Как фирмы, работающие только за вознаграждение, добиваются максимальной отдачи?

В современном сложном финансовом ландшафте выбор правильного финансового консультанта имеет решающее значение. Советники, работающие только за вознаграждение получают вознаграждение исключительно от своих клиентов, как правило, в виде процента от активов под управлением, почасовой оплаты или фиксированной платы, что обеспечивает непредвзятое консультирование. В отличие от них, платные консультанты получают доход от вознаграждения клиентов и комиссионных третьих лиц за продаваемые ими продукты, что может привести к потенциальному конфликту интересов. Понимание этих различий жизненно важно для принятия взвешенных финансовых решений. 

Они становятся все более привлекательными для людей, которые стремятся к прозрачности, честности и советам, свободным от конфликта интересов. В этом блоге мы погрузимся в мир консультационных фирм, работающих только на платной основе, и узнаем, как они добиваются максимальной выгоды для своих клиентов.

Мы также познакомим вас с системой выставления счетов InvestGlass - передовым инструментом, разработанным специально для ориентированных на клиента консультантов, работающих только на платной основе. Мы расскажем об уникальных преимуществах консультантов, работающих только на платной основе, и о том, почему они могут идеально подойти для вашего финансового пути - от четкой структуры вознаграждения до специализированных инвестиционных стратегий и комплексного финансового планирования. Продолжайте читать, чтобы узнать больше о том, как сотрудничество с консультантом, работающим только на платной основе, может стать решающим фактором на вашем пути к финансовой безопасности и успеху.

Финансовые консультанты только за вознаграждение

Финансовые консультанты, работающие только за плату, обязаны соблюдать фидуциарные стандарты, что означает, что они юридически обязаны действовать в интересах своих клиентов. Они предоставляют комплексные услуги по финансовому планированию, включая управление инвестициями, налоговое планирование, пенсионное планирование и планирование наследства. По данным Национальной ассоциации личных финансовых консультантов (NAPFA), ее члены, являющиеся платными финансовыми консультантами, должны придерживаться строгих профессиональных и этических стандартов, которые ставят во главу угла интересы клиента.

Финансовый консультант, работающий только за плату, действует по модели вознаграждения, отличной от модели вознаграждения финансового консультанта, работающего только за плату. В то время как платные консультанты могут получать плату за консультации, а также зарабатывать комиссионные от продажи продуктов, вознаграждение платного консультанта не связано с продажей финансовых продуктов, что снижает потенциальный конфликт интересов. Такой консультант работает над созданием комплексного финансового плана, учитывающего индивидуальные обстоятельства и цели каждого клиента. Независимо от того, получает ли консультант почасовую оплату, взимает ли он фиксированную плату или использует годовую плату, основанную на активах под управлением, клиенты могут быть уверены в прозрачности и беспристрастности его советов.

Комплексное консультирование и реализация планов

Финансовый консультант, работающий только на платной основе, предоставляет комплексные консультации, охватывающие все аспекты финансовой жизни клиента, и отвечает за реализацию плана. Это может включать стратегии управления активами, создание сбалансированного инвестиционного портфеля и проактивную корректировку плана по мере изменения жизненных обстоятельств.

Финансовый планировщик за вознаграждение

Финансовый планировщик, как и финансовый консультант, работающий только за плату, получает зарплату непосредственно из денег клиентов и не принимает комиссионных или других вознаграждений, основанных на продаже финансовых продуктов. Например, Garrett Planning Network - это национальная ассоциация специалистов по финансовому планированию, работающих только на платной основе, которые стремятся обеспечить наилучшие интересы клиентов, предоставляя им комплексные консультации, ориентированные на клиента. Специалисты по финансовому планированию, работающие только на платной основе, часто уделяют внимание не только инвестиционным консультациям; они предлагают комплексные услуги, такие как налоговое и имущественное планирование, которые являются важнейшими компонентами надежного финансового плана.

Управление активами и инвестиционный менеджмент

Консультанты, работающие только на платной основе, активно участвуют в налоговом планировании, управлении активами и инвестициями, всегда стремясь получить максимальную прибыль для клиентов, не забывая при этом о рисках и затратах. Поскольку они получают зарплату непосредственно от клиентов и не зарабатывают комиссионные на инвестиционных продуктах, их советы соответствуют интересам клиентов, а не Получение дохода за счет продукции продажи.

Стандарт фидуциарности и интересы клиентов

Консультанты, работающие только за плату, действуют в соответствии с фидуциарным стандартом, что означает, что они, как консультанты, обязаны действовать в интересах клиента. Они ставят интересы клиентов во главу угла и, в отличие от консультантов, предоставляющих платные услуги, не сталкиваются с таким же уровнем конфликтов при предоставлении консультаций. Эта обязанность является главной в их работе, укрепляя доверие между консультантом и клиентом.

Структура вознаграждения и прозрачность

Одной из отличительных особенностей консультантов, работающих только на платной основе, является прозрачная структура вознаграждения. Независимо от того, рекомендует ли советник почасовую оплату, фиксированную плату за услуги или процент от активов клиента, которыми он управляет, вознаграждение четко определено и оговорено заранее. Это контрастирует с зачастую сложной и непрозрачной структурой вознаграждения, характерной для моделей, основанных на комиссионном вознаграждении.

Регулирование и подотчетность

Внешние управляющие активами, независимые эксперты, зарегистрированные инвестиционные консультанты (RIAs) и брокерские фирмы, работающие по модели "только плата", регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), AMF, FINMA, FCA... Они обязаны обеспечивать высокий уровень прозрачности и придерживаться высочайшего стандарта заботы о клиенте - фидуциарного стандарта. Регуляторы обычно спрашивают вас в бизнес-модели, как вы будете взимать плату со своих клиентов. Они также спросят, как вы будете работать с побудительными мотивами, а также с реферальными вознаграждениями.

Система выставления счетов InvestGlass: Клиентоориентированное решение для консультантов

Компания InvestGlass, известная своей надежной и интуитивно понятной платформой, разработала систему выставления счетов, которая идеально подходит для консультантов, работающих только на платной основе и ориентированных на клиента. Система разработана для упрощения процесса выставления счетов, делая его прозрачным и эффективным как для консультантов, так и для клиентов. Будучи консультантом, работающим только за плату, вы можете легко настроить систему в соответствии с вашей уникальной структурой оплаты, будь то почасовая оплата, фиксированная плата или процент от активов под управлением. В отличие от опыта работы с платными консультантами, клиентам платных консультантов, использующих InvestGlass, не придется беспокоиться о скрытых платежах или неожиданных комиссионных. Автоматизированные функции платформы также экономят время плановиков, позволяя им сосредоточиться на предоставлении услуг своим клиентам, а не на административных задачах. С помощью InvestGlass консультанты, работающие по принципу fee only, могут без труда поддерживать высокий уровень прозрачности и доверия, который является основой их клиентоориентированного подхода. В профессии, где каждый гонорар имеет значение, а ясность имеет первостепенное значение, InvestGlass является ценным партнером для консультантов, работающих только на платной основе, которые ставят во главу угла интересы своих клиентов.

Заключение

В мире, где финансовые продукты и связанные с ними платежи могут быть сложными и запутанными, консультанты, работающие только с комиссионными, предлагают прозрачную и ориентированную на клиента альтернативу. Устраняя конфликт интересов, связанный с комиссионными и платными моделями, и строго придерживаясь фидуциарных стандартов, fee only фирмы могут предлагать консультации и услуги в интересах своих клиентов, максимизируя ценность, которую они предоставляют на каждом этапе финансовое планирование деньги процесс управления.