Что такое онбординг клиентов в частном банке? Руководство 2026 года для суверенных учреждений

Онбординг клиентов в частном порядке банковское дело относится к комплексному процессу привлечения в банковские отношения лиц с высоким и сверхвысоким уровнем дохода, их семей, трастов и холдинговых компаний. Данное руководство предназначено для руководителей частных банков, специалистов по комплаенсу и технологических лидеров, стремящихся модернизировать свои процессы онбординга. Эффективный онбординг стал стратегическим фактором дифференциации в частном банковском обслуживании, влияющим на прибыльность, удовлетворенность клиентов и соблюдение нормативных требований. Цифровой онбординг стал современным решением, оптимизирующим процесс привлечения клиентов, одновременно улучшая как комплаенс, так и общий клиентский опыт. Подход к привлечению клиентов в настоящее время признается комплексным, стратегическим процессом, который использует технологии, автоматизацию, соблюдение нормативных требований и индивидуализацию, основанную на пути клиента и юрисдикции.

В 2025 году этот процесс далеко вышел за рамки стандартных отметок для соответствия нормам, став стратегической функцией, которая ускоряет вывод продукта на рынок, внедряет элементы контроля рисков и закладывает основу для долгосрочных отношений с клиентами. Онбординг представляет собой критический момент, формирующий доверие клиента и его дальнейшее взаимодействие, влияя на успех отношений и репутацию банка. Связь между онбордингом, соответствием нормам и клиентским опытом сейчас как никогда взаимосвязана: бесшовный процесс онбординга не только обеспечивает соблюдение нормативных требований, но и улучшает клиентский опыт, укрепляя доверие и лояльность с самого начала.

• Типичные задержки при онбординге сложных трансграничных структур составляют от 60 до 100 дней, что подрывает доверие клиентов и оставляет активы бездействующими или непродуктивными, что влияет на рентабельность.
• Клиенты в возрасте 40–50 лет теперь ожидают цифровой опыт уровня финтеха с интерактивностью в реальном времени через мобильные устройства.
• Более 381 000 новых клиентов отказываются от процедур, которые затягиваются слишком надолго.
• Компании, обеспечивающие более быструю адаптацию, получают значительное конкурентное преимущество, создавая стратегическое преимущество в сфере управления капиталом.
• InvestGlass предлагает швейцарский суверенный CRM и платформа для онбординга для частных банков, стремящихся избежать американских или китайских поставщиков.

Онбординг клиентов в частном банкинге: текущее состояние, проблемы, риски и упущенная выручка

Несмотря на то, что многие частные банки позиционируют себя как лидеры в области цифровых технологий, они по-прежнему полагаются на электронную переписку, электронные таблицы и бумажные формы в процессе онбординга. Цифровой онбординг предлагает современную альтернативу, оптимизируя процесс, уменьшая трения и позволяя банкам с самого начала выстраивать более прочные отношения с клиентами. Это создает существенные трения, которые ухудшают отношения с клиентами с самого первого впечатления. Устаревшие процессы онбординга также негативно сказываются на клиентском опыте, делая взаимодействия медленнее, менее прозрачными и менее удовлетворительными для клиентов. Задержки в процессе онбординга мешают банкам получать доход от клиентских активов, поскольку активы под управлением не могут быть использованы до завершения процесса, что может существенно повлиять на общую прибыльность.

Операционные риски и проблемы соответствия

• Повторный ввод данных в разрозненных системах KYC, CRM и основных банковских системах приводит к конфликтам версий и ошибкам обработки, что напрямую влияет на надлежащую проверку клиентов как на основное требование соответствия.
• Время ввода в эксплуатацию превышает 90 дней для сложных структур, связанных с семейными офисами или трастами.
• 20–30 процентов файлов помечаются как NIGO (не в порядке) и требуют ручного вмешательства. (NIGO: Not In Good Order, относится к файлам или заявлениям, которые неполные или содержат ошибки, что требует дополнительной проверки или исправления.)
• Высокий процент отказов встречается среди привлеченных потенциальных клиентов, которые ожидают бесперебойной работы.
• Регуляторная эскалация в 2024-2025 годах в ЕС, Великобритании, Швейцарии и на Ближнем Востоке ужесточила проверки по борьбе с отмыванием денег и налоговой прозрачности, еще больше замедляя ручные процессы.

Эти сложности создают операционный риск, подвергают учреждения потенциальным рискам, таким как несоответствие требованиям, мошенничество или нарушение нормативных требований, увеличивают расходы и подрывают безупречный сервис, которого взыскательные клиенты ожидают от учреждений по управлению активами.

