일반적인 CRM을 넘어서: InvestGlass가 포트폴리오 관리와 핵심 뱅킹을 현대 금융에 연결하는 방법

빠른 답변: InvestGlass는 일반적인 고객 관계 관리 기능을 뛰어넘는 스위스산 AI 기반의 자주적 CRM으로, 다양한 정보에 대한 네이티브 연결 기능을 제공합니다. 포트폴리오 관리 시스템 (PMS) 및 핵심 뱅킹 플랫폼입니다. 데이터 사일로를 생성하고 종종 기본 기능만 제공하는 기존 CRM과 달리 InvestGlass는 API 우선 아키텍처(쉬운 통합을 위해 모든 기능에 API를 통해 액세스할 수 있는 접근 방식)를 통해 Avaloq, Temenos, Skaleet, SaaScada와 같은 시스템과 원활하게 통합되는 유연한 연결 계층 역할을 합니다. 이를 통해 은행, 자산 관리 회사 및 네오뱅크는 기존 인프라를 교체하지 않고도 고객 온보딩, 규정 준수, 포트폴리오 관리 및 핵심 뱅킹 운영을 단일의 안전한 생태계로 통합할 수 있습니다. 주요 이점에는 개선된 고객 서비스, 유지율 증가, 고급 비즈니스 자동화.

본 가이드라인은 일반적인 솔루션을 넘어선 CRM 솔루션을 찾는 금융 기관, 자산 관리사 및 네오뱅크를 대상으로 합니다. 일반적인 CRM의 한계, InvestGlass의 이점, 그리고 포트폴리오 관리 및 핵심 뱅킹과의 통합 방안을 살펴봅니다.

정의:

• 제네릭 CRM 광범위한 산업을 위한 표준 고객 관계 관리 플랫폼(Salesforce 또는 HubSpot과 같은)으로, 일반적으로 기본적인 연락처 관리, 영업 파이프라인 및 제한적인 사용자 정의 기능을 제공하지만 규제된 금융 환경에 특화된 기능은 부족합니다.
• 소버린 고객 관계 관리 데이터 주권, 규정 준수 및 산업별 워크플로우를 우선시하는 CRM 플랫폼(InvestGlass와 같은)으로, 데이터 개인 정보 보호 및 제어를 보장하기 위해 종종 특정 관할권(예: 스위스) 내에 호스팅됩니다.
• 컴포저블 뱅킹 API를 통해 CRM, PMS, 코어 뱅킹 모듈 등 최적의 구성 요소를 선택하고 연결하는 은행 기술에 대한 모듈식 접근 방식으로, 공급업체 종속을 피하고 신속한 혁신을 가능하게 합니다.

관계 요약 InvestGlass는 API 기반의 안전한 연결 레이어를 제공하여 CRM, 포트폴리오 관리 및 핵심 뱅킹을 통합합니다. 이를 통해 금융 기관은 단일 통합 플랫폼 내에서 원활한 고객 경험을 제공하고, 규정 준수를 자동화하며, 데이터 주권을 유지할 수 있습니다.

학습 내용

• 복잡한 금융 환경에서의 일반 CRM의 한계와 규제 요구 사항을 충족하지 못하는 이유, 종종 높은 성능에 필요한 필수 기능이 부족합니다.
• InvestGlass의 API 우선 아키텍처는 모든 기관에 맞는 고유한 워크플로를 지원하며 레거시 및 최신 시스템과 원활한 핵심 뱅킹 통합을 가능하게 합니다.
• PMS(고객 투자 포트폴리오 관리 플랫폼)를 CRM에 직접 연결하여 진정한 360도 고객 뷰를 확보하는 이점, 개인 맞춤형 커뮤니케이션을 위한 주문 내역 접근 및 고객 충성도 향상.
• 왜 컴포저블 뱅킹 (모듈식, API 연결 금융 기술) 접근 방식이 금융 서비스의 미래이며, 어떻게 공급업체 종속을 방지하는가.
• InvestGlass가 스위스 호스팅 옵션을 통해 금융 규제 기관의 데이터 주권 및 규정 준수를 보장하는 방법.
• 자동화에서의 인공지능의 역할 자산 관리, 규정 준수, 고객 상호 작용, 그리고 꾸준한 후속 조치와 효율적인 파이프라인 관리를 통한 전환율 개선.

