Hoe kunnen neobanken hun winstgevendheid verhogen?
Als u uw winst wilt verhogen, heeft Neonanks de producten die u nodig hebt. Hier zijn vijf van onze populairste producten die u kunnen helpen succes te behalen. Dit is gebaseerd op de ervaring van onze huidige klanten met de InvestGlass cloudoplossing. We werken nauw samen met onze klanten om de winstgevendheid en financiële prestaties van banken te verbeteren in een wereld waar renterisico een levensgevaarlijk gevaar is.
In het huidige competitieve financiële landschap blijft winstgevendheid een grote uitdaging voor neobanken. Ondanks het genereren van meer dan $40 miljard aan wereldwijde omzet in 2023, Ongeveer 80% van de neobanken is nog steeds niet winstgevend, voornamelijk door de hoge kosten voor klantenwerving.
Dit onderstreept het belang van strategische productaanbiedingen en efficiënte operaties om de financiële prestaties te verbeteren.
1. Koop nu, betaal later
Koop nu, betaal later (BNPL) is een vorm van financiering waarbij consumenten artikelen nu kunnen kopen en er na verloop van tijd voor kunnen betalen. Het is een vorm van krediet en gaat vaak gepaard met rentetarieven en vergoedingen. BNPL kan worden gebruikt voor verschillende dingen, zoals kleding, meubels en apparaten.
Apple is begonnen met het aanbieden van een 'Nu kopen, dan betalen'-service om de winstgevendheid te vergroten. Hierdoor kunnen klanten artikelen kopen zonder geld te hoeven aanbetalen en deze na verloop van tijd betalen. Deze nieuwe oplossing is een grote bedreiging voor fintechspelers die groots inzetten op dit product.
2. Digitale, hybride investeringen automatiserende financiële instellingen bieden
Neobanken moeten een reeks digitale en hybride oplossingen kunnen aanbieden, zoals robo-advisory. Robo advies service is een geautomatiseerde financiële planningsservice die aanbevelingen geeft voor beleggen, sparen en uitgeven. Het wordt vaak gebruikt door mensen die willen beleggen maar niet de tijd of kennis hebben om het zelf te doen. InvestGlass biedt een no-code robo-advivsory voor bouwers. Er is geen code nodig en je kunt deze tool aan je beleggingsportefeuille koppelen en beginnen. beheren discretionair portefeuillemandaat.
3. Cryptocurrencies om te concurreren met de traditionele financiële dienstensector
Neobanken moeten toegang geven tot cryptocurrencies, inclusief portemonnees. Een cryptocurrency-wallet is een digitale portemonnee waarin je je cryptocurrencies kunt opslaan. Cryptocurrencies zijn digitale of virtuele tokens die cryptografie gebruiken om hun transacties te beveiligen en de creatie van nieuwe eenheden te controleren.
4. Digitale hypotheek verhoogt winstgevendheid voor neobanken
Neobank moet het volgende bieden onroerend goed financieringsoplossingen zoals digitale hypotheken. A digitale hypotheek is een online platform waarmee u online een hypotheek kunt aanvragen en de voortgang van uw aanvraag kunt volgen. Dit type hypotheek wordt steeds populairder omdat steeds meer mensen het prettig vinden om hun bankzaken en financiële transacties online te regelen.
Digitale hypotheken kunnen lastig zijn als de rentetarieven in beweging zijn. In de omgeving met lage rente was de situatie behoorlijk gespannen, nu de rente stijgt is de markt aantrekkelijker voor neobanken die op zoek zijn naar startershypotheken en rollover. De meeste banken hebben de capaciteit om vastrentende leningen te verstrekken en ze hebben het alleen nog niet doorgerekend. Een neobank moet oppassen voor kredietrisico als we een grote recessie ingaan. De nettorentebaten kwamen verder onder druk te staan doordat de marges bleven dalen. Met DSP2 PSD2 en ander open bankieren is het nu gemakkelijker om balansen van bedrijven en externe factoren te analyseren om risico's te beperken, zelfs in een tijdperk van niet-economische groei.
5. Kunstmatige intelligentie gebouwd met kant-en-klare compliance-regels voor de banksector
Kunstmatige intelligentie AI is een must voor neobanken om hun klanten beter te leren kennen, financiële misdrijven op te sporen en de klantenservice te verbeteren. AI is een brede term die een reeks technologieën omvat, waaronder machine learning, natuurlijke taalverwerking en computer vision. AI helpt om risico beheren gepast. Je moet oppassen dat je niet te open bent in de “Get out there”-fase, anders moet je klanten overboord gooien in de “get rich”-fase...
Kunstmatige intelligentie wordt ook gebruikt voor financieel advies, dit is meestal het meest winstgevende onderdeel van bankieren, maar zonder AI is het onmogelijk om dit soort diensten aan te bieden. Risicobeheer is niet iets wat een neobank zich kan veroorloven. Uw kunstmatige intelligentie kan verschillende taken van relatiebeheerders vervangen dankzij automatisering en efficiënte samenwerking met aanbieders van fintech-oplossingen voor subactivaklassen: mortgage-back securities, vastgoed, private equity, en gestructureerde producten.
Kunstmatige intelligentie kan ook worden gebruikt voor beheerde portefeuilles of DPM. InvestGlass PMS is verbonden met het banksysteem om dagelijkse posities en transacties te ontvangen. De machine herbalanceert de portefeuille automatisch en stelt wijzigingen voor aan beleggers of relatiebeheerders als je hybride bankieren aanbiedt. Bankieren rentabiliteit wordt mogelijk wanneer al die repetitieve taken worden geautomatiseerd.
Ga naar buiten, bereik, word rijk
Net als bij diverse andere banken is het belangrijk om de juiste functies op het juiste moment op te leveren. Wij helpen uw teams om ervoor te zorgen dat het minimaal haalbare product op tijd wordt geleverd. Het InvestGlass-team orkestreert fintech-partijen om de operationele efficiëntie te verbeteren.
Nu de wereld steeds digitaler wordt, is het belangrijk voor neobanken om een reeks digitale oplossingen aan te bieden om concurrerend te blijven. Hieronder vallen diensten als buy now pay later, robo-advisory en toegang tot cryptocurrencies. Ze zouden ook digitale hypotheken moeten aanbieden, aangezien dit type hypotheek steeds populairder wordt. Het is echter belangrijk op te merken dat rentetarieven in beweging zijn, dus leners moeten voorzichtig zijn met het afsluiten van een digitale hypotheek. Dit is allemaal mogelijk met InvestGlass Cloud.
InvestGlass is een cloudgebaseerd softwarebedrijf met kunstmatige intelligentie dat een reeks diensten aanbiedt zoals robo-advisering, buy now pay later en toegang tot de handel in cryptocurrencies. Ze bieden ook digitale hypotheken aan, wat steeds populairder wordt. InvestGlass is de enige Zwitserse oplossing die in de cloud draait en heeft geen invloed op de cloudwet.
Laten we er samen aan bouwen!