Hoe creëer je een neobank vanuit het niets in 2023?

Een bank vanuit het niets vereist aanzienlijk kapitaal, wettelijke goedkeuringen en een sterke bedrijfsstrategie. In de VS, het minimumkapitaalvereiste is meestal $20-30 miljoen, terwijl in de UK, het is minstens €5 miljoen (Bank van Engeland). Een banklicentie strikte nalevingscontroles en risicobeoordelingen met zich meebrengt. Daarnaast is investeren in robuuste technologie en cyberbeveiliging is cruciaal om operationele efficiëntie en naleving van de regelgeving te garanderen (Deloitte).

In dit artikel zullen we enkele belangrijke ideeën met je delen om je neobankdiensten vanaf nul op te starten.

Wat is een neobank en waarom worden ze zo populair?

Een neobank is een uitsluitend digitale bank die verbeterde klantervaringen en meer veiligheid biedt door het gebruik van geavanceerde technologie. Neobanken worden steeds populairder naarmate meer consumenten afstand nemen van traditionele bankinstellingen en overstappen op digitale platforms. De ontwikkeling van neobank apps heeft het makkelijker dan ooit gemaakt voor consumenten om onderweg toegang te krijgen tot hun rekeningen en financiële transacties uit te voeren. Daarnaast bieden neobanken vaak een breder scala aan diensten dan traditionele banken, waaronder vreemde valuta, beleggingen en zelfs verzekeringsproducten. Voor veel consumenten maken het gemak en de flexibiliteit van neobanken hen een aantrekkelijkere optie dan traditionele banken.

Hoe creëer je een neobank vanaf nul in 2022 en welke uitdagingen kom je onderweg tegen?

Vandaag de dag zijn er een aantal bankdiensten online beschikbaar. Met de komst van neobanken is er echter een kans om een uitgebreider pakket van bankdiensten aan te bieden. digitaal bankieren diensten. Om in 2022 vanuit het niets een neobank op te zetten, is het nodig om een banklicentie te verkrijgen en samen te werken met verschillende dienstverleners. Het verkrijgen van een bankvergunning kan een uitdaging zijn op zichzelf, omdat hiervoor aan bepaalde wettelijke vereisten moet worden voldaan. Maar als het eenmaal is verkregen, kan de neobank een volledig assortiment bankdiensten aanbieden. Als het gaat om partnerschappen met dienstverleners, is het belangrijk om partners te kiezen die betrouwbaar zijn en een goed dienstenaanbod hebben. Verder is het ook belangrijk om rekening te houden met de kosten die dienstverleners in rekening brengen om ervoor te zorgen dat de neobank concurrerende prijzen kan bieden. Door met deze factoren rekening te houden, moet het uiteindelijk mogelijk zijn om in 2022 vanuit het niets een succesvol neobankplatform op te zetten.

Welke functies zal je neobank hebben om zich te onderscheiden van andere bankdiensten en hoe ga je er geld mee verdienen?

Om onze neobank te onderscheiden van de concurrentie zullen we ons richten op het bieden van klantgerichte oplossingen die de klantervaring verbeteren. We zullen ook klantgegevens beschermen en klantgerichte oplossingen promoten. Onze neobanken met een verbeterde klantervaring zullen klanten aantrekken en klantenwerving zal een belangrijke motor zijn voor onze groei. We geloven dat we door het bieden van een superieure klantervaring onze neobank kunnen onderscheiden van de concurrentie en een aanzienlijke groei kunnen realiseren.

Om een neobankplatform te worden, hoef je geen fintechbedrijf te zijn. Er bestaan al financiële oplossingen, betalingsgateways zijn verbonden met softwareoplossingen met API. De serviceprovider moet een gedetailleerde RFP ontvangen voordat je begint. Een RFP is een formele uitnodiging aan leveranciers om een voorstel in te dienen voor een specifiek product of een specifieke dienst. De RFP schetst de vereisten waaraan het product of de dienst moet voldoen en geeft instructies voor het indienen van een voorstel.

RFI's worden gebruikt wanneer een organisatie informatie wil verzamelen over een potentiële leverancier, zoals hun ervaring, mogelijkheden en prijzen. RFI's worden meestal vroeg in het leveranciersselectieproces gebruikt, voordat er wordt besloten of er een RFP moet komen. Vergeet niet te vragen hoe ze klantgegevens beheren en wat ze klaar hebben voor mobiele telefoons. We noemen dit een SDK een software development kit die schaalbaar is. De meeste hebben kant-en-klare SDK voor digitale banken. conventionele banken en traditionele bankdiensten.

