InvestGlass против nCino против Backbase: что лучше для цифрового онбординга в банковской сфере?

Что вы узнаете В этом исчерпывающем анализе мы разберем и сравним три ведущие платформы в сфере финансовых технологий: InvestGlass, nCino и Backbase. Каждая из них является финтех-компанией, известной своими инновационными решениями в секторе финансовых технологий: InvestGlass — швейцарская финтех-компания, специализирующаяся на CRM и автоматизации для регулируемых отраслей, nCino — финтех-компания, специализирующаяся на облачном банкинге, а Backbase — финтех-компания, предлагающая платформы для цифрового банкинга. Мы изучим их основные философии, ключевые возможности для цифровая регистрация, и как они справляются с различными банковскими сценариями. Эти платформы используются широким кругом компаний, от стартапов до крупных финансовых учреждений, ищущих передовые финтех-, банковские решения и решения для обеспечения соответствия требованиям. В этой статье мы подробно рассмотрим сильные и слабые стороны каждой платформы, уделяя особое внимание уникальным преимуществам решения InvestGlass, чтобы помочь вам принять обоснованное решение для вашего учреждения.

Быстрый ответ

InvestGlass предлагает уникально гибкую, клиентоориентированную комплексную платформу, идеально подходящую для финансовых учреждений, которые ценят индивидуализацию и единое видение клиентских отношений, от онбординга до управления портфелем. Платформа разработана для обеспечения клиентоориентированного подхода на протяжении всего процесса онбординга и управления клиентами. В то время как nCino преуспевает в выдача кредитов благодаря своей облачной архитектуре, повышающей масштабируемость и интеграцию, а Backbase предоставляет мощную, но сложную составную облачную банковскую платформу для крупных предприятий, InvestGlass выделяется своей гибкостью без кода, безопасностью швейцарского уровня и интегрированными возможностями искусственного интеллекта, что делает его универсальным и мощным выбором для более широкого круга банков и управляющих активами.

Критическая роль цифрового онбординга в современном банковском деле

Первое впечатление самое сильное. В мире цифрового банкинга этим первым впечатлением является процесс онбординга. Гладкий, бесперебойный и интуитивно понятный цифровой процесс онбординга может стать решающим фактором при выборе финансового учреждения клиентом. И наоборот, неуклюжий, бумажный и медленный процесс – это почти гарантированный способ потерять потенциального клиента в пользу более гибкого конкурента. Ставки чрезвычайно высоки, и битва за привлечение клиентов выигрывается или проигрывается при этом первом цифровом рукопожатии. Важность безопасности и инноваций здесь невозможно переоценить, поскольку эти факторы являются ключом к дифференциации современных банковских платформ и обеспечению доверия с самого начала.

Современные банковские клиенты, привыкшие к безупречному пользовательскому опыту технологических гигантов, ожидают такого же уровня утонченности от своих поставщиков финансовых услуг. Они требуют возможности открыть счет, подать заявку на кредит или пройти процесс регистрации для управления состоянием через свой смартфон за считанные минуты, а не дни. Эти ожидания возникают на фоне постоянно растущего регуляторного контроля. Соответствие директивам, таким как MiFID II в Европе строгие стандарты FINMA в Швейцарии, и глобальное влияние законов о конфиденциальности данных, таких как GDPR не подлежит обсуждению. Поэтому финансовые учреждения сталкиваются с двойной задачей: обеспечить беспрепятственное обслуживание клиентов, гарантируя при этом строгое соответствие требованиям и безопасность. В отличие от традиционных банков, которые часто полагаются на ручные, бумажные процессы онбординга, которые могут быть медленными и громоздкими, платформы, ориентированные на цифровые технологии, используют автоматизацию и программируемые банковские услуги для предоставления индивидуальных, эффективных решений для малых и средних предприятий и современных потребителей.

В этом и заключается первостепенная важность выбора технологии. Правильная платформа для цифрового онбординга может стать стратегическим инструментом, который не только автоматизирует и оптимизирует процессы, но и закладывает основу для будущего роста и инноваций. На этой конкурентной арене часто выделяются три имени как ведущие претенденты: InvestGlass, энСино, и Бэкбейс. Каждая из них предлагает свое видение будущего цифрового банкинга. В этой статье мы подробно сравним эти платформы, изучив их основные философии, наборы функций и пригодность для различных банковских потребностей, чтобы помочь вам определить, какое решение лучше всего подходит для пути цифровой трансформации вашего учреждения.

