오늘날 금융 자문사들은 고객을 더 빠르게 온보딩하고, 규정을 완벽하게 준수하며, 원활한 고객 경험을 제공해야 한다는 압박에 직면해 있습니다. 하지만 여전히 많은 기업이 귀중한 시간을 소비하고 불필요한 위험을 초래하는 수동 프로세스에 의존하고 있습니다.
디지털 혁신으로 인해 금융 업계는 수동 KYC 프로세스에서 벗어나 효율성과 보안을 개선하는 자동화된 솔루션을 도입하고 있습니다.
좋은 소식은? 최신 고객신원확인 자동화를 통해 몇 주에 걸친 서류 작업을 몇 시간 만에 완료할 수 있는 간소화된 디지털 여정으로 바꿀 수 있습니다. 이 가이드는 규제 대상 자산 관리 관행을 위해 구축된 솔루션에 초점을 맞춘 실용적인 단계와 함께 자문 회사를 위한 고객확인 절차를 자동화하는 방법을 정확하게 안내합니다.
주요 내용
- 재무 설계사는 데이터 캡처, 신원 확인, 심사를 하나의 자동화된 워크플로로 디지털화하여 온보딩 시간을 몇 주에서 몇 시간으로 단축할 수 있습니다.
- 스위스에서 호스팅되는 InvestGlass와 같은 올인원 플랫폼은 파편화된 도구를 없애고 규제 기관을 만족시키는 완벽한 감사 추적을 생성합니다.
- KYC 자동화는 사람의 판단을 대체하는 것이 아니라 규정 준수 팀이 반복적인 점검에서 벗어나 고위험 사례와 복잡한 구조에 집중할 수 있도록 해줍니다.
- 스위스의 데이터 주권, 구성 가능한 워크플로, AI 지원은 자동화된 고객신원확인 솔루션을 선택할 때 필수적인 기준입니다.
- CRM, 포트폴리오 관리, KYC 자동화를 결합한 통합 플랫폼은 온보딩을 간소화하고 마찰을 줄이며 고객과 직원 모두의 전반적인 만족도를 향상시켜 효율성, 정확성, 고객 경험에서 상당한 이점을 제공합니다.
수동 KYC가 여전히 금융 자문사의 발목을 잡는 이유
2024년의 일반적인 자문 사무실을 상상해 보세요. 관계 관리자는 이메일을 통해 여권 스캔본을 추적하고, PDF에서 Excel 스프레드시트로 고객 세부 정보를 다시 입력하고, 동일한 정보를 핵심 뱅킹 시스템에 수동으로 복사합니다. 이러한 방식의 수동 데이터 수집은 시간이 많이 걸리고 오류가 발생하기 쉬우므로 KYC 프로세스가 비효율적입니다. 이러한 시나리오는 전 세계 자산 관리 회사에서 매일 반복되고 있으며, 이는 실제 문제를 야기합니다.
종이 기반 온보딩의 문제점
자산 관리자와 RIA의 경우, 수동 KYC 프로세스는 모든 접점에서 마찰을 일으킵니다:
수동 작업 | 소요 시간 | 발생된 위험 |
|---|---|---|
습식 서명을 위한 적합성 양식 인쇄 | 클라이언트당 시간 | 버전 관리 문제, 문서 분실 |
CRM 및 수탁자 포털에서 데이터 다시 입력하기 | 항목당 30분 이상 | 고객 정보의 인적 오류 |
이메일 첨부파일을 통한 문서 추적(예: 본인 확인을 위한 운전면허증 수집 및 확인) | 며칠에서 몇 주 | 명확한 감사 추적 없음, 민감한 ID 문서를 잘못 취급할 위험 증가 |
공유 폴더에 파일 저장 | 진행 중 | 보안 공백, 액세스 제어 실패 |
고객 문서가 이메일 받은 편지함과 공유 드라이브에 있는 경우, 무엇을 언제 확인했는지 입증하는 것이 거의 불가능해집니다. FINMA 또는 SEC 스타일의 감사를 받는 동안 규정 준수 팀은 흩어진 파일에서 확인 이력을 재구성하기 위해 분주하게 움직입니다. 이러한 구조의 부재로 인해 기업은 규정 위반과 처벌에 노출될 수 있습니다.