RFQ's worden gebruikt wanneer een organisatie offertes wil aanvragen bij potentiële leveranciers voor een specifiek product of dienst. RFQ's worden meestal uitgegeven nadat een RFI is uitgegeven en de organisatie de lijst van potentiële fintech-bedrijven heeft verkleind. Je moet onderscheid maken tussen de must-have functies en de nice to-have. Je moet ze ook vragen naar toekomstige app-ontwikkeling.

Als je eenmaal een serviceprovider hebt gekozen, is het belangrijk om na te denken over de kosten die ze in rekening brengen. Veel serviceproviders brengen een maandelijkse vergoeding in rekening, dus het is belangrijk om na te gaan of dit iets is dat je neobank zich kan veroorloven, zodat je snel aan de slag kunt met online bankieren!

Hoe ga je je neobank aan de man brengen bij consumenten en nieuwe klanten aantrekken?

Om mijn neobank op de markt te brengen bij consumenten en nieuwe klanten aan te trekken van traditionele banken, zal ik een vergunning moeten krijgen en traditionele bankdiensten moeten aanbieden. Ik zal mijn neobank echter ook moeten onderscheiden van traditionele banken door digitale bankdiensten aan te bieden die niet beschikbaar zijn bij traditionele banken. Ik zal ook een verbeterde klantervaring moeten bieden die niet beschikbaar is bij traditionele banken. Om nieuwe klanten aan te trekken, zal ik een neobank-app moeten aanbieden die superieur is aan de traditionele bank-app van traditionele banken.

Wat voor financiële transacties ga je aanbieden op basis van de banklicentie die je krijgt?

Het type vergunning dat je krijgt, bepaalt welke bankdiensten je kunt aanbieden. Met een vergunning voor retailbankieren kun je bijvoorbeeld diensten aanbieden als rekeningen-courant, creditcards en hypotheken. Met een groothandelsvergunning mag je daarentegen diensten aanbieden zoals vreemde valuta, beleggingen en leningen. Het is belangrijk om de juiste bankvergunning te kiezen om ervoor te zorgen dat je neobank een uitgebreid dienstenpakket kan aanbieden.

Het opzetten van een neobank vanaf nul kan een ontmoedigende taak zijn. Maar door klein te beginnen en je te richten op de essentie, is het mogelijk om een succesvolle neobank op te zetten. Een MVP (minimum viable product) is de beste manier om te beginnen, omdat je hiermee je idee kunt testen en feedback van klanten kunt krijgen. De MVP moet de meest essentiële functies van je neobank bevatten en moet gemakkelijk te gebruiken zijn. Door je te richten op de essentie kun je ervoor zorgen dat je neo bank succesvol is en voldoet aan de behoeften van je klanten.

Als je een snelle adoptie nastreeft, ben je misschien op zoek naar een aanpak met alleen mobiele apps. Wij bouwen apps op FLUTTER. Flutter is een taal die zowel op IOS- als Android-apparaten kan draaien. Dit bespaart je tijd en geld omdat je niet voor elk platform twee aparte apps hoeft te maken. Het ontwikkelteam kan eenvoudig spelen met bestaande templates. Challenger Bank kan modules toevoegen zoals hypotheken, spaarrekeningen, robo-adviseurs, cryptodiensten en verschillende modules aanbieden op basis van de behoefte. De gebruikersinterface is belangrijk omdat deze gebruiksvriendelijk en strak moet zijn. De gemiddelde gebruiker is misschien niet gewend om een mobiele app te gebruiken voor zijn bankzaken en je moet ervoor zorgen dat je doelgroep je app gemakkelijk kan begrijpen en gebruiken. Flutter is een perfecte taal die we verbinden met het kernsysteem van InvestGlass. Dit voorkomt FOMO (Fear Of Missing Out) omdat we nieuwe financiële diensten kunnen bouwen in weken in plaats van maanden. De backoffice tools worden geleverd door InvestGlass en jij bepaalt de frontend.

Wat zijn de risico's van het starten van een neobank en hoe kun je die beperken?’

Er zijn een aantal risico's verbonden aan het starten van een neobank, maar deze kunnen worden beperkt met zorgvuldige planning en risicomanagement. Een van de grootste risico's is het witwassen van geld, omdat neobanken vaak worden gebruikt om witwasactiviteiten te faciliteren. Om dit risico te beperken, moeten neobanken beschikken over robuuste witwasbestrijding nalevingsprogramma's. Een ander risico is offboarding, wat optreedt als klanten hun rekeningen sluiten of geen gebruik meer maken van de diensten van de neobank. Dit kan worden beperkt door aantrekkelijke tarieven en voorwaarden aan te bieden om klanten aan te moedigen bij de neobank te blijven. Tot slot is het reputatierisico een grote zorg voor neobanken, omdat één schandaal de reputatie van de bank onherstelbaar kan beschadigen. Om dit risico te beperken, moeten neobanken zich richten op het opbouwen van een sterk merk en het ontwikkelen van positieve relaties met hun klanten. Het ontwikkelingsproces moet zorgvuldig worden aangeboden aan klanten - denk eraan dat je kindercadeautjes niet wegneemt.