Очное сравнение: InvestGlass против nCino против Backbase

Выбор правильной платформы для цифрового онбординга — это критически важное решение, которое будет иметь долгосрочное влияние на операционную эффективность финансового учреждения, удовлетворенность клиентов и способность к инновациям. Эти платформы лидируют в цифровизации банковские инновации, устанавливая отраслевые стандарты для технологий и взаимодействия с клиентами. Чтобы сделать осознанный выбор, важно понимать фундаментальные различия в философии и подходах между InvestGlass, nCino и Backbase, и то, как они обслуживают не только финансовые учреждения, но и предприятия различного размера, нуждающиеся в индивидуальных финансовых продуктах и услугах.

Основная философия и целевая аудитория

• Инвестгласс: В своей основе, InvestGlass строится на философии гибкость и клиентоориентированность. Он задуман как целостная универсальная платформа, обеспечивающая действительно унифицированное представление всего жизненного цикла клиента. Хотя его корни находятся в Управление капиталом и активами, его адаптивный характер делает его мощным инструментом для широкого спектра финансовых услуг, в том числе корпоративное банковское обслуживание, розничного банкинга и необанков. Целевой аудиторией InvestGlass являются любые финансовые учреждения, которые ценят гибкость, глубокую настройку без необходимости обширного кодирования и единую платформу для управления всем: от первого контакта до комплексного управления портфелем. Это идеальное решение для учреждений, которые хотят избавиться от разрозненных систем и создать бесшовный, комплексный путь клиента.
• nCino: nCino позиционирует себя как “Операционная система банка”. Его архитектура сильно ориентирована на облачные решения и построена на платформе Salesforce. Основная сила и направление nCino заключаются в кредитование и коммерческий банкинг. Его платформа разработана для упрощения и автоматизации всего процесса кредитования, от подачи заявки до закрытия. Во время онбординг и бизнес верификация, nCino позволяет банкам и кредитным союзам управлять различными организациями и проверять их, обеспечивая соответствие требованиям и точные записи о клиентах. Целевой аудиторией nCino являются преимущественно банки и кредитные союзы, особенно те, которые имеют значительный портфель коммерческого кредитования и стремятся модернизировать свои кредитные операции и повысить эффективность в этой конкретной области.
• Запасная база: Backbase поддерживает концепцию “Платформа вовлеченного банкинга”. Его философия сосредоточена на компонуемая архитектура, предоставляя крупным предприятиям возможность создавать собственные уникальные цифровые банковские решения. Backbase предлагает комплексный набор готовых компонентов, или “потоков ценности”, которые можно собирать и настраивать для создания индивидуального решения. Такой подход “покупка плюс разработка” предназначен для крупных, технологически развитых финансовых учреждений, обладающих ресурсами и внутренними знаниями для выполнения крупных проектов по разработке. Их целевая аудитория — верхний эшелон банковского мира, включая новые банки и учреждения, которые хотят выделиться благодаря высоко персонализированным цифровым предложениям.

Ключевые особенности цифрового онбординга

Чтобы по-настоящему понять, как эти платформы соотносятся друг с другом, необходимо провести сравнение функций. Каждое решение, InvestGlass, nCino и Backbase, выступает в качестве платформы цифрового банкинга, которая поддерживает процесс ввода в эксплуатацию, позволяя банкам и финансовым учреждениям предоставлять комплексные, облачные и омниканальные банковские услуги. Следующая таблица разбивает их возможности по наиболее критическим аспектам цифрового ввода в эксплуатацию:

