экосистеме, что устраняет необходимость управления несколькими системами и консолидирует данные в одной платформе. Такой единый подход значительно упрощает ИТ-инфраструктуру, снижает затраты на интеграцию и обеспечивает согласованность данных по всем функциям. Это действительно комплексная платформа для управления клиентскими счетами брокеров.

Автоматизация на основе искусственного интеллекта и интеграция GPT

InvestGlass использует передовые технологии. искусственный интеллект и интеграция GPT для автоматизации рутинных задач, предоставления интеллектуальных знаний и улучшения взаимодействия с клиентами. ИИ и автоматизация позволяют получать действенные сведения, использовать передовую аналитику и предоставлять данные, основанные на данных, для улучшения процесса принятия решений и повышения операционной эффективности банков. Это включает в себя автоматизацию создания документов, проверки соответствия требованиям, персонализированное общение и даже помощь менеджерам по работе с клиентами в анализе данных и прогнозировании. Возможности ИИ высвобождают ценный человеческий капитал, позволяя финансовым специалистам сосредоточиться на более важных видах деятельности.

Кастомизация без кода / с низким кодом

Возможности платформы "без кода" и "с низким кодом" позволяют финансовым учреждениям адаптировать систему под свои нужды без глубоких знаний программирования. Например, банк может использовать инструменты drag-and-drop для создания индивидуального рабочего процесса онбординга или панели отчетности. Такая гибкость позволяет быстро адаптироваться к меняющимся рыночным условиям, нормативным требованиям и внутренним процессам. Кастомизация может варьироваться от разработки уникальных рабочих процессов по привлечению клиентов до создания индивидуальных панелей отчетности, обеспечивая идеальное соответствие системы операционной структуре организации.

Переход: Далее мы рассмотрим ключевые особенности InvestGlass, которые позволяют банкам оптимизировать управление клиентскими счетами.

Ключевые особенности InvestGlass для расширенного управления счетами

InvestGlass обладает богатым набором функций, тщательно разработанных для оптимизации каждого аспекта управления клиентским счетом. Ниже приводится краткое описание основных возможностей, после чего мы подробно рассмотрим каждую из них:

• Централизованная CRM для унификации данных о клиентах и управления взаимоотношениями с ними
• Интегрированная система управления портфелем (PMS) для надзора за инвестициями в режиме реального времени
• Безопасный брендированный портал для клиентов для самообслуживания и общения
• Автоматизация цифровых процессов регистрации и KYC/AML для эффективного привлечения клиентов
• Управление документами и оркестровка рабочих процессов

CRM-функционал для клиентских счетов

Основная CRM в InvestGlass представляет собой централизованное хранилище всей информации о клиенте. Сюда входят личные данные, финансовые цели, профили риска, история общения, информация о продуктах и транзакциях. Менеджеры по работе с клиентами получают 360-градусное представление о каждом клиенте, что позволяет им лучше понимать потребности, предвидеть запросы и предлагать индивидуальные консультации.

Комплексное профилирование клиентов

InvestGlass позволяет составлять подробный профиль клиента, собирая широкий спектр данных, необходимых для персонализированного обслуживания. Это демографическая информация, финансовые цели (например, планирование выхода на пенсию, накопление богатства, планирование наследства), инвестиционные предпочтения, толерантность к риску и даже поведенческие факторы, полученные в результате взаимодействия с клиентами. Такое комплексное профилирование жизненно важно для любой банковской CRM для управления счетами клиентов.

Отслеживание активности и история общения

Каждое взаимодействие с клиентом, будь то электронное письмо, телефонный звонок, встреча или вход на портал, автоматически регистрируется и отслеживается в CRM. Таким образом, создается полная история общения, обеспечивающая доступ всех членов команды к последней информации о клиенте, предотвращающая дублирование запросов и повышающая непрерывность обслуживания.

Управление лидами и конвейер продаж

Помимо существующих счетов, InvestGlass также предоставляет надежные инструменты для работы с потенциальными клиентами. Финансовые консультанты могут отслеживать потенциальных клиентов по различным этапы конвейера продаж, Выстраивайте отношения с клиентами, поддерживайте их с помощью целевых коммуникаций и плавно конвертируйте полученные данные в новые клиентские счета.