Почему онбординг клиентов в частном банковском обслуживании стал стратегическим приоритетом

С 2020 года сжатие маржи, рост регуляторных расходов и конкуренция со стороны цифровых платформ управления капиталом вывели процесс онбординга на уровень, требующий внимания совета директоров. Быстро меняющийся ландшафт управления капиталом заставляет учреждения адаптировать свои стратегии онбординга, чтобы оставаться конкурентоспособными и использовать будущие возможности для роста. Эффективный онбординг может обеспечить стратегическое преимущество для компаний по управлению капиталом, превратив онбординг из просто операционной задачи в движущую силу долгосрочного роста. Платформа онбординга клиентов может помочь учреждениям достичь этих стратегических целей, оптимизируя процессы онбординга и обеспечивая соответствие регуляторным требованиям. Финансовые учреждения теперь признают, что эффективное онбординг напрямую влияет на чистые новые денежные средства, долю рынка и скорость привлечения новых клиентов.

• Сжатие маржи на 5-10 процентов ежегодно заставляет банки оптимизировать операции.
• Регуляторные расходы выросли на 15–20 процентов из-за ужесточения требований к надлежащей проверке.
• Руководство ФАТФ, обновления Директивы ЕС по ПОД, циркуляры FINMA и ожидания FCA Великобритании требуют структурного контроля.
• Клиенты ожидают прозрачности, четких сроков и проактивной коммуникации в критический период от 30 до 60 дней — ключевой момент, который формирует доверие и удовлетворенность клиента.
• Банки должны обеспечивать процесс онбординга, который соответствует нормативным требованиям, оставаясь при этом дружелюбным к клиенту.

Основные компоненты современного онбординга клиентов в частном банкинге

Современный частный банковский онбординг путь состоит из нескольких взаимосвязанных строительных блоков, от первого контакта до активации инвестиций. Ускоряя процесс адаптации с помощью автоматизации и цифровых инструментов, включая цифровую идентификацию личности как важнейший шаг, банки могут обеспечить более быстрый процесс адаптации, удовлетворяя ожидания клиентов в отношении скорости и эффективности.

Ключевые строительные блоки

• Идентификация и профилирование клиентов
• KYC, KYB и AML (KYC: знай своего клиента, KYB: знай свой бизнес, AML: противодействие отмыванию денег) скрининг, включая комплексные проверки AML в качестве важнейшей части проверка личности, оценка рисков и автоматизированные процессы соблюдения требований. Эти шаги теперь могут быть выполнены посредством удаленной регистрации, позволяя клиентам пройти верификацию без посещения отделения.
• Tax and regulatory classification, including CRS and FATCA status (CRS: Common Reporting Standard, an international standard for the automatic exchange of financial account information; FATCA: Foreign Account Tax Compliance Act, a US law requiring foreign financial institutions to report information about US account holders) Налоговая и нормативная классификация, включая статус CRS и FATCA (CRS: Общий стандарт отчетности, международный стандарт автоматического обмена информацией о финансовых счетах; FATCA: Акт о налоговом соответствии иностранным счетам, закон США, требующий от иностранных финансовых учреждений предоставления информации об американских держателях счетов)
• Утверждения и открытие счета
• Первые инвестиционные действия

Центральным элементом успеха является единый источник достоверной информации для данных по онбордингу, который питает CRM, системы управления рисками, портфельные системы и системы отчетности. Безопасные цифровые каналы, такие как клиентские порталы и электронные подписи, снижают трение для занятых международных клиентов. Ускорение онбординга за счет автоматизации и цифровых инструментов не только повышает операционную эффективность, но и улучшает удовлетворенность клиентов.

Идентификация клиента, его профилирование и определение масштабов взаимоотношений

Частные банки должны собирать подробную информацию о клиентах, членах их семей, холдинговых компаниях и трастах, включая место жительства, гражданство и источники происхождения капитала. Надежный доступ к доверенным источникам данных крайне важен на этом этапе для проверки личности и данных клиента, обеспечения точных процессов KYC (Знай своего клиента) и KYB (Знай свой бизнес), а также соблюдения нормативных требований. Эти действия являются неотъемлемой частью более широкого процесса привлечения клиентов в частном банкинге, который охватывает все этапы от первоначальной идентификации до установления всесторонних отношений с клиентом. На данном этапе происходит разграничение простых профилей от сложных, включающих мультивалютные центры, семейные офисы, SPV (специальные юридические лица) или фонды.