Характеристика	InvestGlass	энСино	Бэкбейс
Автоматизация KYC/AML	Отлично: Полностью автоматизированные, настраиваемые рабочие процессы для проверок KYC, KYB и AML. Интегрируется с ведущими поставщиками данных для бесшовной верификации. Поддерживает онбординг для различных типов счетов, включая сберегательные, инвестиционные и операционные счета.	Хорошо Сильные возможности, особенно для коммерческих клиентов, с такими функциями, как проверка конечных бенефициарных владельцев (UBO) и проверка юридических лиц. Поддерживает несколько типов счетов, таких как сберегательные счета с высокой процентной ставкой и счета казначейского управления.	Хорошо Предоставляет надежные инструменты для верификации личности и проверки соответствия требованиям, часто используя интеграцию со сторонними сервисами. Поддерживает онбординг для брокерских, инвестиционных и мультивалютных счетов.
Управление документами	Отлично: Безопасный, интегрированный портал документов с функциями электронной подписи. Сложное создание документов и управление шаблонами. Обеспечивает работу с документами для разных типов учетных записей.	Хорошо Надежные функции управления документами в экосистеме Salesforce, включая интеграцию с электронными подписями. Поддерживает документирование для ряда открытий счетов.	Хорошо Предоставляет функциональность управления документами в рамках своей компонуемой архитектуры, с гибкостью для интеграции различных решений для различных типов учетных записей.
Автоматизация рабочих процессов	Отлично: Мощная, удобная в использовании система правил без кода позволяет создавать сложные автоматизированные рабочие процессы без программирования.	Хорошо Сильные возможности автоматизации рабочих процессов, но настройка может быть сложнее и может потребовать опыта разработки Salesforce.	Хорошо Высоко настраиваемые рабочие процессы, но это требует усилий по разработке для сборки и настройки различных компонентов.
Общение с клиентами	Отлично: Полностью интегрированный портал для инвесторов предоставляет безопасный и брендированный канал связи для клиентов.	Хорошо Общение с клиентами осуществляется через платформу Salesforce, которая предлагает ряд инструментов для взаимодействия.	Хорошо Обеспечивает создание насыщенных, интерактивных каналов клиентской коммуникации, но это нужно разработать и настроить.
Возможности интеграции	Отлично: Разработан для бесшовной интеграции с основными банковскими системами и широким спектром сторонних приложений через открытый API.	Хорошо Так как он построен на Salesforce, он получает преимущества от обширного Salesforce AppExchange, но глубокие интеграции могут быть сложными.	Отлично: Его компонуемая архитектура создана для интеграции, с библиотекой коннекторов и API для подключения к различным системам.
Персонализация	Отлично: Подход no-code/low-code обеспечивает непревзойденную гибкость в настройке каждого аспекта процесса онбординга.	Справедливый Хотя он и настраиваемый, он часто более жесткий, чем InvestGlass, и значительные изменения обычно требуют разработчиков Salesforce.	Отлично: Предлагает высокую степень кастомизации, но это достигается за счет разработки и настройки, а не через интерфейс без кода.

Путь адаптации: практическое руководство

Теория и перечни функций важны, но чтобы по-настоящему понять различия между этими платформами, давайте рассмотрим, как они справляются с распространенными сценариями онбординга. Эти платформы позволяют банкам автоматизировать процессы, повышая эффективность и снижая операционные расходы. Этот практический анализ подчеркнет реальные последствия различных архитектурных и философских подходов, включая то, как банки могут модернизировать свои операции по онбордингу и бэк-офису, сотрудничая с правильным поставщиком технологий.

Розничный банковский сценарий: Открытие нового текущего счета клиента

Цель: Быстрый, мобильный интерфейс, позволяющий новому клиенту открыть текущий счет менее чем за пять минут с минимальными неудобствами.

• Инвестгласс: Путешествие начинается с простой, элегантной цифровой формы, которую можно встроить куда угодно: на веб-сайт банка, в мобильное приложение или даже получить доступ к ней через QR-код. Форма полностью настраиваема с помощью InvestGlass редактор без кода, позволяющий банку точно настраивать вопросы и брендинг. Пока клиент вводит свои данные, механизм правил платформы работает в фоновом режиме, выполняя проверку в реальном времени и предварительно заполняя информацию, где это возможно. Отправка документов — это просто; клиент просто фотографирует свой идентификатор с помощью телефона, и встроенная технология OCR платформы извлекает необходимую информацию. Электронная подпись получается без проблем в рамках того же рабочего процесса. Весь процесс представляет собой единое непрерывное путешествие, и счет может быть открыт и зачислен за считанные минуты, что позволяет клиенту эффективно управлять денежными средствами и переводить их через платформу. Клиент немедленно получает доступ к своему новому счету через фирменный клиентский портал, что производит отличное первое впечатление.
• nCino: Процесс nCino для открытия розничных счетов также оптимизирован и цифровизирован. Он использует свое решение “Цифровое открытие счета” для предоставления клиенту управляемого рабочего процесса. Опыт является чистым и эффективным, направляя пользователя через необходимые этапы ввода данных, загрузки документов и проверка личности. Интегрированные платежные функции и возможности цифровых платежей доступны в рамках процесса онбординга, обеспечивая бесперебойные транзакции для новых клиентов. Поскольку nCino построен на Salesforce, все собранные данные напрямую поступают в CRM, создавая новую запись о клиенте. Однако уровень глубокой кастомизации пользовательского интерфейса может быть менее гибким, чем у InvestGlass, если банк не инвестирует в дополнительную разработку на платформе Salesforce. Акцент делается на эффективности внутренних рабочих процессов, а не на детальной настройке клиентского интерфейса.
• Запасная база: С Backbase банк сможет создать собственный процесс привлечения розничных клиентов, используя готовые компоненты платформы. Это обеспечивает огромную мощь и гибкость. Банк сможет разработать уникальный фирменный опыт, включая сложные функции, анимацию и интегрированные платежные решения, такие как Pay by Bank или опции мгновенных платежей. Однако это сопряжено с затратами. Весь процесс, от пользовательского интерфейса до интеграции с бэкэндом, должен быть собран, настроен и поддерживаться командой разработчиков банка. Хотя конечный результат может быть впечатляющим, время выхода на рынок значительно дольше, а первоначальные инвестиции намного выше по сравнению с гибкостью готового решения, такого как InvestGlass.