Система управления портфелем (PMS)

Для брокерских фирм и менеджеров по управлению капиталом интегрированная система PMS является революционным решением. Она обеспечивает отслеживание, анализ и отчетность по портфелям клиентов в режиме реального времени, напрямую связанную с их профилями в CRM.

Отслеживание портфеля в режиме реального времени

Инвестиционные портфели клиентов можно отслеживать в режиме реального времени, отображая распределение активов, показатели эффективности и рыночную стоимость. Такой мгновенный доступ к данным позволяет консультантам оперативно реагировать на изменения рынка и запросы клиентов.

Отчеты о производительности и аналитика

InvestGlass генерирует комплексные отчеты о результатах деятельности, предоставляя информацию о доходности портфеля, показателях с поправкой на риск и сравнении с контрольными показателями. Настраиваемые информационные панели позволяют консультантам и клиентам легко визуализировать ключевые показатели.

Интеграция исполнения сделок и управления заказами

Хотя InvestGlass не является платформой для исполнения сделок, она может интегрироваться с существующими торговыми системами, обеспечивая оптимизированный рабочий процесс от анализа портфеля до формирования и исполнения ордеров, а затем обратно к обновлению портфеля. Такая интеграция крайне важна для современной системы управления брокерскими счетами для финансовых учреждений.

Портал для клиентов

Клиентский портал InvestGlass - это безопасный фирменный шлюз, который предоставляет клиентам возможности самообслуживания и повышает прозрачность.

Безопасный обмен документами

Клиенты могут безопасно загружать и скачивать конфиденциальные документы, такие как выписки, налоговые формы и соглашения, непосредственно через портал. Это устраняет необходимость в небезопасной переписке по электронной почте и обеспечивает возможность аудита.

Доступ к счету и самообслуживание

Клиенты могут в удобное для них время просматривать остатки на счетах, портфели, историю операций и отчеты о результатах деятельности. Портал также может быть настроен таким образом, чтобы клиенты могли инициировать определенные запросы на обслуживание или обновлять свою личную информацию, что снижает административную нагрузку на менеджеров по работе с клиентами.

Индивидуальная связь и оповещения

Портал служит каналом для персонализированной коммуникации, доставляя актуальные новости, информацию о рынке и оповещения по конкретным счетам непосредственно клиенту. Такое проактивное взаимодействие способствует укреплению отношений с клиентами.

Цифровая регистрация и автоматизация KYC

Оптимизация процесса регистрации имеет решающее значение для привлечения и удержания клиентов. InvestGlass предлагает полностью цифровое, отвечающее всем требованиям и эффективное решение для регистрации клиентов.

Автоматизированные проверки KYC и AML

Платформа автоматизирует большую часть процесса "Знай своего клиента" (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), интегрируясь со сторонними поставщиками данных для проверка личности, проверка санкционных списков и оценка рисков. Это значительно сокращает ручные операции и ускоряет проверку соответствия требованиям.

Цифровые формы и электронные подписи

Клиенты могут заполнять все необходимые формы в цифровом виде, по возможности с предварительно заполненной информацией, и подписывать документы в электронном виде. Это позволяет отказаться от бумажного документооборота, сократить количество ошибок и ускорить сроки открытия счета.

Оркестровка рабочих процессов

InvestGlass позволяет финансовым учреждениям разрабатывать и автоматизировать сложные рабочие процессы, обеспечивая последовательное выполнение всех необходимых шагов, согласований и проверок на соответствие нормативным требованиям, независимо от сложности клиента или типа счета.

Переход: Благодаря этим функциям InvestGlass обеспечивает целый ряд преимуществ для банков и финансовых учреждений, о которых говорится в следующем разделе.

Преимущества использования InvestGlass для управления счетами

Внедрение InvestGlass для управления клиентскими счетами дает множество преимуществ, которые выражаются в повышении операционной эффективности, повышении удовлетворенности клиентов и улучшении финансовых показателей. Платформа также позволяет банкам, в том числе розничным, оптимизировать свои маркетинг усилия, консолидируя данные о клиентах и обеспечивая персонализированное взаимодействие.

