5 основных тенденций, определяющих развитие необанков в 2024 году: Исчерпывающее руководство

Создайте свой необанк с помощью InvestGlass

Вы подумываете об открытии счета в необанке? Если да, то это руководство - ваш универсальный источник информации о тенденциях, меняющих финансовый мир, в частности сектор необанкинга, и о том, как они могут повлиять на ваш бизнес или личные финансы. Давайте рассмотрим пять основных тенденций 2024 года:

1. Удобство и скорость: Необанки против традиционного финансового сектора

Открыть банковский счет в необанке проще и быстрее, чем в традиционных банках. Всего несколько щелчков мышью в мобильном банковском приложении - и вы станете владельцем счета, даже не переступив порог банка. Необанки серьезно относятся к удобству клиентов. Эта тенденция привлекла к себе столько внимания, что многие Банки опасаются потерять значительный рынок доли в этих виртуальных банках.

2. Расширение прав и возможностей потребителей благодаря улучшению знаний о финансовых технологиях

По мере развития финтех-индустрии потребители все лучше ориентируются в цифровых платформах. Небанки находятся в авангарде этой тенденции, предлагая образовательные инструменты, которые позволяют клиентам понять сложные финансовые данные, такие как ESG и распоряжаться своими сберегательными счетами.

3. Прозрачность и снижение тарифов: Победа для лояльности клиентов

Необанки, предлагающие услуги с беспрецедентной прозрачностью, устанавливают новые стандарты в финансовом секторе. Они четко информируют клиентов о любых комиссиях за транзакции, комиссиях за управление и дополнительных сборах - и все это в режиме реального времени через свои мобильные банковские приложения. Такой уровень прозрачности, который часто ассоциируется с более низкими комиссиями, очень важен для формирования лояльности и удержания клиентов.

4. Кибербезопасность и защита данных: Непреложный приоритет

В финтех-среде, где цифровые активы становятся обычным явлением, безопасность данных имеет решающее значение. Необанки инвестируют в передовые алгоритмы и меры кибербезопасности, такие как биометрическая верификация и технология шифрования, чтобы защитить банковские данные клиентов и обеспечить выявление мошенничества.

5. Персонализированные сервисы и аналитика с помощью искусственного интеллекта и аналитики

Необанки используют передовую аналитику и ИИ или чатгпт, виртуальные помощники, чтобы обеспечить индивидуальный подход к клиентам. Эти цифровые банки предоставляют решения для приборных панелей, которые дают пользователям ценную информацию об их привычках расходования средств, сбережениях и возможностях инвестирования, делая финансовое планирование более доступным, чем когда-либо.

Дополнительные соображения по поводу ландшафта необанкинга в 2024 году

• Соответствие нормативным требованиям и открытый банкинг: По мере развития финтех-революции соблюдение нормативных требований становится одной из ключевых проблем. Открытый банкинг, предполагающий безопасный обмен финансовыми данными через API (интерфейсы прикладного программирования) со сторонними поставщиками, является трансформационной тенденцией, подчеркивающей важность соблюдения нормативных требований.
• Смарт-контракты и децентрализованные финансы (DeFi): В эпоху, когда блокчейн перестал быть шумихой, а стал основным элементом финансовых систем, смарт-контракты обеспечивают более безопасные и автоматизированные одноранговые платежи и кредиты. Необанки имеют все возможности для того, чтобы воспользоваться движением DeFi.
• Бесконтактные платежи и цифровые кошельки: По мере того как онлайн-покупки становятся нормой, цифровые кошельки и бесконтактные платежи, поддерживаемые необанками, играют важную роль в удовлетворении потребностей клиентов.
• Инновационные стратегии привлечения клиентов: Используя геймификацию, предлагая кешбэк и скидки, необанки проявляют творческий подход к расширению клиентской базы и укреплению лояльности к бренду.
• Глобальные денежные переводы и трансграничные платежи: Небанки все чаще обеспечивают экономичные, быстрые и безопасные международные денежные переводы, бросая тем самым вызов традиционным финансовым учреждениям.
• Ускоренный кредит Процесс утверждения: Благодаря расширенной оценке рисковlГоритмы позволяют необанкам быстрее одобрять кредиты, экономя время и стресс клиентов.

От интеграции смарт-контрактов в финансовые системы до удобства виртуальных сред для управления банковскими счетами - очевидно, что необанки не только являются частью финтех-трендов 2024 года, но и возглавляют их. По мере того как эти учреждения продолжают развиваться, предлагая все более сложные и клиентоориентированные услуги, они устанавливают новые стандарты того, что потребители могут ожидать от своих финансовых учреждений.

Как InvestGlass поможет вам создать масштабируемый необанк в 2024 году?

В современном быстро меняющемся банковском ландшафте InvestGlass позиционирует себя как мощную платформу, которая позволяет необанкам и финтех-компаниям эффективно и результативно масштабироваться. Это Надежная банковская технология платформы разработана для оптимизации цифровых технологий. платежи, тем самым предлагая бесшовные банковские услуги, которые повышают качество обслуживания клиентов. Для онлайн-банков, стремящихся занять свою нишу в переполненной финансовой индустрии, InvestGlass предлагает набор финтех-решений, от инструментов управления состоянием до интерфейсов прикладного программирования (API), позволяющих интегрироваться с сторонние разработчики. Эти API особенно важны для обеспечения прямых депозитов, что является значительным удобством для владельцев счетов и конкурентным преимуществом для цифрового банка. Кроме того, InvestGlass поддерживает процесс преобразования традиционного банка в современную цифровую платформу с минимальным вмешательством человека. Это позволяет не только сэкономить на операционных расходах, но и значительно снизить комиссию за обмен валют. Опережая ведущие тенденции в области финтеха, функции InvestGlass призваны упростить все сложности предоставления финансовых услуг во все более цифровом мире, гарантируя, что Необанки могут удовлетворить потребности Сегодняшние клиенты получают возможность удовлетворять потребности своих клиентов и масштабироваться для решения задач завтрашнего дня.

В заключение следует отметить, что, поскольку банковская отрасль продолжает разрушаться под влиянием этих тенденций, традиционные банки должны адаптироваться или рискуют остаться позади в мире, где цифровые банки устанавливают новые нормы. Это захватывающее время, чтобы быть частью мира финтеха, и клиенты могут значительно выиграть от этой конкуренции и инноваций.