Управление активами: Онбординг состоятельного клиента

Цель: Изысканный, персонализированный и ориентированный на клиента процесс адаптации, отражающий премиальный характер услуг управления капиталом, оставаясь при этом эффективным и соответствующим нормативным требованиям.

• Инвестгласс: Здесь InvestGlass платформа действительно блистает. Процесс онбординга для состоятельных частных лиц (HNWI) редко бывает простым, линейным процессом. В рамках комплексного решения для цифрового управления активами он включает в себя сложные оценки соответствия, профилирование рисков и сбор подробной финансовой информации. Конструктор рабочих процессов InvestGlass без кода позволяет создавать динамичные и интеллектуальные пути онбординга, которые адаптируются к конкретным обстоятельствам клиента. Например, исходя из заявленного клиентом размера собственного капитала, платформа может автоматически запускать расширенные проверки должной осмотрительности. менеджер по работе с клиентами имеет полное представление о процессе онбординга в режиме реального времени благодаря своей выделенной панели управления. Они могут напрямую взаимодействовать с клиентом через безопасную портал для инвесторов, отвечая на вопросы и предоставляя персонализированные советы и рекомендации. Платформа может автоматически генерировать все необходимые юридические документы и контракты, предварительно заполненные информацией о клиенте, готовые для электронной подписи. Бесшовная интеграция CRM и система управления портфелем означает, что как только процесс онбординга завершен, портфелем клиента можно управлять в рамках единой платформы. Это создает поистине целостный и впечатляющий клиентский опыт.
• nCino: Хотя nCino обладает возможностями для управления активами, основное внимание по-прежнему уделяется кредитованию. Процесс внедрения будет управляется через CRM возможности, но могут отсутствовать специализированные функции управления активами, присущие InvestGlass. Например, сложные инструменты оценки соответствия и профилирования рисков, необходимые для соответствия MiFID II, могут потребовать индивидуальной разработки или интеграции от стороннего поставщика. рабочий процесс будет эффективным, но может не обладать таким же уровнем встроенного, специфического для управления активами интеллекта, как InvestGlass.
• Запасная база: Банк, безусловно, мог бы использовать Backbase для создания красивого и индивидуального процесса онбординга для управления активами. Гибкость платформы позволила бы создать высокоинтерактивный и увлекательный путь. Однако проблема остается прежней: банку придется его создавать. Это включает в себя не только клиентский интерфейс, но и сложную бизнес-логику для оценки соответствия, оценки рисков и соблюдения нормативных требований. Затраты и время, необходимые для воспроизведения усовершенствованных, готовых к использованию функциональных возможностей управления активами InvestGlass, были бы существенными.

Корпоративный банкинг: процесс привлечения нового корпоративного клиента

Цель: Надежный и тщательный процесс онбординга, способный справиться со сложностями корпоративных структур, бенефициарных владельцев и комплексной комплексной проверки, при этом оставаясь максимально эффективным.