Повышение качества обслуживания и лояльности клиентов

• Обеспечивает единое представление о клиенте, персонализированное взаимодействие и удобный клиентский портал.
• Клиенты чувствуют, что их понимают, ценят и расширяют их возможности, что ведет к повышению лояльности и снижению оттока клиентов.
• Возможность доступа к информации и взаимодействия в цифровом формате соответствует ожиданиям современных клиентов.

Ключевой момент

Превосходный клиентский опыт, обеспечиваемый интегрированной платформой InvestGlass, является мощным фактором, отличающим компанию на конкурентном рынке, способствующим углублению отношений и долгосрочной лояльности клиентов.

Повышение операционной эффективности и производительности

• Автоматизация рутинных задач, оптимизация рабочих процессов и устранение изолированности данных высвобождают драгоценное время финансовых специалистов.
• Менеджеры по работе с клиентами могут уделять больше времени взаимодействию с клиентами и стратегическому консультированию, а не административным накладным расходам.
• Такое повышение производительности напрямую влияет на итоговый результат.

Повышение соответствия нормативным требованиям и управление рисками

• Встроенные функции соответствия нормативным требованиям, автоматизированные KYC/AML, контрольные журналы и возможности безопасной обработки данных значительно снижают риск несоблюдения требований.
• Платформа обеспечивает соблюдение учреждениями таких нормативных требований, как FINMA, MiFID II и GDPR, защищая их от штрафов и ущерба репутации.

Принятие решений на основе данных

• Благодаря консолидации и доступности всех клиентских данных финансовые учреждения могут использовать мощную аналитику, чтобы получить представление о поведении клиентов, инвестиционных тенденциях и рыночных возможностях.
• Такой подход, основанный на данных, позволяет принимать более обоснованные решения - от разработки продуктов до маркетинговых стратегий.

Масштабируемость и защита на будущее

• InvestGlass разработан для масштабирования в соответствии с ростом вашей организации.
• Гибкая архитектура и отсутствие/малая настройка кода обеспечивают адаптацию платформы к меняющимся потребностям бизнеса и технологическому прогрессу, что гарантирует перспективность ваших инвестиций в программное обеспечение для управления клиентскими счетами.

Переход: Чтобы максимально использовать эти преимущества, необходимо следовать лучшим практикам при внедрении, как описано в следующем разделе.

Лучшие практики внедрения InvestGlass

Успешное внедрение InvestGlass требует тщательного планирования, стратегического исполнения и приверженности управлению изменениями. В следующих шагах описаны лучшие практики для обеспечения плавного перехода и максимизации отдачи от инвестиций.

Стратегия поэтапного развертывания

1. Определите четкие цели: Четко определите, как выглядит успех. Определите конкретные болевые точки и KPI для измерения влияния InvestGlass.
2. Пилотная программа: Начните с пилотной группы или отдела, соберите отзывы, доработайте процессы, а затем распространите их на другие области. Это позволит свести к минимуму сбои в работе и обеспечить непрерывное совершенствование.

Миграция и интеграция данных

1. Очистка и стандартизация данных: Перед миграцией удалите дубликаты, исправьте неточности и стандартизируйте форматы данных, чтобы обеспечить чистоту и надежность данных.
2. API-первый подход: Используйте открытую экосистему API InvestGlass для беспрепятственной интеграции с существующими системами, обеспечивая синхронизацию данных в режиме реального времени и избегая ручного ввода данных.

Обучение и поддержка пользователей

1. Индивидуальные учебные модули: Разработайте учебные модули для различных ролей пользователей (например, менеджеров по работе с клиентами, специалистов по соблюдению нормативных требований).
2. Поддержка после внедрения: Создайте четкие каналы поддержки, такие как справочная служба, FAQ и база знаний, чтобы оперативно решать вопросы и проблемы пользователей.

Управление изменениями и коммуникация

1. Чемпионская программа: Выявление и расширение возможностей внутренних чемпионов, которые будут отстаивать интересы InvestGlass и помогать коллегам.
2. Непрерывная петля обратной связи: Создайте механизмы постоянной обратной связи с пользователями для выявления областей, требующих улучшения, и адаптации рабочих процессов по мере необходимости.

Переход: После успешного внедрения InvestGlass можно использовать в различных финансовых учреждениях, как показано в следующих примерах использования.