• Зафиксируйте инвестиционные цели, толерантность к риску и потребность в ликвидности на раннем этапе.
• Документируйте конкретные ограничения, такие как ESG-требования.
• Используйте цифровые анкеты вместо статичных PDF для интерактивного взаимодействия.
• Разрешить менеджеры по работе с клиентами уточнять профили совместно с клиентами.

KYC, KYB и AML-проверка для сложных отношений в частном банкинге

KYC для физических лиц требует удостоверение личности, выданное правительством, подтверждение адреса и доказательство источника средств. KYB для юридических лиц требует выписки из реестра, реестры акционеров и бенефициарная собственность идентификация до физических лиц.

Тип клиента	Ключевые требования
Физические лица	Паспорт, подтверждение адреса, документация об источнике средств
Сущности	Выписки из реестра, сопоставление конечных бенефициарных владельцев с пороговыми значениями 25%
Все	Проверка санкционных списков, статус PEP, проверка негативной информации в СМИ

Автоматизированные средства проверки с правилами рабочего процесса и централизованными аудиторскими следами значительно сокращают количество ошибок, совершаемых вручную. Эти инструменты необходимы для обеспечения соответствия процесса онбординга и снижения регуляторных рисков при привлечении клиентов в частном банкинге. Современные платформы эффективно помогают управлять сложными правилами онбординга, рабочими процессами и панелями мониторинга, обеспечивая беспрепятственное соответствие требованиям и управление клиентами. InvestGlass интегрируется с внешними поставщиками данных, размещая основную логику онбординга в Швейцарии или на локальных серверах, защищая суверенитет над профилями клиентов.

Налоговые, регуляторные и трансграничные проверки на соответствие требованиям

Частные банки собирают налоговые идентификаторы, статус CRS и FATCA, а также оценивают налоговые обязательства каждого клиента в разных юрисдикциях. (CRS: Общий стандарт отчетности – международная система для автоматического обмена информацией о финансовых счетах; FATCA: Закон о налоговом соответствии со счетами иностранных лиц – закон США, обязывающий иностранные финансовые учреждения предоставлять информацию о держателях счетов из США.) Эти действия являются частью комплексного процесса привлечения клиентов, направленного на обеспечение соответствия требованиям различных юрисдикций. Трансграничные правила могут ограничивать предложение продуктов для клиентов, проживающих на определенных рынках.

• Проверки соответствия продукта и инвестиций связывают знания клиента с допустимыми инструментами.
• Системы управления бизнес-правилами обеспечивают единообразное соблюдение ограничений во всех центрах бронирования.
• Соблюдение CRS, FATCA и местных рамок соответствия клиентов предотвращает нормативные проблемы.

Утверждения, открытие счетов и время до инвестирования

Внутренние цепочки согласований обычно включают менеджеров по работе с клиентами, отделы комплаенса, управления рисками, а иногда и юристов или налоговых специалистов. Традиционные согласования по электронной почте скрывают ответственность и замедляют принятие решений.

1. Менеджер по работе с клиентами создает профиль клиента и загружает документацию.
2. Запущена автоматическая проверка KYC, KYB и AML.
3. Проводятся налоговые и регуляторные проверки (CRS, FATCA).
4. Параллельные согласования проходят через группы по соответствию, рискам и юридические отделы.
5. Инструкции по открытию счета генерируются и отправляются в основные банковские системы.
6. Предприняты первые инвестиционные действия.

• 30-дневное сокращение мандата в размере 50 миллионов швейцарских франков значительно ускоряет генерацию комиссий.
• Современные платформы предоставляют отслеживание статуса, логику эскалации и автоматизированные инструкции по открытию счетов. Платформа для онбординга эффективно оркестрирует эти процессы, обеспечивая отслеживание и управление каждым шагом для своевременного завершения.
• Workflow InvestGlass оркеструют утверждения с полной аудируемостью в рамках швейцарской инфраструктуры.

Клиентский опыт: Превращение процесса соблюдения требований в момент построения отношений

Процесс адаптации клиентов формирует их восприятие новых банковских отношений. Беспрепятственный процесс не только улучшает первое впечатление, но и укрепляет отношения с клиентом, способствуя долгосрочной лояльности. Клиенты с высоким уровнем дохода ожидают персонализированного подхода уровня "белых перчаток" в сочетании с цифровым удобством, а не бюрократических препон. Цифровой процесс адаптации клиентов соответствует этим ожиданиям, предоставляя оптимизированный, интуитивно понятный и доступный процесс, адаптированный к потребностям современных клиентов.