클라이언트 경험 문제
고객 경험에 미치는 영향도 마찬가지입니다. 취리히, 싱가포르, 두바이의 프라이빗 뱅킹 고객은 마찰 없는 디지털 프로세스를 기대합니다. 여러 건의 문서 요청을 받거나 확인을 위해 며칠을 기다리거나 실물 양식을 인쇄하고 서명해야 하는 경우, 많은 고객이 온보딩 프로세스를 포기합니다. 경쟁이 치열한 시장에서는 노동 집약적인 확인 프로세스로 인해 관계가 시작되기도 전에 비용이 발생할 수 있습니다.
일관성 없는 점검으로 인한 규정 준수 위험
관계 관리자마다 다른 기준을 적용합니다. 한 고문은 정치적으로 노출된 사람을 철저히 선별하는 반면 다른 고문은 주요 위험 요소를 간과할 수 있습니다. 복잡한 구조를 가진 국경을 넘는 고객의 경우 이러한 불일치로 인해 결국 규제 당국이 발견할 수 있는 틈이 생깁니다. 수동 시스템으로는 규제 요건이 요구하는 표준화를 제공할 수 없습니다.
어드바이저를 위한 자동화된 KYC의 실제 모습
다른 시나리오를 상상해 보세요. 잠재 고객이 보안 링크를 받고 점심시간에 모바일 장치에서 정보를 입력한 후 당일에 투자 준비가 완료된다고 가정해 보세요. 인쇄, 스캔, 반복되는 이메일이 필요 없습니다. 이것이 바로 자동화된 KYC가 제공하는 것입니다.
자동화는 금융 자문사의 보안, 규정 준수 및 효율성을 향상시키는 데 중요한 역할을 합니다.
완전한 디지털 여정
현대적인 디지털 온보딩 흐름에 따라 클라이언트는 하나의 세션에서 모든 것을 캡처하는 반응형 양식을 작성합니다:
- 신분증(여권, 운전면허증, 주민등록증)
- 주소 확인을 위한 납세자 거주 정보 및 공과금 청구서
- 투자 프로필 및 위험 감수성 설문지
- 재산 및 자금 출처 신고
- 모든 필수 계약서에 전자 서명
그 뒤에서 자동화 도구가 실시간 확인을 수행합니다. OCR 기술이 여권 데이터를 자동으로 추출하여 수동 데이터 입력이 필요 없습니다. 생동감 감지 기능이 있는 얼굴 인식은 셀카 인증을 통해 고객 신원을 확인합니다. 이 심사 프로세스는 글로벌 제재 목록, PEP 데이터베이스 및 불리한 미디어 소스에 대해 동시에 실행됩니다.
원활한 데이터 흐름
인증 프로세스가 CRM을 채웁니다, 포트폴리오 관리 시스템, 및 문서 보관소에 재입력할 필요가 없습니다. 고객 정보는 온보딩 양식에서 필요한 모든 시스템으로 바로 이동합니다. 이러한 원활한 통합 덕분에 어드바이저는 다시는 고객 세부 정보를 수동으로 복사할 필요가 없습니다.
모든 단계에는 타임스탬프가 찍힙니다. 모든 문서 업로드, 모든 심사 결과, 모든 승인이 기록됩니다. 이를 통해 변경 불가능한 감사 추적이 생성되어 규정 준수를 부담에서 경쟁력으로 전환할 수 있습니다.
InvestGlass가 금융 자문 회사를 위해 고객신원확인(KYC)을 자동화하는 방법
InvestGlass는 은행, 자산 관리자 및 규제 대상 자문가를 위해 특별히 설계된 스위스 국영 CRM 및 자동화 플랫폼입니다. 광범위한 사용자 지정이 필요한 일반 도구와 달리 InvestGlass는 첫날부터 목적에 맞게 구축된 디지털 온보딩 및 KYC 자동화를 제공합니다.