Реальные примеры использования InvestGlass в управлении счетами

Универсальность InvestGlass позволяет применять его в различных финансовых учреждениях, каждое из которых использует его возможности для решения конкретных задач и совершенствования процессов управления счетами.

Розничные банки: Оптимизация управления клиентскими счетами

Пример использования: Автоматизированная регистрация клиентов для текущих счетов

Розничный банк использует InvestGlass для оцифровки процесса открытия текущего счета. Потенциальные клиенты могут заполнить все формы заявки в режиме онлайн, загрузить необходимые документы, удостоверяющие личность, и пройти автоматизированную проверку KYC. Электронные подписи ускоряют процесс, сокращая время открытия счета с нескольких дней до нескольких минут. Менеджеры по работе с клиентами получают предупреждения о незавершенных заявках и могут заблаговременно принять соответствующие меры, что повышает конверсию и удовлетворенность клиентов.

Фирмы по управлению благосостоянием: Улучшение отношений с состоятельными клиентами

Пример использования: Персонализированные обзоры портфолио и общение с клиентами

Компания по управлению благосостоянием использует интегрированную CRM и PMS InvestGlass для подготовки к встречам с клиентами. Консультанты получают доступ к 360-градусной картине клиента, включая его финансовые цели, профиль риска и показатели портфеля в режиме реального времени. Они могут генерировать пользовательские отчеты о результатах работы через клиентский портал и безопасно обмениваться ими. Аналитические данные на основе искусственного интеллекта помогают консультантам выявлять возможности перекрестных продаж новых инвестиционных продуктов или услуг по планированию наследства, способствуя углублению отношений с клиентами.

Брокерские фирмы: Оптимизация управления клиентскими счетами брокеров

Пример использования: оптимизированное распределение торговых операций и отчетность

Брокерская компания использует InvestGlass для управления своими институциональными и розничными торговыми счетами. После совершения блочных сделок система обеспечивает эффективное распределение средств по индивидуальным клиентским счетам на основе заранее определенных мандатов и предпочтений. Клиенты получают автоматические подтверждения сделок и ежедневные обновления портфеля через защищенный клиентский портал. Специалисты по соблюдению нормативных требований могут легко получить доступ к аудиторским записям всех распределений торговых операций и коммуникаций с клиентами для составления нормативной отчетности.

Частные банки: Обеспечение соответствия и свободы действий

Пример использования: Цифровой поиск информации о клиенте и аудит соответствия требованиям

Частный банк использует InvestGlass для цифрового сбора фактов при проверке клиентов. Клиенты могут безопасно обновлять информацию о своем финансовом положении, допустимых рисках и инвестиционных целях через портал. Система автоматически отмечает любые изменения, которые требуют проверки менеджером по работе с клиентами или специалистом по соблюдению нормативных требований. При внутреннем и внешнем аудите все данные о клиентах, журналы коммуникаций и проверки на соответствие нормативным требованиям легко доступны, что обеспечивает соблюдение требований FINMA и GDPR. Это делает CRM неоценимым помощником банка в управлении клиентскими счетами.

Инвестиционные компании: Централизация данных о клиентах и надзор за портфелями

Пример использования: Унифицированные отношения с инвесторами и отчетность

Инвестиционная компания управляет несколькими фондами и мандатами. InvestGlass предоставляет единую платформу для управления всеми отношениями с инвесторами, отслеживания капитальных обязательств и распространения отчетов фонда. Инвесторы могут зайти на клиентский портал, чтобы просмотреть свои активы, показатели фондов и загрузить квартальные отчеты. Менеджеры по работе с клиентами использовать CRM для отслеживания запросов инвесторов и обеспечения своевременных ответов, что повышает прозрачность и доверие инвесторов.

Переход: Чтобы еще больше прояснить преимущества InvestGlass, в следующем разделе мы сравним его с традиционными и унаследованными подходами к управлению счетами.

InvestGlass по сравнению с традиционными/легитимными подходами к работе с клиентами

Чтобы по-настоящему оценить преимущества InvestGlass, полезно сравнить его возможности с традиционными или унаследованными подходами, которые до сих пор используют многие финансовые учреждения. Такое сравнение подчеркивает значительные преимущества и эффективность современной интегрированной платформы.