• Проактивные обновления статуса укрепляют доверие в первые 30-90 дней.
• Самостоятельное прохождение на мобильном или настольном компьютере позволяет подстроить процесс под плотный график.
• Четкие сроки и возможность видеть отсутствующие предметы снижают уровень разочарования.

Цифровая совместная работа под руководством консультанта

Менеджеры по работе с клиентами могут в режиме реального времени направлять клиентов при заполнении электронных форм и загрузке документов через безопасные порталы, включая специализированный портал для адаптации, который позволяет клиентам загружать документы и напрямую взаимодействовать с консультантами. Цифровые платформы также помогают как консультантам, так и клиентам ориентироваться в сложных требованиях процесса адаптации, включая соблюдение нормативных требований и трансграничные процессы. Такой подход превращает обязательное соблюдение нормативных требований в возможность для взаимодействия с клиентами по поводу целей и долгосрочных планов.

• Консультанты отслеживают прогресс и вмешиваются до возникновения разочарования.
• Совместные путешествия превосходят полностью самостоятельные подходы в частном банковском обслуживании.
• Человеческий совет в сочетании с цифровыми инструментами обеспечивает общее впечатление клиента, которого ожидают взыскательные клиенты.

Омниканальные и трансграничные пути

Клиенты частного банкинга могут начать процесс регистрации на планшете в Женеве, продолжить через ноутбук из Лондона и завершить через мобильный телефон во время поездки. Это требует единого и последовательного пути клиента по всем каналам и языкам.

• Отсутствие дублирования данных или документов между точками взаимодействия.
• Безопасный обмен сообщениями, документами и электронными подписями доступны на всех каналах.
• InvestGlass предоставляет единый клиентский портал под брендом банка, размещенный в Швейцарии или на серверах клиента. Решение для цифрового онбординга обеспечивает клиентам бесшовный процесс регистрации на всех каналах и устройствах.

Управление рисками, соответствие требованиям и постоянная проверка клиентов (KYC) в частном банковском обслуживании

Онбординг знаменует начало непрерывного цикла комплексной проверки. Нормативные требования в Европе, Великобритании, Швейцарии и на Ближнем Востоке подчеркивают постоянный мониторинг посредством бессрочной процедур «знай своего клиента» (KYC), где профили обновляются на основе событий, а не периодических проверок. (KYC: «Знай своего клиента» — процесс проверки личности клиентов для предотвращения финансовых преступлений.) Процесс онбординга клиентов в частном банкинге специально разработан для соблюдения этих текущих нормативных требований, гарантируя соблюдение управления рисками и нормативных стандартов с самого начала. Эта практика онбординга и соблюдения нормативных требований является неотъемлемой частью более широкого сектора финансовых услуг, помогая банкам и финансовым учреждениям повышать эффективность, управлять рисками и улучшать качество обслуживания клиентов.

• Низкое качество данных при онборринге приводит к дорогостоящим исправлениям, поглощая от 20 до 30 процентов ресурсов комплаенс-отдела.
• Оценка рисков должна быть заложена с первого дня и поддерживаться на протяжении всего жизненный цикл клиента.
• Событийно-ориентированные триггеры заменяют общие аудиты для повышения операционной эффективности.

Построение высококачественной, суверенной основы данных клиентов

Точные, структурированные данные клиента, собранные на этапе онбординга, составляют основу управления рисками. Эффективное управление данными, полученными при онбординге, необходимо для обеспечения целостности данных и соответствия требованиям на протяжении всего жизненного цикла клиента. Распространенные проблемы включают ввод данных в свободной форме, несогласованные коды стран и отсутствие связей между физическими и юридическими лицами.

• Стандартизировать категории источников богатства, потоки доходов, статус PEP (политически значимое лицо) и налоговое резидентство.
• Используйте обязательные поля и правила проверки для уменьшения ошибок.
• Храните золотую запись под контролем банка в Швейцарии или на локальном сервере, избегая внешних облачных сервисов.

Событийный мониторинг и постоянная проверка клиентов

Триггеры событий в частном банковском обслуживании включают смену адреса на юрисдикции с более высоким уровнем риска, повышение статуса PEP (публично значимое лицо), корпоративные реструктуризации и негативные упоминания в СМИ. Автоматизированные оповещения и рабочие процессы помогают командам по комплаенсу сосредоточиться на реальных изменениях риска. Такой подход известен как непрерывный онбординг, обеспечивающий поддержание комплаенса и управления рисками на протяжении всего срока отношений с клиентом.