스위스 데이터 주권 및 보안
InvestGlass는 스위스 또는 온프레미스에서 데이터를 호스팅하여 데이터 주권과 엄격한 개인정보 보호 규정을 우선시하는 금융 기관을 지원합니다. 유럽 연합, 스위스 및 그 외 지역의 고객에게 서비스를 제공하는 기업의 경우 이 호스팅 모델을 통해 현지 데이터 상주 요건을 준수하는 동시에 고액 자산가 고객이 기대하는 보안을 제공할 수 있습니다.
통합 디지털 온보딩
디지털 온보딩 모듈은 계좌 개설, 고객알기제도 양식, 적합성 설문지, 전자 서명을 하나의 고객 여정에 결합합니다. InvestGlass는 잠재 고객을 여러 포털로 보내는 대신 하나의 브랜드 경험을 통해 모든 것을 제공합니다.
규정 준수 전문가는 구성 가능한 워크플로우를 통해 각 고객 세그먼트, 관할권 및 제품 유형에 적용되는 문서와 질문을 정확하게 정의할 수 있습니다. 재량 위임장을 개설하는 스위스 거주자는 자문 서비스를 원하는 미국인과는 다른 요구 사항을 확인합니다. 이러한 규칙은 코딩 없이 업데이트되므로 규제 변화에 따라 팀이 민첩성을 유지할 수 있습니다.
포트폴리오 관리 통합
InvestGlass는 고객알기제도 프로필을 포트폴리오 관리에 직접 연결하여 적합성 규칙과 투자 제한이 자동으로 적용되도록 합니다. 고객의 위험 프로필이 변경되거나 새로운 고객알기제도 요건이 발생하면 시스템은 검토를 위해 관련 포트폴리오에 플래그를 지정합니다. 이러한 지속적인 모니터링은 부적합한 거래로부터 고객과 어드바이저 모두를 보호합니다.
AI 기반 효율성
인공 지능 는 어드바이저가 업로드된 문서에서 데이터를 미리 채우고, 제출 전에 누락된 항목에 플래그를 지정하고, 고위험 또는 고가치 사례의 우선순위를 지정하여 즉각적인 주의를 기울일 수 있도록 도와줍니다. 머신러닝 기능은 고객 데이터의 패턴을 감지하여 컴플라이언스 팀이 문제가 발생하기 전에 잠재적 위험을 식별할 수 있도록 도와줍니다.
InvestGlass로 자동화할 수 있는 구체적인 KYC 작업
InvestGlass는 어드바이저의 시간을 소모하는 특정 작업을 자동화합니다:
KYC 작업 | 인베스트글래스가 자동화하는 방법 |
|---|---|
ID 문서 캡처 | OCR 추출을 통한 안전한 업로드 |
고객 신원 확인 | 생존 확인을 통한 전자 신원 확인 |
제재 및 PEP 심사 | 글로벌 데이터베이스에 대한 실시간 확인 |
불리한 미디어 모니터링 | 구성 가능한 알림을 통한 자동 스캔 |
위험 점수 | 지역, 직업, 재산 출처를 기반으로 한 규칙 기반 계산 |
수익적 소유자 매핑 | 자동 UBO 구조 생성 |
정기 검토 알림 | 주소 변경, 임계값 위반, 검토 주기에 대한 트리거된 워크플로 |
보안 클라이언트 포털을 통해 제공되는 개인화된 온보딩 링크와 클라이언트별 체크리스트를 통해 문서 수집이 자동화됩니다. 고객은 제공해야 할 문서를 정확히 확인하고, 직접 업로드하고, 진행 상황을 추적할 수 있습니다.
자동 위험 점수는 규정 준수 팀이 정의한 기준에 따라 위험 프로필을 계산합니다. 지리적 위험 요소, 제품 복잡성, 직업 범주, 재산 출처 등이 모두 사람의 개입이 필요한 사례를 결정하는 위험 점수에 영향을 미칩니다.
단계별로 살펴보기: KYC 워크플로 자동화하기
2024년과 2025년에 종이 기반 Kyc에서 디지털 프로세스로 전환하려면 체계적인 접근 방식이 필요합니다. 이 실용적인 로드맵은 자문 회사가 프로세스 자동화를 체계적으로 구현하는 데 도움이 됩니다.