Характеристика/аспект	Традиционные/легитимные подходы	Подход InvestGlass
Управление данными	Разрозненные системы; часто встречаются изолированные данные.	Унифицированная платформа "все в одном"; единый источник правды для клиентских данных.
Мнение клиента	Неполный; требует ручного сбора данных из нескольких источников.	360-градусный обзор; полный профиль клиента в свободном доступе.
Операционная эффективность	Ручные процессы, избыточный ввод данных, высокая административная нагрузка.	Автоматизированные рабочие процессы, помощь на основе искусственного интеллекта, сокращение ручного труда.
Работа с клиентами	Бумажный документооборот, медлительность, возможность ошибок, высокий риск несоблюдения нормативных требований.	Полностью цифровые технологии, автоматизированные KYC/AML, электронные подписи, быстрое открытие счетов.
Опыт клиентов	Непоследовательность, реакция, ограниченные возможности самообслуживания.	Проактивный, персонализированный, безопасный клиентский портал, цифровая связь.
Соответствие нормативным требованиям	Ручные проверки, трудно поддающиеся аудиту, высокий риск несоблюдения.	Встроенные функции соответствия требованиям, автоматизированные журналы аудита, готовность к FINMA/MiFID II/GDPR.
Масштабируемость	Сложность и дороговизна масштабирования; жесткая архитектура.	Гибкая настройка без кода или с минимальным кодом, легко адаптирующаяся к росту.
Безопасность	Варьируется; часто зависит от устаревшей инфраструктуры.	Швейцарский суверенитет данных, надежные протоколы безопасности, защита корпоративного уровня.
Структура затрат	Высокие скрытые затраты (интеграция, обслуживание, ошибки, неэффективность).	Предсказуемая стоимость SaaS или локальных решений, значительная экономия операционных расходов.
Инновации	Медленное внедрение новых технологий, ограниченные возможности искусственного интеллекта/автоматизации.	ИИ, интеграция GPT, непрерывные инновации и разработка функций.

Это сравнение наглядно демонстрирует, что, хотя устаревшие системы могут предлагать базовую функциональность, они не отвечают требованиям современного финансового ландшафта. InvestGlass - это перспективное решение, которое не только решает текущие задачи, но и обеспечивает долгосрочный успех.

Часто задаваемые вопросы

Что такое InvestGlass и как он помогает управлять счетами?

InvestGlass - это комплексная финансовая технологическая платформа "все в одном", расположенная в Швейцарии. Она объединяет CRM, управление портфелем, клиентский портал и цифровую регистрацию в единую систему. Для управления счетами она обеспечивает единое представление о клиентах, автоматизирует рабочие процессы, обеспечивает соответствие нормативным требованиям и улучшает клиентский опыт за счет централизации всех клиентских данных и взаимодействий.

Подходит ли InvestGlass для небольших финансовых учреждений или только для крупных банков?

InvestGlass отличается масштабируемостью и гибкостью, что делает ее подходящей для широкого круга финансовых учреждений. Благодаря отсутствию кодирования и возможности кастомизации небольшие компании могут адаптировать платформу под свои нужды без привлечения значительных ИТ-ресурсов, в то время как крупные организации выигрывают от ее надежных функций и безопасности корпоративного уровня.

Как InvestGlass обеспечивает безопасность данных и соответствие нормативным требованиям?

InvestGlass уделяет первостепенное внимание безопасности данных, поскольку придерживается принципа суверенитета данных Швейцарии, что означает, что данные клиентов размещаются в соответствии со строгими законами Швейцарии о защите данных. Платформа построена с учетом требований таких нормативных актов, как FINMA, MiFID II и GDPR, и предлагает такие функции, как автоматическое KYC/AML, аудиторские следы и безопасный обмен документами чтобы соответствовать нормативным требованиям.

Может ли InvestGlass интегрироваться с нашими существующими основными банковскими или торговыми системами?

Да, InvestGlass имеет открытую экосистему API, специально разработанную для беспрепятственной интеграции с другими важными финансовыми системами. Это позволяет синхронизировать данные в режиме реального времени с основными банковскими платформами, торговыми системами и другими сторонними приложениями, обеспечивая целостную и эффективную операционную среду.

Каковы основные преимущества использования клиентского портала InvestGlass?