현대 금융 개론

점점 더 규제가 심해지는 오늘날의 금융 환경에서 효과적인 고객 관계 관리는 단순한 운영 지원을 넘어 지속 가능한 성장과 신뢰할 수 있는 고객 파트너십을 위한 전략적 기반을 제공합니다. 금융 기관은 강력한 데이터 주권을 유지하면서 규정을 준수하는 개인화된 서비스를 제공해야 하는 규제 압력에 직면해 있지만, 전통적인 CRM 시스템 빈번하게 분리된 데이터 리포지토리를 생성하고 기관 통제를 침해합니다. 규정을 준수하는 인공지능과 안전한 자동화로 구동되는 최신 CRM 플랫폼의 등장은 금융 자문가들이 영업 프로세스, 고객 후속 조치 및 규제 참여를 관리하는 방식을 근본적으로 향상시켰습니다. 규정 준수에 중요한 작업을 자동화하고 신뢰할 수 있는 AI 기반 인사이트를 활용함으로써, 자문가들은 각 고객의 특정 요구 사항에 맞는 서비스를 제공하면서도 더 강력한 고객 관계 구축에 우선순위를 둘 수 있습니다. 이 접근 방식은 지속 가능한 비즈니스 성장을 촉진할 뿐만 아니라 모든 고객 상호 작용이 기관의 신뢰와 규정 준수를 강화하도록 보장합니다.

전환: 현대 금융의 맥락을 이해하는 것은 규제 산업에서 기존 CRM 솔루션이 종종 부족한 이유를 조명합니다. 다음 섹션에서는 이러한 한계를 자세히 살펴봅니다.

전통적인 CRM의 한계

기존 CRM 시스템은 기본적인 연락처 관리에는 충분하지만, 규제 금융 기관의 정교한 요구 사항을 해결하는 데는 자주 부족합니다. 이러한 일반적인 시스템은 복잡한 고객과의 상호작용을 효과적으로 관리하는 데 필요한 깊이가 부족하여 영업 예측, 리드 관리 및 서비스 제공 전반에 비효율성을 초래합니다. 데이터 사일로는 지속적인 문제입니다. 이를 통해 상담원은 실시간 고객 데이터 및 선호도에 접근하기 어렵습니다. 이러한 파편화는 개인화된 서비스와 시기적절한 응답을 제공하는 능력을 약화시켜 궁극적으로 고객 만족도와 유지율에 영향을 미칩니다.

대조적으로, 현대 CRM 솔루션은 이러한 장벽을 제거하도록 설계되었으며, 자동화된 워크플로우, 실시간 업데이트, 통합된 마케팅 기능을 제공합니다. 이를 통해 어드바이저는 신뢰할 수 있는 관계를 구축하고, 규제된 조직에 필수적인 컴플라이언스 기준을 유지하면서도 까다로운 고객의 기대를 충족하는 뛰어난 서비스를 제공할 수 있습니다.

다음 섹션에서 자세히 설명하듯이, 이러한 문제를 해결하기 위해 InvestGlass는 고유한 연결 및 통합 접근 방식을 제공합니다.

도전 과제: 왜 일반 CRM이 금융 기관에 실패하는가

제네릭 CRM이란 무엇인가요?

범용 CRM은 다양한 산업 전반에 걸쳐 사용하도록 설계된 고객 관계 관리 플랫폼입니다. Salesforce와 HubSpot이 그 예입니다. 이러한 시스템은 일반적으로 기본적인 연락처 관리, 판매 파이프라인 및 제한적인 워크플로우 자동화를 제공하지만, 규제 대상 금융 기관에서 요구하는 전문적인 기능 및 규정 준수 도구가 부족합니다.

일반적인 CRM이 부족한 이유는 무엇인가요?