• Регистрировать все действия и решения с временными метками для инспекций регулирующих органов.
• Оркестрируйте напоминания, назначение задач и обновление документации при возникновении событий.
• Создавайте долгосрочную безопасность и репутацию посредством постоянного мониторинга.

Технологические основы для эффективного и независимого онбординга в частном банкинге

Частным банкам нужны технологические возможности, которые модернизируют онбординг, защищая при этом суверенитет данных. Надежная инфраструктура онбординга необходима для поддержки безопасных и эффективных процессов адаптации клиентов. Многие учреждения хотят избежать зависимости от американских или китайских поставщиков в отношении конфиденциальных данных клиентов и рабочих процессов.

Оркестрация и интеграция рабочих процессов

Центральный движок рабочих процессов координирует задачи между менеджерами по работе с клиентами, отделами соответствия нормативным требованиям, управления рисками, юридическим и операционным отделами. Автоматизация онбординга снижает затраты ручного труда и повышает эффективность команд за счет оптимизации повторяющихся задач при онбординге. Интеграция с основными банковскими системами, системами управления документами, поставщиками услуг проверки и системами электронных подписей предотвращает двойной ввод данных.

• InvestGlass выступает в качестве центра, соединяющего эти системы с четкими аудиторскими следами.
• Настраиваемые рабочие процессы адаптируются к нормативным изменениям без необходимости перестройки ИТ-ландшафта.

Пример рабочего процесса:

1. Менеджер по работе с клиентами заполняет профиль.
2. Авто-KYC работает.
3. Проверка правил налогообложения выполняется.
4. Параллельные утверждения продолжаются.
5. Core banking API активирует аккаунт.

Обработка документов и данных с помощью искусственного интеллекта

Искусственный интеллект может автоматически классифицировать паспорта, реестры компаний, счета за коммунальные услуги и отчеты о состоянии, представленные в процессе онбординга. Автоматизированное извлечение проверяет ключевые поля данных с точностью 95 процентов. Автоматизированный онбординг ускоряет процесс и уменьшает количество ошибок, позволяя банкам более эффективно принимать клиентов.

• Автоматизация ускоряет обработку и позволяет экспертам-людям сосредоточиться на сложных случаях, требующих суждений.
• InvestGlass предлагает ИИ-инструменты в контролируемой среде.
• Банки извлекают выгоду из автоматизации без отправки необработанных документов во внешние потребительские облака.

Хостинг, суверенитет данных и независимость от поставщика

Многие частные банки предпочитают решения, не привязанные к американским или китайским поставщикам облачных услуг гипермасштаба. Среди опасений — экстерриториальное законодательство, геополитическая неопределенность и ожидания клиентов в отношении конфиденциальности.

InvestGlass предлагает хостинг в Швейцарии и локальное развертывание, предоставляя банкам полный контроль над местонахождением данных и управлением ими. Такой подход обеспечивает безопасность при подключении клиентов, защищая конфиденциальную информацию клиентов в процессе их онбординга, и соответствует строгим требованиям конфиденциальности и защиты данных. Эта модель поддерживает требования банковской тайны и позиционирует InvestGlass как суверенную альтернативу для учреждений, отдающих приоритет независимости от поставщиков.

Как InvestGlass трансформирует онбординг клиентов в частном банкинге

InvestGlass — это швейцарская суверенная CRM и платформа автоматизации, изначально разработанная для частных банков, управляющих активами и семейных офисов. Являясь решением для онбординга в частном банкинге, InvestGlass удовлетворяет уникальные потребности частных банков и управляющих активами, предоставляя индивидуальные рабочие процессы онбординга и инструменты для обеспечения соответствия требованиям. Платформа воплощает современные концепции онбординга в конкретные возможности.

• Ускорение времени адаптации благодаря сокращению стандартных случаев с недель до дней.
• Сложные случаи завершаются менее чем за 60 дней при полной оцифровке.
• Снижение операционных расходов с отчетами о сокращении на 20-30 процентов.
• Оптимизированные процессы онбординга приводят к более высокой удовлетворенности клиентов и увеличению их удержания.
• Полный суверенитет данных благодаря размещению на серверах в Швейцарии или на собственных серверах.

