코로나19는 자산 관리 산업의 디지털화와 상품화를 촉진하고 있습니다. 이제 디지털 혁신과 디지털 접근 방식이 자산 관리의 미래에 어떤 영향을 미칠지 살펴볼 때입니다. 디지털 뱅킹.
이 블로그 게시물에서는 자산 관리에 다가오는 몇 가지 변화와 그것이 여러분에게 어떤 의미가 있는지 설명해 드리겠습니다!
자산 관리 는 향후 10년간 큰 변화를 겪게 될 것입니다. 투자자와 기업에게 서비스를 제공하고 돈을 투자할 수 있는 새로운 기술이 등장하고 있습니다. 로보 어드바이저와 같은 기술과 인공 지능 는 자산 관리를 통해 재무 상황을 개선하고자 하는 모든 고객과 기업이 이용할 수 있게 될 것입니다. 이러한 혁신은 결국 인간 재무 설계사를 완전히 대체할 수도 있습니다. 하지만 이 모든 것이 여러분에게는 어떤 영향을 미칠까요?
자동화는 자산 관리 산업에 어떤 영향을 미칠까요?
로보 어드바이저 는 기본적으로 자산 관리자의 개입 없이도 다양한 펀드와 주식에 자동으로 투자하도록 설정할 수 있는 자동화된 투자 도구입니다. 분석 기능과 대량의 데이터를 통해 글로벌 경제와 금융 시장을 모니터링하여 고객을 위한 통찰력 있는 조언과 투자를 도출할 수 있습니다. 고객은 로보 어드바이저 얼마나 많은 돈을 투자하고 싶은지, 위험 감내 능력과 전략은 무엇인지, 어떤 분야에 집중할지 결정한 다음 실행하세요! 사람이 개입해야 할 유일한 경우는 재무 계획과 관련하여 다음과 같은 경우입니다. 프라이빗 뱅킹 사람과의 상호작용이 중요하다는 것을 알 수 있습니다. InvestGlass를 사용하면 로보 어드바이저 10분 안에!
빌드 디지털 온보딩 양식을 작성하고 InvestGlass 리밸런싱 도구에 연결하여 나만의 로봇 어드바이저를 만들 수 있습니다. 이 로봇은 모델 포트폴리오 청사진에서 트레이딩 블로터를 생성하는 데 도움을 줍니다. 리밸런싱은 CRMKYC 거래하기 전에 각 고객의 적합성을 존중해야 합니다.
자산 관리자의 관리 수수료는 어떤 영향을 받나요?
로보 어드바이저는 다음에 대해 발생하는 수수료에 큰 영향을 미쳤습니다. 자산 관리자. 금융에 AI가 도입된 이후 투자 및 거래 비용이 크게 감소했습니다. 자산 관리 및 서비스 제공업체는 관리 수수료에 관한 한 큰 타격을 입었습니다. 자산 관리사는 더 이상 경쟁사가 제공하는 매우 낮은 관리 수수료로 경쟁할 수 없게 되었습니다. 아래 그래프에서 볼 수 있듯이 높은 관리 수수료는 시간이 지남에 따라 누적 수익률에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 평균 액티브 운용 자문 수수료는 2-3 %에 가까운 반면 ETF 수수료는 약 0.60%입니다. 1년 수익률에서는 이 차이가 미미해 보일 수 있지만, 10년 만기와 복리 효과를 고려하면 그 차이는 상당합니다.
자산 관리자는 젊은 투자자에게 다르게 접근해야 할까요?
아자렛 메트리오 진토스
투자 매니저는 다음과 경쟁하기 위해 항상 젊은 세대의 니즈에 접근하려고 노력해야 합니다. 인공 지능 기술을 활용합니다. 이는 투자 선호도 1위인 지속 가능한 금융과 같은 차세대 주제에 대한 투자 및 재무 자문을 통해 달성할 수 있습니다. X세대와 Z세대. 즉, 자산 관리 업계가 지속가능성, ESG, DeFi라는 주제로 변화하고 있으며, 대부분의 자산 관리사는 이러한 새로운 트렌드를 따라잡기 위해 전문성을 갖춰야 합니다.
문제는 경영진이나 고위 경영진이 회사의 디지털 전환에 투자할 의향이 있는가 하는 점입니다.
자산 관리의 미래를 고려하는 것이 중요합니다.
InvestGlass 는 디지털 도구 고객이 금융 여정에서 현재 어느 단계에 있는지, 내일의 성공을 위해 오늘 필요한 것이 무엇인지 평가하는 데 도움이 될 것입니다. InvestGlass는 포트폴리오 관리 시스템, 주문, 거래, 결제, 리스크 관리를 위한 단일 플랫폼을 제공합니다, FINSA, MIFID.
실시간 인사이트와 데이터 기반 추천을 통해 고객의 니즈에 맞는 맞춤형 조언을 제공함으로써 고객 관계를 더욱 강화할 수 있습니다. 또한 태그 옵션을 사용하면 고객을 위험 회피형과 위험 애호가, 스포츠 팬과 기술 낙관주의자 등 다양한 카테고리로 분류할 수 있습니다.
자산 관리의 미래가 눈앞에 펼쳐져 있습니다. 따라갈 수 있나요? 문의하세요.