• 데이터 사일로 일반적인 CRM은 포트폴리오 관리 또는 핵심 은행 업무에 필요한 복잡한 데이터 구조를 처리하도록 설계된 경우가 드뭅니다. 어드바이저는 여러 애플리케이션 간에 전환해야 하는 경우가 많으며, 이는 운영 비효율성과 데이터 입력 오류 위험 증가로 이어집니다.
• 제한적인 규정 준수: 대부분의 범용 CRM은 MIFID(금융 상품 시장 지침), LSFIN(스위스 금융 서비스법), BASEL(은행 규제에 대한 바젤 협약)과 같은 규제 요구 사항을 충족하기 위해 광범위한 맞춤 설정이 필요합니다.
• 맞춤 제작의 높은 비용 금융 기관은 포트폴리오 추적, 규정 준수 확인, 핵심 뱅킹 통합을 위한 맞춤형 모듈 구축에 개발자와 컨설턴트에게 상당한 자원을 투입합니다.

InvestGlass: 금융을 위해 특수 제작됨

InvestGlass는 은행, 브로커, 패밀리 오피스를 위해 처음부터 설계된 스위스 주권 CRM입니다. 금융 데이터 모델, 규정 준수 요구 사항, 프런트 오피스 관계 관리와 백 오피스 핵심 시스템 간의 안전하고 실시간 데이터 흐름의 필요성을 네이티브로 이해합니다. 이러한 전문화된 초점은 금융 전문가들이 광범위하고 비용이 많이 드는 맞춤화 없이도 효율적이고 규정을 준수하며 운영하는 데 필요한 도구를 갖추도록 보장합니다.

비교표: InvestGlass vs. 일반 CRM

기능	일반 CRM (예: Salesforce, HubSpot)	InvestGlass
포트폴리오 관리	타사 애드온 또는 맞춤 개발이 필요합니다	기본 제공, 완벽 통합된 PMS (포트폴리오 관리 시스템)
코어 뱅킹 통합	제한적이며, 고가의 미들웨어가 필요합니다	Temenos, Avaloq, Skaleet, SaaScada 등을 위한 API 우선 연결
규정 준수	기본; MiFID, LSFIN, BASEL에 맞게 광범위한 맞춤 설정이 필요합니다.	내장된 규정 준수 자동화 (AML, 자금세탁 방지, KYC, 고객 확인, 적합성 검사)
데이터 주권	일반적으로 미국 기반 클라우드 인프라에서 호스팅됩니다	스위스 주권 클라우드(제네바) 또는 온프레미스 배포
디지털 온보딩	일반 양식; 제한적인 재무 워크플로우 지원	자동화된 AI 기반 온보딩 (신원 확인 및 위험 평가 포함)
클라이언트 포털	가능하지만 재무 관련은 아님	보안, 브랜드 포털 (포트폴리오 접근 및 문서 관리 기능 포함)
ESG 심사	기본적으로 사용 불가	통합 ESG(환경, 사회, 지배구조) 점수화 및 스크리닝 도구
AI 기반 자문	사용 불가	자동화된 자문 및 DPM(재량 포트폴리오 관리)
주문 기록	제한적이거나 맞춤 설정이 필요합니다	CRM 내에서 개인화된 커뮤니케이션 및 로열티를 위해 액세스 가능

다음 섹션에서 자세히 설명하듯이, 이러한 문제를 해결하기 위해 InvestGlass는 고유한 연결 및 통합 접근 방식을 제공합니다.

연결성의 힘: 핵심 뱅킹 시스템 통합

API-First 아키텍처

InvestGlass가 기존 코어 뱅킹 인프라와 연결되는 방식은 무엇인가요? InvestGlass는 모든 기능과 데이터에 API를 통해 접근할 수 있도록 설계된 스마트한 API 우선 아키텍처를 활용하여 원활한 통합을 지원합니다. 이는 사실상 모든 최신 또는 레거시 코어 뱅킹 시스템과의 통합을 가능하게 하는 유연한 연결 계층 역할을 합니다.

컴포저블 뱅킹이란?

구성 가능한 뱅킹 이는 뱅킹 업무별 최적의 애플리케이션을 선택하고 API를 통해 원활하게 연결하는 모듈식, 최고의 기술 접근 방식입니다. 이는 벤더 종속을 방지하고 신속한 혁신을 가능하게 합니다.