1단계: 현재 온보딩 매핑
첫 번째 잠재 고객과의 통화부터 계좌 개설까지 모든 접점을 문서화하세요. 관리인, 결제 대행사 및 제3자와의 상호 작용을 포함하세요. 데이터가 입력되는 위치, 누가 무엇을 검토하는지, 일반적으로 지연이 발생하는 위치를 파악하세요. 이러한 매핑을 통해 자동화를 통해 제거할 수 있는 수동 프로세스를 파악할 수 있습니다.
2단계: 고객 유형별 KYC 규칙 정의하기
규정 준수 팀과 협력하여 각 고객 카테고리에 대한 문서 목록과 질문을 지정하세요:
- 스위스의 HNWI
- AML 규정에 따른 EU 거주자
- FATCA 요건을 충족하는 미국인
- 실소유주가 있는 기업 구조
- 신탁 및 재단
이러한 규칙 세트는 자동화된 워크플로우의 기반이 됩니다.
3단계: 디지털 여정 구성
조건부 질문, 분기 로직, 글로벌 고객을 위한 다국어 양식으로 InvestGlass에서 온보딩 경험을 구축하세요. 고객의 관점에서 흐름을 테스트하여 직관적이고 효율적으로 느껴지도록 하세요. 진행률 표시기와 일시 중지 및 재개 옵션을 통해 화면을 단순하고 모바일 친화적으로 유지하세요.
4단계: 외부 데이터 공급자 연결
InvestGlass에서 마스터 고객 기록과 감사 추적을 유지하면서 심사 및 전자 신원 확인 서비스를 통합하세요. 이 아키텍처는 실사 문서에 대한 신뢰할 수 있는 단일 소스를 유지하면서 전문 데이터 소스의 이점을 누릴 수 있도록 보장합니다.
5단계: 테스트, 개선 및 출시
파일럿 어드바이저 그룹으로 시작하여 이들의 피드백을 수집하고 실사 프로세스를 개선한 후 회사 전체에 배포하세요. 새로운 워크플로를 시연하고 궁금증을 해소하는 교육 세션을 계획하세요. 초기 도입을 면밀히 모니터링하여 문제가 습관이 되기 전에 파악하세요.
KYC 자동화를 기존 기술 스택과 통합하기
많은 어드바이저가 이미 수탁 플랫폼, 핵심 뱅킹 시스템, 회계 도구를 사용하고 있습니다. 효과적인 KYC 자동화는 또 다른 데이터 사일로를 만들지 않고 이러한 시스템에 연결합니다.
InvestGlass는 검증된 고객 데이터를 실행 플랫폼으로 푸시하는 API를 제공하여 각 기관에서 중복된 온보딩을 피할 수 있습니다. 표준 통합 사용 사례는 다음과 같습니다:
- Microsoft 365 및 이메일 시스템과 연락처 데이터 동기화
- 포트폴리오 지침을 수탁자 피드로 내보내기
- 문서 보관소 및 아카이브 시스템 연결
- 트랜잭션 모니터링 플랫폼과 연결
CRM, Kyc 자동화가 있습니다, 마케팅 자동화, 포트폴리오 관리 기능을 단일 스위스 플랫폼에 통합하면 여러 공급업체를 이용하는 것보다 복잡성이 줄어듭니다. 각 통합 지점은 잠재적인 장애 지점이므로 통합을 통해 운영 효율성과 비용 절감 효과를 모두 얻을 수 있습니다.
규정 준수, 데이터 주권 및 감사 준비성
유럽, 중동, 아시아의 규제 당국은 점점 더 추적 가능하고 일관된 KYC 프로세스를 기대하고 있습니다. 자동화된 시스템은 구조화된 데이터, 명확한 의사 결정 추적, 접근 가능한 문서 등 규제 표준이 요구하는 사항을 정확하게 제공합니다. 또한 자동화된 KYC 시스템은 자금 세탁 방지 의무를 충족하고 자금 세탁 활동을 탐지하여 금융 자문사가 엄격한 규제 요건을 준수하도록 보장하는 데 필수적입니다.
금융 자문사는 자동화를 활용하여 사전 모니터링 및 규정 준수를 통해 금융 범죄의 위험을 완화하고 사기 및 자금 세탁과 같은 문제가 기관에 영향을 미치기 전에 이를 감지하고 예방할 수 있습니다.