Клиентский портал InvestGlass обладает многочисленными преимуществами, в том числе предоставляет клиентам возможность самообслуживания для просмотра информации о счете и показателях портфеля. Он облегчает безопасный обмен документами, обеспечивает персонализированную связь и оповещения, повышает прозрачность и вовлеченность, что в конечном итоге приводит к повышению удовлетворенности и лояльности клиентов.

Поддерживает ли InvestGlass цифровую регистрацию новых клиентских счетов?

Безусловно. InvestGlass предлагает полностью цифровое решение по открытию счетов, которое автоматизирует проверки KYC/AML, позволяет заполнять цифровые формы и ставить электронные подписи, а также организует сложные рабочие процессы по открытию счетов. Это значительно сокращает время и усилия, необходимые для открытия новых клиентских счетов, повышает эффективность и улучшает первоначальное восприятие клиента.

Как InvestGlass использует искусственный интеллект и автоматизацию в управлении счетами?

InvestGlass использует ИИ и интеграцию GPT для автоматизации рутинных задач, таких как создание документов, проверка соответствия требованиям и персонализированное общение. ИИ также предоставляет интеллектуальную информацию, помогает менеджерам по работе с клиентами анализировать данные и прогнозировать потребности клиентов, высвобождая человеческий капитал для более стратегической деятельности, связанной с клиентами.

Можно ли настроить InvestGlass в соответствии с нашими специфическими бизнес-процессами?

Да, InvestGlass предлагает широкие возможности кастомизации без кода и с низким кодом. Это позволяет финансовым учреждениям настраивать рабочие процессы, создавать индивидуальные информационные панели, изменять формы и адаптировать платформу к своим уникальным бизнес-процессам и брендингу, не требуя глубоких знаний в области программирования, обеспечивая идеальное соответствие системы операционным потребностям.

Какую поддержку и обучение предлагает InvestGlass во время внедрения?

InvestGlass предоставляет комплексную поддержку и обучение для обеспечения успешного внедрения. Это включает в себя стратегическое планирование, помощь в переносе данных, индивидуальные программы обучения для различных ролей пользователей, а также постоянную поддержку после внедрения, чтобы пользователи хорошо освоили платформу и чувствовали себя комфортно.

Чем InvestGlass отличается от традиционных CRM- или PMS-систем?

InvestGlass отличается тем, что предлагает интегрированную платформу "все в одном", которой часто не хватает традиционным отдельным CRM или PMS-системам. Она устраняет разрозненность данных, обеспечивает целостное представление о клиенте и включает в себя такие современные функции, как автоматизация искусственного интеллекта и цифровая регистрация, что позволяет повысить операционную эффективность, соответствие нормативным требованиям и качество обслуживания клиентов по сравнению с разрозненными традиционными подходами.

Заключение

Таким образом, эффективное управление клиентскими счетами остается основополагающим фактором для банков и кредитных союзов, стремящихся установить прочные отношения с клиентами, обеспечить устойчивый рост бизнеса и соблюсти строгие требования регулирующих органов. Инвестируя в современные CRM-системы, финансовые учреждения могут оптимизировать процессы, усилить взаимодействие с клиентами и получить ценные сведения о поведении клиентов, сохраняя при этом полный контроль над данными и рабочими процессами.

Selecting the appropriate CRM platform whether Salesforce Financial Services Cloud, Microsoft Dynamics 365, or Zoho CRM enables banks and credit unions to support comprehensive customer lifecycle management, cultivate trusted customer relationships, and deliver personalised services with complete sovereignty over their operations. Ultimately, a properly implemented CRM solution empowers financial institutions to enhance customer satisfaction, ensure secure communication protocols, and maintain competitive advantage within the increasingly regulated banking sector.

Функции управления учетными данными

Управление данными о счетах представляет собой фундаментальный краеугольный камень любой надежной банковской CRM-системы, лежащий в основе способности финансовой организации управлять отношениями с клиентами и предоставлять действительно персонализированный сервис. Комплексное управление данными о счетах обеспечивает банкам эффективную обработку огромного количества информации о клиентах, необходимой для развития отношений с клиентами, оптимизации операций и соблюдения строгих нормативных требований. Суверенный подход к управлению данными ставит во главу угла контроль, безопасность и соответствие нормативным требованиям, подчеркивая важнейшие характеристики, необходимые для регулируемых финансовых учреждений, которые ищут надежные интегрированные решения, защищающие суверенитет клиентских данных и отвечающие строгим нормативным требованиям в банковском секторе.