오픈뱅킹 혜택

오픈 뱅킹 고객 데이터에 대한 안전한 API 제공을 은행이 수행하는 것을 의미하며, 종종 유럽의 PSD2(지급결제지침 2)와 같은 규정에 의해 의무화됩니다. 이는 제3자 통합을 가능하게 하여 혁신과 경쟁을 촉진합니다.

실무에서의 코어 뱅킹 통합

• InvestGlass는 Temenos, Avaloq, Skaleet, SaaScada와 같은 코어 뱅킹 시스템에 연결됩니다.
• 이 플랫폼은 통합과 맞춤화를 통해 고유한 워크플로를 지원하며 디지털 운영을 위한 중앙 신경계 역할을 합니다.
• 자동화된 데이터 흐름은 디지털 온보딩, 계정 승인 프로세스, 실시간 거래 모니터링.

코어 뱅킹 파트너스 개요

코어 뱅킹 파트너	타입	핵심 역량	인베스트글래스 통합
테메노스	글로벌 기업	확장성과 글로벌 영향력	프론트엔드 현대화를 위한 API 연결
아발로크	자산 관리 전문가	투자 관리 및 자문	원활한 PMS 및 CRM 데이터 교환
스케일잇	클라우드 네이티브, 모듈식	신속한 배포, 실시간 결제	온보딩 및 CRM을 위한 전체 API 통합
SaaScada	데이터 기반 엔진	로우코드 제품 구성	API 기반 데이터 동기화
오라클 / SAP	기업 레거시	광범위한 금융 기능	유연한 API 및 플랫 파일 연결

핵심 뱅킹 통합이 완료됨에 따라, 다음 단계는 원활한 고객 경험을 위해 자산 관리 프로세스를 통합하는 것입니다.

자산 관리를 통합하다: 통합 PMS의 장점

포트폴리오 관리 통합

포트폴리오 관리 시스템(PMS)을 CRM과 연결해야 하는 이유는 무엇입니까? PMS는 고객 투자 포트폴리오를 관리하는 플랫폼입니다. PMS를 CRM에 연결하면 개인화된 자산 관리 서비스를 제공하는 데 필수적인 통합된 “Customer 360” 뷰를 얻을 수 있습니다.

실시간 인사이트 및 자동화

• 고문은 실시간 데이터 추적, 규정 준수 확인(적합성 및 타당성 등), 투자 연구를 한 곳에서 볼 수 있습니다.
• 기능에는 자동 주식 스크리닝이 포함됩니다., 포트폴리오 스트레스 테스트, 그리고 ESG 채점.
• 자동화는 복잡한 포트폴리오의 효율적인 관리, 자동화된 리밸런싱, 그리고 고객의 목표 및 가치와의 일치를 가능하게 합니다.

투자 라이프사이클 간소화

• 고객 온보딩 및 위험 프로파일링
• 포트폴리오 구성 및 주문 실행
• 지속적인 성과 보고, 모두 단일 환경 내에서 관리

클라이언트 포털 기능

• 맞춤형 시각적으로 매력적인 포트폴리오 보고서를 위한 강력한 보고 도구
• 보안 고객 투자자를 위한 포털 보유 자산을 확인하고, 성과를 추적하며, 서류에 접근할 수 있습니다

자산 관리 및 고객 참여가 통합됨에 따라 데이터 보안 및 규정 준수가 다음으로 중요한 초점이 됩니다.

데이터 주권 및 규정 준수: 스위스의 이점

데이터 주권 정의

데이터 주권 데이터가 수집된 국가의 법률 및 거버넌스 구조의 적용을 받는다는 개념을 의미합니다. InvestGlass는 스위스 소버린 클라우드(제네바) 또는 온프레미스 배포를 포함하여 최고 수준의 보안 및 기밀성을 우선시하는 호스팅 옵션을 제공합니다.