We zullen de komende maand veel bedrijven zien die mogelijk niet over voldoende financiële middelen beschikken om de onrust op de markt het hoofd te bieden. Hierdoor zal de druk op de bankensector toenemen om meer kredietfaciliteiten en producten te bieden die bedrijven kunnen helpen de storm te doorstaan. Dit is waar neobanken een rol kunnen spelen, door financieringsproducten aan te bieden die niet beschikbaar zijn bij traditionele banken.

Wat zijn de potentiële voordelen van het lanceren van een neobank in 2022 en hoe kun je ervoor zorgen dat je bedrijf op de lange termijn succesvol is in vergelijking met traditionele banken?

De lancering van een neobank in 2022 brengt een aantal potentiële voordelen met zich mee. Eerst en vooral hebben neobanken de kans om in te spelen op de groeiende trend van digitaal bankieren. Steeds meer consumenten kiezen voor online en mobiel bankieren en neobanken bevinden zich in een goede positie om van deze trend te profiteren. Daarnaast kunnen neobanken ook profiteren van de toegenomen belangstelling voor duurzame financiering. Naarmate consumenten zich meer bewust worden van de milieu-impact van hun financiële beslissingen, zullen ze op zoek gaan naar banken die duurzame oplossingen bieden. Neobanken die dit soort oplossingen kunnen bieden, zullen goed gepositioneerd zijn om klanten aan te trekken en te behouden voor de lange termijn. Tot slot kunnen neobanken ook profiteren van de huidige lage rentestand. Nu traditionele banken moeite hebben om concurrerende tarieven te bieden, hebben neobanken een kans om klanten aan te trekken door betere tarieven te bieden op deposito's en leningen. Het is echter belangrijk op te merken dat het lanceren van een succesvolle neobank meer vereist dan alleen maar profiteren van de huidige trends. Om succes op lange termijn te garanderen, moeten neobanken zich richten op het bouwen van een sterke basis, waaronder het investeren in de nieuwste technologie, het aantrekken van toptalent en het opbouwen van betrouwbare relaties met toezichthouders en partners. InvestGlass is de perfecte oplossing voor uw zakelijke behoeften omdat het u de mogelijkheid biedt om uw portefeuilles in realtime te monitoren, bruikbare inzichten over uw beleggingen te krijgen via meldingen en nog veel meer! Met InvestGlass kunt u er zeker van zijn dat uw bedrijf goed gepositioneerd is voor succes in de komende jaren.

Het draait allemaal om eenvoudige automatisering en duurzame groei - probeer de manier van InvestGlass

Veel traditionele banken en fysieke kantoren zijn nog steeds terughoudend met automatisering. InvestGlass biedt een automatiseringspakket dat u helpt te profiteren van de mogelijkheden die digitalisering biedt. Met InvestGlass kunt u uw portefeuilles in realtime volgen, krijgt u bruikbare inzichten over uw beleggingen via meldingen en nog veel meer!

De automatiseringstool is ook bedoeld om niches en doelgroepen beter te bedienen. Als je bijvoorbeeld een duurzame bank bent, zal de automatisering helpen om de investeringen van de klant te monitoren en advies te geven. Als de klant zeer actief is op zijn sociale media, kan de automatisering helpen om regelmatig updates te sturen over de marktomstandigheden of nieuwe producten die interessant kunnen zijn.

InvestGlass is een geavanceerd platform voor beleggingsbeheer dat een breed scala aan functies en voordelen biedt om bedrijven te helpen succesvol te zijn op de financiële markten. Met InvestGlass kunt u uw portefeuilles in realtime volgen, krijgt u bruikbare inzichten over uw beleggingen via meldingen en nog veel meer! Daarnaast biedt InvestGlass een reeks automatiseringstools die u helpen te profiteren van de kansen die digitalisering biedt. Met InvestGlass kunt u er zeker van zijn dat uw bedrijf goed gepositioneerd is voor succes in de komende jaren.

Neobanken worden steeds populairder vanwege hun innovatieve functies en klantgerichte aanpak. Als je erover denkt om in 2022 een neobank te beginnen, is het belangrijk om vooruit te plannen en te anticiperen op de uitdagingen die je onderweg tegenkomt. Door een sterk team van experts samen te stellen en je te richten op klanttevredenheid, kun je je neobank klaarstomen voor succes.