• Инвестгласс: Гибкость InvestGlass Платформа является важным активом при решении сложных задач корпоративного онбординга. Динамические формы и механизм рабочих процессов платформы могут легко справляться с переменчивым характером корпоративных структур. Систему можно настроить так, чтобы она автоматически запрашивала необходимую документацию в зависимости от типа юридического лица, а также управлять сбором и проверкой информации для нескольких директоров и конечных бенефициарных владельцев (КБВ). InvestGlass также поддерживает управление дебиторской задолженностью и сбором платежей для бизнес-клиентов, обеспечивая эффективную автоматизацию процессов сбора платежей и управления денежными средствами. Интегрированный портал документов становится центральным хранилищем для всех необходимых юридических документов, а мощные возможности поиска и отчетности платформы позволяют группам по соблюдению нормативных требований легко просматривать и утверждать заявки. Возможность создавать пользовательские контрольные списки и автоматизированные задачи гарантирует, что ни один этап процесса комплексной проверки не будет упущен. Все это управляется в рамках одной и той же CRM для финансовых служб которая будет управлять текущими отношениями с клиентами.
• nCino: Это сильная сторона nCino. Их решение “Commercial Onboarding” специально разработано для удовлетворения потребностей сложных корпоративных структур. Оно обладает мощными функциями для управления сложными корпоративными структурами, идентификации конечных бенефициарных владельцев (UBO) и автоматизации проверок на должную осмотрительность. Интеграция платформы со сторонними поставщиками данных для проверки бизнеса является ключевым преимуществом. Рабочий процесс строго структурирован и оптимизирован по эффективности в контексте коммерческого кредитования. Однако для корпоративных клиентов, которые не в первую очередь ищут кредитные продукты, платформа может показаться слишком сфокусированной на кредитном аспекте отношений.
• Запасная база: Backbase может быть использован для создания решения для корпоративного онбординга, но это потребует значительных усилий. Банку придется разработать бизнес-логику для обработки различных корпоративных структур, управлять сбором информации о бенефициарных владельцах и интегрироваться с необходимыми поставщиками данных для проверки. Хотя конечный результат может быть высокоспециализированным решением, требуемые время и ресурсы будут весьма значительными, особенно по сравнению со специализированными готовыми возможностями как nCino, так и InvestGlass в этой области.

Углубленный анализ: Преимущество InvestGlass в цифровом онбординге

Хотя nCino и Backbase являются мощными платформами в своих областях, InvestGlass предлагает уникальное сочетание функций и философский подход, что дает ему явное преимущество в более широком контексте цифровой адаптации и управление жизненным циклом клиента. InvestGlass разработан, чтобы находиться в центре финансовых отношений клиента, обеспечивая единый обзор и бесшовное управление всеми взаимодействиями с клиентами. Это не просто инструмент для одной части банковских отношений; это платформа для всех отношений, поддерживающая встраиваемые финансовые услуги, позволяя интегрировать финансовые услуги непосредственно в другие цифровые платформы и продукты.

Непревзойденная гибкость с подходом без кода

Единственное самое значительное преимущество InvestGlass — это его Философия no-code/low-code. В быстро меняющемся финансовом ландшафте гибкость имеет ключевое значение. Возможность быстро адаптироваться и изменять процессы онбординга без длительного и дорогостоящего цикла разработки меняет правила игры. Конструктор правил и форм InvestGlass без кода наделяет бизнес-пользователей, людей, которые действительно понимают клиента и потребности бизнеса, возможностью создавать и изменять рабочие процессы. Такая демократизация технологий означает, что банк может запустить новый продукт или адаптироваться к новому регулированию за считанные дни, а не месяцы. Такой уровень гибкости просто невозможен при более жесткой структуре nCino или при подходе Backbase, требующем значительных усилий по разработке. Для учреждений, которые хотят внедрять инновации на высокой скорости, это мощное конкурентное преимущество. В этом суть автоматизация без кодов.

Единое представление клиента

Многие платформы заявляют, что предлагают 360-градусный обзор клиента, но InvestGlass выполняет это обещание поистине преобразующим образом. Поскольку платформа является комплексным решением, охватывающим CRM, онбординг, управление портфелем и клиентский портал, все данные находятся в одном месте. Никаких разрозненных систем. Менеджер по работе с клиентами, который занимается онбордингом нового клиента, имеет доступ к той же информации, что и управляющий портфелем, который будет управлять его инвестициями. Этот единый источник информации чрезвычайно мощен. Он обеспечивает уровень персонализации и проактивного обслуживания, который невозможно достичь с помощью набора разрозненных, слабо интегрированных систем. Это основа для построения глубоких, долгосрочных отношений с клиентами, и это основной принцип InvestGlass CRM для финансовых услуг.

