De ETF-imperatief: Waar ze nu passen in de portefeuilles van uw klanten
De ETF-imperatief: Waar ze nu passen in de portefeuilles van uw klanten
De wereldeconomie is momenteel sterk in beweging. De markten zijn volatieler dan ooit en traditionele beleggingsinstrumenten bieden niet langer de stabiliteit die ze ooit wel boden. In deze omgeving zijn Exchange Traded Funds (ETF's) een steeds belangrijker onderdeel geworden van de portefeuilles van veel beleggers.
Wat zijn exchange-traded funds en wat is het verschil met beleggingsfondsen?
Exchange-traded funds (ETF's) zijn beleggingsvehikels waarmee beleggers in één keer een verzameling activa kunnen kopen, zoals aandelen, obligaties of grondstoffen. ETF's zijn vergelijkbaar met beleggingsfondsen. fondsen in die zin dat ze beleggers een manier om hun geld samen te voegen en te beleggen in verschillende activa.
Het belangrijkste verschil tussen ETF's en beleggingsfondsen is dat ETF's op beurzen worden verhandeld, net als aandelen. Dit betekent dat ETF's de hele dag door kunnen worden gekocht en verkocht, net als andere aandelen. Mutual funds daarentegen kunnen alleen aan het eind van de dag worden gekocht of verkocht, wanneer de prijs wordt bepaald op basis van de intrinsieke waarde van de participaties van het fonds.
Dit verschil in handelsstijl betekent dat ETF's volatieler kunnen zijn dan beleggingsfondsen. Maar het stelt ETF-beleggers ook in staat om te profiteren van prijsschommelingen gedurende de dag, wat soms tot grotere winsten kan leiden.
Er zijn verschillende soorten ETF's, die kunnen worden onderverdeeld in vijf hoofdcategorieën: aandelen-ETF, vastrentende-ETF, grondstoffen-ETF, valuta-ETF en alternatieve-ETF.
Aandelen-ETF's volgen aandelen en zijn ontworpen om beleggers blootstelling aan de aandelenmarkt te bieden. Aandelen-ETF's kunnen worden onderverdeeld in verdere categorieën, zoals groei- of waardeaandelen, en ze kunnen zich ook richten op een specifieke sector of regio.
ETF's met hefboomwerking zijn ontworpen om gebruik te maken van hefboomwerking om het rendement te vergroten.
Inverse ETF's zijn ontworpen om te profiteren van een daling in de onderliggende markt of index.
Actief beheerde ETF's zijn ontworpen om beter te presteren dan een index, in tegenstelling tot de meeste ETF's.
Vastrentende ETF's volgen obligaties en andere schuldinstrumenten. Deze ETF's kunnen beleggers blootstelling bieden aan de obligatiemarkt, en op specifieke sectoren of regio's.
Commodity ETF's volgen fysieke grondstoffen zoals goud, zilver, olie en maïs. Met deze ETF's kunnen beleggers in grondstoffen beleggen zonder de onderliggende activa te kopen en op te slaan.
Valuta-ETF's volgen verschillende valuta's ten opzichte van elkaar. Deze ETF's kunnen worden gebruikt om zich in te dekken tegen valutaschommelingen of om te speculeren op bewegingen in de valutamarkten.
Alternatieve ETF's volgen activa zoals hedgefondsen, private equity, en onroerend goed. Deze ETF's bieden beleggers blootstelling aan deze alternatieve activaklassen zonder dat ze er rechtstreeks in hoeven te beleggen.
Wat is een ETN? exchange-traded note?
Een exchange-traded note (ETN) is een type ETF dat is ontworpen om de prestaties van een specifieke index of schuldinstrument te volgen. ETN's zijn vergelijkbaar met ETF's in die zin dat ze op beurzen worden verhandeld en de hele dag door kunnen worden gekocht en verkocht.