Сквозные рабочие процессы онбординга в частном банковском обслуживании

InvestGlass позволяет банкам разрабатывать процессы онбординга от привлечения потенциальных клиентов до одобрения и открытия счета. Автоматизация рабочих процессов онбординга оптимизирует весь процесс, сокращая ручное вмешательство и ускоряя онбординг клиентов. Опции конфигурации позволяют учитывать различные типы клиентов с помощью индивидуальных контрольных списков.

• Встроенные утверждения, автоматические напоминания и панели состояния ускоряют работу с файлами.
• Интеграция без полного отказа от существующих систем.

Типичное путешествие:

1. Цифровой опросник, заполненный клиентом.
2. Загрузка документа.
3. Автоматизированный скрининг (KYC, KYB, AML).
4. Параллельный обзор соответствия.
5. Активация аккаунта.

Интегрированная CRM, KYC, управление портфелем и клиентский портал

InvestGlass объединяет CRM, процессы онбординга, KYC и управление портфелем на одной платформе. Интеграция онбординга имеет решающее значение для предотвращения разрозненности данных и обеспечения беспрепятственного клиентского опыта, поскольку информация плавно передается от онбординга до инвестиционных предложений. Это предотвращает фрагментацию данных и обеспечивает плавное движение информации от онбординга до инвестиционных предложений.

• Безопасный клиентский портал для работы с документами загрузки, электронные подписи, обзор портфолио.
• Все функции работают под брендом банка.
• Технологический стек остается в Швейцарии или на локальных серверах.

Автоматизация соответствия требованиям и документы, готовые для аудита

InvestGlass поддерживает автоматическую оценку рисков, проверку на санкции и PEP через интеграцию с внешними источниками данных. Каждый шаг во время онбординга протоколируется для целей аудита с четким указанием пользователя. Это создает исчерпывающий аудиторский след онбординга, который необходим для соблюдения нормативных требований.

Регуляторное ожидание	Возможности InvestGlass
Анализ источников богатства	Структурированные формы с обязательными доказательствами
Санкционный скрининг	Интеграция проверок API с журналами аудита
Текущий мониторинг	Событийно-ориентированные триггеры и рабочие процессы обновления

Соображения по внедрению и следующие шаги для частных банков

Оцените текущий уровень зрелости процесса адаптации, проанализировав ключевые показатели, такие как время до активации и процент документов, не принятых к рассмотрению (NIGO). (NIGO: Not In Good Order, относится к файлам или заявкам, которые неполны или содержат ошибки, требующие дополнительной проверки или исправления). Хорошо работает поэтапный подход, начиная с цифрового сбора документов для одного расчетного центра, а затем расширяя его. Рассматривайте внедрение как проект адаптации, требующий тщательного планирования и участия ключевых заинтересованных сторон.

• Проведите обучение менеджеров по работе с клиентами возможностям портала.
• Привлекайте отдел комплаенса на ранних этапах проектирования рабочих процессов.
• Обновить внутренние политики, чтобы они соответствовали новым возможностям.
• InvestGlass интегрируется с существующими основными банковскими системами и системами управления рисками.

Исследуйте доказательство концепции с InvestGlass для разработки суверенного процесса онбординга, адаптированного к вашему учреждению.

Заключение: Создание суверенного, ориентированного на клиента будущего онбординга

Онбординг клиентов в частном банковском обслуживании превратился из задачи бэк-офиса в ключевой фактор прибыльности, удовлетворенности клиентов и долгосрочных отношений. Важнейшие составляющие включают цифровые рабочие процессы, интегрированное управление рисками, удобные для клиентов процессы и качественные данные по онбордингу. Поскольку цифровой онбординг клиентов становится все более важным, он формирует будущее частного банковского обслуживания, обеспечивая более быстрые, безопасные и бесперебойные пути для клиентов.

• Суверенитет данных и независимость от поставщиков являются стратегическими приоритетами для дальновидных учреждений.
• Лидеры отрасли, придерживающиеся цифрового подхода, получают преимущество в удержании клиентов от 20 до 50 процентов.
• Будущее за банками, которые следуют технологическим достижениям, защищая доверие клиентов.

InvestGlass предоставляет идеальную швейцарскую суверенную платформу для частных банков, которые хотят обеспечить первоклассное обслуживание клиентов, сохраняя при этом полный контроль над данными своих клиентов. Компании, которые действуют сейчас, создадут прочные отношения с новыми клиентами, в то время как конкуренты будут бороться с ручными процессами и разрозненными системами.