Швейцарское качество безопасности и суверенитет данных

В эпоху обострения проблем конфиденциальности данных и кибербезопасности, швейцарское наследие InvestGlass является значительным активом. Платформа создана в соответствии с высочайшими стандартами швейцарского банковского дела, с неустанным вниманием к безопасности и защите данных. Для финансовых учреждений, являющихся хранителями наиболее конфиденциальной информации своих клиентов, это обеспечивает бесценное спокойствие. Кроме того, InvestGlass предлагает гибкие варианты развертывания, включая локальное и частное облако, что позволяет учреждениям сохранять полный контроль над своими данными и соблюдать самые строгие нормативные требования по суверенитету данных. Эта приверженность суверенитет данных является критически важным аспектом для любого финансового учреждения, которое серьезно относится к своим фидуциарным обязанностям.

ИИ-обученный интеллект

InvestGlass — это не просто система учёта; это система анализа. Платформа оснащена возможностями искусственного интеллекта, которые автоматизируют задачи, предоставляют информацию и улучшают процесс принятия решений как для клиентов, так и для менеджеров по работе с клиентами. ИИ-копилка InvestGlass — это мощный инструмент, который может помочь во всем: от создания клиентских коммуникаций до выявления потенциальных инвестиционных возможностей. InvestGlass AI также помогает защитить финансовые операции, снижая количество ошибок, предотвращая мошенничество и защищая от убытков, обеспечивая надежное снижение рисков для финансовых учреждений. Этот уровень интеллекта, вплетенный в структуру платформы, превращает ее из простого инструмента рабочего процесса в активного партнера в банковских отношениях. Это взгляд в будущее финансовых услуг, и он доступен уже сегодня с ИИ-копилка InvestGlass.

nCino и Backbase: Альтернативные подходы

Хотя InvestGlass предлагает комплексное, целостное решение, важно учитывать конкретные преимущества nCino и Backbase, поскольку они могут подойти определенным учреждениям с очень специфическими потребностями. При внедрении этих альтернативных платформ финансовые учреждения часто сталкиваются со сложными экосистемами поставщиков, интегрируя несколько устаревших и сторонних систем для модернизации своей банковской инфраструктуры.

nCino: Мощная Энергия по Выдаче Кредитов

Нельзя отрицать, что nCino является доминирующей силой в мире выдачи кредитов. Ее платформа — это тонко настроенный механизм для автоматизации и управления всем кредитным циклом, особенно в корпоративном банкинге. Для финансового учреждения, основной деятельностью которого является кредитование, а главной стратегической задачей — повышение эффективности и скорости операций по выдаче кредитов, nCino — отличный выбор. Глубокая интеграция платформы с Salesforce обеспечивает надежную и масштабируемую основу, а ее готовые рабочие процессы для корпоративного кредитования основаны на лучших отраслевых практиках. nCino также поддерживает банкинг как услуга благодаря своей модели на основе API, позволяющей финансовым учреждениям запускать инновационные цифровые банковские продукты и модернизировать свою инфраструктуру с помощью масштабируемых, встроенных финансовых решений. Однако для учреждений с более широким спектром услуг, таких как управление активами или частный банкинг, платформа nCino может показаться слишком узкоспециализированной. Глубокая настройка, необходимая для адаптации ее к процессам, не связанным с кредитованием, может стать значительным undertaking.

Backbase: Выбор компонуемого предприятия

Для крупного, глобального банка со сложившимся инхаус IT-отделом и стратегическим желанием создать абсолютно уникальный цифровой опыт, Backbase предлагает мощный набор инструментов. Модель “покупка плюс разработка” обеспечивает уровень гибкости и контроля, который не может обеспечить ни одно готовое решение. Банк может использовать Backbase для создания действительно дифференцированного цифрового присутствия, которое идеально соответствует его бренду и стратегическому видению. Однако эта мощь влечет за собой большую ответственность. Внедрение Backbase — это крупный IT-проект, требующий значительных инвестиций в ресурсы разработки, время и бюджет. Управление расходами и тщательное планирование бюджетов имеет решающее значение, поскольку масштабные IT-проекты могут быстро выйти из-под контроля по стоимости, если за ними не будет пристального надзора. Это не решение для слабонервных. Для учреждений, которым не хватает масштаба, ресурсов или желания взяться за крупный проект разработки, компонуемый подход Backbase может стать существенным барьером для входа. Это окончательный выбор для строителей, а не покупателей.