Het belangrijkste verschil tussen ETN's en ETF's is dat ETN's schuldinstrumenten zijn, terwijl ETF's aandelenbeleggingen zijn. Dit betekent dat ETN-beleggers in feite geld lenen aan de emittent van de ETN in ruil voor een belofte van rendement. ETF-beleggers daarentegen kopen aandelen in de ETF en worden eigenaar van de onderliggende activa.
Door dit verschil zijn ETN's volatieler dan ETF's en hebben ze een hoger risico op wanbetaling. Maar ze kunnen ook een hoger rendementspotentieel bieden dan veel ETF's.
Wat is het belang van exchange-traded funds voor portefeuillediversificatie?
Beursfondsen kunnen een belangrijke rol spelen in een portefeuille door te zorgen voor diversificatie. Diversificatie is het proces van het spreiden van je geld over verschillende beleggingen om je risico te verminderen.
ETF's bieden beleggers een manier om in verschillende activa tegelijk te beleggen, wat kan helpen om risico's te beperken. Door te beleggen in een gediversifieerde groep activa kunnen beleggers de kans verkleinen dat een belegging waarde verliest. Dit is belangrijk in de huidige volatiele markten, waar traditionele beleggingsinstrumenten niet langer de stabiliteit bieden die ze ooit boden.
ETF's kunnen ook worden gebruikt om zich te richten op bepaalde delen van de markt, zoals de technologiesector of de energiesector. Zo kunnen beleggers hun portefeuilles richten op specifieke industrieën of sectoren waarvan ze denken dat ze beter zullen presteren dan de bredere markt.
Intrinsieke waarde en portefeuillemixen
Portefeuillemixen zijn belangrijk voor beleggers als het gaat om de allocatie van hun geld. Een portefeuillemix is een verzameling van verschillende beleggingen die een belegger gebruikt om het gewenste resultaat te behalen.
Er zijn verschillende portefeuillemixen die beleggers kunnen gebruiken, afhankelijk van hun doelen en risicotolerantie. Enkele veel voorkomende portefeuillemixen zijn:
1. De groeiportefeuille: Deze mix is voor beleggers die op zoek zijn naar vermogenswinst en die comfortabel zijn met het nemen van meer risico. De groeiportefeuille bestaat meestal uit aandelen en andere beleggingen met een hoog risico.
2. De inkomstenportefeuille: Deze mix is voor beleggers die op zoek zijn naar regelmatige inkomstenbetalingen en zich comfortabel voelen met lagere rendementen. De inkomstenportefeuille bestaat meestal uit obligaties en andere beleggingen met een laag risico.
3. De evenwichtige portefeuille: Deze mix is voor beleggers die een mix willen van vermogenswinst, inkomen en stabiliteit. De gebalanceerde portefeuille bestaat meestal uit een mix van aandelen, obligaties en andere beleggingen met een gematigd risico.
4. De conservatieve portefeuille: Deze mix is voor beleggers die op zoek zijn naar stabiliteit en beperkte verliezen. De conservatieve portefeuille bestaat meestal uit staatsobligaties en andere beleggingen met een laag risico.
Wie zijn de ETF-aanbieders en welke ETF-prijzen kun je verwachten?
De belangrijkste aanbieders van ETF's zijn grote investeringsbanken, zoals Goldman Sachs etf, JPMorgan Chase etf, Vanguard etf en Bank of America etf. Deze banken bieden een verscheidenheid aan ETF's die een breed scala aan activaklassen en sectoren dekken.
Kleinere beleggingsfirma's bieden ook ETF's aan, zoals WisdomTree etf, Invesco etf en Charles Schwab etf. Deze bedrijven richten zich meestal op een specifieke niche, zoals internationale aandelen of hernieuwbare energie.
Wat zijn passieve indexfondsen ETF?
