KYC 위험 등급이 귀사에 어떤 도움이 될까요?
금융 업계에서 일하고 계신다면 당연히 KYC 는 고객 알기를 의미합니다. 이는 금융 기관 및 모든 비즈니스 를 사용하여 잠재 고객과 고객의 평판을 확인할 수 있습니다.
이러한 유형의 프로세스는 함께 일하는 당사자를 확인하는 데 매우 중요합니다. 또한 고위험군과 테러리스트의 자금 조달을 줄일 수 있는 방법이기도 합니다. 테러리스트 단체는 테러 행위를 지속하고 테러 행위를 수행하기 위해 돈이 필요합니다. 테러 자금 조달에는 테러 조직이 다음을 위해 사용하는 수단과 방법이 포함됩니다. 금융 그들의 활동. 기관은 고객에 대해 가능한 한 많은 데이터를 수집한 다음 이를 포트폴리오로 정리합니다.
중간 위험(CDD - 고객 실사) 또는 CDD의 핵심 부분입니다. 안티 머니 세탁 요건.
KYC 위험 등급이란 무엇인가요? 금융 기관만을 위한 것이 아닙니다!
KYC 위험 등급은 비즈니스 위험을 계산하는 방법입니다. 각 질문에 대한 답변은 점수로 표시됩니다. 이러한 점수를 더하거나 곱하면 잠재 고객의 위험 수준을 측정할 수 있습니다. 이 프로세스는 정치적으로 노출된 사람, 위험한 고객 활동에 분명히 사용됩니다, 거래 모니터링 및 전자 신원 확인. 저희는 디지털 지갑의 측정된 평판에 영향을 미치는 ScoreChain과도 협력하고 있습니다.
포트폴리오가 완성되면 확보한 정보를 면밀히 분석하여 특정 고객의 KYC 위험 등급을 결정합니다.
InvestGlass 디지털 온보딩 양식 는 KYC 규정 및 글로벌 규정에 맞게 프로세스를 완전히 맞춤화할 수 있습니다. 법무 부서 또는 외부 컨설턴트와 협력하여 다음과 같이 지원합니다. 해당 양식 적용 를 실사 프로그램에 추가하세요.
자금 세탁 방지에 관한 새로운 유럽 지침에 따라 대부분의 기업은 10,000유로 이상의 금융 거래를 확인해야 합니다. 위험 기반 접근 방식은 업종에 따라 다르지만 대부분의 업계에서 자금 세탁 방지 심사가 일반적인 프로세스가 될 것으로 예상됩니다.
KYC 위험 등급 작동 방식
고위 경영진부터 신입 인턴까지 회사의 모든 직원은 금융 범죄에 대한 기본 사항을 이해해야 합니다. 금융 기관은 고객의 활동을 면밀히 모니터링해야 합니다. 물론 지속적인 모니터링을 측정하는 것은 쉬운 일이 아니며, 위험 등급은 차별적인 접근을 방지할 수 있는 현명한 방법입니다. 위험 요소는 점수로 식별해야 합니다. 각 국가마다 자체적인 위험 평가 및 KYC 위험 등급이 있습니다. 식별된 위험에 대한 깊은 이해가 모든 동료에게 필요하지 않을 수도 있습니다. 따라서 InvestGlass를 통해 최대한 디지털화하는 것이 좋습니다. 그러면 고객의 위험 프로필이 InvestGlass에 직접 저장됩니다. CRM. ARDIS POLOXIS와 같은 타사 솔루션을 사용하는 경우 CRM은 이 타사 연락처의 자동화된 위험 평가도 저장합니다. 고객 데이터를 저장한 다음 은행 등급 CRM.
KYC 위험 등급: 자동화 대 수동 - 고객 실사 비용 절감
금융 범죄는 고객의 평판에만 영향을 미치는 것이 아닙니다. 금융 범죄는 거래에 대한 실사도 강화합니다. KYC 위험 등급을 통해 금융 기관과 비즈니스는 신속하고 효율적으로 위험을 낮출 수 있습니다. 자동화만이 방대한 양의 데이터에 대한 위험을 필터링할 수 있습니다.