Сделайте правильный выбор для вашего учреждения

Решение о том, какую платформу выбрать, в конечном итоге зависит от конкретных потребностей, приоритетов и стратегического видения вашего финансового учреждения. Нет единого “лучшего” решения для всех. Главное — понять фундаментальные компромиссы и выбрать платформу, которая наилучшим образом соответствует вашим целям.

• Если ваше учреждение является Крупное, глобальное предприятие с сильной собственной командой разработчиков и желание создать высоко индивидуализированный, уникальный цифровой опыт, тогда Бэкбейс является сильным претендентом, которому доверяют некоторые из крупнейших мировых финансовых институтов.
• Если ваше учреждение является банк или кредитный союз, основное внимание которого уделяется коммерческому кредитованию, и ваша главная цель — оптимизировать процесс выдачи кредитов, тогда энСино является отличным выбором, поскольку его внедрили ведущие банки в таких регионах, как Сингапур, центр инноваций в области цифрового банкинга.
• Если ваше учреждение является Управляющий активами, частный банк или диверсифицированное финансовое учреждение что ценит оперативность, гибкость и по-настоящему единое представление о клиенте, тогда InvestGlass является явным победителем. Его подход без кода, универсальная платформа и безопасность швейцарского уровня делают его наиболее универсальным и мощным решением для построения глубоких, долгосрочных отношений с клиентами, и ему доверяют ведущие мировые регулируемые учреждения.

Для любого учреждения, стремящегося не просто конкурировать, но и побеждать в современном финансовом ландшафте, первостепенное значение имеет способность обеспечить превосходное обслуживание клиентов. Именно здесь выбор технологии становится стратегической необходимостью. Сингапур, как ведущий центр цифрового банкинга, демонстрирует, как эти платформы внедряются инновационными финансовыми учреждениями по всему миру. Вы можете ознакомиться с более подробным сравнением лучших CRM-решений, чтобы лучше информировать свое решение, но уникальное сочетание гибкости и мощности, предлагаемое InvestGlass, трудно игнорировать. См. наш обзор Лучшие CRM для финансовых услуг на 2025 год.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. В чем основное различие между InvestGlass, nCino и Backbase?

Основное различие заключается в их основной философии. InvestGlass — это комплексная, гибкая платформа, ориентированная на весь клиентский цикл, с подходом no-code. nCino — это специализированная “Операционная система банка” с сильным акцентом на выдачу кредитов, построенная на платформе Salesforce. Backbase — это компонуемая “Платформа клиентского взаимодействия”, предоставляющая строительные блоки для крупных предприятий, чтобы создавать свои собственные уникальные впечатления от цифрового банкинга.

2. Подходит ли InvestGlass для крупного, международного банка?

Безусловно. Гибкость и масштабируемость платформы InvestGlass делают ее подходящей для финансовых учреждений любого размера. Варианты многосерверного развертывания и развертывания на локальных серверах позволяют удовлетворить сложные требования к безопасности и суверенитету данных крупных международных банков. Способность платформы поддерживать несколько языков, валют и нормативных юрисдикций делает ее поистине глобальным решением.

3. Как nCino обрабатывает онбординг, не связанный с кредитованием?

nCino может обрабатывать некредитный онбординг благодаря своим CRM-возможностям, но это может потребовать большего объема настройки и разработки по сравнению с готовыми кредитным решениями. Основные сильные стороны платформы и предустановленные рабочие процессы оптимизированы для кредитного цикла, поэтому адаптация ее к другим областям, таким как управление активами, может быть менее простой.

4. Какой уровень технических знаний требуется для внедрения Backbase?

Требуется высокий уровень технической экспертизы. Внедрение Backbase — это крупный ИТ-проект, требующий команды опытных разработчиков, архитекторов и менеджеров проектов. Это решение типа “купи плюс создай”, что означает, что банк несет ответственность за сборку, настройку и обслуживание платформы. Это не решение для учреждений, не имеющих сильных собственных ИТ-возможностей.

5. Может ли InvestGlass интегрироваться с нашей существующей основной банковской системой?

Да. InvestGlass разработан для бесшовной интеграции. Он имеет открытый API и гибкую архитектуру, которая позволяет подключать его к широкому спектру основных банковских систем и других сторонних приложений. Это гарантирует, что вы сможете использовать существующие технологические инвестиции, одновременно получая преимущества от современных, гибких возможностей платформы InvestGlass.