자동화된 규정 준수 기능

• AML(자금 세탁 방지) 점검, KYC(고객 확인) 인증 및 위험 평가를 위한 내장 자동화
• GDPR(유럽 일반 데이터 보호 규정) 및 FINMA(스위스 금융 시장 감독청)와 같은 프레임워크에 대한 AI 기반 이상 탐지 및 규정 준수 모니터링
• MiFID II 및 LSFIN과 같은 규정에 대한 자동 적합성 및 적절성 검사

보안 문서 관리 및 감사 추적

• 민감한 고객 서류의 안전한 보관 및 정리
• 모든 사용자 작업 및 시스템 변경 사항을 추적하는 포괄적인 감사 추적

전환: 규정 준수와 데이터 주권이 보장되어 InvestGlass는 AI를 활용하여 효율성과 고객 경험을 더욱 향상시킵니다.

미래는 AI 기반이며 연결되어 있습니다

현대 재무를 위한 지능형 자동화

• AI 기반 고객 세분화, 예측 리드 득점, 그리고 텍스트 음성 변환 기능
• 자동화된 자문 및 DPM(재량적 포트폴리오 관리)을 통한 초개인화 투자 전략

온보딩 경험 향상

• AI 기반 신원 확인, 문서 추출, 위험 평가
• 온보딩 시간 단축 및 운영 효율성 향상

예측 분석

• 시장 트렌드와 고객 행동을 예측하다
• 투자 기회를 파악하고 주의가 필요한 계정을 표시하세요.

전환: 이러한 AI 기반 기능은 현대 금융 기관에 필수적인 고객 중심 접근 방식을 지원합니다.

고객 중심 접근 방식의 중요성

대규모 개인화

• 맞춤형 커뮤니케이션 및 투자 전략을 위해 상호 작용, 선호도 및 인생 이벤트를 추적하세요
• 모든 고객에게, 단순히 초고액 자산가가 아니더라도, 세심한 서비스를 제공하십시오.

고객에게 셀프 서비스 도구 제공

• 고객 포털을 통한 포트폴리오, 보고서, 문서에 대한 안전하고 24시간 연중무휴 액세스
• 맞춤 설정 가능한 포털 브랜딩으로 일관되고 전문적인 경험을 제공

간소화된 커뮤니케이션 채널

• 통합 이메일, 안전한 메시징, 화상 통화
• 투명성과 신뢰를 위한 고객 상호작용 전체 기록

고객 중심 접근 방식은 유연하고 미래 지향적인 기술 기반 위에서만 지속 가능합니다.

미래 보장형 금융 생태계 구축

API 통합을 통한 민첩성

• 타사 애플리케이션, 데이터 제공업체 및 핵심 시스템과의 원활한 통합
• 변화하는 요구사항을 충족하기 위한 기술 스택의 지속적인 발전

디지털 전환 역량 강화

• 현대적이고 직관적인 프론트엔드를 기존 레거시 시스템에 배포 가능
• 전체 코어 시스템 교체의 위험 없이 디지털 우선 경험

다양한 비즈니스 모델 지원

• 프라이빗 뱅크, 패밀리 오피스, 네오뱅크, 자동화 브로커에 적합
• 메타 프로그래밍 접근 방식은 다양한 워크플로와 비즈니스 프로세스를 수용합니다

기술이 올바르게 갖춰져 있다고 해도 디지털 전환은 신중한 계획과 실행이 필요합니다.

디지털 전환의 어려움 극복

흔히 저지르는 실수

• 잘못된 기술 선택
• 통합 복잡성을 과소평가
• 사용자 채택 실패

성공을 위한 촉매제로서 InvestGlass

• 직관적인 인터페이스와 사용자 친화적인 디자인으로 높은 채택률을 보입니다
• API 우선 아키텍처는 통합을 단순화합니다
• 전담 지원팀 및 파트너 네트워크 원활한 구현을 위해

현대화를 위한 단계적 접근

• 특정 모듈(예: 디지털 온보딩 또는 클라이언트 포털)로 시작
• 점진적으로 플랫폼 사용을 확장하여 혼란을 최소화하고 가치를 신속하게 실현하십시오

전환: 오픈 뱅킹은 자산 관리의 미래를 형성하는 또 다른 핵심 트렌드입니다.

