De ESG-raamwerk (milieu, maatschappij en governance) is een belangrijk aandachtspunt geworden in beleggingsstrategieën, met ESG-activa overschrijden $18,4 biljoen in 2021 en zal naar verwachting groeien 12.9% jaarlijks tot 2026. Europa leidt de markt met 84% van wereldwijde duurzame fondsen vanaf 2023. Bovendien, 88% van overheidsbedrijven ESG-initiatieven hebben geïmplementeerd, waaruit het toenemende belang ervan in het bedrijfsbeleid blijkt. (Wikipedia)
Een voorbeeld hiervan is dat sommige bedrijven ESG factoren, ESG-doelstellingen en ratings wanneer ze beslissen welke aandelen ze willen kopen of verkopen op een beurs.
Het woord “duurzaam” wordt vaak gebruikt om iets te beschrijven dat lang meegaat. Duurzaam
financiën betekent investeren in en beslissingen nemen over geld met de belangen van toekomstige generaties in het achterhoofd, en rekening houden met de sociale gevolgen en de milieu-impact die investeringen tijdens hun levenscyclus kunnen hebben.
ESG kan helpen bij duurzame
financiën omdat het beleggers helpt te begrijpen hoe financiële instellingen en bedrijven hebben invloed op zowel de maatschappij als het milieu.
Volgens JB Tanqueray, oprichter en CEO van
Finlight, een end-to-end, zeer veilige software voor portefeuilleconsolidatie die complexe gegevensprocessen stroomlijnt voor het opslaan, extraheren en consolideren van alle activagegevens; en Dr. Tiphaine Saltini CEO van
Neuroprofiler, een bedrijf dat financiële adviseurs helpt om het risicoprofiel van hun klanten beter te beoordelen voor zakelijke en regelgevende doeleinden door middel van MiFID II-conforme en gamified online vragenlijsten op basis van behavioral finance; duurzaam beleggen en duurzame financiering kunnen echt een positieve bijdrage leveren aan de financiering van duurzame ontwikkeling.
groei, Er zijn echter 4 belangrijke punten die moeten worden aangepakt:
1) Beleggers moeten zich ervan bewust zijn dat duurzame beleggingen niet risicovrij zijn
Initiatieven op het gebied van duurzame financiering en maatschappelijk verantwoord beleggen kunnen zeer gunstig zijn voor de samenleving en de klimaatverandering, maar ze kunnen ook een negatief effect hebben op het milieu.
invloed op de financiële stabiliteit of prestaties van een organisatie, die hun beleggingen zouden kunnen beïnvloeden. Dit betekent dat vermogensbeheerders en fondsmanagers die beleggingsbeslissingen nemen, rekening moeten houden met aanvullende factoren zoals fundamentele en technische analyse van de beleggingsactiva.
2) De complexiteit van ESG-regelgeving
Duurzame financiering en duurzame beleggingen kunnen ingewikkelder zijn dan traditioneel beleggen, waardoor het voor sommige beleggers moeilijk kan zijn om aan de slag te gaan voor hun
beleggingsportefeuille. De regelgeving op het gebied van duurzame financiering en de taxonomie van de EU, vooral na de overeenkomst van Parijs voor aanpassing aan de klimaatverandering, bevat veel nieuwe terminologie voor
financiële diensten bedrijven en deelnemers aan de financiële markt, die grondig moeten worden onderwezen voordat kan worden begonnen met een groene beleggingsstrategie en verantwoord beleggen.
3) Hoewel milieurisico's voor iedereen gelijk zijn, zijn ethische en sociale normen dat niet.
De financiële sector kan duurzaamheidsrisico's gemakkelijk meten in termen van het milieu, aangezien de meeste mensen vergelijkbare milieuoverwegingen hebben. Aan de andere kant delen niet alle mensen dezelfde kernen en waarden met betrekking tot hun ethiek en sociale normen. Sociale en bestuurlijke ESG-factoren zijn het moeilijkst te accepteren omdat ze niet door iedereen worden gerespecteerd.
4) ESG-normen zijn niet gemakkelijk kwantificeerbaar
ESG-ratings en -rapporten verschillen in de manier waarop ze bedrijven evalueren en beoordelen. Het gebrek aan consistentie en vergelijkbaarheid kan een grote uitdaging vormen voor beleggers om duurzame financiering en een duurzame economie te integreren in hun ESG-beleggingen. ESG Duurzaam beleggen kan worden bereikt door een gemeenschappelijke set standaarden en kaders.
We weten dat
ESG-beleggen is steeds moeilijker te beoordelen, wat kan leiden tot gemiste kansen. Daarom hebben we
InvestGlass; a
digitaal hulpmiddel voor het beoordelen van ESG-beleggingsuitdagingen op een eenvoudigere en snellere manier dan ooit tevoren. Neem vandaag nog contact met ons op om u te helpen bij de op handen zijnde uitdaging van 2021 om te evalueren hoe uw beleggingen het zouden kunnen doen onder verschillende beleidsregels! Als dit klinkt als iets wat u nodig hebt, laat het ons dan weten - we zijn er om u te helpen!