전체 프로세스 가능한 한 자동화되어야 합니다.. 토마토 프로세스가 없다는 것은 금융 조치 태스크 포스를 줄이는 방법이기도 합니다. 은행에서 X10과 컴플라이언스 담당자가 관리 대상에 자산을 동일하게 포함시켰다고 말한 것이 기억납니다. InvestGlass 포트폴리오 관리 도구가 비정상 거래를 측정할 수 있기 때문에 비정상 거래를 발견하는 것은 매우 쉽습니다.
고객의 거래가 기관의 예측과 크게 벗어나기 시작하면 기관에 알림이 전송되고 기관은 의심스러운 행동이 있는지 거래를 추가로 분석할 수 있습니다.
포트폴리오 관리 모니터링은 수집된 금융 기관 피드를 살펴보고 임계값 필터링을 통해 정보를 처리합니다. 이 피드 모음 덕분에 Investglass는 고객 심사를 자동화할 수 있습니다. 인공 지능 고위험, 중위험, 저위험으로 고객을 자동으로 분류합니다. 모든 고객은 기계에 의해 자동으로 검토됩니다. 월별 또는 연간 단위로 설정할 수 있는 루틴에 따라 고객의 계좌가 면밀히 모니터링됩니다. 물론 눈에 보이지 않는 자금 세탁자도 있을 수 있습니다. 따라서 자동화된 KYC 절차가 효과적인지 확인하기 위해서는 무작위 수동 확인이 항상 필요합니다.
KYC 합리적 안심과 고객 리스크
준법감시인과 금융감독원은 항상 각국 정부의 의도를 더 깊이 이해하기 위해 노력합니다. 당좌 예금 계좌는 비용으로 간주되어야 하며, KYC 등급이 너무 복잡하다면 요즘 잠재 고객은 계좌 개설을 진행하는 것이 복잡할 것이라는 것을 분명히 알고 있을 것입니다. 실사 조치는 어떤 비용에 적용되나요?
금융 범죄는 정치적으로 노출된 사람처럼 쉽게 발견될 것입니다. 전체 고객 포트폴리오와 거래에 대한 이해도 쉬워질 것입니다. 하지만 발견하기 어려운 위험 수준도 있을 것입니다. 그리고 기업은 고위험 고객을 신속하게 거부하여 보고 기관에 대한 비용을 줄여야 합니다. 기존 고객은 시간이 지남에 따라 고위험군으로 전환될 가능성이 있기 때문에 이는 지속적인 프로세스가 될 수 있으며, 이러한 맥락에서 기존 고객에 대한 주기적인 실사 평가를 실시하는 것이 도움이 될 수 있습니다.
KYC 위험 등급 및 자금 세탁으로 예측하기
인베스트글래스 투어에서 KYC 위험 등급을 제대로 사용하면 잠재고객의 품질을 예측하는 데 도움이 됩니다. 금융 범죄 관련 잠재 고객은 자동으로 최대 위험 등급 임계값에 도달합니다. 그런 다음 규정 준수 전문가가 적합한 평균 위험 허용 한도를 찾을 수 있도록 도와드립니다.
따라서 금융 기관은 자산의 출처와 위험 요소에 따라 향후 고객 리스크를 평가하고 비정상적이거나 의심스러운 위험 요소는 자동으로 더 높은 리스크를 받게 될 것입니다. 고객 데이터를 수집할 때 실사를 강화할 수 있으며, 이를 통해 디지털 온보딩 양식.
트랜잭션 모니터링은 물론 디지털 온보딩 양식에는 의심스러운 행동 패턴을 모니터링하는 구성 가능한 규칙 엔진이 있습니다. InvestGlass 규정 준수 솔루션은 초기 단계의 기업과 대규모 기관을 위해 만들어졌습니다.