자산 관리에서 오픈 뱅킹의 역할

오픈뱅킹 설명

PSD2(지급결제서비스지침2)와 같은 규제에 의해 주도되는 오픈뱅킹은 은행이 API를 통해 고객 데이터에 대한 안전한 접근을 제공하도록 요구합니다. 이를 통해 제3자 제공업체가 새로운 금융 서비스를 제공할 수 있게 되어 혁신과 경쟁이 가능해집니다.

InvestGlass 와 오픈뱅킹 생태계

• 스마트 API는 계정 통합, 결제 개시 및 핀테크 애플리케이션과의 안전한 연결을 지원합니다.
• 기관은 고객에게 더 포괄적이고 혁신적인 서비스를 제공할 수 있습니다.

새로운 수익원 창출

• 타사 대출 또는 보험 플랫폼과 통합
• 새로운 비즈니스 모델과 수익 기회를 탐색하세요

전환: 통합 플랫폼의 전략적 가치는 이러한 기능들의 총체입니다.

통합 플랫폼의 전략적 가치

운영 효율성 향상

• 데이터 사일로를 제거하고 수동 프로세스를 자동화하세요
• 자문가들은 고객 참여 및 포트폴리오 관리에 중점을 둡니다
• 컴플라이언스 팀은 자동화된 검사와 감사 추적에 의존합니다

향상된 고객 경험

• 온보딩부터 리포팅까지 원활하고 개인화된 경험
• 자문가들은 완전하고 360도의 고객 정보를 가지고 있습니다

데이터 기반 의사 결정

• 중앙 집중식 데이터는 고급 분석 및 전략적 통찰력을 가능하게 합니다

확장성 및 적응성

• 유연하고 조합 가능한 아키텍처는 비즈니스 성장에 따라 확장됩니다
• 필요에 따라 새로운 모듈, 통합 및 기능을 추가하세요

모바일 CRM 및 현장 활용

InvestGlass는 강력한 모바일 CRM 기능을 포함하여 이동 중인 영업 담당자와 어드바이저를 위한 실시간 업데이트 및 생산성 도구를 제공합니다. 실제 시나리오에서 영업 담당자는 실시간 데이터 입력, 오프라인 기능 및 모바일 액세스를 통해 현장에서 빠르고 효율적으로 대응할 수 있습니다. 이를 통해 일상적인 어드바이저 활동이 간소화되고 InvestGlass가 팀이 어디서 일하든 영업 및 관리 코디네이션을 지원하는 데 실제로 사용되는 것을 보장합니다.

결론: 인베스트글라스의 장점

데이터가 그 어느 때보다 중요하고 고객 기대치가 그 어느 때보다 높아진 산업에서, 일반적인 CRM과 분리된 시스템은 더 이상 충분하지 않습니다. 금융 기관은 자산 관리의 복잡성을 처리하고, 엄격한 규정을 준수하며, 핵심 뱅킹 인프라와 원활하게 연결될 수 있는 전문화된 통합 플랫폼을 필요로 합니다.

InvestGlass는 이러한 솔루션을 제공합니다. 강력한 스위스 Sovereign CRM과 네이티브 포트폴리오 관리 시스템, API 우선 연결 레이어를 결합하여 InvestGlass는 은행, 브로커, 자산 관리자가 운영을 현대화하고 탁월한 고객 경험을 제공하며 지속 가능한 성장을 이끌 수 있도록 지원합니다. InvestGlass를 채택하는 것은 단순한 IT 업그레이드가 아니라 금융 서비스의 미래에 대한 전략적 투자입니다.

자주 묻는 질문(FAQ)

InvestGlass를 일반 CRM(Salesforce, HubSpot 등)과 차별화하는 점은 무엇입니까?

InvestGlass는 금융 산업을 위해 특별히 제작된 스위스 단독 CRM입니다. 일반 CRM은 금융 데이터와 규정 준수를 처리하기 위해 광범위한 맞춤 설정이 필요하며, 종종 기본 기능만 제공하는 반면, InvestGlass는 포트폴리오 관리, 핵심 뱅킹 통합, MIFID (금융 상품 시장 지침) 및 LSFIN (스위스 금융 서비스법)과 같은 복잡한 규정 프레임워크를 기본적으로, 즉시 지원하며 금융 서비스를 위한 필수 기능을 모두 포함합니다.