Passieve indexfondsen zijn een type ETF die een index volgen in plaats van te proberen de markt te verslaan. Dit betekent dat ze beleggers een manier bieden om te beleggen in een specifieke index, zoals de S&P 500 of de NASDAQ 100, zonder dat ze alle aandelen in de index hoeven te kopen.
Passieve indexfondsen zijn een geweldige optie voor beleggers die in een specifieke index willen beleggen, maar niet het risico willen lopen dat gepaard gaat met het kiezen van individuele aandelen. Ze bieden beleggers ook een manier om de kosten laag te houden, omdat passieve fondsen doorgaans lagere kostenratio's hebben dan actieve fondsen.
Een effectenrekening geeft je toegang tot een grote verscheidenheid aan ETF's. Veel online makelaars bieden hun klanten ook ETF's aan, waaronder TD Ameritrade, Swissquote, Boursorama, Merrill Lynch.
De prijs van een ETF is gebaseerd op de intrinsieke waarde van de holdings van het fonds. Dit betekent dat de prijs gedurende de dag kan veranderen als de waarde van de onderliggende activa fluctueert. De prijs wordt meestal genoteerd aan het einde van de dag, wanneer de prijs van de holdings van het fonds gebaseerd is op hun intrinsieke waarde.
Deze betaalbaarheid is belangrijk in de huidige economie, waarin veel mensen moeite hebben om geld te sparen. ETF's bieden beleggers een gemakkelijke manier om te beginnen met beleggen, zonder zich zorgen te hoeven maken over dure kosten.
ETF's bieden beleggers een manier om de controle over hun belegbaar vermogen terug te nemen. Door te beleggen in ETF's kunnen beleggers toegang krijgen tot een verscheidenheid aan verschillende activa tegen een fractie van de kosten om ze afzonderlijk te kopen. Deze betaalbaarheid is belangrijk in de huidige economie, waar veel mensen moeite hebben om geld te sparen. ETF's bieden beleggers een gemakkelijke manier om te beginnen met beleggen, zonder zich zorgen te hoeven maken over dure kosten. ETF's zijn ook een eenvoudige beleggingsoptie. Ze kunnen net als aandelen worden gekocht en verkocht, waardoor ze voor beleggers gemakkelijk te begrijpen en te gebruiken zijn. En omdat ETF's indexen volgen, bieden ze een gediversifieerde beleggingsoptie die gemakkelijk te beheren is. Deze factoren maken ETF's een slimme en betaalbare keuze voor beleggers die hun geld willen laten groeien voor de toekomst.
Hoe kan InvestGlass PMS helpen om beleggingsdoelstellingen te bereiken?
InvestGlass portefeuillebeheertool kan professionele beleggers helpen om portefeuilles sneller te diversifiëren. De PMS oplossing biedt een geschiktheids- en passendheidstool die investeringsbeslissingen betrouwbaar en snel maakt.
Of u nu een portefeuille beheert met individuele aandelen, beleggingsfondsen in onroerend goed, opkomende markten, actieve ETF's, passieve ETF's of een andere handelsstrategie, Investglass biedt een krachtige oplossing. kunstmatige intelligentie gebouwd voor beleggingsbeslissingen. Institutionele beleggers zullen het waarderen dat Investglass een diepgaande analyse biedt van de onderliggende index in onderliggende effecten.
Portefeuillebeheerders gebruiken de Investglass portefeuillebeheertool om investeringsdoelen te bereiken en herbalancering met ETF te genereren. ETF-databases zoals Bloomberg of Morningstar kunnen worden aangesloten op de portefeuillebeheertool. Daarom worden ETF-gegevens met gedetailleerde informatie gepresenteerd.
Als je een beleggingsfonds verkoopt of een institutionele belegger bent investeerder zult u Investglass CRM waarderen, een oplossing voor relatiebeheer om uw fondsdistributie te verbeteren. Met één filter kunt u portefeuilles of beleggers vinden die op zoek zijn naar marktvolatiliteit en een investeringsverzoek op maat samenstellen.