스위스 데이터 주권이 실제로 의미하는 것
스위스 데이터 주권이란 스위스 법에 따라 스위스 데이터 센터에서 호스팅하고, 적절한 법적 절차 없이 외국 정부가 접근하지 못하도록 관할권을 통제하는 것을 의미합니다. 개인정보 보호에 민감한 고객에게 서비스를 제공하는 금융 기관의 경우 이는 매우 중요한 문제입니다.
InvestGlass는 스위스 클라우드 호스팅과 온프레미스 배포 옵션을 모두 제공합니다. 가장 엄격한 데이터 제어 요구 사항을 가진 기업은 자체 인프라 내에서 플랫폼을 실행하면서 워크플로 자동화 및 AI 기능의 이점을 누릴 수 있습니다.
감사 준비 문서
자동화된 Kyc는 모든 결정, 메모, 승인에 대한 구조화되고 검색 가능한 기록을 생성합니다. 감사인이 도착하면 이메일 스레드에서 기록을 재구성하는 대신 타임스탬프가 찍힌 확인 단계를 보여줌으로써 규정 준수를 입증할 수 있습니다. 이 감사 추적에는 다음이 포함됩니다:
- 문서 제출 날짜 및 버전
- 일치/비일치 결정이 포함된 심사 결과
- 위험 점수 계산 및 사용된 데이터 포인트
- 검토자 ID를 사용한 승인 워크플로
- 지속적인 모니터링 알림 및 해결 방법
지역 규제 지원
InvestGlass는 EU AML 지침, 스위스 AMLA 요건 및 국가 간 적합성 표준을 포함한 지역별 규정을 지원합니다. 구성 가능한 규칙 엔진을 통해 규정 준수 전문가는 소프트웨어 업데이트를 기다릴 필요 없이 규정 변경에 적응할 수 있습니다. 역할 기반 액세스 제어, 암호화, 보안 클라이언트 포털은 이메일 기반 문서 공유에 내재된 위험을 줄여줍니다.
자동화와 사람의 감독 사이의 균형
가장 진보된 자문 회사도 고위험 고객, 복잡한 구조, 미묘한 자산 출처 분석에 대한 인적 검토를 유지하고 있습니다. 자동화된 고객알기제도는 일상적인 확인을 표준화하는 동시에 필요한 경우 전문적인 판단을 유지해야 합니다.
InvestGlass는 에스컬레이션 워크플로우를 통해 이러한 균형을 지원합니다. 정의된 위험 임계값을 초과하는 사건은 자동으로 규정 준수 책임자에게 전달되어 수동 결재를 받습니다. 어드바이저는 플랫폼에서 직접 메모를 추가하고, 외부 리서치를 첨부하고, 결정에 대한 근거를 기록할 수 있습니다. 이러한 기록은 영구 파일의 일부가 되어 지속적인 모니터링과 향후 검토를 모두 지원합니다.
거래 모니터링은 고객신원확인 프로필과 통합되므로 의심스러운 활동은 고객의 전체 온보딩 문서를 참조하는 경고를 트리거합니다. 초기 실사와 지속적인 감시를 연결하여 각 관계에 대한 완전한 그림을 그릴 수 있습니다.
KYC 자동화를 구현하는 금융 자문사를 위한 모범 사례
성공적인 구현에는 기술 이상의 것이 필요합니다. 이러한 사례는 자문 팀과 소규모 민간 은행이 일반적인 실수를 피하고 가치를 빠르게 실현하는 데 도움이 됩니다.
구현 체크리스트
- 명확한 목표 설정: 온보딩 시간을 48시간 미만으로 단축하거나 모든 지점에서 K2C를 표준화하는 등 측정 가능한 한두 가지 목표부터 시작하세요.
- 모든 이해관계자 참여: 규정 준수, 프론트 오피스 및 운영을 처음부터 통합하여 자동화된 프로세스가 실제 워크플로와 규제 제약을 반영하도록 합니다.
- 고객을 최우선으로 고려한 디자인: 진행률 표시기와 고객 온보딩 일시 중지 및 재개 옵션을 통해 고객 대면 화면을 단순하고 모바일 친화적으로 유지합니다.