6. Как платформы обеспечивают соблюдение таких нормативных актов, как GDPR и MiFID II?

Все три платформы обладают надежными функциями, помогающими финансовым учреждениям соблюдать нормативные требования. Это включает инструменты для управления конфиденциальностью данных, согласием и оценкой пригодности. Однако гибкость no-code движка правил InvestGlass дает ему преимущество, поскольку он позволяет банкам быстро адаптировать свои процессы к новым или меняющимся нормативным требованиям без необходимости индивидуальной разработки.

7. Каковы типичные сроки реализации для каждой платформы?

Время внедрения может сильно варьироваться в зависимости от сложности проекта. Однако, в качестве общего руководства, InvestGlass, благодаря своему no-code подходу, обычно имеет самое быстрое время выхода на рынок. Базовое внедрение может быть завершено за несколько недель. Внедрение nCino, как правило, более сложное и часто занимает несколько месяцев. Внедрение Backbase является наиболее сложным и может занять год или более.

8. Предлагает ли InvestGlass решение для локального развертывания?

Да, InvestGlass предлагает различные варианты развертывания, включая локальное, частное облако и общедоступное облако. Эта гибкость позволяет финансовым учреждениям выбирать модель развертывания, которая наилучшим образом соответствует их требованиям безопасности, соответствия нормативным требованиям и операционным потребностям. Это ключевое отличие, особенно для учреждений со строгими требованиями к суверенитету данных. Вы можете узнать больше о наших локальная CRM решения.

9. Как сопоставлены модели ценообразования каждой платформы?

Модели ценообразования различаются, но, как правило, InvestGlass предлагает более гибкую и прозрачную структуру ценообразования, основанную на количестве пользователей и необходимых модулях. Ценообразование nCino часто привязано к объему обрабатываемых кредитов и количеству лицензий Salesforce. Backbase имеет более сложную модель ценообразования, основанную на используемых компонентах и услугах, что может потребовать значительных первоначальных инвестиций.

10. Какая платформа лучше для онбординга управления благосостоянием?

Для привлечения клиентов в управлении капиталом InvestGlass — превосходный выбор. Его платформа создана специально для нужд менеджеров по управлению капиталом, с продвинутыми инструментами для оценки соответствия, определения профиля риска и управления портфелем. Комплексный характер платформы в сочетании с гибкостью без кода обеспечивает уровень интеллекта и персонализации, который превосходит более универсальные или ориентированные на кредитование предложения nCino и Backbase.

11. Как InvestGlass, nCino и Backbase помогают финансовым учреждениям отслеживать упоминания своего бренда и онлайн-репутацию?

Все три платформы могут помочь финансовым учреждениям отслеживать упоминания своего бренда и контролировать онлайн-репутацию за счет интеграции с инструментами цифрового мониторинга и аналитическими платформами. Например, InvestGlass позволяет пользователям подключаться к сторонним решениям, которые отслеживают упоминания бренда на цифровых платформах и в поисковых системах, помогая учреждениям оставаться в курсе своего присутствия в Интернете и проактивно реагировать на репутационные риски. nCino и Backbase также предлагают возможности интеграции для обеспечения аналогичных функций отслеживания и мониторинга.

Будущее гибкое: выбирай InvestGlass

Цифровая трансформация банковской отрасли — это не пункт назначения, а непрерывное путешествие. Способность адаптироваться, внедрять инновации и реагировать на меняющиеся ожидания клиентов и нормативные требования является ключом к долгосрочному успеху. В этой динамичной среде выбор технологии — это не просто тактическое решение, а стратегическое.

В то время как nCino предлагает мощное решение для автоматизации кредитования, а Backbase — идеальный набор инструментов для создания банковской цифровой платформы, разработанной по индивидуальному заказу, InvestGlassвыделяется как самая гибкая, адаптивная и комплексная платформа для современного финансового учреждения. Его уникальное сочетание подхода "no-code", унифицированного представления клиента, безопасности швейцарского уровня и встроенного ИИ делает его идеальным выбором для банков и управляющих активами, которые хотят обеспечить превосходное качество обслуживания клиентов, ускорить вывод на рынок и защитить свой бизнес от будущих изменений.

Не просто поспевайте за темпом перемен; задавайте его. Узнайте, как InvestGlass может трансформировать ваш цифровой онбординг и управление жизненным циклом клиента. Забронируйте демо сегодня и сделайте первый шаг к более гибкому, интеллектуальному и клиентоориентированному будущему.