2. InvestGlass는 기존 코어 뱅킹 시스템과 연결될 수 있나요?

네, InvestGlass는 API 우선 아키텍처(손쉬운 통합을 위해 모든 기능에 API를 통해 접근 가능)를 갖추고 있어 연결 계층으로 기능합니다. API, 워커 또는 플랫 파일을 통해 레거시 시스템과 통합할 수 있으며, Temenos, Avaloq, Skaleet, SaaScada와 같은 주요 제공업체와 파트너십을 맺고 고유한 워크플로우를 지원합니다.

3. InvestGlass에 포트폴리오 관리 시스템(PMS)이 포함되어 있습니까?

네, InvestGlass는 완전 통합된 포트폴리오 관리 시스템(PMS, 고객 투자 포트폴리오 관리를 위한 플랫폼)을 제공합니다. 이를 통해 자산 관리자는 CRM 환경 내에서 주문 관리, 실시간 데이터 추적, 포트폴리오 스트레스 테스트, 자동 자문 서비스를 처리할 수 있으며, 주문 이력에 액세스하여 고객 충성도를 높일 수 있습니다.

4. InvestGlass는 디지털 온보딩과 규제 준수를 어떻게 처리하나요?

InvestGlass는 AML(자금 세탁 방지) 및 KYC(고객 확인) 검사를 포함한 전체 디지털 온보딩 프로세스를 자동화합니다. AI를 사용하여 실시간 위험 평가를 수행하고 국제 규정 준수를 보장하여 수동 서류 작업 및 온보딩 시간을 크게 줄입니다.

5. “컴포저블 뱅킹”이란 무엇이며 InvestGlass는 이를 어떻게 지원하나요?

컴포저블 뱅킹은 단일 모놀리식 시스템 대신 최상의 개별 구성 요소를 사용하여 기술 스택을 구축하는 금융 기관의 접근 방식입니다. InvestGlass는 스마트 API를 통해 다양한 타사 애플리케이션 및 코어 시스템을 연결하는 유연한 허브 역할을 함으로써 고유한 워크플로우를 가능하게 함으로써 이를 지원합니다.

6. InvestGlass 데이터는 어디에 호스팅 되나요?

InvestGlass는 데이터 주권을 최우선으로 합니다. 고객은 스위스 정부 클라우드(제네바 칸톤 내에 위치)에 데이터를 호스팅하거나 자체 인프라에 솔루션을 온프레미스로 배포할 수 있으며, 이를 통해 최대의 보안과 개인 정보 보호를 보장합니다.

7. InvestGlass가 ESG 투자에 도움을 줄 수 있나요?

네, InvestGlass 포트폴리오 관리 시스템에는 ESG(환경, 사회, 거버넌스) 스크리닝 기능이 포함되어 있습니다. 이를 통해 어드바이저들은 ESG 기준에 따라 투자를 평가하고 점수화하여 고객이 자신의 가치에 맞게 포트폴리오를 조정할 수 있도록 지원합니다.

8. InvestGlass는 마케팅 자동화 도구를 제공하나요?

네, InvestGlass는 포괄적인 마케팅 도구 모음을 포함하고 있습니다. 사용자는 채널별 캠페인을 추적하고, 잠재 고객 세분화를 맞춤 설정하며, 보고서 및 커뮤니케이션을 효율적으로 배포하기 위한 게시 스케줄러를 사용할 수 있습니다.

9. AI는 InvestGlass 플랫폼을 어떻게 향상시키나요?

InvestGlass는 자동화된 고객 세분화, 포트폴리오 관리를 위한 예측 분석, 규정 준수를 위한 이상 탐지, 심지어 ChatGPT와 같은 도구를 통합하여 백오피스 작업을 간소화하는 등 다양한 기능을 위해 AI를 활용합니다.

10. InvestGlass는 네오뱅크 및 디지털 우선 기관에 적합한가요?

네. InvestGlass의 오픈 뱅킹 접근 방식(보안 API 기반 데이터 공유), 신속한 배포 능력, 원활한 API 통합은 혁신적인 금융 상품을 빠르고 안전하게 출시하려는 네오뱅크에게 이상적인 기반 플랫폼이 됩니다.