- 지속적인 측정: 완료율, 첫 투자까지 걸린 시간, 라이브 가동 후 Kyc 수정 작업 수를 추적하세요.
- 검토 및 업데이트: 규칙 세트와 설문지를 정기적으로 검토하여 자동화된 KYC 흐름이 새로운 규정 및 회사 정책과 일치하는지 확인합니다.
피해야 할 일반적인 함정
종이를 다시 생각하지 않고 디지털화하기: 기존 양식을 단순히 화면에 표시하는 것만으로는 질문을 간소화하고 고객의 수고를 줄일 수 있는 기회를 놓치게 됩니다. 처음부터 디지털에 맞게 재설계하세요.
연결되지 않은 지점 솔루션 선택: 신원 확인, 심사, 사례 관리를 위해 별도의 도구를 선택하면 상담원은 계속해서 복사하여 붙여넣기 작업을 해야 합니다. 이러한 파편화는 자동화의 목적을 무력화하여 오류를 부분적으로만 최소화합니다.
오버라이드 없이 자동화하기: 명확한 예외 처리 없이 완전 자동화된 결정은 고객과 선임 어드바이저 모두를 실망시킵니다. 사람의 판단이 필요한 케이스에 대한 에스컬레이션 경로를 구축하세요.
데이터 보존 무시: 클라우드 공급업체를 선택할 때는 고객 기반에 대한 데이터 주권 요구 사항을 충족하는지 확인하세요. 스위스 및 EU 고객은 점점 더 이러한 보증을 요구하고 있습니다.
자산 관리의 통합 KYC 자동화를 위한 비즈니스 사례
Kyc 자동화는 매출 성장, 고객 만족도, 상담사 생산성과 직접적으로 연결됩니다. 비즈니스 사례는 운영 비용 절감 그 이상으로 확장됩니다.
의도하는 순간에 고객 확보하기
더 빠른 온보딩은 어드바이저가 동기가 최고조에 달했을 때 잠재 고객을 확보하는 데 도움이 됩니다. 시장 변동성이나 주요 유동성 이벤트가 발생하면 고객은 신속하게 행동하기를 원합니다. 당일 온보딩이 가능한 회사는 일주일이 걸리는 프로세스를 가진 경쟁사가 잃는 관계에서 승리합니다.
더 스마트한 마케팅 지원
통합된 고객정보 및 CRM 데이터로 정확한 세분화가 가능합니다. InvestGlass의 마케팅 자동화 캠페인은 투자 프로필, 관할 지역, 포트폴리오 규모, 관계 유지 기간에 따라 고객을 타겟팅할 수 있습니다. 이러한 관련 데이터는 일반적인 메시지보다 전환율이 더 높은 맞춤형 홍보를 가능하게 합니다.
절감액 정량화하기
KYC 자동화를 구현하는 자문 회사에서는 일반적으로 다음과 같이 봅니다:
Metric | 개선 사항 |
|---|---|
온보딩 시간 | 70~90% 감소 |
데이터 입력 오류 | 거의 제거됨 |
규정 준수 검토 시간 | 일상적인 사례 50% 감소 |
해결 비용 | 오탐 감소로 인한 대폭적인 감소 |
고객 이탈 | 완료율의 현저한 개선 |
장기 인프라
InvestGlass는 인력을 비례적으로 늘리지 않고 확장하고자 하는 규제 대상 회사를 위한 장기적인 인프라로 자리매김하고 있습니다. 고객 기반이 증가함에 따라 자동화된 시스템이 증가된 거래량을 처리하고 팀은 관계 관리와 복잡한 자문 업무에 집중할 수 있습니다.
하나의 플랫폼에서 첫 접촉부터 지속적인 리뷰까지
통합 플랫폼의 힘은 전체 고객 라이프사이클에 걸쳐 나타납니다. InvestGlass 내에서 어드바이저는 웹사이트를 통한 리드 확보부터 디지털 온보딩, 포트폴리오 모니터링, 정기적인 KYC 갱신에 이르기까지 모든 것을 추적합니다.