Централизованное хранилище данных о счетах

Централизованное хранилище данных о счетах служит надежной основой для всей информации о клиентских счетах, охватывая историю счетов, записи транзакций и все взаимодействия с клиентами в рамках безопасной, отвечающей всем требованиям структуры. Консолидируя клиентские данные в рамках одной интегрированной платформы, менеджеры по работе с клиентами в регулируемых организациях получают доступ к точной информации в режиме реального времени, сохраняя при этом полный контроль над суверенитетом данных, что позволяет им предоставлять более высокий стандарт персонализированного обслуживания. Такая централизация не только улучшает взаимодействие с клиентами, но и укрепляет протоколы соответствия и снижает операционный риск, что приводит к повышению удовлетворенности клиентов и доверия со стороны регулирующих органов. Суверенные платформы, уделяющие первостепенное внимание защите данных и организационному контролю, наглядно демонстрируют, как централизованное хранилище может дать командам финансовых служб возможность более эффективно управлять отношениями с клиентами, обеспечивая информированность и соответствие каждого взаимодействия нормативным требованиям.

Контроль и проверка качества данных

Maintaining the integrity and accuracy of account data remains paramount for sound decision-making and regulatory compliance within today’s stringent financial landscape. Robust data quality controls and validation mechanisms including comprehensive validation rules, data normalisation, and sophisticated cleansing processes enable regulated financial organisations to identify and rectify inconsistencies or errors whilst maintaining complete sovereignty over their customer data. By prioritising these essential controls, banks and wealth managers can ensure their account data remains both reliable and current, supporting operational efficiency whilst meeting the most demanding compliance requirements. Sovereign technology platforms that emphasise data protection and regulatory control offer advanced validation and cleansing capabilities, enabling financial institutions to uphold the highest standards of data quality across their client base whilst retaining complete control over their digital infrastructure and sensitive customer information.

Журналы аудита и управление доступом

Ensuring the security and traceability of customer account data remains fundamental for maintaining regulatory compliance and protecting sensitive information within regulated financial organisations. Comprehensive audit trails provide a trusted record of all modifications made to account data, detailing precisely who implemented each change and when these alterations occurred. When integrated with robust access management capabilities including role-based permissions and secure authentication protocols these features ensure that only authorised personnel can access or modify customer data. This approach not only supports regulatory compliance but also significantly mitigates the risk of data breaches whilst maintaining organisational control. Sovereign CRM platforms that prioritise data protection offer advanced audit trail and access management capabilities, helping regulated institutions to safeguard account data and demonstrate compliance with industry regulations whilst retaining complete control over their digital infrastructure.

Инструменты для сохранения данных и соблюдения нормативных требований

Надежные инструменты хранения данных и соблюдения нормативных требований необходимы для управления данными о счетах клиентов в соответствии с нормативными требованиями. Эти инструменты облегчают архивирование, очистку и отчетность по данным, обеспечивая хранение информации в течение необходимого срока и ее безопасную утилизацию, когда она больше не нужна. Используя комплексные инструменты обеспечения соответствия, банки могут снизить риск несоблюдения требований и одновременно оптимизировать свои операционные процессы. Например, современные CRM-платформы предоставляют сложные функции сохранения данных и соблюдения нормативных требований, позволяя финансовым учреждениям эффективно управлять данными о счетах, соблюдая при этом нормативные стандарты и сохраняя полный контроль над своей инфраструктурой данных.

Таким образом, надежные функции управления данными о счетах остаются незаменимыми для любой банковской CRM-системы. Внедрение централизованного хранилища данных о счетах, строгий контроль качества данных, подробные журналы аудита и передовые инструменты обеспечения соответствия нормативным требованиям позволяют финансовым учреждениям более эффективно управлять отношениями с клиентами, предоставлять персонализированные услуги и соблюдать нормативные требования. Эти возможности не только повышают удовлетворенность клиентов, но и способствуют повышению операционной эффективности и долгосрочному успеху финансовых организаций, которые ищут надежные, суверенные решения, уделяющие первостепенное внимание конфиденциальности данных и соблюдению нормативных требований.