5 ключевых шагов в KYC: Освоение комплаенса с InvestGlass

Знайте своего клиента (KYC) является важнейшим процессом соблюдения нормативных требований для финансовых учреждений. Он помогает им выявлять и оценивать потенциальные риски, связанные с их клиентами, бороться с такими финансовыми преступлениями, как отмывание денег и финансирование терроризма. В этой статье мы рассмотрим этапы процесса KYC и то, как CRM и цифровой портал InvestGlass могут повысить производительность и оптимизировать процессы KYC.

1. Программа идентификации клиентов (CIP)

Первым шагом в процедуре KYC является программа идентификации клиентов (CIP). Этот процесс включает в себя сбор необходимой информации о потенциальном клиенте, в том числе:

• Полное имя
• Дата рождения
• Адрес
• Идентификационный номер (например, номер социального страхования, паспорт или другое удостоверение личности, выданное правительством)

InvestGlass предлагает цифровая регистрация Решение, упрощающее идентификацию клиентов за счет автоматизации сбора данных и бесшовной интеграции с другими системами.

2. Проверка благонадежности клиентов (CDD)

После сбора информации о клиенте финансовые учреждения должны провести комплексную проверку клиента (КРД) для оценки потенциальных рисков. Оценка рисков включает в себя анализ таких факторов, как биография, род занятий и финансовые операции клиента.

InvestGlass инструменты продаж Помогают в проведении НПК, предоставляя централизованную платформу для отслеживания взаимодействия с клиентами, анализа данных и выявления закономерностей, указывающих на потенциальные риски.

3. Усиленная проверка благонадежности (EDD) и проверка документов

В отношении клиентов с повышенным риском финансовым учреждениям может потребоваться проведение усиленной комплексной проверки (EDD). Этот процесс включает в себя получение дополнительной информации о клиенте и проверку подлинности его документов.

InvestGlass портал для совместной работы способствует эффективной проверке документов и ЭДД, предоставляя безопасную платформу для обмена, проверки и хранения документов клиентов.

4. Текущий мониторинг и мониторинг операций

Финансовые учреждения должны осуществлять постоянный мониторинг для поддержания актуальной информации о клиентах и выявления подозрительной деятельности. Этот процесс включает в себя мониторинг операций клиентов и регулярное обновление записей KYC.

InvestGlass средства автоматизации упростить постоянный мониторинг за счет автоматизации различных задач, таких как обновление профилей клиентов, отслеживание моделей транзакций и генерирование предупреждений о необычных действиях.

5. Сообщение о подозрительной деятельности в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN)

Наконец, финансовые учреждения должны сообщать о любой подозрительной деятельности в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и другие соответствующие регулирующие органы. Этот шаг обеспечивает прозрачность и помогает предотвратить финансовые преступления.

InvestGlass маркетинговые инструменты Упростите отчетность, предоставив настраиваемые шаблоны и автоматизировав процесс отправки.

Повысьте производительность с помощью решений InvestGlass KYC

InvestGlass CRM и Решение для цифровых порталов предлагает комплексную платформу для управления процедурами KYC. Выбрав InvestGlass, финансовые учреждения могут:

• Оптимизируйте процессы привлечения клиентов и проверки KYC
• Улучшение сотрудничества между членами команды
• Автоматизируйте рутинные задачи и повысьте производительность
• Поддерживайте соответствие с изменяющимися правилами KYC

InvestGlass может быть размещен на серверах банков, что гарантирует сохранность и защиту всех конфиденциальных данных клиентов. Повысьте производительность и соблюдайте требования законодательства с помощью InvestGlass - идеального решения для управления KYC в финансовой отрасли.