마케팅 기록, 미팅 노트, 고객신원확인(KYC) 문서, 포트폴리오 성과가 하나의 고객 기록에 통합되면 어드바이저의 업무 방식이 달라집니다. 컴퓨터 비전과 AI 도구는 시스템 간에 전환하지 않고도 공개 기록과 관련 정보를 표시할 수 있습니다.
연간 또는 연례 검토에 대한 자동 알림은 규정 준수와 사전 예방적 고객 서비스를 모두 지원합니다. 이러한 접점은 관리 부담이 아닌 관계를 강화할 수 있는 기회가 됩니다.
자동화를 사용하여 문서를 수집할 뿐만 아니라 고객 행동에 따라 교육 콘텐츠와 포트폴리오 체크인을 트리거할 수도 있습니다. 시장 변동성이 클 때 자주 로그인하는 고객은 어드바이저로부터 적시에 메시지를 받을 수 있습니다. 이러한 사전 예방적 접근 방식은 수작업을 최소화하면서 고객 경험을 향상시킵니다.
자주 묻는 질문
InvestGlass로 자동화된 KYC를 구현하는 데 일반적으로 얼마나 걸리나요?
소규모 자문 회사는 보통 몇 주 안에 워크플로우를 구성하고 가동할 수 있습니다. 플랫폼의 시각적 구성 도구는 규정 준수 전문가가 개발자의 지원 없이도 양식과 규칙을 구축할 수 있음을 의미합니다. 복잡한 통합, 여러 관할권, 레거시 시스템 연결이 있는 대형 은행은 테스트 및 교육 단계를 포함하여 몇 개월의 구현 기간을 계획해야 합니다.
InvestGlass는 국경을 넘는 고객을 위한 다중 관할권 KYC 요건을 지원할 수 있나요?
예. InvestGlass는 국가 및 예약 센터별로 구성 가능한 규칙 세트를 제공합니다. 고객 세그먼트에 따라 거주지, 시민권 또는 액세스하는 상품에 따라 서로 다른 문서 목록, 질문 및 심사 요건을 확인할 수 있습니다. 이러한 유연성은 단일 플랫폼에서 스위스, 유럽연합, 아시아 및 중동 전역의 고객을 관리하는 기업을 지원합니다.
자동화된 KYC 워크플로우를 유지하려면 사내 개발자가 필요하나요?
아니요. InvestGlass는 규정 준수 및 운영 팀이 시각적 인터페이스를 통해 워크플로, 양식 및 규칙을 조정할 수 있도록 설계되었습니다. 새로운 문서 요건 추가, 위험 점수 기준 변경, 규제 변경에 따른 설문지 업데이트 등 모든 작업을 코딩 없이 수행할 수 있습니다. 사용자 지정 시스템 또는 전문 데이터 제공업체와의 심층적인 통합을 원하는 기업은 API를 사용할 수 있습니다.
InvestGlass의 자동화된 KYC는 기존 레거시 클라이언트 파일을 어떻게 처리하나요?
InvestGlass는 종이 또는 구형 시스템에서 전환하는 기업을 위한 데이터 마이그레이션 프로젝트를 지원합니다. 대량 가져오기 기능을 통해 기존 고객 프로필을 업로드하고, 스캔한 기록 문서를 새 디지털 기록에 첨부하고, 기준 고객신원확인(KYC) 상태를 설정할 수 있습니다. 이 접근 방식은 규정 준수 기록을 보존하는 동시에 향후 검토 및 업데이트를 위해 고객을 자동화된 워크플로로 가져올 수 있습니다.
엄격한 데이터 제어를 위해 InvestGlass를 온프레미스에서 완전히 실행할 수 있나요?
예. 온프레미스 배포는 인프라 및 데이터 보존에 대한 완전한 제어가 필요한 기관에서 사용할 수 있습니다. 이 옵션은 가장 엄격한 규제 요건을 가진 회사 또는 최대한의 개인정보 보호를 요구하는 고객에게 서비스를 제공하는 회사에 적합합니다. 온프레미스 버전은 클라우드 호스팅 플랫폼과 동일한 기능을 제공하면서 필요한 모든 데이터를 통제된 환경 내에 유지합니다.
